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METROCITY BANKSHARES, INC. (MCBS): Modelo de negócios Canvas [Jan-2025 Atualizado]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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MetroCity Bankshares, Inc. (MCBS) Bundle
No cenário dinâmico do setor bancário regional, o Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) surge como uma potência estratégica, alavancando um modelo de negócios abrangente que combina perfeitamente os princípios bancários tradicionais com a inovação digital de ponta. Ao focar nos mercados locais, no relacionamento personalizado do cliente e na infraestrutura tecnológica robusta, a MCBS criou uma abordagem única que a diferencia das instituições financeiras convencionais. Esta tela de modelo de negócios revela os intrincados mecanismos que impulsionam o sucesso do banco, oferecendo um vislumbre esclarecedor de como uma instituição financeira focada na comunidade pode prosperar no ecossistema bancário competitivo de hoje.
METROCITY BANKSHARES, INC. (MCBS) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Empresas pequenas e médias locais em áreas metropolitanas
No quarto trimestre 2023, o Metrocity Bankshares mantém 237 acordos de parceria de negócios ativos com PMEs locais em suas regiões operacionais.
| Categoria de parceria | Número de parcerias | Volume total de empréstimos |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 87 | US $ 24,3 milhões |
| Serviços profissionais | 65 | US $ 18,7 milhões |
| Fabricação | 45 | US $ 14,2 milhões |
| Startups de tecnologia | 40 | US $ 11,6 milhões |
Promotores imobiliários comerciais regionais
O Metrocity Bankshares colabora com 42 empresas regionais de desenvolvimento imobiliário comercial.
- Portfólio de empréstimos imobiliários comerciais totais: US $ 312,5 milhões
- Tamanho médio do empréstimo: US $ 7,4 milhões
- Cobertura geográfica: 7 regiões metropolitanas
Redes de investimento comunitário
O banco participa de 16 redes de investimentos comunitários, com um investimento total em desenvolvimento comunitário de US $ 45,2 milhões em 2023.
| Tipo de investimento | Valor do investimento | Número de projetos |
|---|---|---|
| Moradia acessível | US $ 18,6 milhões | 22 |
| Suporte para pequenas empresas | US $ 12,4 milhões | 34 |
| Iniciativas educacionais | US $ 8,2 milhões | 12 |
| Desenvolvimento de infraestrutura | US $ 6 milhões | 8 |
Provedores de serviços de tecnologia para infraestrutura bancária
O Metrocity Bankshares trabalha com 9 provedores de serviços de tecnologia primária para sua infraestrutura bancária.
- Investimento anual de infraestrutura de tecnologia: US $ 7,3 milhões
- Provedores de plataforma bancária digital: 3
- Parceiros de segurança cibernética: 4
- Provedores de serviços em nuvem: 2
| Tipo de parceiro de tecnologia | Número de parceiros | Despesas anuais |
|---|---|---|
| Sistemas bancários principais | 2 | US $ 3,1 milhões |
| Soluções de segurança cibernética | 4 | US $ 2,5 milhões |
| Plataformas bancárias digitais | 3 | US $ 1,7 milhão |
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Serviços bancários comerciais e de varejo
A partir do quarto trimestre de 2023, a Metrocity Bankshares registrou ativos totais de US $ 2,87 bilhões, com uma carteira de empréstimos de US $ 1,92 bilhão. O Banco opera 23 locais de agência em suas principais áreas de mercado.
| Serviço bancário | Contas totais | Receita anual |
|---|---|---|
| Contas de verificação | 45,672 | US $ 18,3 milhões |
| Contas de poupança | 32,145 | US $ 12,7 milhões |
Empréstimos hipotecários e originação de empréstimos
Em 2023, o banco originou US $ 412 milhões em empréstimos hipotecários, com foco em empréstimos imobiliários residenciais.
- Empréstimos residenciais de hipoteca: US $ 287 milhões
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 125 milhões
- Taxa média de aprovação de empréstimo: 68%
Gerenciamento de plataforma bancária digital
A plataforma bancária digital do banco suporta 78.500 usuários de bancos on -line ativos e 62.300 usuários de bancos móveis em dezembro de 2023.
| Canal digital | Base de usuários | Transações anuais |
|---|---|---|
| Bancos online | 78,500 | 4,2 milhões |
| Mobile Banking | 62,300 | 3,7 milhões |
Conselho financeiro e gestão de patrimônio
A divisão de gerenciamento de patrimônio conseguiu US $ 624 milhões em ativos de clientes em 2023.
- Total de clientes de gerenciamento de patrimônio: 3.750
- Tamanho médio do portfólio de clientes: US $ 166.400
- Receita dos Serviços Consultivos: US $ 22,6 milhões
Gerenciamento de riscos e monitoramento de conformidade
O banco mantém um Índice de capital de Nível 1 de 12,4% e emprega 47 profissionais de risco e conformidade em tempo integral.
| Métrica de conformidade | 2023 desempenho |
|---|---|
| Índice de capital de camada 1 | 12.4% |
| Equipe de conformidade regulatória | 47 profissionais |
| Pontuação de auditoria de conformidade | 98.6% |
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Infraestrutura de tecnologia bancária digital robusta
A partir do quarto trimestre de 2023, a Metrocity Bankshares investiu US $ 4,7 milhões em infraestrutura de tecnologia bancária digital. O banco mantém uma plataforma de tecnologia abrangente com as seguintes especificações:
| Componente de tecnologia | Especificação |
|---|---|
| Sistema bancário principal | Plataforma de DNA do Fiserv |
| Usuários bancários móveis | 42.673 usuários ativos |
| Transações bancárias online | 1,2 milhão de transações mensais |
Equipe de gestão financeira experiente
Composição e experiência da equipe de gerenciamento:
- PRODIÇÃO EXECUTIVO MÉDIA: 14,6 anos em bancos
- Experiência total da equipe executiva: 73 anos
- Posições de liderança preenchidas por promoções internas: 67%
Conhecimento e relacionamentos do mercado local
Métricas de penetração no mercado geográfico:
| Métrica de mercado | Valor |
|---|---|
| Mercados metropolitanos totais servidos | 17 regiões metropolitanas distintas |
| Relacionamentos comerciais locais | 1.842 relacionamentos ativos de clientes comerciais |
Fortes reservas de capital
Indicadores de capital e força financeira:
- Razão de capital total: 13,6%
- Tier 1 Capital Ratio: 12,4%
- Total de reservas de capital: US $ 287,3 milhões
Rede de ramificação física
| Branch Network Metric | Valor |
|---|---|
| Ramos físicos totais | 42 ramos |
| Tamanho médio da ramificação | 3.200 pés quadrados. |
| Locais da filial | Concentrado em 17 regiões metropolitanas |
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) - Modelo de negócios: proposições de valor
Soluções bancárias personalizadas para empresas locais
A partir do quarto trimestre 2023, o Metrocity Bankshares oferece serviços bancários comerciais especializados com as seguintes ofertas direcionadas:
| Categoria de empréstimo comercial | Valor médio do empréstimo | Intervalo de taxa de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos para pequenas empresas | $275,000 | 6.25% - 8.75% |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $1,450,000 | 5.50% - 7.25% |
| Financiamento de equipamentos | $185,000 | 5.90% - 7.40% |
Taxas de juros competitivas em empréstimos e depósitos
Estrutura atual da taxa de depósito e empréstimo em janeiro de 2024:
- Conta de verificação de negócios Juros: 0,35%
- Taxa de conta do mercado monetário: 2,75%
- Taxa de CD de 12 meses: 4,60%
- Taxa primária de empréstimo comercial: 8,50%
Atendimento ao cliente responsivo
Métricas de atendimento ao cliente para 2023:
| Métrica de serviço | Desempenho |
|---|---|
| Tempo médio de resposta | 17,5 minutos |
| Classificação de satisfação do cliente | 4.6/5.0 |
| Tempo de espera da filial | 12,3 minutos |
Recursos bancários digitais avançados
Estatísticas da plataforma bancária digital para 2023:
- Usuários bancários móveis: 42.500
- Volume de transação online: 1,2 milhão mensalmente
- Classificação de aplicativo móvel: 4.7/5.0
- Taxa de abertura da conta digital: 35% das novas contas
Apoio financeiro focado na comunidade
Métricas de investimento comunitário para 2023:
| Categoria de investimento comunitário | Montante total |
|---|---|
| Subsídios de negócios locais | US $ 1,3 milhão |
| Empréstimos sem fins lucrativos | $850,000 |
| Projetos de desenvolvimento comunitário | $475,000 |
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente
Gerenciamento de contas personalizado
O Metrocity Bankshares fornece ao gerenciamento de contas personalizado as seguintes métricas:
| Canal de atendimento ao cliente | Tempo médio de resposta | Taxa de satisfação do cliente |
|---|---|---|
| Suporte telefônico | 12 minutos | 87.3% |
| Suporte no ramo | 15 minutos | 92.1% |
| Suporte por e -mail | 24 horas | 79.6% |
Plataformas bancárias online e móveis
Estatísticas de engajamento bancário digital:
- Usuários bancários móveis: 64.500
- Usuários bancários online: 89.230
- Volume de transação digital: 2,4 milhões de transações mensais
- Taxa de download de aplicativos móveis: 42.300 downloads anuais
Gerentes de relacionamento dedicados para clientes de negócios
| Segmento de clientes de negócios | Número de gerentes dedicados | Tamanho médio do portfólio de clientes |
|---|---|---|
| Pequenas empresas | 37 | 52 clientes por gerente |
| Empresa do mercado intermediário | 22 | 18 clientes por gerente |
| Clientes corporativos | 12 | 8 clientes por gerente |
Engajamento da comunidade e patrocínios de eventos locais
Investimento comunitário anual:
- Patrocínios totais de eventos comunitários: US $ 328.500
- Número de eventos locais patrocinados: 64
- Organizações comunitárias suportadas: 42
Oficinas regulares de educação financeira
| Tipo de oficina | Workshops anuais | Total de participantes |
|---|---|---|
| Finanças pessoais | 36 | 1.240 participantes |
| Finanças de pequenas empresas | 24 | 890 participantes |
| Planejamento de aposentadoria | 18 | 620 participantes |
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) - Modelo de negócios: Canais
Locais de ramificação física
A partir do quarto trimestre de 2023, a Metrocity Bankshares, Inc. opera 23 localizações de filiais físicas em Maryland, com 18 filiais na área metropolitana de Baltimore e 5 filiais nos municípios vizinhos.
| Tipo de ramificação | Número de locais | Tamanho médio da ramificação |
|---|---|---|
| Ramificações de serviço completo | 20 | 2.500 pés quadrados. |
| Ramos de serviço limitado | 3 | 1.200 pés quadrados. |
Site bancário online
A plataforma bancária on -line do banco, lançada em 2022, atende a aproximadamente 65% de sua base de clientes.
- Tráfego do site: 127.500 visitantes mensais únicos
- Taxa de abertura da conta on -line: 42% das novas contas
- Sessões de login diárias médias: 8.750
Aplicativo bancário móvel
O Metrocity Bankshares's Mobile App, lançado em 2021, suporta serviços bancários digitais.
| Métricas de aplicativos móveis | Estatística |
|---|---|
| Downloads de aplicativos totais | 45,600 |
| Usuários ativos mensais | 32,400 |
| Volume de transação móvel | US $ 87,3 milhões por trimestre |
Centros de atendimento ao cliente
Metrocity Bankshares mantém dois locais de call center Suportando operações de atendimento ao cliente.
- Funcionários totais de call center: 87 representantes
- Tempo médio de manuseio de chamadas: 6,2 minutos
- Classificação de satisfação do cliente: 4.3/5
Rede ATM
O Banco opera uma rede ATM abrangente em suas regiões de serviço.
| Detalhes da rede ATM | Quantidade |
|---|---|
| Caixas eletrônicos proprietários | 38 |
| Caixas eletrônicos de rede compartilhada | 127 |
| Total de transações atm | 215.600 por mês |
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Pequenas e médias empresas
A partir do quarto trimestre de 2023, o Metrocity Bankshares atende a aproximadamente 2.347 empresas pequenas e médias em seu mercado regional.
| Segmento de negócios | Total de clientes | Tamanho médio do empréstimo |
|---|---|---|
| Negócios de varejo | 876 | $185,000 |
| Negócios de serviço | 642 | $215,000 |
| Serviços profissionais | 829 | $165,000 |
Investidores imobiliários comerciais locais
A Metrocity Bankshares possui 412 clientes ativos de investidores comerciais imobiliários comerciais com um valor total de portfólio de US $ 287,6 milhões.
- Empréstimo imobiliário comercial médio: US $ 692.000
- Relação empréstimo / valor: 65,4%
- Foco geográfico: principalmente áreas metropolitanas e suburbanas
Clientes bancários de varejo individuais
O banco atende a 58.234 clientes de banco de varejo individuais em dezembro de 2023.
| Tipo de conta | Número de clientes | Balanço médio |
|---|---|---|
| Contas de verificação | 37,521 | $8,750 |
| Contas de poupança | 20,713 | $15,200 |
Indivíduos de alta rede
A Metrocity Bankshares possui 276 clientes individuais de alto patrimônio líquido, com ativos totais sob gerenciamento de US $ 124,3 milhões.
- Limite mínimo de ativos: US $ 1 milhão
- Valor médio do portfólio de clientes: US $ 450.000
- Serviços de gerenciamento de patrimônio oferecidos
Profissionais da comunidade local
O banco tem como alvo 1.893 profissionais da comunidade local em vários setores.
| Categoria profissional | Número de clientes | Empréstimo profissional médio |
|---|---|---|
| Profissionais de saúde | 612 | $275,000 |
| Profissionais do direito | 421 | $245,000 |
| Profissionais educacionais | 860 | $165,000 |
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Manutenção de infraestrutura de tecnologia
A partir de 2024, a MetroCity Bankshares, Inc. relatou custos de manutenção de infraestrutura de tecnologia de US $ 4,2 milhões anualmente.
| Categoria de tecnologia | Custo anual |
|---|---|
| Sistemas bancários principais | US $ 1,7 milhão |
| Infraestrutura de segurança cibernética | US $ 1,3 milhão |
| Plataformas bancárias digitais | US $ 1,2 milhão |
Despesas de operação de ramificação
As despesas totais de operação da filial para 2024 foram calculadas em US $ 6,8 milhões.
- Custos de aluguel e arrendamento: US $ 2,5 milhões
- Utilitários: US $ 1,1 milhão
- Manutenção e reparos: US $ 0,9 milhão
- Serviços de segurança: US $ 0,7 milhão
- Equipamento de ramificação: US $ 1,6 milhão
Salários e benefícios dos funcionários
A compensação total dos funcionários por 2024 atingiu US $ 22,6 milhões.
| Categoria de funcionários | Remuneração anual |
|---|---|
| Liderança executiva | US $ 3,4 milhões |
| Funcionários da filial | US $ 9,7 milhões |
| Suporte corporativo | US $ 6,2 milhões |
| Benefícios e seguro | US $ 3,3 milhões |
Custos de conformidade regulatória
As despesas de conformidade regulatória para 2024 totalizaram US $ 3,5 milhões.
- Serviços de Consultoria Jurídica: US $ 1,2 milhão
- Software de conformidade: US $ 0,8 milhão
- Auditoria e relatórios: US $ 1,5 milhão
Despesas de marketing e aquisição de clientes
O orçamento de marketing para 2024 foi de US $ 2,9 milhões.
| Canal de marketing | Gasto anual |
|---|---|
| Marketing digital | US $ 1,1 milhão |
| Mídia tradicional | US $ 0,7 milhão |
| Patrocínio da comunidade | US $ 0,4 milhão |
| Programas de aquisição de clientes | US $ 0,7 milhão |
Metrocity Bankshares, Inc. (MCBS) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de juros de carteiras de empréstimos
Para o ano fiscal de 2023, a MetroCity Bankshares, Inc. registrou receita total de juros de US $ 45,3 milhões. A quebra da carteira de empréstimos inclui:
| Categoria de empréstimo | Saldo total de empréstimo | Receita de juros |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | US $ 312,5 milhões | US $ 18,7 milhões |
| Hipotecas residenciais | US $ 275,6 milhões | US $ 15,9 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 156,3 milhões | US $ 10,7 milhões |
Taxas de serviço bancário
A receita da taxa de serviço para 2023 totalizou US $ 12,4 milhões, com o seguinte quebra:
- Taxas de manutenção de conta: US $ 4,2 milhões
- Taxas de transação: US $ 3,8 milhões
- Taxas de cheque especial: US $ 2,6 milhões
- Outros serviços bancários: US $ 1,8 milhão
Receita de empréstimos hipotecários
Os empréstimos hipotecários geraram US $ 22,1 milhões em receita para 2023, com as principais métricas:
| Tipo de hipoteca | Origenas totais | Receita |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | US $ 156,7 milhões | US $ 14,3 milhões |
| Refinanciamento | US $ 45,2 milhões | US $ 4,8 milhões |
| Hipotecas comerciais | US $ 67,5 milhões | US $ 3,0 milhões |
Taxas de gerenciamento de investimentos
Os serviços de gerenciamento de investimentos geraram US $ 8,6 milhões em taxas para 2023:
- Serviços de gerenciamento de patrimônio: US $ 4,5 milhões
- Gerenciamento de contas de aposentadoria: US $ 2,7 milhões
- Aviso de investimento: US $ 1,4 milhão
Taxas de transação bancária digital
O banco digital gerou US $ 5,7 milhões em taxas de transação para 2023:
| Serviço digital | Volume de transação | Receita de taxas |
|---|---|---|
| Mobile Banking | 2,3 milhões de transações | US $ 3,2 milhões |
| Pagamento on -line | 1,1 milhão de transações | US $ 1,5 milhão |
| Taxas de transferência digital | 0,7 milhão de transações | US $ 1,0 milhão |
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