|
Mid Penn Bancorp ، Inc. (MPB): Canvas نموذج الأعمال [Jan -2025 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Bundle
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) بمثابة قوة مصرفية إقليمية ديناميكية، تتنقل بشكل استراتيجي في المشهد المالي المعقد لولاية بنسلفانيا بنموذج أعمال قوي ومبتكر. من خلال مزج القيم المصرفية المجتمعية التقليدية بسلاسة مع أحدث التقنيات الرقمية، تقدم MPB مجموعة شاملة من الخدمات المالية الشخصية التي تلبي قطاعات متنوعة من العملاء - من الشركات الصغيرة المحلية إلى عملاء الخدمات المصرفية للأفراد. يحول نهجهم الفريد الخدمات المصرفية من تجربة المعاملات إلى رحلة مدفوعة بالعلاقات، مما يضعهم كلاعب مميز في سوق الخدمات المالية التنافسية.
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
رابطات الأعمال التجارية المحلية والإقليمية
تقيم ميد بن بانكورب شراكات مع الرابطات التجارية التالية:
| رابطة المصرفيين في بنسلفانيا | العضوية النشطة منذ عام 1989 |
| غرفة التجارة بوسط بنسلفانيا | الشراكة الإقليمية الاستراتيجية |
| غرفة هاريسبرغ الإقليمية | التعاون في إقامة الشبكات وتنمية الأعمال التجارية |
المصارف المجتمعية والمؤسسات المالية
وتشمل شبكة الشراكة ما يلي:
- البنوك المجتمعية المستقلة في ولاية بنسلفانيا
- الاتحادات الائتمانية الإقليمية
- مقدمو الخدمات المالية المحليون
مقدمو خدمات التكنولوجيا
| جاك هنري & شركاء | منصة التكنولوجيا المصرفية الأساسية |
| فيسيرف | الحلول المصرفية الرقمية |
| Q2 Holdings | الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول |
شبكات الرهن العقاري والإقراض
وتشمل شراكات الإقراض الرئيسية ما يلي:
- فاني ماي
- فريدي ماك
- إدارة الأعمال التجارية الصغيرة
شركاء التأمين والاستثمار
| التأمين على الصعيد الوطني | تعاون منتجات التأمين |
| LPL المالية | الخدمات الاستشارية في مجال الاستثمار |
| ريموند جيمس للخدمات المالية | شراكة إدارة الثروات |
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلن Mid Penn Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 3.4 مليار دولار، مع محفظة قروض تبلغ حوالي 2.6 مليار دولار. يدير البنك 69 فرعًا للخدمات الكاملة في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الحجم (2023) |
|---|---|
| قروض تجارية | 1.85 مليار دولار |
| قروض المستهلكين | 750 مليون دولار |
| القروض العقارية | 1.2 مليار دولار |
إنشاء القروض ومعالجتها
عالج Mid Penn Bancorp ما يقرب من 450 مليون دولار من منشآت القروض الجديدة خلال عام 2023.
- متوسط وقت معالجة القروض: 15-21 يوم عمل
- معدل الموافقة على القرض: 68٪
- معدل تقديم طلب القرض الرقمي: 42٪
إدارة الودائع والاستثمارات
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 3.1 مليار دولار
| منتج الإيداع | مجموع الرصيد |
|---|---|
| الحسابات الجارية | 1.2 مليار دولار |
| حسابات التوفير | 650 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 450 مليون دولار |
| شهادات الإيداع | 800 مليون دولار |
تطوير منصة الخدمات المصرفية الرقمية
استثمار منصة الخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023: 3.2 مليون دولار
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 65000
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 85000
- حجم المعاملات الرقمية: 2.4 مليون معاملة
إدارة علاقات العملاء
إجمالي قاعدة العملاء: 120.000 اعتبارًا من ديسمبر 2023
| شريحة العملاء | عدد العملاء |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 85,000 |
| الأعمال المصرفية | 35,000 |
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية القوية في بنسلفانيا
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يعمل Mid Penn Bancorp 66 فروعًا كاملة الخدمات عبر مقاطعات 20 في ولاية بنسلفانيا. بلغ إجمالي الأصول 5.38 مليار دولار.
| التغطية الجغرافية | المقاييس |
|---|---|
| مجموع الفروع | 66 |
| المقاطعات خدمت | 20 |
| مجموع الأصول | 5.38 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية ذو الخبرة
فريق القيادة بمتوسط خبرة مصرفية يبلغ 22 عامًا.
- الرئيس التنفيذي: روري جي ريتشي (26 عامًا من الخبرة المصرفية)
- المدير المالي: كريستوفر ج. شولي (18 عامًا من الإدارة المالية)
- كبير مسؤولي الائتمان: كيفن سبان (20 عامًا من إدارة مخاطر الائتمان)
البنية التحتية المتقدمة للتكنولوجيا المصرفية الرقمية
استثمار تكنولوجي بقيمة 4.2 مليون دولار في منصات الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023.
| القدرات المصرفية الرقمية | معدل التبني |
|---|---|
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 42٪ من قاعدة العملاء |
| المنصات المصرفية عبر الإنترنت | 3 نظم متكاملة |
| الاستثمار التكنولوجي السنوي | 4.2 مليون دولار |
محفظة القروض والودائع المتنوعة
تكوين محفظة القروض اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- العقارات التجارية: 38٪
- تجاري & القروض الصناعية: 27٪
- الرهن العقاري السكني: 22٪
- قروض المستهلكين: 13٪
معارف السوق المحلية وعلاقاتها
التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية مع مشاركة محلية قوية.
| مقاييس المشاركة المجتمعية | البيانات |
|---|---|
| الشراكات التجارية المحلية | 387 |
| رعاية الحدث المجتمعي | 52 في عام 2023 |
| عدد الموظفين المحليين | 612 |
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، يخدم Mid Penn Bancorp 47 مكاتب مصرفية مجتمعية عبر وسط وجنوب شرق ولاية بنسلفانيا. بلغ إجمالي أصول البنك 3.9 مليار دولار، بمحفظة قروض 2.9 مليار دولار.
| فئة الخدمات | عدد العروض | تغطية السوق |
|---|---|---|
| المنتجات المصرفية الشخصية | 12 | وسط بنسلفانيا |
| حلول الأعمال المصرفية | 8 | جنوب شرق ولاية بنسلفانيا |
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
يقدم Mid Penn أسعارًا تنافسية عبر أدوات مالية مختلفة:
- حساب التوفير الشخصي: 0.50٪ APY
- حساب سوق المال: 1.25٪ APY
- شهادة الإيداع (12 شهرًا): 3.75٪ APY
- التحقق من الأعمال: معدل فائدة 1.10٪
القنوات المصرفية الرقمية والمادية المريحة
| نوع القناة | عدد نقاط الوصول |
|---|---|
| مواقع الفروع المادية | 47 |
| شبكة أجهزة الصراف الآلي | 78 |
| مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 38,500 |
| تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 25,700 |
خدمة العملاء المستجيبة والقائمة على العلاقات
مقاييس خدمة العملاء لعام 2023:
- متوسط تصنيف رضا العملاء: 4.6/5
- متوسط وقت الاستجابة: 2.3 ساعة
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 92٪
نصائح مالية مصممة خصيصًا للشركات والأفراد
| الخدمات الاستشارية | عدد الأخصائيين | التفاعلات السنوية مع العملاء |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | 22 | 4,500 |
| مستشارو الأعمال المصرفية | 15 | 2,800 |
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
مديرو العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من عام 2024، توظف Mid Penn Bancorp 87 مديرًا مخصصًا للعلاقات المصرفية الشخصية عبر مواقع فرعها البالغ عددها 151 في ولاية بنسلفانيا.
| شريحة العملاء | متوسط حجم المحفظة | تواتر التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| عملاء الأعمال الصغيرة | 42 عميلاً لكل مدير | 8-12 تفاعلات مباشرة |
| العملاء المصرفيون الشخصيون | 215 عميلا لكل مدير | 4-6 تفاعلات مباشرة |
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والجوال
تخدم منصة الخدمات المصرفية الرقمية في Mid Penn Bancorp 68 400 مستخدمين نشطين للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من الربع الرابع 2023.
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 42300
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة شهرية
- معدل فتح الحساب عبر الإنترنت: 24٪ من عمليات الاستحواذ الجديدة على العملاء
مشاركة العملاء التي تركز على المجتمع
البنك يحتفظ المشاركة المجتمعية النشطة من خلال 127 حدثًا محليًا ورعاية في عام 2023.
قنوات دعم العملاء المخصصة
| قناة الدعم | متوسط وقت الاستجابة | حجم الاتصال اليومي |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 7.2 دقيقة | 1850 مكالمة |
| دردشة عبر الإنترنت | 4.5 دقيقة | 620 تفاعلا |
| دعم البريد الإلكتروني | 12.3 ساعة | 340 رسالة بريد إلكتروني |
الخدمات الاستشارية المالية العادية
يقدم Mid Penn Bancorp خدمات استشارية مالية من خلال 42 مستشارًا ماليًا معتمدًا.
- عملاء إدارة الثروات: 3600
- متوسط قيمة محفظة العملاء: 1.2 مليون دولار
- معدل التشاور المالي السنوي: 2-3 جلسات لكل عميل
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع المادي في بنسلفانيا
اعتبارًا من عام 2024، يدير Mid Penn Bancorp إجمالي 69 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا.
| توزيع الفروع | عدد المواقع |
|---|---|
| وسط بنسلفانيا | 45 فرعا |
| شمال شرق ولاية بنسلفانيا | 12 فرعا |
| جنوب شرق ولاية بنسلفانيا | 12 فرعا |
موقع الخدمات المصرفية على الإنترنت
توفر منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت في Mid Penn Bank خدمات رقمية شاملة.
- الموقع: www.midpennbank.com
- المستخدمون النشطون للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 42500
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون معاملة شهرية
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع ميزات قوية للخدمات المصرفية الرقمية.
| مقاييس تطبيق الهاتف المحمول | الإحصاءات |
|---|---|
| إجمالي تنزيلات تطبيقات الهاتف المحمول | 37,800 |
| المستخدمون النشطون شهريًا | 28,500 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
بنية تحتية واسعة النطاق لأجهزة الصراف الآلي تدعم معاملات العملاء.
- مجموع مواقع أجهزة الصراف الآلي: 82
- مواقع أجهزة الصراف الآلي المجانية: 45
- معاملات أجهزة الصراف الآلي الشهرية: 215000
دعم الهاتف والعملاء الرقمي
نظام دعم العملاء متعدد القنوات.
| قناة الدعم | معلومات الاتصال |
|---|---|
| هاتف خدمة العملاء | 1-800-225-5497 |
| ساعات الدعم الرقمي | 24/7 الدعم عبر الإنترنت |
| متوسط وقت الاستجابة | أقل من 4 ساعات |
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
اعتبارًا من عام 2024، يخدم Mid Penn Bancorp ما يقرب من 1450 عميلًا تجاريًا صغيرًا إلى متوسط الحجم في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا. إجمالي محفظة القروض التجارية لـ SMBs: 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي حجم القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 672 | 189.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 428 | 146.2 مليون دولار |
| التصنيع | 350 | 151.5 مليون دولار |
عملاء الخدمات المصرفية الفردية المحلية
إجمالي عملاء الخدمات المصرفية للأفراد: 78235. متوسط رصيد حساب الودائع: 24750 دولارًا.
- الحسابات الجارية: 42100 عميل
- حسابات التوفير: 36135 عميلاً
عملاء القروض التجارية والزراعية
محفظة القروض الزراعية: 214.7 مليون دولار، تخدم 385 عميلًا زراعيًا في جميع أنحاء ولاية بنسلفانيا.
| القطاع الزراعي | حجم القرض | عدد العملاء |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 87.3 مليون دولار | 156 |
| الثروة الحيوانية | 62.9 مليون دولار | 129 |
| تربية الألبان | 64.5 مليون دولار | 100 |
طالبو الرهن العقاري السكني
إجمالي محفظة الرهن العقاري السكني: 672.4 مليون دولار. عدد عملاء الرهن العقاري: 4215.
- الرهون العقارية ذات السعر الثابت: 2890 عميلاً
- الرهون العقارية القابلة للتعديل: 1325 عميلاً
إدارة الثروات وعملاء الاستثمار
إجمالي أصول إدارة الثروات الخاضعة للإدارة: 586.2 مليون دولار. عدد عملاء إدارة الثروات: 1740.
| فئة الاستثمار | الأصول الخاضعة للإدارة | عدد العملاء |
|---|---|---|
| التخطيط للتقاعد | 248.6 مليون دولار | 890 |
| محافظ الاستثمار | 337.6 مليون دولار | 850 |
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
اعتبارًا من التقرير المالي لعام 2023، بلغت النفقات التشغيلية لفرع ميد بن بانكورب 12.4 مليون دولار سنويًا.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 4,600,000 |
| الصيانة | 2,100,000 |
| المعدات الفرعية | 1,850,000 |
| اللوازم المكتبية | 850,000 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 7.2 مليون دولار.
- صيانة النظام المصرفي الأساسي: 3، 500، 000 دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 1، 800، 000 دولار
- منصة الخدمات المصرفية الرقمية: 1، 200، 000 دولار
- استبدال أجهزة تكنولوجيا المعلومات: 700000 دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي مصاريف التعويض لعام 2023 45.6 مليون دولار.
| فئة التعويضات | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 32,400,000 |
| التأمين الصحي | 5,600,000 |
| استحقاقات التقاعد | 4,200,000 |
| مكافآت الأداء | 3,400,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2023 6.3 مليون دولار.
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2، 500، 000 دولار
- برمجيات الامتثال: 1، 200، 000 دولار
- برامج التدريب: 850 ألف دولار
- مصروفات التدقيق: 1، 750، 000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 3.9 مليون دولار.
| قناة التسويق | التكلفة السنوية ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 1,500,000 |
| وسائط الإعلام التقليدية | 900,000 |
| الرعاية المجتمعية | 600,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 900,000 |
ميد بن بانكورب، إنك. (MPB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلن Mid Penn Bancorp عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 204.9 مليون دولار. توزيع فوائد القرض:
| فئة القروض | إيرادات الفوائد (مليون دولار) |
|---|---|
| قروض تجارية | 89.3 |
| قروض الرهن العقاري السكني | 62.7 |
| قروض المستهلكين | 37.5 |
| القروض الزراعية | 15.4 |
رسوم الخدمة المصرفية
إجمالي رسوم الخدمة على حسابات الودائع لعام 2023: 22.1 مليون دولار.
- رسوم صيانة الحساب
- رسوم السحب على المكشوف
- رسوم التحويل البرقي
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي
رسوم الرهن العقاري
إيرادات رسوم إنشاء الرهن العقاري لعام 2023: 7.6 مليون دولار.
خدمات الاستثمار وإدارة الثروات
الإيرادات من خدمات إدارة الثروات في عام 2023: 5.3 مليون دولار.
| نوع الخدمة | الإيرادات (مليون دولار) |
|---|---|
| إدارة الأصول | 3.2 |
| المشورة المالية | 1.5 |
| خدمات الثقة | 0.6 |
رسوم المعاملات وصيانة الحسابات
إجمالي رسوم المعاملات لعام 2023: 12.4 مليون دولار.
- رسوم المعاملات المصرفية الإلكترونية
- التحقق من رسوم المعالجة
- رسوم الخدمة المصرفية عبر الإنترنت
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.