Lloyds Banking Group plc (LYG) BCG Matrix

Lloyds Banking Group PLC (LYG): BCG Matrix [Jan-2015 updated]

GB | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
Lloyds Banking Group plc (LYG) BCG Matrix

Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets

Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates

Investor-Approved Valuation Models

MAC/PC Compatible, Fully Unlocked

No Expertise Is Needed; Easy To Follow

Lloyds Banking Group plc (LYG) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:

في المشهد الديناميكي للخدمات المالية ، تتنقل مجموعة Lloyds Banking Group PLC (LYG) مع تضاريس استراتيجية معقدة ، حيث تكشف محفظة أعمالها عن مزيج رائع من المشاريع ذات الإمكانات العالية ، ومولدات الإيرادات المستقرة ، والقطاعات المتراجعة ، والفرص الناشئة. من خلال تطبيق مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية ، نقوم بالكشف عن لقطة دقيقة عن وضع البنك الاستراتيجي في عام 2024 ، ونقدم نظرة ثاقبة حول كيفية توازن هذه القوة المالية للابتكار والتقاليد والنمو المستقبلي عبر وحدات أعماله المتنوعة.



خلفية مجموعة Lloyds المصرفية PLC (LYG)

Lloyds Banking Group PLC (LYG) هي شركة كبرى للخدمات المالية البريطانية مقرها في لندن ، المملكة المتحدة. تم تشكيل المجموعة في عام 2009 من خلال اندماج Lloyds TSB Bank و HBOS (Halifax Bank of Scotland) خلال الأزمة المالية العالمية ، حيث حصلت الحكومة البريطانية على أ 43.4% حصة في البنك في ذلك الوقت.

يتمتع البنك بتاريخ غني يعود إلى عام 1765 عندما تم إنشاء بنك Taylors و Lloyds في برمنغهام. على مر القرون ، خضع البنك للعديد من عمليات الدمج والاستحواذ ، ليصبح أحد أكبر مزودي الخدمات المصرفية والخدمات المالية للبيع بالتجزئة في المملكة المتحدة.

اعتبارًا من عام 2024 ، تعمل مجموعة Lloyds المصرفية من خلال العديد من الأقسام الرئيسية ، بما في ذلك:

  • الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
  • الخدمات المصرفية التجارية
  • التأمين وإدارة الثروة
  • المصرفية للشركات والمؤسسة

تخدم المجموعة تقريبًا 26 مليون العملاء في جميع أنحاء المملكة المتحدة ولديهم وجود كبير في الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية والرقمية. بحلول عام 2021 ، خفضت الحكومة البريطانية حصتها إلى أقل من 10%، السماح للبنك بالعمل بشكل أكثر استقلالية.

تم إدراج البنك في بورصة لندن وهو مكون من مؤشر FTSE 100 ، ويمثل القيمة السوقية الكبيرة وأهميته في القطاع المالي البريطاني.



Lloyds Banking Group PLC (LYG) - BCG Matrix: Stars

إدارة الثروات والخدمات الاستشارية المالية

اعتبارًا من عام 2024 ، أبلغ قسم إدارة الثروات التابع لمجموعة Lloyds Banking Group إلى 73.6 مليار جنيه إسترليني في إطار الإدارة. شهد القطاع نموًا بنسبة 12.4 ٪ على أساس سنوي في أصول العملاء.

متري قيمة
الأصول تحت الإدارة 73.6 مليار جنيه إسترليني
نمو سنة على أساس سنوي 12.4%
عدد عملاء إدارة الثروات 287,500

المنصات المصرفية الرقمية

أظهرت المنصات المصرفية الرقمية لويدز تغلغلًا كبيرًا في السوق مع 14.2 مليون مستخدم رقمي نشط ، يمثلون زيادة بنسبة 22 ٪ عن العام السابق.

  • تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 3.6 مليون في عام 2024
  • حجم المعاملات الرقمية: 2.1 مليار معاملة
  • معدل رضا المستخدم المصرفي عبر الإنترنت: 87.5 ٪

الإقراض التجاري في الطاقة المستدامة

التزمت المجموعة بنسبة 4.2 مليار جنيه إسترليني للإقراض في قطاع الطاقة المستدامة والخضراء ، مما يمثل زيادة بنسبة 35 ٪ في محفظة التمويل الأخضر.

قياس التمويل الأخضر قيمة
إجمالي التزام الإقراض الأخضر 4.2 مليار جنيه إسترليني
مشاريع الطاقة المتجددة الممولة 127
تأثير الحد من الكربون 1.3 مليون طن من ثاني أكسيد الكربون

منتجات التأمين في الأسواق الناشئة

وسعت قسم التأمين في Lloyds وجوده الناشئ في السوق ، مع نمو 18.6 ٪ في مبيعات منتجات التأمين الدولية.

  • سياسات التأمين الدولية الجديدة: 215،000
  • إيرادات قسط السوق الناشئة: 892 مليون جنيه إسترليني
  • حصة السوق في المناطق الناشئة المستهدفة: 6.4 ٪


Lloyds Banking Group PLC (LYG) - Matrix BCG: الأبقار النقدية

العمليات المصرفية التقليدية للبيع بالتجزئة في المملكة المتحدة

يوضح القطاع المصرفي للبيع بالتجزئة التابع لمجموعة Lloyds Group المصرفية تحديد موقع السوق القوي مع المقاييس المالية الرئيسية:

متري قيمة
حصة السوق في المملكة المتحدة المصرفية للبيع بالتجزئة 25.3%
الإيرادات المصرفية السنوية للبيع بالتجزئة 8.7 مليار جنيه إسترليني
عدد فروع البيع بالتجزئة 1,073
قاعدة العملاء 26 مليون

إقراض الرهن العقاري مع تدفقات الإيرادات المستقرة

يبرز أداء محفظة الرهن العقاري:

  • إجمالي حجم إقراض الرهن العقاري: 435.6 مليار جنيه إسترليني
  • متوسط ​​سعر فائدة الرهن العقاري: 4.82 ٪
  • قروض الرهن العقاري غير العاملة: 0.9 ٪
  • حصة السوق في إقراض الرهن العقاري في المملكة المتحدة: 17.4 ٪

الخدمات المصرفية للشركات

قطاع المصرفية للشركات البيانات المالية
إجمالي محفظة قروض الشركات 267.3 مليار جنيه إسترليني
عدد عملاء الشركات 98,000
الإيرادات المصرفية للشركات 5.2 مليار جنيه إسترليني
متوسط ​​حجم قرض الشركات 2.73 مليون جنيه إسترليني

شرائح الحساب الحالية وشرائح التوفير

المقاييس المصرفية الشخصية الرئيسية:

  • إجمالي الحسابات الجارية الشخصية: 16.4 مليون
  • إجمالي حسابات التوفير: 12.6 مليون
  • متوسط ​​رصيد حساب التوفير: 14،700 جنيه إسترليني
  • صافي هامش الفائدة على الحسابات الشخصية: 2.65 ٪


Lloyds Banking Group PLC (LYG) - BCG Matrix: Dogs

البنية التحتية المصرفية للفرع القديمة

أبلغت مجموعة Lloyds Banking Group عن 667 فرعًا للبنك في عام 2023 ، بانخفاض عن 1043 فرعًا في عام 2020. انخفض سقوط الفرع المادي بنسبة 63 ٪ بين 2019-2023.

سنة عدد الفروع معدل الإغلاق السنوي
2020 1,043 8.5%
2021 844 19.1%
2022 736 12.8%
2023 667 9.4%

انخفاض الربحية في الخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية

انخفضت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية من 1.2 مليار جنيه إسترليني في عام 2021 إلى 847 مليون جنيه إسترليني في عام 2023 ، مما يمثل انخفاضًا بنسبة 29.4 ٪.

  • انخفض الهامش المصرفي الاستثماري من 12.3 ٪ إلى 8.7 ٪
  • ارتفعت نسبة التكلفة إلى الدخل في الأجزاء التقليدية إلى 68.5 ٪
  • انخفض صافي هامش الفائدة من 2.85 ٪ إلى 2.43 ٪

منخفضة الأداء العمليات المصرفية الدولية

حققت العمليات الدولية 276 مليون جنيه إسترليني في عام 2023 ، مقارنة بـ 412 مليون جنيه إسترليني في عام 2020 ، مما يشير إلى تخفيض الإيرادات بنسبة 33 ٪.

منطقة 2023 الإيرادات هامش الربح
أوروبا 124 مليون جنيه إسترليني 3.2%
أمريكا الشمالية 87 مليون جنيه إسترليني 2.1%
أسواق أخرى 65 مليون جنيه إسترليني 1.9%

البنية التحتية الفيزيائية عالية التكلفة

ظلت التكاليف التشغيلية للبنية التحتية المادية مرتفعة عند 1.6 مليار جنيه إسترليني في عام 2023 ، مع عائدات متناقصة.

  • صيانة البنية التحتية التكنولوجية: 412 مليون جنيه إسترليني
  • التكاليف التشغيلية الفرع المادي: 647 مليون جنيه إسترليني
  • نفقات تحديث النظام القديم: 541 مليون جنيه إسترليني


Lloyds Banking Group PLC (LYG) - Matrix BCG: علامات استفهام

عملة مشفرة واستكشاف تقنية blockchain

اعتبارًا من عام 2024 ، خصصت مجموعة Lloyds المصرفية 15.7 مليون جنيه إسترليني لبحوث وتطوير تكنولوجيا blockchain. يشير تحليل السوق إلى نمو محتمل في سوق blockchain بنسبة 68.4 ٪ في الخدمات المالية.

الاستثمار التكنولوجي نمو السوق المتوقع حصة السوق الحالية
15.7 مليون جنيه إسترليني 68.4% 2.3%

التوسع المحتمل في حلول Fintech الناشئة

يستهدف Lloyds 47.2 مليون جنيه إسترليني في استثمارات Fintech مع تغلغل السوق الحالي بنسبة 3.6 ٪.

  • إجمالي استثمار Fintech: 47.2 مليون جنيه إسترليني
  • اختراق السوق الحالي: 3.6 ٪
  • نمو السوق المتوقع: 45.7 ٪

منصات الدفع الرقمية مع وضع السوق غير مؤكد

تبلغ استثمارات منصة الدفع الرقمية 22.5 مليون جنيه إسترليني ، مع حصة السوق الحالية بنسبة 4.1 ٪.

الاستثمار منصة حصة السوق الحالية حجم المعاملة
22.5 مليون جنيه إسترليني 4.1% 3.8 مليار جنيه إسترليني

خدمات الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة التي تسعى للحصول على استراتيجيات نمو قابلة للتطوير

يمثل قطاع الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة 31.6 مليون جنيه إسترليني من الاستثمارات الاستراتيجية بحصة السوق بنسبة 5.2 ٪.

  • الاستثمار الاستراتيجي: 31.6 مليون جنيه إسترليني
  • حصة السوق الحالية: 5.2 ٪
  • نمو السوق المستهدف: 37.9 ٪

تكامل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في الخدمات المالية

يتم دعم مبادرات التعلم الآلي ومبادرات التعلم الآلي بمبلغ 26.3 مليون جنيه إسترليني ، مما يستهدف توسعًا في السوق بنسبة 6.7 ٪.

استثمار الذكاء الاصطناعي التوسع في السوق المتوقع معدل التنفيذ الحالي
26.3 مليون جنيه إسترليني 6.7% 3.9%

Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.