|
Metrocity Bankshares ، Inc. (MCBS): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية، MetroCity Bankshares، Inc. (MCBS) تبرز كقوة استراتيجية، تستفيد من نموذج أعمال شامل يمزج بسلاسة بين المبادئ المصرفية التقليدية والابتكار الرقمي المتطور. من خلال التركيز على الأسواق المحلية، وعلاقات العملاء الشخصية، والبنية التحتية التكنولوجية القوية، صاغت MCBS نهجًا فريدًا يميزها عن المؤسسات المالية التقليدية. تكشف لوحة نموذج الأعمال هذه عن الآليات المعقدة التي تقود نجاح البنك، وتقدم لمحة مضيئة عن كيفية ازدهار مؤسسة مالية تركز على المجتمع في النظام المصرفي التنافسي اليوم.
MetroCity Bankshares، Inc. (MCBS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشركات المحلية الصغيرة والمتوسطة الحجم في المناطق الحضرية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تحتفظ MetroCity Bankshares باتفاقيات شراكة تجارية نشطة 237 مع الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية عبر مناطقها التشغيلية.
| فئة الشراكة | عدد الشراكات | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 87 | 24.3 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 65 | 18.7 مليون دولار |
| التصنيع | 45 | 14.2 مليون دولار |
| الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا | 40 | 11.6 مليون دولار |
المطورون العقاريون التجاريون الإقليميون
تتعاون MetroCity Bankshares مع 42 شركة تطوير عقاري تجاري إقليمية.
- إجمالي محفظة القروض العقارية التجارية: 312.5 مليون دولار
- متوسط حجم القرض: 7.4 مليون دولار
- التغطية الجغرافية: 7 مناطق حضرية
شبكات الاستثمار المجتمعي
يشارك البنك في 16 شبكة استثمار مجتمعية، بإجمالي استثمار إنمائي مجتمعي بلغ 45.2 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الاستثمار | مبلغ الاستثمار | عدد المشاريع |
|---|---|---|
| الإسكان الميسور التكلفة | 18.6 مليون دولار | 22 |
| دعم الأعمال التجارية الصغيرة | 12.4 مليون دولار | 34 |
| المبادرات التعليمية | 8.2 مليون دولار | 12 |
| تطوير البنية التحتية | 6 ملايين دولار | 8 |
مزودو خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية
تعمل MetroCity Bankshares مع 9 مزودي خدمات تقنية أساسية لبنيتها التحتية المصرفية.
- الاستثمار السنوي في البنية التحتية للتكنولوجيا: 7.3 مليون دولار
- مزودو المنصات المصرفية الرقمية: 3
- شركاء الأمن السيبراني: 4
- مزودو الخدمة السحابية: 2
| نوع شريك التكنولوجيا | عدد الشركاء | النفقات السنوية |
|---|---|---|
| الأنظمة المصرفية الأساسية | 2 | 3.1 مليون دولار |
| حلول الأمن السيبراني | 4 | 2.5 مليون دولار |
| منصات الخدمات المصرفية الرقمية | 3 | 1.7 مليون دولار |
MetroCity Bankshares، Inc. (MCBS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت MetroCity Bankshares عن إجمالي أصول بقيمة 2.87 مليار دولار، بمحفظة قروض بقيمة 1.92 مليار دولار. يدير البنك 23 موقعًا فرعيًا عبر مناطق السوق الأساسية.
| الخدمات المصرفية | مجموع الحسابات | الإيرادات السنوية |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية | 45,672 | 18.3 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 32,145 | 12.7 مليون دولار |
إقراض الرهن العقاري وإنشاء القروض
في عام 2023، أنشأ البنك 412 مليون دولار من قروض الرهن العقاري، مع التركيز على الإقراض العقاري السكني.
- قروض الرهن العقاري السكني: 287 مليون دولار
- القروض العقارية التجارية: 125 مليون دولار
- متوسط معدل الموافقة على القرض: 68٪
إدارة المنصة المصرفية الرقمية
تدعم منصة الخدمات المصرفية الرقمية للبنك 78500 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت و 62300 مستخدم للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| قناة رقمية | قاعدة المستخدمين | المعاملات السنوية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 78,500 | 4.2 مليون |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 62,300 | 3.7 مليون |
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
أدار قسم إدارة الثروات 624 مليون دولار من أصول العملاء في عام 2023.
- إجمالي عملاء إدارة الثروات: 3750
- متوسط حجم محفظة العملاء: 166، 400 دولار
- إيرادات الخدمات الاستشارية: 22.6 مليون دولار
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
يحتفظ البنك بـ نسبة رأس المال من المستوى 1 12.4٪ ويستخدم 47 من المتخصصين المتفرغين في المخاطر والامتثال.
| مقياس الامتثال | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| موظفو الامتثال التنظيمي | 47 من المهنيين |
| درجة تدقيق الامتثال | 98.6% |
MetroCity Bankshares، Inc. (MCBS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية القوية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، استثمرت MetroCity Bankshares 4.7 مليون دولار في البنية التحتية للتكنولوجيا المصرفية الرقمية. يحتفظ البنك بمنصة تقنية شاملة بالمواصفات التالية:
| عنصر التكنولوجيا | مواصفات |
|---|---|
| النظام المصرفي الأساسي | منصة Fiserv DNA |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42 673 المستخدمين النشطين |
| المعاملات المصرفية عبر الإنترنت | 1.2 مليون معاملة شهرية |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
تكوين فريق الإدارة وخبرته:
- متوسط المدة التنفيذية: 14.6 سنة في الأعمال المصرفية
- مجموع خبرة الفريق التنفيذي: 73 سنة
- الوظائف القيادية المشغولة بالترقيات الداخلية: 67٪
معارف السوق المحلية وعلاقاتها
مقاييس اختراق السوق الجغرافية:
| مقياس السوق | قيمة |
|---|---|
| إجمالي أسواق العاصمة تخدم | 17 منطقة حضرية متميزة |
| العلاقات التجارية المحلية | 1 842 العلاقات التجارية النشطة مع العملاء |
احتياطيات رأس المال القوية
مؤشرات رأس المال والمالية:
- إجمالي نسبة رأس المال: 13.6 ٪
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4 ٪
- إجمالي احتياطيات رأس المال: 287.3 مليون دولار
شبكة الفرع الفعلي
| فرع شبكة قياس الشبكة | قيمة |
|---|---|
| مجموع الفروع المادية | 42 فروع |
| متوسط حجم الفرع | 3200 قدم مربع. |
| مواقع الفرع | يتركز في 17 منطقة حضرية |
Metrocity Bankshares ، Inc. (MCBS) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تقدم Metrocity Bankshares خدمات مصرفية تجارية متخصصة مع العروض المستهدفة التالية:
| فئة قرض الأعمال | متوسط مبلغ القرض | نطاق سعر الفائدة |
|---|---|---|
| قروض الأعمال الصغيرة | $275,000 | 6.25% - 8.75% |
| القروض العقارية التجارية | $1,450,000 | 5.50% - 7.25% |
| تمويل المعدات | $185,000 | 5.90% - 7.40% |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
هيكل الإيداع والمعدل الحالي اعتبارًا من يناير 2024:
- الفائدة على حساب الفائدة: 0.35 ٪
- حساب حساب سوق المال: 2.75 ٪
- معدل القرص المضغوط لمدة 12 شهرًا: 4.60 ٪
- المعدل الرئيسي للقرض التجاري: 8.50 ٪
خدمة العملاء المستجيبة
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
| مقياس الخدمة | أداء |
|---|---|
| متوسط وقت الاستجابة | 17.5 دقيقة |
| تصنيف رضا العملاء | 4.6/5.0 |
| فرع وقت الانتظار | 12.3 دقيقة |
القدرات المصرفية الرقمية المتقدمة
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42،500
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون شهري
- تصنيف تطبيقات الهاتف المحمول: 4.7/5.0
- معدل فتح الحساب الرقمي: 35 ٪ من الحسابات الجديدة
الدعم المالي الذي يركز على المجتمع
مقاييس الاستثمار المجتمعية لعام 2023:
| فئة الاستثمار المجتمعي | المبلغ الإجمالي |
|---|---|
| منح الأعمال المحلية | 1.3 مليون دولار |
| الإقراض غير الربحي | $850,000 |
| مشاريع تنمية المجتمع | $475,000 |
Metrocity Bankshares ، Inc. (MCBS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
إدارة الحساب الشخصية
يوفر Metrocity BankShares إدارة الحساب المخصصة للمقاييس التالية:
| قناة خدمة العملاء | متوسط وقت الاستجابة | معدل رضا العملاء |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 12 دقيقة | 87.3% |
| الدعم في الفرع | 15 دقيقة | 92.1% |
| دعم البريد الإلكتروني | 24 ساعة | 79.6% |
المنصات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات المشاركة المصرفية الرقمية:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 64،500
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 89،230
- حجم المعاملات الرقمية: 2.4 مليون معاملة شهرية
- معدل تنزيل تطبيق الهاتف المحمول: 42،300 التنزيلات السنوية
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
| قطاع عميل الأعمال | عدد المديرين المتفانين | متوسط حجم محفظة العميل |
|---|---|---|
| الأعمال الصغيرة | 37 | 52 عميلًا لكل مدير |
| مشروع منتصف السوق | 22 | 18 عميلًا لكل مدير |
| عملاء الشركات | 12 | 8 عملاء لكل مدير |
مشاركة المجتمع ورعاية الأحداث المحلية
استثمار المجتمع السنوي:
- إجمالي رعاية الأحداث المجتمعية: 328،500 دولار
- عدد الأحداث المحلية التي ترعاها: 64
- منظمات المجتمع المدعومة: 42
ورش عمل التعليم المالي المنتظم
| نوع ورشة العمل | ورش العمل السنوية | إجمالي المشاركين |
|---|---|---|
| التمويل الشخصي | 36 | 1،240 مشارك |
| تمويل الأعمال الصغيرة | 24 | 890 مشاركا |
| تخطيط التقاعد | 18 | 620 مشاركا |
Metrocity Bankshares ، Inc. (MCBS) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Metrocity Bankshares ، Inc. 23 موقعًا فنيًا في جميع أنحاء ماريلاند ، مع 18 فرعًا في منطقة بالتيمور متروبوليتان و 5 فروع في المقاطعات المحيطة.
| نوع الفرع | عدد المواقع | متوسط حجم الفرع |
|---|---|---|
| فروع الخدمة كاملة | 20 | 2500 قدم مربع. |
| فروع الخدمة المحدودة | 3 | 1200 قدم مربع. |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة البنك المصرفي عبر الإنترنت ، الذي تم إطلاقه في عام 2022 ، حوالي 65 ٪ من قاعدة عملائه.
- حركة مرور الموقع: 127،500 زائر شهري فريد
- معدل فتح الحساب عبر الإنترنت: 42 ٪ من الحسابات الجديدة
- متوسط جلسات تسجيل الدخول اليومية: 8،750
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
يدعم تطبيق Metrocity Bankshares للهاتف المحمول ، الذي تم إصداره في عام 2021 ، الخدمات المصرفية الرقمية.
| مقاييس تطبيقات الهاتف المحمول | إحصائية |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات التطبيق | 45,600 |
| المستخدمين النشطين الشهري | 32,400 |
| حجم المعاملة المحمول | 87.3 مليون دولار في الربع |
مراكز اتصال خدمة العملاء
تحتفظ Metrocity BankShares بوقتي مركز اتصال دعم عمليات خدمة العملاء.
- إجمالي موظفي مركز الاتصال: 87 ممثلاً
- متوسط وقت التعامل مع المكالمات: 6.2 دقيقة
- تصنيف رضا العملاء: 4.3/5
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يدير البنك شبكة أجهزة الصراف الآلي شاملة عبر مناطق خدماتها.
| تفاصيل شبكة ATM | كمية |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي الملكية | 38 |
| أجهزة الصراف الآلي للشبكة المشتركة | 127 |
| إجمالي معاملات أجهزة الصراف الآلي | 215،600 في الشهر |
Metrocity Bankshares ، Inc. (MCBS) - نموذج العمل: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Metrocity Bankshares حوالي 2،347 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في سوقها الإقليمي.
| قطاع الأعمال | إجمالي العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 876 | $185,000 |
| شركات الخدمة | 642 | $215,000 |
| الخدمات المهنية | 829 | $165,000 |
المستثمرين العقاريين التجاريين المحليين
لدى Metrocity BankShares 412 عميلًا نشطًا للمستثمر العقاريين في مجال العقارات بقيمة إجمالية قدرها 287.6 مليون دولار.
- متوسط القرض العقاري التجاري: 692،000 دولار
- نسبة القرض إلى القيمة: 65.4 ٪
- التركيز الجغرافي: المناطق الحضرية والضواحي في المقام الأول
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم البنك 58،234 من العملاء المصرفيين من البيع بالتجزئة الفردي اعتبارًا من ديسمبر 2023.
| نوع الحساب | عدد العملاء | متوسط التوازن |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 37,521 | $8,750 |
| حسابات الادخار | 20,713 | $15,200 |
الأفراد ذوي القيمة العالية
لدى Metrocity BankShares 276 من العملاء الفرديين ذوي القيمة العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارتها 124.3 مليون دولار.
- الحد الأدنى للأصول: 1 مليون دولار
- متوسط قيمة محفظة العميل: 450،000 دولار
- عرضت خدمات إدارة الثروات
محترفي المجتمع المحلي
يستهدف البنك 1،893 من المتخصصين في المجتمع المحلي في مختلف القطاعات.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط القرض المهني |
|---|---|---|
| محترفي الرعاية الصحية | 612 | $275,000 |
| المهنيون القانونيون | 421 | $245,000 |
| المهنيون التعليمية | 860 | $165,000 |
Metrocity Bankshares ، Inc. (MCBS) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
اعتبارًا من عام 2024 ، ذكرت Metrocity Bankshares ، Inc. تكاليف صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا البالغة 4.2 مليون دولار سنويًا.
| فئة التكنولوجيا | التكلفة السنوية |
|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 1.7 مليون دولار |
| البنية التحتية للأمن السيبراني | 1.3 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 1.2 مليون دولار |
نفقات التشغيل الفرع
تم حساب إجمالي نفقات تشغيل الفرع لعام 2024 عند 6.8 مليون دولار.
- تكاليف الإيجار والتأجير: 2.5 مليون دولار
- المرافق: 1.1 مليون دولار
- الصيانة والإصلاحات: 0.9 مليون دولار
- خدمات الأمن: 0.7 مليون دولار
- معدات الفرع: 1.6 مليون دولار
رواتب وفوائد الموظفين
وصل إجمالي تعويض الموظفين لعام 2024 إلى 22.6 مليون دولار.
| فئة الموظف | التعويض السنوي |
|---|---|
| القيادة التنفيذية | 3.4 مليون دولار |
| فرع موظفي | 9.7 مليون دولار |
| دعم الشركات | 6.2 مليون دولار |
| الفوائد والتأمين | 3.3 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغ إجمالي نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2024 3.5 مليون دولار.
- الخدمات الاستشارية القانونية: 1.2 مليون دولار
- برنامج الامتثال: 0.8 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 1.5 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت ميزانية التسويق لعام 2024 2.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.1 مليون دولار |
| وسائل الإعلام التقليدية | 0.7 مليون دولار |
| رعاية المجتمع | 0.4 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 0.7 مليون دولار |
Metrocity Bankshares ، Inc. (MCBS) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من محافظ القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت Metrocity Bankshares ، Inc. إجمالي إيرادات الفوائد 45.3 مليون دولار. يشمل انهيار محفظة القروض:
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 312.5 مليون دولار | 18.7 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 275.6 مليون دولار | 15.9 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 156.3 مليون دولار | 10.7 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 12.4 مليون دولار ، مع الانهيار التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 4.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 3.8 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 2.6 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 1.8 مليون دولار
إيرادات إقراض الرهن العقاري
حقق إقراض الرهن العقاري 22.1 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023 ، مع المقاييس الرئيسية:
| نوع الرهن العقاري | إجمالي الأصل | ربح |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 156.7 مليون دولار | 14.3 مليون دولار |
| إعادة التمويل | 45.2 مليون دولار | 4.8 مليون دولار |
| القروض العقارية التجارية | 67.5 مليون دولار | 3.0 مليون دولار |
رسوم إدارة الاستثمار
ولدت خدمات إدارة الاستثمار 8.6 مليون دولار من الرسوم لعام 2023:
- خدمات إدارة الثروات: 4.5 مليون دولار
- إدارة حساب التقاعد: 2.7 مليون دولار
- الاستثمار الاستثمار: 1.4 مليون دولار
رسوم المعاملات المصرفية الرقمية
ولدت الخدمات المصرفية الرقمية 5.7 مليون دولار من رسوم المعاملات لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | حجم المعاملة | إيرادات الرسوم |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2.3 مليون معاملة | 3.2 مليون دولار |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 1.1 مليون معاملة | 1.5 مليون دولار |
| رسوم النقل الرقمي | 0.7 مليون معاملة | 1.0 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.