|
Lloyds Banking Group PLC (LYG): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
GB | Financial Services | Banks - Regional | NYSE
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Lloyds Banking Group plc (LYG) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لمجموعة Lloyds Banking Group، وهي قوة مالية تتنقل ببراعة في المشهد المعقد للخدمات المصرفية الحديثة من خلال نموذج الأعمال المبتكر Canvas. ويكشف هذا الإطار الشامل كيف 37 مليار جنيه إسترليني يحول عملاق البنوك الخدمات المالية التقليدية من خلال مزج أحدث التقنيات وتجارب العملاء الشخصية والبنية التحتية الرقمية القوية لتقديم قيمة استثنائية عبر قطاعات السوق المتنوعة. من الشراكات الاستراتيجية إلى تدفقات الإيرادات المتعددة، تُظهر Lloyds نهجًا ديناميكيًا يضعها في طليعة النظام البيئي المصرفي في المملكة المتحدة، وتتكيف باستمرار مع احتياجات العملاء المتطورة والاضطرابات التكنولوجية.
Lloyds Banking Group plc (LYG) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
تحالفات استراتيجية مع مزودي التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية
أقامت مجموعة لويدز المصرفية شراكات تكنولوجية رئيسية لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية:
| شريك التكنولوجيا | تركيز الشراكة | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| مايكروسوفت أزور | البنية التحتية السحابية | 2021 |
| تيمينوس | منصة مصرفية أساسية | 2019 |
| IBM | حلول الذكاء الاصطناعي والأمن السيبراني | 2022 |
الشراكات مع شركات التأمين والاستثمار
تحتفظ لويدز بشراكات استراتيجية للخدمات المالية:
- Scottish Widows (شركة فرعية مملوكة بالكامل) - 182.1 مليار جنيه إسترليني أموال تحت الإدارة اعتبارًا من عام 2023
- شرودرز - التعاون في إدارة الاستثمار
- قانوني & العام - المعاشات التقاعدية وشراكات منتجات التقاعد
التعاون مع Fintech Startups for Innovation
| شريك التكنولوجيا المالية | مجال التعاون | مبلغ الاستثمار |
|---|---|---|
| آلة الفكر | منصة الخدمات المصرفية المحلية السحابية | استثمار 22 مليون جنيه إسترليني |
| خيارات التمويل | تكنولوجيا الإقراض للمشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم | استثمار 8.5 مليون جنيه إسترليني |
شراكات الحكومة والهيئات التنظيمية
التعاون التنظيمي والحكومي الرئيسي:
- بنك إنجلترا - الامتثال التنظيمي
- سلطة السلوك المالي (FCA) - الرقابة التنظيمية
- خزانة جلالة الملك - مواءمة السياسة الاقتصادية
إجمالي الاستثمار في الشراكة في عام 2023: 253.6 مليون جنيه إسترليني
Lloyds Banking Group PLC (LYG) - نموذج العمل: الأنشطة الرئيسية
خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير Group Lloyds المصرفية 1،180 فرعًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة. يخدم البنك ما يقرب من 26 مليون عميل شخصي و 1.5 مليون عميل تجاري. وصلت الإيرادات المصرفية للبيع بالتجزئة في عام 2023 إلى 8.3 مليار جنيه إسترليني.
| فئة الخدمة المصرفية | عدد العملاء | الإيرادات السنوية (مليارات جنيه إسترليني) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 26 مليون | 5.6 |
| الخدمات المصرفية التجارية | 1.5 مليون | 2.7 |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
استثمرت Lloyds 1.2 مليار جنيه إسترليني في التحول الرقمي في عام 2023. يحتوي التطبيق المصرفي للبنك على 14.5 مليون مستخدم نشط ، مع 78 ٪ من تفاعلات العملاء التي تحدث الآن من خلال القنوات الرقمية.
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 5.2 مليون في عام 2023
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 19.3 مليون
- حجم المعاملات الرقمية: 2.3 مليار معاملة سنويًا
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
يحتفظ البنك بفريق إدارة المخاطر من 3200 مهني. بلغ إجمالي إدارة المخاطر ونفقات الامتثال 890 مليون جنيه إسترليني في عام 2023.
| فئة إدارة المخاطر | الإنفاق (ملايين جنيه إسترليني) |
|---|---|
| امتثال | 450 |
| الأمن السيبراني | 280 |
| الوقاية من الاحتيال | 160 |
خدمة العملاء والدعم
تدير Lloyds 15 مركزًا لخدمة العملاء مع 8،700 من ممثلي دعم العملاء. متوسط وقت استجابة العميل هو 2.7 دقيقة عبر القنوات الرقمية.
إدارة الثروات وخدمات الاستثمار
يدير قسم إدارة الثروات 163 مليار جنيه إسترليني من أصول العميل. حققت خدمات الاستثمار 1.1 مليار جنيه إسترليني في عام 2023.
- إجمالي الأصول تحت الإدارة: 163 مليار جنيه إسترليني
- عدد عملاء إدارة الثروة: 450،000
- متوسط قيمة محفظة العميل: 362،000 جنيه إسترليني
Lloyds Banking Group PLC (LYG) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة فرع واسعة
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ مجموعة Lloyds المصرفية 1560 الفروع المادية عبر المملكة المتحدة. تغطي شبكة الفرع:
| منطقة | عدد الفروع |
|---|---|
| إنجلترا | 1,320 |
| اسكتلندا | 140 |
| ويلز | 80 |
| أيرلندا الشمالية | 20 |
البنية التحتية المصرفية الرقمية
إحصائيات المنصة الرقمية:
- المستخدمون المصرفيون عبر الهاتف المحمول: 17.4 مليون
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 20.1 مليون
- حجم المعاملات الرقمية: 2.3 مليار معاملات سنوية
رأس المال المالي والاحتياطيات
المقاييس المالية اعتبارًا من Q4 2023:
| مقياس مالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 830.4 مليار جنيه إسترليني |
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 15.8% |
| إجمالي أسهم المساهمين | 48.2 مليار جنيه إسترليني |
تكوين القوى العاملة
إحصاءات الموظف:
- إجمالي الموظفين: 65،282
- الموظفين بدوام كامل: 58،900
- موظفون بدوام جزئي: 6،382
- متوسط مدة الموظف: 8.4 سنة
القدرات التكنولوجية
تفاصيل الاستثمار التكنولوجي:
| فئة الاستثمار التكنولوجي | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| البنية التحتية الرقمية | 1.2 مليار جنيه إسترليني |
| الأمن السيبراني | 380 مليون جنيه إسترليني |
| منظمة العفو الدولية والتعلم الآلي | 220 مليون جنيه إسترليني |
Lloyds Banking Group PLC (LYG) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
الخدمات المالية الشاملة للأفراد والشركات
تقدم مجموعة Lloyds المصرفية مجموعة واسعة من الخدمات المالية مع محفظة المنتج التالية:
| فئة الخدمة | حصة السوق الكلية | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 26.4% | 7.2 مليار جنيه إسترليني |
| الخدمات المصرفية التجارية | 19.7% | 4.8 مليار جنيه إسترليني |
| الخدمات المصرفية التجارية | 22.3% | 5.6 مليار جنيه إسترليني |
حلول مصرفية شخصية
- خدمات المشورة المالية المصممة
- منتجات الإقراض المخصصة
- استراتيجيات الاستثمار الشخصية
- تخطيط التقاعد الفردي
أسعار الفائدة التنافسية والمنتجات المالية
| نوع المنتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| حسابات الادخار | 3.2% | +0.5 ٪ أعلى من المتوسط |
| معدلات الرهن العقاري | 4.7% | -0.3 ٪ أقل من متوسط السوق |
| قروض الأعمال | 5.9% | معدل تنافسي |
الراحة المصرفية الرقمية والهاتف المحمول
إحصاءات مصرفية رقمية لويدز:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 14.3 مليون
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.6 مليار سنوي
- مرحلة التشغيل منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 99.97 ٪
العلامة التجارية المصرفية الموثوق بها والموثوق بها
| مقياس العلامة التجارية | قيمة |
|---|---|
| قيمة العلامة التجارية | 8.2 مليار جنيه إسترليني |
| تصنيف رضا العملاء | 4.2/5 |
| سنوات في العملية | 250+ سنة |
Lloyds Banking Group PLC (LYG) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
توفر مجموعة Lloyds المصرفية خدمة عملاء مخصصة من خلال قنوات متعددة:
| قناة الخدمة | عدد نقاط الاتصال | تفاعلات العملاء السنوية |
|---|---|---|
| شبكة الفرع | 1043 فروع | 8.4 مليون تفاعلات شخصية |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف | مراكز دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع | 45.2 مليون تفاعل هاتفي |
| الدعم الرقمي | خدمات الدردشة الحية | 22.6 مليون تفاعل رقمي |
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
مقاييس المشاركة الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 17.3 مليون
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 20.1 مليون
- حجم المعاملات الرقمية: 2.6 مليار معاملات سنوية
إدارة العلاقات لعملاء الشركات
| قطاع العميل | عدد العملاء | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 4200 عميل | 3.6 مليار جنيه إسترليني |
| عملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة | 1.4 مليون شركة | 2.1 مليار جنيه إسترليني |
برامج ولاء العملاء
تفاصيل برنامج الولاء:
- أعضاء برنامج الولاء المسجل: 8.9 مليون
- متوسط المكافآت السنوية الموزعة: 127 مليون جنيه إسترليني
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 87.3 ٪
استراتيجيات الاتصال متعددة القنوات
| قناة الاتصال | المشاركة السنوية | تفضيل العميل |
|---|---|---|
| الاتصالات عبر البريد الإلكتروني | 156 مليون رسالة بريد إلكتروني | 42 ٪ تفضيل العملاء |
| إخطارات الرسائل القصيرة | 98 مليون رسالة | 27 ٪ تفضيل العملاء |
| إعلامات تطبيقات الهاتف المحمول | 76 مليون إشعارات | 31 ٪ تفضيل العملاء |
Lloyds Banking Group PLC (LYG) - نموذج العمل: القنوات
فروع البنوك المادية
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير مجموعة Lloyds المصرفية 1160 فرعًا للبنوك المادية في جميع أنحاء المملكة المتحدة.
| نوع الفرع | عدد الفروع |
|---|---|
| بنك لويدز | 760 |
| هاليفاكس | 256 |
| بنك اسكتلندا | 144 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة Lloyds Online Banking 19.4 مليون عميل رقمي نشط في عام 2024.
- حركة مرور الموقع: 42.6 مليون زيارة شهرية
- اختراق المصرفية الرقمية: 76 ٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليار معاملة في السنة
التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول
إحصائيات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول لعام 2024:
| مقياس التطبيق | قيمة |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 8.7 مليون |
| المستخدمين النشطين الشهري | 6.3 مليون |
| تصنيف متجر التطبيقات | 4.6/5 |
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
أداء القناة المصرفية عبر الهاتف في عام 2024:
- مواقع مركز الاتصال: 12 مركزًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة
- متوسط حجم المكالمات اليومية: 85000 مكالمة
- ممثلي خدمة العملاء: 4200
شبكات الصراف الآلي
Lloyds Banking Group ATM البنية التحتية في عام 2024:
| نوع ATM | عدد الآلات |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة | 3,200 |
| شركاء الشبكة أجهزة الصراف الآلي | 11,500 |
| إجمالي الوصول إلى أجهزة الصراف الآلي | 14,700 |
Lloyds Banking Group PLC (LYG) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
العملاء المصرفيين بالتجزئة
تخدم مجموعة Lloyds المصرفية حوالي 26 مليون عميل من الخدمات المصرفية للتجزئة في المملكة المتحدة اعتبارًا من عام 2023.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | الحصة السوقية |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية الشخصية | 17.4 مليون | 20.3% |
| حسابات الادخار الشخصية | 19.2 مليون | 22.1% |
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يدعم Lloyds حوالي 1.3 مليون مؤسسة صغيرة ومتوسطة (SMEs) في جميع أنحاء المملكة المتحدة.
- إجمالي إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة: 43.5 مليار جنيه إسترليني
- متوسط حجم قرض الشركات الصغيرة والمتوسطة: 332،000 جنيه إسترليني
- الحسابات الجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة: 670،000
عملاء الشركات والمؤسسات
يخدم Lloyds أكثر من 5000 عميل من الشركات والمؤسسات مع إجمالي الأصول المصرفية للشركات البالغ 261 مليار جنيه إسترليني.
| فئة العميل | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | متوسط قيمة العميل |
|---|---|---|
| الشركات الكبيرة | 187 مليار جنيه إسترليني | 37.4 مليون جنيه إسترليني |
| العملاء المؤسسيون | 74 مليار جنيه إسترليني | 14.8 مليون جنيه إسترليني |
الأفراد ذوي القيمة العالية
يدير Lloyds الثروة لحوالي 190،000 من الأفراد ذوي القيمة العالية.
- متوسط قيمة المحفظة: 2.3 مليون جنيه إسترليني
- إجمالي الثروة تحت الإدارة: 438 مليار جنيه إسترليني
- العملاء المصرفيين الخاصين: 45000
المستهلكون المصرفيون الرقميون
لدى Lloyds 14.5 مليون مستخدم مصرفي رقمي نشط اعتبارًا من عام 2023.
| قناة رقمية | عدد المستخدمين | النسبة المئوية من إجمالي العملاء |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 12.6 مليون | 48% |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 14.5 مليون | 56% |
Lloyds Banking Group PLC (LYG) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
صيانة شبكة الفرع
أبلغت مجموعة Lloyds المصرفية عن تكاليف صيانة الفروع الإجمالية البالغة 487 مليون جنيه إسترليني في عام 2023. يدير البنك 1045 فرعًا في جميع أنحاء المملكة المتحدة اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| فئة التكلفة | المصاريف السنوية (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|
| صيانة الفرع المادي | 487 |
| تأجير الممتلكات | 213 |
| الفرع المرافق | 76 |
التكنولوجيا والبنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي الاستثمار التكنولوجي لعام 2023 1.9 مليار جنيه إسترليني ، مع مجالات التركيز الرئيسية بما في ذلك:
- تطوير المنصة المصرفية الرقمية
- البنية التحتية للأمن السيبراني
- أنظمة الحوسبة السحابية
- منظمة العفو الدولية وتقنيات التعلم الآلي
| مجال الاستثمار التكنولوجي | المصاريف (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|
| تطوير المنصة الرقمية | 680 |
| الأمن السيبراني | 312 |
| البنية التحتية السحابية | 246 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي تعويض الموظفين لعام 2023 4.2 مليار جنيه إسترليني ، والذي يغطي 64،281 موظفًا.
| مكون التعويض | المبلغ (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 3,150 |
| مكافآت الأداء | 612 |
| مساهمات التقاعد | 438 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 742 مليون جنيه إسترليني.
- تقارير هيئة السلوك المالي (FCA)
- أنظمة غسل الأموال
- إدارة المخاطر البنية التحتية
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 215 مليون جنيه إسترليني ، حيث استهدفت اكتساب العملاء وتحديد المواقع للعلامة التجارية.
| قناة التسويق | المصاريف (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 87 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 62 |
| الرعاية والأحداث | 66 |
Lloyds Banking Group PLC (LYG) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والرهون العقارية
لعام 2023 ، أبلغت مجموعة لويدز المصرفية عن صافي دخل الفوائد البالغ 10.7 مليار جنيه إسترليني. بلغت محفظة إقراض الرهن العقاري 326.4 مليار جنيه إسترليني اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| فئة القرض | إجمالي الحجم (مليار جنيه إسترليني) | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 326.4 | 5.2% |
| القروض التجارية | 187.6 | 6.1% |
| القروض الشخصية | 42.3 | 8.5% |
الرسوم المصرفية والعمولات
بلغ إجمالي الرسوم ودخل العمولة لعام 2023 3.8 مليار جنيه إسترليني.
- رسوم إدارة الحساب: 1.2 مليار جنيه إسترليني
- رسوم خدمات الدفع: 890 مليون جنيه إسترليني
- رسوم معاملة بطاقة الائتمان: 650 مليون جنيه إسترليني
- رسوم المعاملات الدولية: 480 مليون جنيه إسترليني
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
بلغ إجمالي إيرادات إدارة الثروات 1.5 مليار جنيه إسترليني في عام 2023 ، حيث تصل الأصول الخاضعة للإدارة إلى 538 مليار جنيه إسترليني.
| فئة الخدمة | الإيرادات (مليون جنيه إسترليني) | أصول تحت الإدارة (مليار جنيه إسترليني) |
|---|---|---|
| إدارة الثروة | 1,500 | 538 |
| الاستشارات الاستثمار | 650 | 214 |
مبيعات منتجات التأمين
حقق قطاع التأمين 2.3 مليار جنيه إسترليني في العائدات لعام 2023.
- أقساط التأمين على الحياة: 1.4 مليار جنيه إسترليني
- التأمين العام: 890 مليون جنيه إسترليني
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
ولدت المعاملات المصرفية الرقمية 620 مليون جنيه إسترليني من الرسوم خلال عام 2023.
| الخدمة الرقمية | حجم المعاملة | إيرادات الرسوم (مليون جنيه إسترليني) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 412 مليون | 320 |
| عمليات النقل عبر الإنترنت | 276 مليون | 210 |
| خدمات الدفع الرقمية | 189 مليون | 90 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.