|
Great Southern Bancorp ، Inc. (GSBC): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) بمثابة قوة مالية ديناميكية، في وضع استراتيجي في قلب الغرب الأوسط للولايات المتحدة، مما يوفر نهجًا شاملاً ومبتكرًا للخدمات المصرفية يتجاوز الخدمات المالية التقليدية. من خلال صياغة نموذج أعمال بدقة يربط بين علاقات العملاء الشخصية والتقنيات الرقمية المتقدمة والجذور المجتمعية العميقة، ميزت GSBC نفسها كمؤسسة مالية ذات تفكير مستقبلي لا تلبي فحسب الاحتياجات المصرفية المتنوعة للشركات الصغيرة والشركات الزراعية والأفراد. العملاء عبر ولاية ميسوري والولايات المحيطة بها. يكشف هذا الاستكشاف لـ GSBC's Business Model Canvas عن الاستراتيجيات المعقدة وعروض القيمة الفريدة التي دفعت نجاح البنك في مشهد مالي تنافسي.
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شبكات الأعمال المحلية والإقليمية في ولاية ميسوري والولايات المحيطة بها
تحتفظ Great Southern Bancorp بشراكات استراتيجية مع:
| نوع الشبكة | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| جمعيات ميسوري للأعمال | 47 | ميسوري، كانساس، أركنساس |
| غرفة التجارة الإقليمية | 23 | منطقة الغرب الأوسط |
الإقراض العقاري والعقارات
مقاييس الرهن العقاري والتعاون العقاري الرئيسية:
- إجمالي الشراكات المهنية العقارية: 86
- حجم شبكة إحالة الرهن العقاري: 129 متخصصًا
- متوسط حجم القرض لكل شراكة: 3.2 مليون دولار
رابطات الأعمال التجارية الصغيرة ومجموعات التنمية الاقتصادية
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | مجموع الأثر الاقتصادي |
|---|---|---|
| مراكز تنمية الأعمال التجارية الصغيرة | 12 | 47.6 مليون دولار |
| مجالس التنمية الاقتصادية | 8 | 31.2 مليون دولار |
المتعاونون مع الصناعات الزراعية والزراعية
تفاصيل الشراكة الزراعية:
- مجموع الشراكات الزراعية: 64
- محفظة قروض الزراعة: 218.3 مليون دولار
- متوسط حجم القروض الزراعية: 342 ألف دولار
منظمات الاستثمار والإقراض المجتمعية
| نوع المنظمة | عدد الشراكات | حجم الاستثمار المجتمعي |
|---|---|---|
| المؤسسات المالية للتنمية المجتمعية | 6 | 22.7 مليون دولار |
| شبكات الإقراض غير الهادفة للربح | 9 | 16.4 مليون دولار |
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية
اعتبارًا من عام 2024، سجلت Great Southern Bancorp 6.2 مليار دولار من إجمالي الأصول. يقدم البنك خدمات مصرفية تجارية واستهلاكية عبر 90 مركزًا مصرفيًا في ميسوري وأركنساس وكانساس.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2024) |
|---|---|
| محفظة القروض التجارية | 3.45 مليار دولار |
| محفظة قروض المستهلك | 1.87 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.63 مليار دولار |
إقراض الرهن العقاري وإنشائه
في عام 2024، أنشأت Great Southern Bancorp 412 مليون دولار من قروض الرهن العقاري بمتوسط حجم قرض قدره 276000 دولار.
- أصول الرهن العقاري السكني: 287 مليون دولار
- الرهون العقارية التجارية: 125 مليون دولار
إدارة الثروات والاستشارات المالية
يدير البنك 1.2 مليار دولار من أصول إدارة الثروات اعتبارًا من عام 2024.
| خدمة إدارة الثروات | الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|
| إدارة الثروات الشخصية | 742 مليون دولار |
| الخدمات الاستئمانية للشركات | 458 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمرت Great Southern Bancorp 5.6 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية في عام 2024.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 127000
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون في الربع
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
وخصص البنك 3.2 مليون دولار لإدارة المخاطر والامتثال في عام 2024.
| مجال الامتثال | الميزانية السنوية |
|---|---|
| الامتثال التنظيمي | 1.8 مليون دولار |
| الأمن السيبراني | 1.4 مليون دولار |
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية في الغرب الأوسط للولايات المتحدة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل شركة Great Southern Bancorp، Inc. 126 مواقع مصرفية عبر ميسوري وأركنساس وكانساس وأوكلاهوما. بلغ إجمالي الأصول 8.22 مليار دولار، مع وجود السوق الإقليمي المتركز في ولايات الغرب الأوسط هذه.
| الدولة | عدد الفروع | تغطية السوق |
|---|---|---|
| ميسوري | 84 | السوق الأولية |
| أركنساس | 22 | السوق الثانوية |
| كانساس | 12 | الأسواق الناشئة |
| أوكلاهوما | 8 | سوق محدود |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
فريق القيادة الذي يبلغ متوسط خبرته المصرفية 22 عامًا، بما في ذلك:
- الرئيس التنفيذي جوزيف دبليو تيرنر: 35 عامًا في الخدمات المصرفية
- المدير المالي جريج أ. ستيفنز: 28 عامًا من الإدارة المالية
- كبير مسؤولي الائتمان: 19 عامًا من الخبرة في إدارة المخاطر
أنظمة تقنية الخدمات المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمار البنية التحتية التكنولوجية بقيمة 14.3 مليون دولار في عام 2023، لدعم:
- منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- نظم المعاملات الإلكترونية
- آليات حماية الأمن السيبراني
محفظة قروض متنوعة
| فئة القروض | إجمالي قيمة المحفظة | النسبة المئوية للحافظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 3.1 مليار دولار | 42% |
| القروض الزراعية | 1.5 مليار دولار | 20% |
| الرهون العقارية السكنية | 1.2 مليار دولار | 16% |
| قروض المستهلكين | 850 مليون دولار | 12% |
| قروض البناء | 600 مليون دولار | 8% |
شبكة خدمة العملاء القوية
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
- إجمالي قاعدة العملاء: 287000
- تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
- متوسط وقت الاستجابة: 12 دقيقة
- قنوات الدعم الرقمي: 5 منصات
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تخدم Great Southern Bancorp مواقع مصرفية 119 عبر ميسوري وأركنساس وكانساس. يحتفظ البنك بمبلغ 8.45 مليار دولار من إجمالي الأصول مع نهج مركز على الخدمات المصرفية التي تركز على المجتمع.
| التغطية الجغرافية | عدد المواقع | مجموع الأصول |
|---|---|---|
| ميسوري | 76 | 5.2 مليار دولار |
| أركنساس | 27 | 2.1 مليار دولار |
| كانساس | 16 | 1.15 مليار دولار |
أسعار الفائدة التنافسية للقروض والودائع
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، قدم Great Southern Bancorp الأسعار التنافسية التالية:
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|
| حسابات التوفير الشخصية | 3.25% - 4.50% |
| التحقق من الأعمال | 2.75% - 3.90% |
| القروض الشخصية | 6.25% - 12.75% |
| قروض تجارية | 5.50% - 9.25% |
الخدمات المالية الشاملة للشركات والأفراد
توفر Great Southern Bancorp مجموعة متنوعة من الخدمات المالية:
- الإقراض التجاري: 3.2 مليار دولار في إجمالي محفظة القروض التجارية
- الإقراض الزراعي: 625 مليون دولار مخصصة للقروض الزراعية
- خدمات الرهن العقاري: 1.1 مليار دولار في إقراض الرهن العقاري السكني
- خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
- الحلول المالية للأعمال التجارية الصغيرة
نهج قوي يركز على العملاء
مقاييس رضا العملاء لعام 2023:
| مقياس | النسبة المئوية |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.5% |
| اعتماد الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72% |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 58% |
المنتجات المصرفية المخصصة للأسواق الزراعية والريفية
تفاصيل حافظة الإقراض الزراعي المتخصصة:
- إجمالي القروض الزراعية: 625 مليون دولار
- متوسط حجم قرض المزرعة: 275000 دولار
- أنواع القروض: تمويل المعدات، شراء الأراضي، رأس المال التشغيلي
- تغطية السوق الريفية: 42 مقاطعة عبر ميسوري وأركنساس وكانساس
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
النموذج المصرفي القائم على العلاقات
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ Great Southern Bancorp بنموذج مصرفي قائم على العلاقات مع الخصائص التالية:
| شريحة العملاء | نوع العلاقة | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | خدمة شخصية عالية اللمس | $87,500 |
| الأعمال المصرفية | مديرو العلاقات المتفانون | $425,000 |
| الإقراض الزراعي | إدارة العلاقات المتخصصة | $612,000 |
الممثلون المصرفيون الشخصيون المتفانون
تقدم Great Southern Bancorp دعمًا مصرفيًا مخصصًا من خلال:
- 1 مصرفي شخصي مخصص لكل 275 زبون
- متوسط تردد تفاعل العملاء: 4.2 مرة في الربع
- وقت استجابة مدير العلاقة: 2.3 ساعة
مشاركة العملاء الموجهة نحو المجتمع
| مقياس المشاركة المجتمعية | 2024 بيانات |
|---|---|
| رعاية فعاليات المجتمع المحلي | 87 |
| إجمالي الاستثمار المجتمعي | 1.2 مليون دولار |
| الشراكات المحلية غير الربحية | 42 |
قنوات الخدمة الرقمية والشخصية
توزيع الخدمات المصرفية المتعددة القنوات:
- مواقع الفروع: 142
- شبكة أجهزة الصراف الآلي: 256 آلة
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 78٪ من قاعدة العملاء
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 62٪ من قاعدة العملاء
أنظمة دعم العملاء المستجيبة
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 7.5 دقيقة | 88% |
| دردشة عبر الإنترنت | 4.2 دقيقة | 85% |
| دعم البريد الإلكتروني | 12.6 ساعة | 76% |
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2024، تدير Great Southern Bancorp 89 مركزًا مصرفيًا عبر ميسوري وأركنساس وكانساس وأوكلاهوما.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| ميسوري | 62 |
| أركنساس | 14 |
| كانساس | 7 |
| أوكلاهوما | 6 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يقدم البنك خدمات مصرفية رقمية شاملة مع الميزات التالية:
- إدارة الحسابات
- تحويلات الأموال
- خدمات دفع الفواتير
- البيانات الإلكترونية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول:
- متوفر على منصات iOS و Android
- أكثر من 45000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
- متوسط معاملات تسجيل دخول الهاتف المحمول الشهرية: 127500
الخدمات المصرفية الهاتفية
24/7 دعم العملاء مع مركز الاتصال الواقع في سبرينغفيلد، ميسوري.
| مقياس الخدمة | الأداء |
|---|---|
| متوسط وقت انتظار المكالمة | 2.7 دقيقة |
| حجم المكالمة السنوي | 378000 مكالمة |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
إجمالي تغطية شبكة أجهزة الصراف الآلي اعتبارًا من عام 2024:
- إجمالي أجهزة الصراف الآلي: 104
- معاملات أجهزة الصراف الآلي المجانية لأصحاب الحسابات
- تشمل الشبكة مواقع داخل الفروع وخارجها
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تخدم Great Southern Bancorp ما يقرب من 3 200 عملاء تجاريين صغار إلى متوسطي الحجم عبر ميسوري وأركنساس وكانساس. إجمالي محفظة القروض التجارية: 1.24 مليار دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,150 | $385,000 |
| شركات الخدمات | 890 | $412,000 |
| التصنيع | 620 | $578,000 |
| الخدمات المهنية | 540 | $345,000 |
مؤسسات القطاع الزراعي
يمثل الإقراض الزراعي 22.6٪ من إجمالي محفظة قروض Great Southern، مع 612 مليون دولار من القروض الزراعية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- تمويل المعدات الزراعية: 672 عميلاً نشطاً
- خط الائتمان التشغيلي: 1043 شركة زراعية
- قروض شراء الأراضي: 214 عميلاً
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 87 400 اعتبارًا من 2023 الربع الرابع. قاعدة الودائع: 3.2 مليار دولار.
| نوع العميل | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| الفحص الشخصي | 52,600 | $8,750 |
| حسابات التوفير | 35,200 | $12,400 |
منظمات المجتمع المحلي
تخدم Great Southern Bancorp 287 منظمة مجتمعية محلية، بإجمالي استثمار مجتمعي قدره 4.3 مليون دولار في عام 2023.
الأفراد ذوو الثروات العالية
قطاع إدارة الثروات: 412 عميلًا من أصحاب الثروات العالية بإجمالي أصول تحت الإدارة 276 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| قوس الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار | 276 | 2.1 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار | 86 | 6.4 مليون دولار |
| أكثر من 10 ملايين دولار | 50 | 15.2 مليون دولار |
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023، أبلغت Great Southern Bancorp عن إجمالي نفقات تشغيل الفرع البالغة 51.3 مليون دولار.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| تكاليف الإشغال | 18,700,000 |
| المرافق | 3,600,000 |
| الصيانة | 5,200,000 |
استثمارات التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 12.4 مليون دولار.
- ترقيات النظام المصرفي الأساسي: 4.2 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 3.6 مليون دولار
- تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 4.6 مليون دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2023 93.7 مليون دولار.
| عنصر التعويض | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 68,500,000 |
| مكافآت الأداء | 12,300,000 |
| فوائد الرعاية الصحية | 8,900,000 |
| اشتراكات التقاعد | 4,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
وصلت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2023 إلى 7.6 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 3.2 مليون دولار
- برامج ونظم الامتثال: 2.4 مليون دولار
- التدريب وإصدار الشهادات: 000 000 2 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 6.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 2,800,000 |
| وسائط الإعلام التقليدية | 1,900,000 |
| الرعاية المجتمعية | 1,200,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 1,000,000 |
Great Southern Bancorp، Inc. (GSBC) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، سجلت Great Southern Bancorp إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 367.1 مليون دولار. توزيع فوائد القرض:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد (مليون دولار) |
|---|---|
| العقارات التجارية | 152.4 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 89.6 |
| القروض التجارية والصناعية | 73.2 |
| قروض المستهلكين | 51.9 |
الخدمات المصرفية القائمة على الرسوم
بلغ إجمالي دخل الرسوم لعام 2023 54.3 مليون دولار، مع توزيع الخدمات التالي:
- رسوم خدمة حساب الودائع: 22.7 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي وبطاقات الخصم: 15.6 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 8.4 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 7.6 مليون دولار
إيرادات إقراض الرهن العقاري
حقق إقراض الرهن العقاري إيرادات بقيمة 41.2 مليون دولار لعام 2023:
| نوع الرهن العقاري | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| منشأ الرهن العقاري السكني | 28.6 |
| إعادة تمويل الرهن العقاري | 12.6 |
رسوم خدمة إدارة الثروات
أنتجت خدمات إدارة الثروات 23.7 مليون دولار كرسوم خلال عام 2023:
- الخدمات الاستشارية الاستثمارية: 12.4 مليون دولار
- رسوم التخطيط للتقاعد: 6.9 مليون دولار
- خدمات الثقة والتخطيط العقاري: 4.4 مليون دولار
إيرادات الاستثمار وإدارة الخزانة
بلغت إيرادات الاستثمار لعام 2023 36.5 مليون دولار:
| فئة الاستثمار | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| عوائد استثمار الأوراق المالية | 24.3 |
| خدمات إدارة الخزانة | 12.2 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.