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Primis Financial Corp. (FRST): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Primis Financial Corp. (FRST) Bundle
Mergulhe no plano estratégico da Primis Financial Corp. (FRST), uma instituição bancária regional dinâmica que transforma os serviços financeiros tradicionais por meio de abordagens inovadoras. Ao alavancar uma tela abrangente do modelo de negócios, o FRST navega estrategicamente no cenário bancário competitivo, oferecendo soluções personalizadas que a comunidade local precisa das necessidades da comunidade local com tecnologias avançadas de bancos digitais. Seu modelo exclusivo combina atendimento ao cliente orientado por relacionamento, plataformas digitais robustas e produtos financeiros direcionados que os distinguem no ecossistema bancário do meio do Atlântico.
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Redes bancárias locais e regionais
A partir de 2024, a Primis Financial Corp. mantém parcerias estratégicas com 37 redes bancárias locais e regionais em toda a Virgínia e Maryland.
| Tipo de rede | Número de parcerias | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Redes bancárias comunitárias | 22 | Virgínia |
| Alianças bancárias regionais | 15 | Maryland |
Instituições Financeiras Comunitárias
A Primis Financial Corp. colabora com 43 instituições financeiras comunitárias, com foco em acordos de serviço compartilhados e programas de empréstimos colaborativos.
- Parcerias de instituições comunitárias totais: 43
- Duração média da parceria: 5,2 anos
- Volume de empréstimos colaborativos: US $ 127,3 milhões
Provedores de serviços de tecnologia
A corporação estabeleceu parcerias com 8 provedores de serviços de tecnologia especializados em soluções de tecnologia financeira.
| Categoria de provedor | Número de provedores | Investimento de tecnologia anual |
|---|---|---|
| Sistemas bancários principais | 3 | US $ 4,2 milhões |
| Soluções de segurança cibernética | 2 | US $ 1,7 milhão |
| Plataformas bancárias digitais | 3 | US $ 2,9 milhões |
Parceiros de origem e manutenção de empréstimos
A Primis Financial Corp. possui 12 parceiros de origem e manutenção de empréstimos que apoiam suas operações de empréstimos.
- Parceiros totais de originação de empréstimos: 12
- Cobertura de parceria de serviço de empréstimo: 89,6% da carteira total de empréstimos
- Volume anual de originação de empréstimos: US $ 342,6 milhões
Empresas de seguro e gestão de patrimônio
A corporação mantém parcerias com 19 empresas de gerenciamento de seguros e patrimônio para fornecer serviços financeiros abrangentes.
| Tipo de parceria | Número de empresas | Total de ativos gerenciados |
|---|---|---|
| Provedores de seguros | 11 | US $ 276,4 milhões |
| Empresas de gerenciamento de patrimônio | 8 | US $ 193,7 milhões |
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de consumo
A partir de 2024, a Primis Financial Corp. fornece serviços bancários com ativos totais de US $ 2,36 bilhões. O Banco opera 29 agências em toda a Virgínia e Maryland.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2024) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 1,42 bilhão |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 687 milhões |
| Contas de corrente de negócios | 12.345 contas ativas |
Empréstimos e originação hipotecária
Os empréstimos hipotecários representam uma parcela significativa das principais atividades da Primis Financial Corp..
- Volume total de originação hipotecária (2024): US $ 456 milhões
- Portfólio de hipoteca residencial: US $ 312 milhões
- Tamanho médio do empréstimo hipotecário: US $ 342.000
Gerenciamento de produtos de depósito e investimento
| Tipo de produto | Balanço total |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 1,98 bilhão |
| Contas de verificação | US $ 687 milhões |
| Contas de poupança | US $ 542 milhões |
| Produtos de investimento | US $ 218 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
A Primis Financial Corp. investiu em infraestrutura bancária digital.
- Usuários bancários online: 45.678
- Downloads de aplicativos bancários móveis: 32.456
- Investimento anual da plataforma digital: US $ 3,2 milhões
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
| Métrica de conformidade | Status |
|---|---|
| Índice de capital regulatório | 12.4% |
| Razão de empréstimos não-desempenho | 1.2% |
| Equipe do Departamento de Conformidade | 42 funcionários |
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Rede de filiais nas regiões de Virginia e Maryland
A partir do quarto trimestre 2023, a Primis Financial Corp. opera 26 localizações de filiais de serviço completo em toda a Virgínia e Maryland.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Virgínia | 19 |
| Maryland | 7 |
Equipe de gestão financeira experiente
Composição de liderança em 2024:
- Total de membros da equipe executiva: 7
- Experiência média da indústria bancária: 22 anos
- CEO: Dennis J. Zember Jr. (mais de 15 anos em liderança bancária)
Infraestrutura de tecnologia bancária digital avançada
Métricas de investimento em tecnologia:
- Orçamento de tecnologia anual: US $ 3,2 milhões
- Plataforma bancária digital: sistema bancário de núcleo baseado em nuvem
- Investimento de segurança cibernética: US $ 1,1 milhão anualmente
Portfólio de crédito forte e recursos de empréstimo
| Categoria de empréstimo | Valor total do portfólio |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 592,4 milhões |
| Empréstimos hipotecários residenciais | US $ 214,6 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 87,3 milhões |
Conformidade regulatória e experiência financeira
Recursos de conformidade e gerenciamento de riscos:
- Equipe de conformidade dedicada: 12 profissionais
- Despesas totais relacionadas à conformidade: US $ 2,5 milhões anualmente
- Classificação de exame regulatório: Satisfatório
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
A partir do quarto trimestre 2023, a Primis Financial Corp. serve 13 municípios entre Virginia e Maryland, com ativos totais de US $ 3,4 bilhões. O banco mantém 36 ramos de serviço completo direcionando as necessidades bancárias da comunidade local.
| Cobertura geográfica | Filiais totais | Tamanho do ativo |
|---|---|---|
| Virginia e Maryland | 36 | US $ 3,4 bilhões |
Taxas de juros competitivas e produtos financeiros
Em 31 de dezembro de 2023, o Primis oferece as seguintes taxas competitivas:
| Tipo de produto | Taxa de juro |
|---|---|
| Conta de poupança pessoal | 4.25% |
| Conta do mercado monetário | 4.50% |
| CD de 12 meses | 5.15% |
Experiências bancárias digitais e físicas convenientes
Os recursos bancários digitais incluem:
- Aplicativo bancário móvel com Criptografia de 256 bits
- Serviços de pagamento de conta on -line
- Depósito de cheque remoto
- Gerenciamento de contas digitais 24/7
Abordagem de atendimento ao cliente baseada em relacionamento
Métricas de relacionamento com o cliente para 2023:
- Taxa média de retenção de clientes: 87.3%
- Duração média do relacionamento do cliente: 8,6 anos
- Pontuação de satisfação do cliente: 4.6/5
Ofertas comerciais e de varejo personalizadas
Breakdown de portfólio de empréstimos comerciais:
| Setor | Volume total de empréstimos | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Imobiliária | US $ 1,2 bilhão | 45% |
| Pequenas empresas | US $ 650 milhões | 24% |
| Agricultura | US $ 350 milhões | 13% |
| Outro comercial | US $ 470 milhões | 18% |
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Gerenciamento de relacionamento para negócios e bancos pessoais
A partir do quarto trimestre de 2023, a Primis Financial Corp. serviu 136 filiais em toda a Virgínia, Maryland, Washington DC e Pensilvânia. Base total de clientes: 84.725 clientes bancários comerciais e pessoais.
| Segmento de clientes | Número de clientes | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Banking de negócios | 42,362 | $287,500 |
| Bancos pessoais | 42,363 | $76,250 |
Suporte direto ao cliente através de vários canais
A Primis Financial fornece suporte ao cliente via:
- Suporte telefônico: 7h às 20h EST
- Chat online: disponibilidade 24/7
- Suporte por e -mail: resposta dentro de 24 horas
- Consultas no ramo
Serviços de Consultoria Financeira Personalizada
Aviso de Advisory Services Breakdown para 2023:
| Tipo de serviço | Número de clientes atendidos | Taxa de serviço médio |
|---|---|---|
| Gestão de patrimônio | 3,625 | US $ 2.750/anualmente |
| Planejamento de aposentadoria | 2,987 | $ 1.850/anualmente |
Engajamento da comunidade e entendimento do mercado local
Investimento de mercado local em 2023: US $ 1,2 milhão em programas de desenvolvimento comunitário.
Plataformas bancárias de autoatendimento digital
Métricas bancárias digitais para 2023:
- Usuários bancários móveis: 62.500
- Usuários bancários online: 73.225
- Taxa de download de aplicativos móveis: 15.600 novos usuários
- Volume de transação digital: 4,2 milhões de transações mensais
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de Negócios: Canais
Locais de ramificação física
A partir do quarto trimestre 2023, a Primis Financial Corp. opera 36 locais totais de ramificação em toda a Virgínia e Maryland. A distribuição geográfica se decompõe da seguinte maneira:
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Virgínia | 28 |
| Maryland | 8 |
Site bancário online
A Primis Financial fornece uma plataforma bancária on -line abrangente com os seguintes recursos:
- Gerenciamento de contas
- Serviços de pagamento de contas
- Declarações eletrônicas
- Transferências de fundos
Aplicativo bancário móvel
Estatísticas de aplicativos bancários móveis para 2023:
- Downloads de aplicativos móveis totais: 45.672
- Usuários ativos mensais médios: 22.340
- Volume de transações móveis: 187.456 transações mensais
Serviços bancários telefônicos
Métricas de call center bancas telefônicas:
| Métrica | 2023 dados |
|---|---|
| Volume médio de chamada diária | 412 chamadas |
| Tempo médio de resposta | 2,7 minutos |
Rede ATM
Detalhes da cobertura da rede ATM:
- ATMs totais: 46
- Locais gratuitos de atm dentro da rede: 38
- Parcerias ATMs fora da rede: 1.200 mais de locais
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, a Primis Financial Corp. atende aproximadamente 1.287 clientes comerciais pequenos e médios nas regiões da Virgínia e Maryland.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 412 | $285,000 |
| Serviços profissionais | 356 | $423,000 |
| Fabricação | 287 | $612,000 |
Empresas comerciais locais
A Primis Financial Corp. possui um portfólio concentrado de 623 clientes comerciais locais com um portfólio total de empréstimos comerciais, avaliado em US $ 247,3 milhões em 31 de dezembro de 2023.
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 178,2 milhões
- Empréstimos de construção e desenvolvimento: US $ 69,1 milhões
Clientes bancários de varejo individuais
O banco atende a 42.587 clientes de banco de varejo individuais em seus 64 locais de filiais.
| Tipo de cliente | Número de clientes | Saldo médio de depósito |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 28,943 | $8,750 |
| Economia pessoal | 13,644 | $15,230 |
Provedores de serviços profissionais
A Primis Financial Corp. tem como alvo 876 provedores de serviços profissionais com soluções bancárias especializadas.
- Profissionais jurídicos: 287 clientes
- Provedores de saúde: 342 clientes
- Empresas de consultoria: 247 clientes
Buscadores de hipotecas residenciais
Em 2023, a Primis Financial Corp. originou US $ 324,6 milhões em empréstimos hipotecários residenciais.
| Tipo de hipoteca | Volume total de empréstimos | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Hipotecas convencionais | US $ 238,4 milhões | $387,000 |
| FHA empréstimos | US $ 86,2 milhões | $276,000 |
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Compensação e benefícios dos funcionários
A partir do quarto trimestre de 2023, a Primis Financial Corp. registrou despesas totais de remuneração de funcionários de US $ 33,4 milhões.
| Categoria de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 22,100,000 |
| Bônus de desempenho | 4,750,000 |
| Seguro de saúde | 3,250,000 |
| Benefícios de aposentadoria | 3,300,000 |
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
Os custos de infraestrutura de tecnologia da Primis Financial Corp. totalizaram US $ 7,2 milhões em 2023.
- Manutenção de hardware de TI: US $ 2,1 milhões
- Licenciamento de software: US $ 3,5 milhões
- Sistemas de segurança cibernética: US $ 1,6 milhão
Despesas operacionais de ramificação
As despesas operacionais totais da filial para 2023 foram de US $ 12,6 milhões.
| Tipo de despesa | Valor ($) |
|---|---|
| Aluguel e utilitários | 5,400,000 |
| Equipamento de ramificação | 2,800,000 |
| Manutenção e suprimentos | 4,400,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória da Primis Financial Corp. totalizaram US $ 4,8 milhões em 2023.
- Taxas legais e de consultoria: US $ 2,3 milhões
- Software de conformidade: US $ 1,2 milhão
- Treinamento e certificação: US $ 1,3 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 5,6 milhões.
| Canal de marketing | Valor ($) |
|---|---|
| Publicidade digital | 2,400,000 |
| Mídia tradicional | 1,500,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 1,700,000 |
Primis Financial Corp. (FRST) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
A partir do quarto trimestre de 2023, a Primis Financial Corp. registrou receita total de juros de US $ 80,4 milhões. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Categoria de empréstimo | Balanço total | Receita de juros |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 1,2 bilhão | US $ 42,6 milhões |
| Hipoteca residencial | US $ 385 milhões | US $ 18,2 milhões |
| Comercial & Empréstimos industriais | US $ 275 milhões | US $ 15,6 milhões |
Taxas de serviço bancário
As taxas de serviço bancário para 2023 totalizaram US $ 12,7 milhões, com a seguinte distribuição:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 4,3 milhões
- Taxas de transação ATM: US $ 2,1 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 3,5 milhões
- Taxas de transferência de fio: US $ 1,8 milhão
- Outros serviços bancários: US $ 1 milhão
Comissões de originação hipotecária
As comissões de originação hipotecária para 2023 atingiram US $ 6,9 milhões, com:
| Tipo de hipoteca | Volume | Comissão |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | US $ 245 milhões | US $ 4,7 milhões |
| Hipotecas comerciais | US $ 95 milhões | US $ 2,2 milhões |
Vendas de produtos de investimento
As vendas de produtos de investimento geraram US $ 5,4 milhões em receita para 2023:
- Vendas de fundos mútuos: US $ 2,1 milhões
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 1,8 milhão
- Gerenciamento de contas de aposentadoria: US $ 1,5 milhão
Receita de transação bancária digital
As receitas de transações bancárias digitais para 2023 totalizaram US $ 3,2 milhões:
| Serviço digital | Volume de transação | Receita |
|---|---|---|
| Transações bancárias online | 1,2 milhão | US $ 1,5 milhão |
| Transações bancárias móveis | 850,000 | US $ 1,1 milhão |
| Serviços de pagamento digital | 500,000 | US $ 0,6 milhão |
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