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Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC): Modelo de Negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado] |
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Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) Bundle
A Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) permanece como uma potência financeira dinâmica, estrategicamente posicionada no coração dos Estados Unidos do Centro -Oeste, oferecendo uma abordagem abrangente e inovadora ao setor bancário que transcende os serviços financeiros tradicionais. Ao elaborar meticulosamente um modelo de negócios que entrelaça as relações personalizadas dos clientes, as tecnologias digitais avançadas e as raízes da comunidade profundas, o GSBC se distinguiu como uma instituição financeira de visão de futuro que não apenas atende, mas antecipa as diversas necessidades bancárias de pequenas empresas, empresas agrícolas e e empresas e empresas e empresas e empresas agrícolas e as diversas necessidades bancárias de pequenas empresas, empresas agrícolas e empresas e empresas e empresas agrícolas e as diversas necessidades bancárias e as empresas agrícolas e as empresas e as empresas agrícolas e clientes individuais em todo o Missouri e seus estados vizinhos. Essa exploração do modelo de negócios da GSBC, Canvas, revela as intrincadas estratégias e proposições de valor exclusivas que impulsionaram o sucesso do banco em um cenário financeiro competitivo.
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Redes de negócios locais e regionais no Missouri e estados vizinhos
Great Southern Bancorp mantém parcerias estratégicas com:
| Tipo de rede | Número de parcerias | Cobertura geográfica |
|---|---|---|
| Associações de negócios do Missouri | 47 | Missouri, Kansas, Arkansas |
| Câmara de Comércio Regional | 23 | Região do meio -oeste |
Empréstimos hipotecários e profissionais imobiliários
Métricas principais de hipoteca e colaboração imobiliária:
- Total de parcerias profissionais imobiliárias: 86
- Tamanho da rede de referência hipotecária: 129 profissionais
- Volume médio de empréstimo por parceria: US $ 3,2 milhões
Associações de pequenas empresas e grupos de desenvolvimento econômico
| Tipo de organização | Contagem de parcerias | Impacto econômico total |
|---|---|---|
| Centros de Desenvolvimento de Pequenas Empresas | 12 | US $ 47,6 milhões |
| Conselhos de Desenvolvimento Econômico | 8 | US $ 31,2 milhões |
Colaboradores da indústria agrícola e agrícola
Detalhes da parceria agrícola:
- Total de parcerias agrícolas: 64
- Portfólio de empréstimos agrícolas: US $ 218,3 milhões
- Tamanho médio do empréstimo agrícola: US $ 342.000
Organizações de investimento e empréstimos comunitários
| Tipo de organização | Contagem de parcerias | Volume de investimento comunitário |
|---|---|---|
| Instituições financeiras de desenvolvimento comunitário | 6 | US $ 22,7 milhões |
| Redes de empréstimos sem fins lucrativos | 9 | US $ 16,4 milhões |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de consumo
A partir de 2024, o Great Southern Bancorp registrou US $ 6,2 bilhões em ativos totais. O banco oferece serviços bancários comerciais e de consumo em 90 centros bancários no Missouri, Arkansas e Kansas.
| Categoria de serviço bancário | Volume total (2024) |
|---|---|
| Portfólio de empréstimos comerciais | US $ 3,45 bilhões |
| Portfólio de empréstimos ao consumidor | US $ 1,87 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 5,63 bilhões |
Empréstimos e originação hipotecária
Em 2024, o Great Southern Bancorp originou US $ 412 milhões em empréstimos hipotecários com um tamanho médio de empréstimo de US $ 276.000.
- Origenas da hipoteca residencial: US $ 287 milhões
- Hipotecas imobiliárias comerciais: US $ 125 milhões
Gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira
O banco gerencia US $ 1,2 bilhão em ativos de gerenciamento de patrimônio a partir de 2024.
| Serviço de gerenciamento de patrimônio | Ativos sob gestão |
|---|---|
| Gestão de patrimônio pessoal | US $ 742 milhões |
| Serviços de confiança corporativa | US $ 458 milhões |
Desenvolvimento da plataforma bancária digital
A Great Southern Bancorp investiu US $ 5,6 milhões em infraestrutura de tecnologia bancária digital em 2024.
- Usuários bancários móveis: 127.000
- Transações bancárias online: 3,2 milhões por trimestre
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
O banco alocou US $ 3,2 milhões aos departamentos de gerenciamento e conformidade de riscos em 2024.
| Área de conformidade | Orçamento anual |
|---|---|
| Conformidade regulatória | US $ 1,8 milhão |
| Segurança cibernética | US $ 1,4 milhão |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte infraestrutura bancária regional no meio -oeste dos Estados Unidos
A partir do quarto trimestre 2023, a Great Southern Bancorp, Inc. opera 126 locais bancários em Missouri, Arkansas, Kansas e Oklahoma. O total de ativos relatados em US $ 8,22 bilhões, com uma presença regional no mercado concentrada nesses estados do Centro -Oeste.
| Estado | Número de ramificações | Cobertura de mercado |
|---|---|---|
| Missouri | 84 | Mercado primário |
| Arkansas | 22 | Mercado secundário |
| Kansas | 12 | Mercado emergente |
| Oklahoma | 8 | Mercado limitado |
Equipe de gestão financeira experiente
Equipe de liderança com uma experiência bancária média de 22 anos, incluindo:
- CEO Joseph W. Turner: 35 anos em bancos
- CFO Greg A. Steffens: 28 anos de gestão financeira
- Diretor de Crédito: 19 anos de experiência em gerenciamento de risco
Sistemas avançados de tecnologia bancária digital
Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 14,3 milhões em 2023, apoiando:
- Plataformas bancárias móveis
- Sistemas de transação online
- Mecanismos de proteção de segurança cibernética
Portfólio de empréstimos diversificados
| Categoria de empréstimo | Valor total do portfólio | Porcentagem de portfólio |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | US $ 3,1 bilhões | 42% |
| Empréstimos agrícolas | US $ 1,5 bilhão | 20% |
| Hipotecas residenciais | US $ 1,2 bilhão | 16% |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 850 milhões | 12% |
| Empréstimos de construção | US $ 600 milhões | 8% |
Rede robusta de atendimento ao cliente
Métricas de atendimento ao cliente para 2023:
- Base total de clientes: 287.000
- Classificação de satisfação do cliente: 4.6/5
- Tempo médio de resposta: 12 minutos
- Canais de suporte digital: 5 plataformas
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Soluções bancárias personalizadas para comunidades locais
No quarto trimestre 2023, o Great Southern Bancorp atende a 119 locais bancários em Missouri, Arkansas e Kansas. O banco mantém US $ 8,45 bilhões em ativos totais com uma abordagem focada nos serviços bancários centrados na comunidade.
| Cobertura geográfica | Número de locais | Total de ativos |
|---|---|---|
| Missouri | 76 | US $ 5,2 bilhões |
| Arkansas | 27 | US $ 2,1 bilhões |
| Kansas | 16 | US $ 1,15 bilhão |
Taxas de juros competitivas para empréstimos e depósitos
Em 31 de dezembro de 2023, o Great Southern Bancorp ofereceu as seguintes taxas competitivas:
| Tipo de produto | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|
| Contas de poupança pessoal | 3.25% - 4.50% |
| Verificação de negócios | 2.75% - 3.90% |
| Empréstimos pessoais | 6.25% - 12.75% |
| Empréstimos comerciais | 5.50% - 9.25% |
Serviços financeiros abrangentes para empresas e indivíduos
Great Southern Bancorp fornece uma gama diversificada de serviços financeiros:
- Empréstimos comerciais: US $ 3,2 bilhões em portfólio total de empréstimos comerciais
- Empréstimos agrícolas: US $ 625 milhões dedicados a empréstimos agrícolas
- Serviços de hipoteca: US $ 1,1 bilhão em empréstimos de hipotecas residenciais
- Serviços de investimento e gerenciamento de patrimônio
- Soluções financeiras de pequenas empresas
Forte abordagem focada no cliente
Métricas de satisfação do cliente para 2023:
| Métrica | Percentagem |
|---|---|
| Taxa de retenção de clientes | 87.5% |
| Adoção bancária on -line | 72% |
| Usuários bancários móveis | 58% |
Produtos bancários personalizados para mercados agrícolas e rurais
Detalhes especializados do portfólio de empréstimos agrícolas:
- Empréstimos agrícolas totais: US $ 625 milhões
- Tamanho médio do empréstimo agrícola: US $ 275.000
- Tipos de empréstimos: financiamento de equipamentos, compra de terras, capital operacional
- Cobertura do mercado rural: 42 municípios de Missouri, Arkansas e Kansas
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Modelo bancário baseado em relacionamento
A partir de 2024, o Great Southern Bancorp mantém um modelo bancário baseado em relacionamento com as seguintes características:
| Segmento de clientes | Tipo de relacionamento | Valor médio da conta |
|---|---|---|
| Bancos pessoais | Serviço pessoal de alto toque | $87,500 |
| Banking de negócios | Gerentes de relacionamento dedicados | $425,000 |
| Empréstimos agrícolas | Gerenciamento de relacionamento especializado | $612,000 |
Representantes bancários pessoais dedicados
O Great Southern Bancorp fornece suporte bancário personalizado por meio de:
- 1 banqueiro pessoal dedicado por 275 clientes
- Frequência média de interação do cliente: 4,2 vezes por trimestre
- Gerente de relacionamento Tempo de resposta: 2,3 horas
Engajamento do cliente orientado para a comunidade
| Métrica de engajamento da comunidade | 2024 dados |
|---|---|
| Eventos comunitários locais patrocinados | 87 |
| Investimento total da comunidade | US $ 1,2 milhão |
| Parcerias sem fins lucrativos locais | 42 |
Canais de serviço digital e pessoal
Distribuição de serviços bancários multicanal:
- Locais da filial física: 142
- Rede ATM: 256 máquinas
- Usuários bancários online: 78% da base de clientes
- Usuários bancários móveis: 62% da base de clientes
Sistemas de suporte ao cliente responsivos
| Canal de suporte | Tempo médio de resposta | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 7,5 minutos | 88% |
| Chat online | 4,2 minutos | 85% |
| Suporte por e -mail | 12,6 horas | 76% |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de Negócios: Canais
Rede de ramificação física
A partir de 2024, o Great Southern Bancorp opera 89 centros bancários em Missouri, Arkansas, Kansas e Oklahoma.
| Estado | Número de ramificações |
|---|---|
| Missouri | 62 |
| Arkansas | 14 |
| Kansas | 7 |
| Oklahoma | 6 |
Plataforma bancária online
O banco fornece serviços de banco digital abrangente com os seguintes recursos:
- Gerenciamento de contas
- Transferências de fundos
- Serviços de pagamento da conta
- Declarações eletrônicas
Aplicativo bancário móvel
Estatísticas de aplicativos móveis:
- Disponível em plataformas iOS e Android
- Mais de 45.000 usuários de bancos móveis ativos
- Transações médias de login móvel mensal: 127.500
Serviços bancários telefônicos
O suporte ao cliente 24/7 no Call Center, localizado em Springfield, Missouri.
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de espera de chamada | 2,7 minutos |
| Volume anual de chamada | 378.000 ligações |
Rede ATM
Cobertura total da rede ATM em 2024:
- ATMs totais: 104
- Transações gratuitas de caixas eletrônicos para titulares de contas
- A rede inclui locais no ramo e fora do local
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o Great Southern Bancorp atende a aproximadamente 3.200 clientes comerciais pequenos e médios em Missouri, Arkansas e Kansas. Portfólio total de empréstimos comerciais: US $ 1,24 bilhão.
| Segmento de negócios | Número de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 1,150 | $385,000 |
| Empresas de serviço | 890 | $412,000 |
| Fabricação | 620 | $578,000 |
| Serviços profissionais | 540 | $345,000 |
Empresas do setor agrícola
Os empréstimos agrícolas representam 22,6% da carteira total de empréstimos do Great Southern, com US $ 612 milhões em empréstimos agrícolas em 31 de dezembro de 2023.
- Financiamento de equipamentos agrícolas: 672 clientes ativos
- Linha de crédito operacional: 1.043 empresas agrícolas
- Empréstimos de compra de terras: 214 clientes
Clientes bancários de varejo individuais
Total de clientes bancários de varejo: 87.400 a partir do quarto trimestre 2023. Base de depósito: US $ 3,2 bilhões.
| Tipo de cliente | Número de clientes | Saldo médio da conta |
|---|---|---|
| Verificação pessoal | 52,600 | $8,750 |
| Contas de poupança | 35,200 | $12,400 |
Organizações comunitárias locais
O Great Southern Bancorp atende 287 organizações comunitárias locais, com um investimento total da comunidade de US $ 4,3 milhões em 2023.
Indivíduos de alta rede
Segmento de gerenciamento de patrimônio: 412 clientes de alta rede com ativos totais sob gerenciamento de US $ 276 milhões em 31 de dezembro de 2023.
| Suporte de riqueza | Número de clientes | Ativos médios |
|---|---|---|
| $ 1m - US $ 5m | 276 | US $ 2,1 milhões |
| US $ 5 milhões - US $ 10 milhões | 86 | US $ 6,4 milhões |
| Mais de US $ 10 milhões | 50 | US $ 15,2 milhões |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Despesas operacionais de ramificação
A partir de 2023 Relatório Anual, o Great Southern Bancorp registrou despesas operacionais totais de filial de US $ 51,3 milhões.
| Categoria de despesa | Custo anual ($) |
|---|---|
| Custos de ocupação | 18,700,000 |
| Utilitários | 3,600,000 |
| Manutenção | 5,200,000 |
Investimentos de tecnologia e infraestrutura digital
O investimento em tecnologia para 2023 totalizou US $ 12,4 milhões.
- Atualizações do sistema bancário principal: US $ 4,2 milhões
- Infraestrutura de segurança cibernética: US $ 3,6 milhões
- Desenvolvimento da plataforma bancária digital: US $ 4,6 milhões
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários para 2023 foi de US $ 93,7 milhões.
| Componente de compensação | Valor ($) |
|---|---|
| Salários da base | 68,500,000 |
| Bônus de desempenho | 12,300,000 |
| Benefícios de saúde | 8,900,000 |
| Contribuições de aposentadoria | 4,000,000 |
Custos de conformidade regulatória
As despesas regulatórias de conformidade em 2023 atingiram US $ 7,6 milhões.
- Taxas legais e de consultoria: US $ 3,2 milhões
- Software e sistemas de conformidade: US $ 2,4 milhões
- Treinamento e certificação: US $ 2.000.000
Despesas de marketing e aquisição de clientes
As despesas de marketing para 2023 foram de US $ 6,9 milhões.
| Canal de marketing | Gastos ($) |
|---|---|
| Marketing digital | 2,800,000 |
| Mídia tradicional | 1,900,000 |
| Patrocínio da comunidade | 1,200,000 |
| Programas de aquisição de clientes | 1,000,000 |
Great Southern Bancorp, Inc. (GSBC) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, o Great Southern Bancorp registrou receita total de juros de US $ 367,1 milhões. Redução de juros de empréstimo:
| Categoria de empréstimo | Receita de juros ($ m) |
|---|---|
| Imóveis comerciais | 152.4 |
| Empréstimos hipotecários residenciais | 89.6 |
| Empréstimos comerciais e industriais | 73.2 |
| Empréstimos ao consumidor | 51.9 |
Serviços bancários baseados em taxas
A receita da taxa de 2023 totalizou US $ 54,3 milhões, com a seguinte quebra de serviço:
- Cobranças de serviço da conta de depósito: US $ 22,7 milhões
- Taxas de transação em caixa eletrônico e de débito: US $ 15,6 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 8,4 milhões
- Outras taxas de serviço bancário: US $ 7,6 milhões
Receita de empréstimos hipotecários
Empréstimos hipotecários geraram US $ 41,2 milhões em receita para 2023:
| Tipo de hipoteca | Receita ($ m) |
|---|---|
| Origenas de hipotecas residenciais | 28.6 |
| Refinanciamento de hipotecas | 12.6 |
Taxas de serviço de gerenciamento de patrimônio
Os serviços de gerenciamento de patrimônio produziram US $ 23,7 milhões em taxas durante 2023:
- Serviços de consultoria de investimento: US $ 12,4 milhões
- Taxas de planejamento da aposentadoria: US $ 6,9 milhões
- Serviços de confiança e planejamento imobiliário: US $ 4,4 milhões
Receita de investimento e gerenciamento de tesouraria
A receita de investimento para 2023 totalizou US $ 36,5 milhões:
| Categoria de investimento | Renda ($ m) |
|---|---|
| Retornos de investimento em valores mobiliários | 24.3 |
| Serviços de Gerenciamento do Tesouro | 12.2 |
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