|
FS Bancorp ، Inc. (FSBW): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
FS Bancorp, Inc. (FSBW) Bundle
الغوص في العالم المعقد لـ FS Bancorp ، Inc. (FSBW) ، وهي مؤسسة مالية ديناميكية وضعت بنموذج أعمالها ببراعة لتلبية الاحتياجات المصرفية الفريدة لمجتمعات ولاية واشنطن المتنوعة. من خلال مزج الحلول المصرفية الشخصية بشكل استراتيجي ، والمنصات الرقمية المتطورة ، والالتزام العميق بالنمو الاقتصادي المحلي ، وضعت FSBW نفسها كقوة مالية إقليمية بارزة تتجاوز النماذج المصرفية التقليدية. سيؤدي هذا الاستكشاف الشامل للنموذج التجاري إلى الاستكشاف عن النهج الاستراتيجي الذي يمكّن FS Bancorp من تقديم قيمة استثنائية لعملائها وأصحاب المصلحة والنظام الإيكولوجي للأعمال الإقليمية.
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج العمل: الشراكات الرئيسية
شبكات الأعمال المحلية والإقليمية في ولاية واشنطن
تحافظ FS Bancorp على شراكات مع مؤسسات الأعمال المحلية التالية:
| منظمة | نوع الشراكة | موقع |
|---|---|---|
| Puget Sound Business Alliance | شبكات الأعمال | سياتل ، واشنطن |
| جمعية التنمية الاقتصادية في واشنطن | الدعم الاقتصادي الإقليمي | أولمبيا ، وا |
مقدمي خدمات الإقراض العقاري ومقدمي خدمات التكنولوجيا المصرفية
تشمل الشراكات التكنولوجية الرئيسية:
- جاك هنري & Associates - حلول البرمجيات المصرفية الأساسية
- Fiserv - معالجة الدفع والمنصات المصرفية الرقمية
- إيلي ماي - منصة تقنية إقراض الرهن العقاري
منظمات الاستثمار والتنمية المجتمعية
| منظمة | تركيز الشراكة | مبلغ الاستثمار (2023) |
|---|---|---|
| صندوق إعادة استثمار المجتمع في واشنطن | إقراض تنمية المجتمع | 4.2 مليون دولار |
| شركاء الإقراض الحي | مبادرات الإسكان بأسعار معقولة | 3.7 مليون دولار |
بنك القروض المنزلية الفيدرالية من دي موين
تفاصيل الشراكة:
- عضو منذ عام 2010
- سعة الاقتراض المسبقة: 87.5 مليون دولار
- مشاركة برنامج الاستثمار المجتمعي
شبكات الإقراض التجارية الصغيرة والتجارية
| شبكة | إجمالي حجم القرض (2023) | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| شبكة إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) | 22.6 مليون دولار | $345,000 |
| اتحاد الإقراض التجاري | 41.3 مليون دولار | $675,000 |
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت FS Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 1.76 مليار دولار. ولدت الخدمات المصرفية التجارية والمستهلك إيرادات فائدة صافية قدرها 47.3 مليون دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الكلي | ربح |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 712 مليون دولار | 23.6 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 456 مليون دولار | 15.7 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري والإنشاء
حققت أنشطة إقراض الرهن العقاري 18.2 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- إجمالي أصول الرهن العقاري: 345 مليون دولار
- محفظة الرهن العقاري السكنية: 512 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الرهن: 385،000 دولار
إدارة حساب الودائع
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 1.54 مليار دولار
| نوع الإيداع | التوازن الكلي | عدد الحسابات |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 612 مليون دولار | 48,700 |
| حسابات الادخار | 428 مليون دولار | 35,200 |
إدارة الثروات والاستشارات المالية
الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) في عام 2023: 287 مليون دولار
- إجمالي عملاء إدارة الثروات: 3،200
- متوسط قيمة محفظة العميل: 89،700 دولار
- الرسوم الاستشارية للاستثمار: 4.3 مليون دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023: 5.6 مليون دولار
| منطقة الامتثال | استثمار |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 3.2 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 1.4 مليون دولار |
| غسل الأموال | 1.0 مليون دولار |
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية في ولاية واشنطن
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير FS Bancorp 14 فرعًا كامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية واشنطن ، وتركز بشكل أساسي في مقاطعات King و Snohomish و Pierce.
| مواقع الفرع | العدد الإجمالي | المقاطعات الأولية |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 14 | الملك ، سنوهوميش ، بيرس |
فريق الإدارة ذوي الخبرة
يتكون فريق الإدارة من مهنيين مصرفيين متمرسين بمتوسط 22 عامًا من الخبرة المصرفية المجتمعية.
- جوزيف س. آدمز - الرئيس والمدير التنفيذي (الخبرة المصرفية لمدة 25 عامًا)
- كينيث ر. جونز - المدير المالي (18 سنة الخدمات المالية)
التكنولوجيا المصرفية الرقمية وعبر الإنترنت
إجمالي استثمار المنصة المصرفية الرقمية في عام 2023: 2.3 مليون دولار
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم |
|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 68% |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 52% |
محفظة المنتجات المالية
إجمالي عروض المنتجات اعتبارًا من 2023: 37 منتجات مالية متميزة
- منتجات الإقراض التجارية: 12
- المنتجات المصرفية الشخصية: 15
- خدمات الاستثمار: 10
رأس المال والاستقرار المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 2.1 مليار دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| مجموع الأسهم | 213.6 مليون دولار |
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم FS Bancorp 12 موقعًا فرعيًا في المقام الأول في ولاية واشنطن ، حيث بلغ إجمالي الأصول 1.68 مليار دولار. النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع يستهدف الشركات الصغيرة إلى المتوسطة والمستهلكين المحليين.
| فئة الخدمة | اختراق السوق المحلي | وصول العميل |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | حصة سوقية 68 ٪ في منطقة بوجيت ساوند | أكثر من 35000 عميل تجاري |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 52 ٪ تغلغل السوق المحلي | ما يقرب من 45000 عميل فردي |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
أسعار الفائدة اعتبارًا من يناير 2024:
- معدلات قرض الأعمال: 6.25 ٪ - 8.75 ٪
- معدلات القروض الشخصية: 5.99 ٪ - 12.50 ٪
- معدلات حساب التوفير: 3.15 ٪ - 4.25 ٪
- شهادة معدلات الإيداع: 4.50 ٪ - 5.35 ٪
منصة الخدمات المالية الشاملة
| نوع الخدمة | عروض المنتجات | حجم المعاملة السنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الرقمية | تطبيق الهاتف المحمول ، الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 2.3 مليون معاملة رقمية في عام 2023 |
| خدمات الأعمال | الإقراض التجاري ، إدارة الخزانة | 425 مليون دولار في محفظة القروض التجارية |
النهج المصرفي الذي يحركه العلاقة
متوسط علاقة العميل المدة: 7.4 سنوات. معدل الاحتفاظ بالعميل: 86 ٪ اعتبارًا من 2023.
معالجة قرض سريعة وفعالة
مقاييس معالجة القروض:
- متوسط وقت الموافقة على قرض الأعمال: 3-5 أيام عمل
- وقت الموافقة على القرض الشخصي: 24-48 ساعة
- معدل إكمال طلب القرض عبر الإنترنت: 72 ٪
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج العمل: علاقات العملاء
تفاعلات خدمة العملاء الشخصية
يوفر FS Bancorp خدمة عملاء مخصصة من خلال قنوات متعددة:
| قناة الخدمة | نقاط الاتصال | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|---|
| فرع خدمة العملاء | 5 مواقع الفرع المادي | 15 دقيقة متوسط وقت الانتظار |
| دعم الهاتف | 2 خطوط خدمة العملاء المخصصة | 7-10 دقيقة متوسط الاستجابة |
| الدعم عبر الإنترنت | البريد الإلكتروني والدردشة دعم | ضمان الاستجابة على مدار 24 ساعة |
نموذج مصرفي للعلاقات التي تركز على المجتمع
تحافظ FS Bancorp على وجود محلي قوي مع:
- المشاركة المجتمعية في جبل تيراس ، واشنطن
- برامج شراكة الأعمال المحلية
- استثمار المجتمع السنوي: 250،000 دولار
- الرعاية المحلية لـ 12 حدثًا مجتمعيًا في عام 2023
المنصات المصرفية الرقمية
| منصة رقمية | قاعدة المستخدمين | سمات |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 7500 مستخدم نشط | دفع الفواتير ، التحويلات ، إيداع الهاتف المحمول |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 12000 مستخدم مسجل | إدارة الحساب ، البيانات |
المشاورات المالية والخدمات الاستشارية
عروض الاستشارة:
- مراجعات مالية فصلية مجانية
- جلسات تخطيط التقاعد
- استشارات استراتيجية الاستثمار
- متوسط مدة الاستشارة: 45 دقيقة
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
| قطاع الأعمال | مديرين مخصصين | محفظة العميل المتوسطة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 8 مديري العلاقات | 35-40 عميل لكل مدير |
| الخدمات المصرفية التجارية | 5 كبار مديري العلاقات | 15-20 عميل لكل مدير |
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج العمل: القنوات
شبكة الفرع المادي في ولاية واشنطن
اعتبارًا من عام 2023 ، تعمل FS Bancorp 19 فروع خدمة كاملة تقع حصريًا في ولاية واشنطن ، وتركز بشكل أساسي في مقاطعات King و Pierce و Kitsap.
| مقاطعة | عدد الفروع |
|---|---|
| مقاطعة كينغ | 8 |
| مقاطعة بيرس | 6 |
| مقاطعة كيتساب | 5 |
المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
يوفر FS Bancorp خدمات مصرفية رقمية شاملة من خلال:
- النظام المصرفي عبر الإنترنت القائم على الويب
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول متوافق مع iOS و Android
- الوصول إلى الحساب الرقمي وإدارته
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
يقدم البنك 24/7 دعم العملاء من خلال القنوات المصرفية الهاتفية المخصصة مع متوسط وقت الاستجابة 3 دقائق.
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يوفر FS Bancorp الوصول إليه 25 آلات الصراف الآلي الملكية عبر مواقع فرعها ، مع وصول إضافي من خلال شبكة AllPoint من أكثر من 55000 أجهزة الصراف الآلي على مستوى البلاد.
| نوع ATM | كمية |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 25 |
| ALLOINT NETWORK ATMS | 55,000+ |
أنظمة تطبيق القروض الرقمية وأنظمة إدارة الحساب
عروض FS Bancorp عمليات تطبيق القروض الرقمية بالكامل لمختلف المنتجات المالية ، بما في ذلك:
- القروض الشخصية
- قروض الأعمال
- طلبات الرهن العقاري
- فتح الحساب عبر الإنترنت
معدل إكمال التطبيق الرقمي: 68% من إجمالي طلبات القروض في عام 2023.
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في واشنطن
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم FS Bancorp حوالي 1،250 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية واشنطن.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 475 | $350,000 |
| الخدمات المهنية | 385 | $425,000 |
| تصنيع | 220 | $575,000 |
| تكنولوجيا | 170 | $650,000 |
المقترضين العقاريين السكني المحليين
في عام 2023 ، نشأت FS Bancorp 287 مليون دولار في قروض الرهن العقاري السكنية.
- إجمالي محفظة الرهن العقاري السكنية: 1.2 مليار دولار
- متوسط قرض الرهن العقاري السكني: 425،000 دولار
- التركيز الجغرافي: 92 ٪ في ولاية واشنطن
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2023 ، لدى FS Bancorp 45،670 من العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 32,500 | $18,750 |
| حسابات الادخار | 22,800 | $35,600 |
| حسابات سوق المال | 8,900 | $87,500 |
المستثمرين العقاريين التجاريين
بلغ مجموع محفظة القروض العقارية التجارية 456 مليون دولار في عام 2023.
- عدد عملاء العقارات التجارية: 215
- متوسط حجم القرض العقاري التجاري: 2.1 مليون دولار
- أنواع القروض: المكتب ، البيع بالتجزئة ، الأسر المتعددة ، العقارات الصناعية
الأفراد ذوي القيمة العالية
يخدم قطاع إدارة الثروة 1050 من العملاء الذين لديهم قيمة عالية.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول تحت الإدارة |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 725 | 2.5 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 215 | 6.8 مليون دولار |
| أكثر من 10 ملايين دولار | 110 | 15.2 مليون دولار |
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل والصيانة الفرعية
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023 ، بلغ إجمالي نفقات تشغيل فرع FS Bancorp 8.4 مليون دولار. يدير البنك 14 فرعًا متكامل الخدمات في جميع أنحاء ولاية واشنطن.
| فئة النفقات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| نفقات الإيجار والتأجير | 2.1 مليون دولار |
| المرافق | 1.3 مليون دولار |
| الصيانة والإصلاحات | 0.9 مليون دولار |
التكنولوجيا والاستثمارات في البنية التحتية الرقمية
في عام 2023 ، استثمرت FS Bancorp 3.6 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 1.2 مليون دولار
- تحسينات الأمن السيبراني: 1.5 مليون دولار
- تطوير المنصة المصرفية الرقمية: 0.9 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2023 22.7 مليون دولار.
| مكون التعويض | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 16.3 مليون دولار |
| مزايا الصحة والتقاعد | 4.9 مليون دولار |
| مكافآت الأداء | 1.5 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 4.2 مليون دولار.
- التقارير التنظيمية: 1.1 مليون دولار
- التدقيق الداخلي: 1.3 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 0.8 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
كانت نفقات التسويق في عام 2023 2.5 مليون دولار.
| قناة التسويق | ينفق |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 0.9 مليون دولار |
| رعاية الأحداث المجتمعية | 0.6 مليون دولار |
| وسائل الإعلام المطبوعة والمحلية | 1.0 مليون دولار |
FS Bancorp ، Inc. (FSBW) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
اعتبارًا من Q3 2023 ، ذكرت FS Bancorp 127.4 مليون دولار من إجمالي إيرادات الفوائد. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | التوازن الكلي | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 842.3 مليون دولار | 45.6 مليون دولار |
| الرهن العقاري السكني | 521.7 مليون دولار | 28.9 مليون دولار |
| قروض الأعمال التجارية | 336.5 مليون دولار | 22.1 مليون دولار |
رسوم إنشاء الرهن العقاري
في عام 2023 ، ولدت FS Bancorp 8.2 مليون دولار من رسوم إنشاء الرهن العقاري.
رسوم خدمة حساب الودائع
بلغ مجموع إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 3.7 مليون دولار، مع الانهيار التالي:
- رسوم السحب على المكشوف: 1.5 مليون دولار
- رسوم صيانة الحساب: 1.2 مليون دولار
- أجهزة الصراف الآلي ورسوم المعاملات: 1.0 مليون دولار
إدارة الثروات ورسوم الخدمة الاستشارية
بلغت إيرادات إدارة الثروات لعام 2023 5.6 مليون دولار.
إيرادات إدارة الخزانة والاستثمار
وكانت الإيرادات المتعلقة بالاستثمار لعام 2023 4.3 مليون دولار.
| تدفق الإيرادات | 2023 المجموع |
|---|---|
| دخل الفوائد | 127.4 مليون دولار |
| رسوم إنشاء الرهن العقاري | 8.2 مليون دولار |
| رسوم خدمة حساب الودائع | 3.7 مليون دولار |
| رسوم إدارة الثروة | 5.6 مليون دولار |
| إيرادات الاستثمار | 4.3 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.