Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) ist ein dynamisches finanzielles Kraftpaket, das strategisch im Herzen der Vereinigten Staaten des Mittleren Westens positioniert ist und einen umfassenden und innovativen Ansatz für das Bankwesen bietet, der traditionelle Finanzdienstleistungen überschreitet. GSBC hat sich sorgfältig ein Geschäftsmodell entwickelt, das personalisierte Kundenbeziehungen, fortschrittliche digitale Technologien und Deep Community Roots miteinander unterscheidet, das sich als zukunftsorientiertes Finanzinstitut unterscheidet, das nicht nur den vielfältigen Bankbedürfnissen von kleinen Unternehmen, landwirtschaftlichen Unternehmen, und vorwegnimmt, und die vielfältigen Bankenbedürfnisse von kleinen Unternehmen, landwirtschaftlichen Unternehmen und vorwegnimmt und vorweggenommen Einzelne Kunden in Missouri und in den umliegenden Staaten. Diese Erforschung des Geschäftsmodells von GSBC enthüllt die komplizierten Strategien und einzigartigen Wertvorschläge, die den Erfolg der Bank in einer wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft vorgelegt haben.

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Geschäftsnetzwerke in Missouri und den umliegenden Staaten

Great Southern Bancorp unterhält strategische Partnerschaften mit::

Netzwerktyp	Anzahl der Partnerschaften	Geografische Abdeckung
Missouri Business Associations	47	Missouri, Kansas, Arkansas
Handelskammer	23	Region im Mittleren Westen

Hypothekenkredite und Immobilienfachleute

Kennzeichen für Hypotheken- und Immobilienkooperationskennzahlen:

• Gesamtprofessionelle Partnerschaften im Immobilienprofi: 86
• Hypothekenüberweisungsnetzwerkgröße: 129 Fachleute
• Durchschnittliches Darlehensvolumen pro Partnerschaft: 3,2 Mio. USD

Kleine Geschäftsverbände und wirtschaftliche Entwicklungsgruppen

Organisationstyp	Partnerschaftszahl	Gesamt wirtschaftliche Auswirkungen
Entwicklungszentren für Kleinunternehmen	12	47,6 Millionen US -Dollar
Wirtschaftsentwicklungsräte	8	31,2 Millionen US -Dollar

Kollaborateuren für landwirtschaftliche und landwirtschaftliche Industrie

Agrarpartnerschaftsdetails:

• Gesamt landwirtschaftliche Partnerschaften: 64
• Farming Loan Portfolio: 218,3 Mio. USD
• Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 342.000 USD

Community Investment- und Kreditorganisationen

Organisationstyp	Partnerschaftszahl	Community -Investitionsvolumen
Finanzinstitutionen der Gemeindeentwicklung	6	22,7 Millionen US -Dollar
Gemeinnützige Kreditnetzwerke	9	16,4 Millionen US -Dollar

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Gewerbe- und Verbraucherbankendienstleistungen

Ab 2024 meldete Great Southern Bancorp 6,2 Milliarden US -Dollar an Vermögenswerten. Die Bank bietet Gewerbe- und Verbraucherbanken in 90 Bankenzentren in Missouri, Arkansas und Kansas an.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2024)
Gewerbekreditportfolio	3,45 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkreditportfolio	1,87 Milliarden US -Dollar
Gesamtablagerungen	5,63 Milliarden US -Dollar

Hypothekenkredite und Herkunft

Im Jahr 2024 stammte Great Southern Bancorp mit einer durchschnittlichen Darlehensgröße von 276.000 USD 412 Millionen US -Dollar an Hypothekendarlehen.

• Hypothekenursprung in Wohngebieten: 287 Millionen US -Dollar
• Gewerbeimmobilienhypotheken: 125 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltung und Finanzberatung

Die Bank verwaltet ab 2024 Vermögenswerte für Vermögensverwaltung von 1,2 Milliarden US -Dollar.

Vermögensverwaltungsdienst	Vermögenswerte im Management
Persönliches Vermögensverwaltung	742 Millionen US -Dollar
Corporate Trust Services	458 Millionen US -Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Great Southern Bancorp investierte 2024 5,6 Millionen US -Dollar in die Infrastruktur Digital Banking Technology.

• Benutzer von Mobile Banking: 127.000
• Online -Banking -Transaktionen: 3,2 Millionen pro Quartal

Risikomanagement und Compliance -Überwachung

Die Bank verabschiedete 2024 3,2 Millionen US -Dollar für Risikomanagement- und Compliance -Abteilungen.

Compliance -Bereich	Jahresbudget
Vorschriftenregulierung	1,8 Millionen US -Dollar
Cybersicherheit	1,4 Millionen US -Dollar

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starke regionale Bankinfrastruktur im Mittleren Westen der USA

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Great Southern Bancorp, Inc. 126 Bankenstandorte in Missouri, Arkansas, Kansas und Oklahoma. In diesen Staaten des Mittleren Westens konzentrierte sich die Gesamtvermögen von 8,22 Milliarden US -Dollar, wobei sich eine regionale Marktpräsenz konzentriert.

Zustand	Anzahl der Zweige	Marktabdeckung
Missouri	84	Primärmarkt
Arkansas	22	Sekundärmarkt
Kansas	12	Aufstrebender Markt
Oklahoma	8	Begrenzter Markt

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungsteam mit einer durchschnittlichen Bankerfahrung von 22 Jahren, einschließlich:

• CEO Joseph W. Turner: 35 Jahre im Bankwesen
• CFO Greg A. Steffens: 28 Jahre Finanzmanagement
• Chief Credit Officer: 19 Jahre Erfahrung im Risikomanagement

Fortschrittliche Systeme für digitale Banktechnologie

Technologieinfrastrukturinvestitionen in Höhe von 14,3 Mio. USD im Jahr 2023, Unterstützung:

• Mobile -Banking -Plattformen
• Online -Transaktionssysteme
• Cybersicherheitsschutzmechanismen

Diversifiziertes Darlehensportfolio

Kreditkategorie	Gesamtportfoliowert	Prozentsatz des Portfolios
Gewerbeimmobilien	3,1 Milliarden US -Dollar	42%
Landwirtschaftliche Kredite	1,5 Milliarden US -Dollar	20%
Wohnhypotheken	1,2 Milliarden US -Dollar	16%
Verbraucherkredite	850 Millionen US -Dollar	12%
Baudarlehen	600 Millionen Dollar	8%

Robustes Kundendienstnetzwerk

Kundendienstmetriken für 2023:

• Gesamtkundenstamm: 287.000
• Kundenzufriedenheitsbewertung: 4,6/5
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 12 Minuten
• Digitale Support -Kanäle: 5 Plattformen

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Zum vierten Quartal 2023 bedient Great Southern Bancorp 119 Bankenorte in Missouri, Arkansas und Kansas. Die Bank hat 8,45 Milliarden US-Dollar in Höhe von 8,45 Milliarden US-Dollar mit einem fokussierten Ansatz in der Gemeinde-zentrierten Bankdienste.

Geografische Abdeckung	Anzahl der Standorte	Gesamtvermögen
Missouri	76	5,2 Milliarden US -Dollar
Arkansas	27	2,1 Milliarden US -Dollar
Kansas	16	1,15 Milliarden US -Dollar

Wettbewerbszinsen für Kredite und Einlagen

Zum 31. Dezember 2023 bot Great Southern Bancorp die folgenden Wettbewerbsquoten an:

Produkttyp	Zinsbereich
Persönliche Sparkonten	3.25% - 4.50%
Geschäftsprüfung	2.75% - 3.90%
Persönliche Kredite	6.25% - 12.75%
Werbekredite	5.50% - 9.25%

Umfassende Finanzdienstleistungen für Unternehmen und Einzelpersonen

Great Southern Bancorp bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen:

• Gewerbliche Kreditvergabe: 3,2 Milliarden US -Dollar im gesamten gewerblichen Kreditportfolio
• Landwirtschaftliche Kredite: 625 Millionen US -Dollar für Agrarkredite
• Hypothekendienstleistungen: 1,1 Milliarden US -Dollar an Hypothekenkrediten in Wohngebieten
• Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
• Finanzlösungen für kleine Unternehmen

Starker kundenorientierter Ansatz

Kundenzufriedenheit Metriken für 2023:

Metrisch	Prozentsatz
Kundenbindungsrate	87.5%
Online -Banking -Adoption	72%
Benutzer von Mobile Banking	58%

Speisene Bankenprodukte für landwirtschaftliche und ländliche Märkte

Spezialisierte Portfolio -Details für landwirtschaftliche Kredite:

• Totaler landwirtschaftlicher Kredite: 625 Millionen US -Dollar
• Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 275.000 USD
• Darlehensarten: Ausrüstungsfinanzierung, Landkauf, Betriebskapital
• Ländliche Marktberichterstattung: 42 Landkreise in Missouri, Arkansas und Kansas

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Beziehungsbasiertes Bankmodell

Ab 2024 unterhält Great Southern Bancorp ein relationsbasiertes Bankmodell mit den folgenden Eigenschaften:

Kundensegment	Beziehungstyp	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliches Bankgeschäft	High-Touch-persönlicher Service	$87,500
Business Banking	Engagierte Beziehungsmanager	$425,000
Landwirtschaftliche Kredite	Spezialisiertes Beziehungsmanagement	$612,000

Engagierte persönliche Bankvertreter

Great Southern Bancorp bietet personalisierte Bankenunterstützung durch:

• 1 engagierte persönliche Banker pro 275 Kunden
• Durchschnittliche Kundeninteraktionsfrequenz: 4,2 -mal pro Quartal
• Reaktionszeit des Beziehungsmanagers: 2,3 Stunden

Community-orientiertes Kunden Engagement

Community Engagement Metrik	2024 Daten
Lokale Gemeinschaftsveranstaltungen gesponsert	87
Gesamtinvestition in der Gemeinschaft	1,2 Millionen US -Dollar
Lokale gemeinnützige Partnerschaften	42

Digitale und persönliche Servicekanäle

Mehrkanal-Bankendienstverteilung:

• Physische Zweigstandorte: 142
• ATM -Netzwerk: 256 Maschinen
• Online -Banking -Benutzer: 78% des Kundenstamms
• Benutzer von Mobile Banking: 62% des Kundenstamms

Responsive Kundenunterstützungssysteme

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Kundenzufriedenheitsrate
Telefonunterstützung	7,5 Minuten	88%
Online -Chat	4,2 Minuten	85%
E -Mail -Support	12,6 Stunden	76%

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 betreibt Great Southern Bancorp 89 Bankenzentren in Missouri, Arkansas, Kansas und Oklahoma.

Zustand	Anzahl der Zweige
Missouri	62
Arkansas	14
Kansas	7
Oklahoma	6

Online -Banking -Plattform

Die Bank bietet umfassende digitale Bankdienste mit folgenden Funktionen an:

• Kontoverwaltung
• Fondtransfers
• Rechnungszahlungsdienstleistungen
• Elektronische Aussagen

Mobile Banking -Anwendung

Mobile App -Statistik:

• Erhältlich auf iOS- und Android -Plattformen
• Über 45.000 aktive Mobile Banking -Benutzer
• Durchschnittliche monatliche mobile Login -Transaktionen: 127.500

Telefonbankendienste

24/7 Kundenbetreuung mit Call Center in Springfield, Missouri.

Service Metrik	Leistung
Durchschnittliche Anrufwartzeit	2,7 Minuten
Jährliches Anrufvolumen	378.000 Anrufe

ATM -Netzwerk

Total ATM -Netzwerkabdeckung ab 2024:

• Gesamtautomaten: 104
• Kostenlose ATM -Transaktionen für Kontoinhaber
• Das Netzwerk umfasst Standorte in der Branch und außerhalb des Standorts

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Great Southern Bancorp in Missouri, Arkansas und Kansas rund 3.200 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen: 1,24 Milliarden US -Dollar.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Darlehensgröße
Einzelhandelsgeschäfte	1,150	$385,000
Dienstleistungsunternehmen	890	$412,000
Herstellung	620	$578,000
Professionelle Dienstleistungen	540	$345,000

Unternehmen der Landwirtschaft

Die landwirtschaftlichen Kreditvergabe entspricht 22,6% des Gesamtdarlehensportfolios von Great Southern mit 612 Millionen US -Dollar an Agrarkrediten zum 31. Dezember 2023.

• Finanzierung für landwirtschaftliche Geräte: 672 aktive Kunden
• Betriebslinie von Kreditlinien: 1.043 landwirtschaftliche Unternehmen
• Landkaufdarlehen: 214 Kunden

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 87.400 zum vierten Quartal 2023. Einzahlungsbasis: 3,2 Milliarden US -Dollar.

Kundentyp	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Überprüfung	52,600	$8,750
Sparkonten	35,200	$12,400

Lokale Gemeinschaftsorganisationen

Great Southern Bancorp bedient 287 lokale Gemeinschaftsorganisationen mit insgesamt 4,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Individuelle mit hohem Netzwert

Vermögensverwaltungssegment: 412 Kunden mit hohem Netzwert mit insgesamt verwaltetem Vermögen von 276 Millionen US-Dollar zum 31. Dezember 2023.

Wohlstandshalterung	Anzahl der Kunden	Durchschnittliche Vermögenswerte
$ 1m - $ 5m	276	2,1 Millionen US -Dollar
$ 5m - $ 10 Mio.	86	6,4 Millionen US -Dollar
Über 10 Millionen Dollar	50	15,2 Millionen US -Dollar

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Zum Jahresbericht 2023 meldete Great Southern Bancorp die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 51,3 Mio. USD.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Belegungskosten	18,700,000
Versorgungsunternehmen	3,600,000
Wartung	5,200,000

Technologie- und digitale Infrastrukturinvestitionen

Die Technologieinvestition für 2023 belief sich auf 12,4 Millionen US -Dollar.

• Upgrades für das Bankensystem für Banken: 4,2 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity Infrastruktur: 3,6 Millionen US -Dollar
• Entwicklung digitaler Bankenplattform: 4,6 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 93,7 Mio. USD.

Komponentenkomponente	Betrag ($)
Grundgehälter	68,500,000
Leistungsboni	12,300,000
Gesundheitsvorteile	8,900,000
Ruhestandsbeiträge	4,000,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 erreichten 7,6 Millionen US -Dollar.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 3,2 Millionen US -Dollar
• Compliance -Software und -Systeme: 2,4 Millionen US -Dollar
• Schulung und Zertifizierung: 2.000.000 US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 6,9 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Ausgaben ($)
Digitales Marketing	2,800,000
Traditionelle Medien	1,900,000
Community -Sponsoring	1,200,000
Kundenakquisitionsprogramme	1,000,000

Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Kreditportfolios

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Great Southern Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 367,1 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)
Gewerbeimmobilien	152.4
Wohnhypothekendarlehen	89.6
Gewerbe- und Industriekredite	73.2
Verbraucherkredite	51.9

Gebührenbasierte Bankdienste

Die Gebühreneinnahmen für 2023 beliefen sich auf 54,3 Mio. USD, wobei der folgende Service -Aufschlüsselung:

• Einzahlungskonto -Servicegebühren: 22,7 Mio. USD
• Geldautomaten- und Debitkartentransaktionsgebühren: 15,6 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 8,4 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 7,6 Millionen US -Dollar

Einnahmen aus Hypothekenkredite

Die Hypothekenkredite erzielten einen Umsatz von 41,2 Mio. USD für 2023:

Hypothekenart	Umsatz ($ M)
Wohnhypothekenstudienhändler	28.6
Hypothekenrefinanzierung	12.6

Vermögensverwaltungsdienstgebühren

Vermögensverwaltungsdienstleistungen ergaben im Jahr 2023 Gebühren in Höhe von 23,7 Mio. USD:

• Anlageberatungsdienste: 12,4 Millionen US -Dollar
• Pensionsplanungsgebühren: 6,9 Millionen US -Dollar
• Vertrauens- und Nachlassplanungsdienstleistungen: 4,4 Millionen US -Dollar

Einkommen von Investitionen und Finanzmanagement

Die Investitionseinnahmen für 2023 belief sich auf 36,5 Mio. USD:

Anlagekategorie	Einkommen ($ m)
Wertpapierinvestitionsrenditen	24.3
Treasury Management Services	12.2