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Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB): Business Model Canvas [Jan-2025 Mis à jour]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) Bundle
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) est une puissance bancaire régionale dynamique, naviguant stratégiquement dans le paysage financier complexe de la Pennsylvanie avec un modèle commercial robuste et innovant. En mélangeant de manière transparente les valeurs bancaires communautaires traditionnelles avec des technologies numériques de pointe, MPB propose une suite complète de services financiers personnalisés qui s'adressent à divers segments de clients - des petites entreprises locales aux clients de la banque de détail individuels. Leur approche unique transforme les banques d'une expérience transactionnelle en un parcours axé sur les relations, les positionnant comme un acteur distinctif sur le marché des services financiers compétitifs.
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle commercial: partenariats clés
Associations commerciales locales et régionales
Mid Penn Bancorp maintient des partenariats avec les associations commerciales suivantes:
PENNSYLVANIA Bankers Association | Adhésion active depuis 1989 |
Chambre de commerce du centre de Pennsylvanie | Partenariat régional stratégique |
Chambre régionale de Harrisburg | Collaboration de réseautage et de développement commercial |
Banques communautaires et institutions financières
Le réseau de partenariat comprend:
- Banques communautaires indépendantes en Pennsylvanie
- Coopératives de crédit régionales
- Fournisseurs de services financiers locaux
Fournisseurs de services technologiques
Jack Henry & Associés | Plateforme de technologie bancaire de base |
Finerv | Solutions bancaires numériques |
Q2 Holdings | Services bancaires en ligne et mobiles |
Réseaux d'hypothèque et de prêt
Les principaux partenariats de prêt comprennent:
- Fannie Mae
- Freddie Mac
- Administration des petites entreprises (SBA)
Partenaires d'assurance et d'investissement
Assurance à l'échelle nationale | Collaboration des produits d'assurance |
LPL financier | Services de conseil en investissement |
Services financiers Raymond James | Partenariat de gestion de patrimoine |
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle d'entreprise: Activités clés
Services de vente au détail et commerciaux
Au quatrième trimestre 2023, Mid Penn Bancorp a déclaré un actif total de 3,4 milliards de dollars, avec un portefeuille de prêts d'environ 2,6 milliards de dollars. La banque exploite 69 succursales à service complet à travers la Pennsylvanie.
Catégorie de service bancaire | Volume total (2023) |
---|---|
Prêts commerciaux | 1,85 milliard de dollars |
Prêts à la consommation | 750 millions de dollars |
Prêts immobiliers | 1,2 milliard de dollars |
Origination et traitement du prêt
Mid Penn Bancorp a traité environ 450 millions de dollars de nouvelles origines de prêt au cours de 2023.
- Temps de traitement des prêts moyens: 15-21 jours ouvrables
- Taux d'approbation du prêt: 68%
- Taux de soumission de la demande de prêt numérique: 42%
Gestion des dépôts et des investissements
Dépôts totaux au 31 décembre 2023: 3,1 milliards de dollars
Dépôt de dépôt | Solde total |
---|---|
Comptes chèques | 1,2 milliard de dollars |
Comptes d'épargne | 650 millions de dollars |
Comptes de marché monétaire | 450 millions de dollars |
Certificats de dépôt | 800 millions de dollars |
Développement de la plate-forme bancaire numérique
Investissement de plateforme bancaire numérique en 2023: 3,2 millions de dollars
- Utilisateurs des banques mobiles: 65 000
- Utilisateurs bancaires en ligne: 85 000
- Volume de transaction numérique: 2,4 millions de transactions
Gestion de la relation client
Base de clientèle totale: 120 000 en décembre 2023
Segment de clientèle | Nombre de clients |
---|---|
Banque personnelle | 85,000 |
Banque d'affaires | 35,000 |
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle d'entreprise: Ressources clés
Strong Regional Banking Network en Pennsylvanie
Depuis le quatrième trimestre 2023, Mid Penn Bancorp exploite 66 succursales à service complet dans 20 comtés en Pennsylvanie. Le total des actifs déclarés à 5,38 milliards de dollars.
Couverture géographique | Métrique |
---|---|
Total des succursales | 66 |
Les comtés servis | 20 |
Actif total | 5,38 milliards de dollars |
Équipe de gestion financière expérimentée
Équipe de direction avec une expérience bancaire moyenne de 22 ans.
- PDG: Rory G. Ritchie (26 ans d'expérience bancaire)
- CFO: Christopher J. Sholley (18 ans de gestion financière)
- Chief de crédit: Kevin Spahn (20 ans de gestion des risques de crédit)
Infrastructure de technologie bancaire numérique avancée
Investissement technologique de 4,2 millions de dollars dans les plateformes bancaires numériques pour 2023.
Capacités bancaires numériques | Taux d'adoption |
---|---|
Utilisateurs de la banque mobile | 42% de la clientèle |
Plateformes bancaires en ligne | 3 systèmes intégrés |
Investissement technologique annuel | 4,2 millions de dollars |
Portefeuille de prêts et de dépôts diversifiés
Composition du portefeuille de prêts au 31 décembre 2023:
- Immobilier commercial: 38%
- Commercial & Prêts industriels: 27%
- Hypothèque résidentielle: 22%
- Prêts à la consommation: 13%
Connaissances et relations du marché local
La banque communautaire se concentre avec un fort engagement local.
Métriques d'engagement communautaire | Données |
---|---|
Partenariats commerciaux locaux | 387 |
Commanditaires des événements communautaires | 52 en 2023 |
Effectif d'employé local | 612 |
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur
Solutions bancaires personnalisées pour les communautés locales
Au quatrième trimestre 2023, Mid Penn Bancorp dessert 47 bureaux bancaires communautaires dans le centre et le sud-est de la Pennsylvanie. L'actif total de la banque était de 3,9 milliards de dollars, avec un portefeuille de prêts de 2,9 milliards de dollars.
Catégorie de service | Nombre d'offres | Couverture du marché |
---|---|---|
Produits bancaires personnels | 12 | Central Pennsylvanie |
Solutions bancaires d'entreprise | 8 | Southeastern Pennsylvanie |
Taux d'intérêt concurrentiels et produits financiers
Mid Penn propose des tarifs compétitifs sur divers instruments financiers:
- Compte d'épargne personnelle: 0,50% apy
- Compte du marché monétaire: 1,25% apy
- Certificat de dépôt (12 mois): 3,75% APY
- Vérification des entreprises: taux d'intérêt de 1,10%
Canaux bancaires numériques et physiques pratiques
Type de canal | Nombre de points d'accès |
---|---|
Emplacements de branche physiques | 47 |
Réseau ATM | 78 |
Utilisateurs de la banque en ligne | 38,500 |
Téléchargements d'applications bancaires mobiles | 25,700 |
Service client réactif et axé sur les relations
Métriques du service client pour 2023:
- Évaluation moyenne de satisfaction du client: 4.6 / 5
- Temps de réponse moyen: 2,3 heures
- Taux de rétention de la clientèle: 92%
Conseils financiers sur mesure pour les entreprises et les particuliers
Service consultatif | Nombre de spécialistes | Interactions annuelles du client |
---|---|---|
Planification financière personnelle | 22 | 4,500 |
Consultants en banque commerciale | 15 | 2,800 |
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients
Gestionnaires de relations bancaires personnelles
En 2024, Mid Penn Bancorp emploie 87 gestionnaires de relations bancaires personnelles dévoués dans ses 151 succursales en Pennsylvanie.
Segment de clientèle | Taille moyenne du portefeuille | Fréquence d'interaction annuelle |
---|---|---|
Clients des petites entreprises | 42 clients par gestionnaire | 8-12 interactions directes |
Clients bancaires personnels | 215 clients par gestionnaire | 4-6 interactions directes |
Plateformes bancaires en ligne et mobiles
La plate-forme bancaire numérique de Mid Penn Bancorp dessert 68 400 utilisateurs de banque en ligne actifs au quatrième trimestre 2023.
- Téléchargements d'applications bancaires mobiles: 42 300
- Volume des transactions numériques: 3,2 millions de transactions mensuelles
- Taux d'ouverture du compte en ligne: 24% des nouvelles acquisitions de clients
Engagement client axé sur la communauté
La banque maintient Engagement communautaire actif à travers 127 événements locaux et parrainages en 2023.
Canaux de support client dédiés
Canal de support | Temps de réponse moyen | Volume de contact quotidien |
---|---|---|
Support téléphonique | 7,2 minutes | 1 850 appels |
Chat en ligne | 4,5 minutes | 620 interactions |
Assistance par e-mail | 12,3 heures | 340 e-mails |
Services de conseil financier réguliers
Mid Penn Bancorp fournit des services de conseil financier par le biais de 42 conseillers financiers certifiés.
- Clients de gestion de la patrimoine: 3 600
- Valeur moyenne du portefeuille des clients: 1,2 million de dollars
- Taux de consultation financière annuelle: 2-3 sessions par client
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle d'entreprise: canaux
Réseau de succursale physique en Pennsylvanie
En 2024, Mid Penn Bancorp exploite 69 bureaux bancaires au total en Pennsylvanie.
Répartition des succursales | Nombre d'emplacements |
---|---|
Central Pennsylvanie | 45 branches |
Nord-Est Pennsylvanie | 12 branches |
Southeastern Pennsylvanie | 12 branches |
Site Web de banque en ligne
La plate-forme bancaire en ligne de Mid Penn Bank fournit des services numériques complets.
- Site Web: www.midpennbank.com
- Utilisateurs bancaires en ligne actifs: 42 500
- Volume de transactions en ligne: 1,2 million de transactions mensuelles
Application bancaire mobile
Plateforme bancaire mobile avec des fonctionnalités robustes pour la banque numérique.
Métriques d'application mobile | Statistiques |
---|---|
Téléchargements totaux d'applications mobiles | 37,800 |
Utilisateurs actifs mensuels | 28,500 |
Réseau ATM
Infrastructure ATM vaste à l'appui des transactions clients.
- Emplacements totaux ATM: 82
- Emplacements ATM gratuits: 45
- Transactions ATM mensuelles: 215 000
Téléphone et support client numérique
Système de support client multicanal.
Canal de support | Coordonnées |
---|---|
Téléphone du service client | 1-800-225-5497 |
Heures de support numériques | Assistance en ligne 24/7 |
Temps de réponse moyen | Moins de 4 heures |
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle
Petites et moyennes entreprises
En 2024, Mid Penn Bancorp dessert environ 1 450 clients commerciaux de taille petite et moyenne à travers la Pennsylvanie. Portfolio total de prêts commerciaux pour PME: 487,3 millions de dollars.
Segment d'entreprise | Nombre de clients | Volume total des prêts |
---|---|---|
Commerces de détail | 672 | 189,6 millions de dollars |
Services professionnels | 428 | 146,2 millions de dollars |
Fabrication | 350 | 151,5 millions de dollars |
Clients locaux de la banque de détail individuels locaux
Total des clients bancaires au détail: 78 235. Solde de compte de dépôt moyen: 24 750 $.
- Comptes chèques: 42 100 clients
- Comptes d'épargne: 36 135 clients
Clients de prêt commercial et agricole
Portefeuille de prêts agricoles: 214,7 millions de dollars, desservant 385 clients agricoles à travers la Pennsylvanie.
Secteur agricole | Volume de prêt | Nombre de clients |
---|---|---|
Agriculture des cultures | 87,3 millions de dollars | 156 |
Bétail | 62,9 millions de dollars | 129 |
Agriculture laitière | 64,5 millions de dollars | 100 |
Demandeurs de prêts hypothécaires résidentiels
Portefeuille hypothécaire résidentiel total: 672,4 millions de dollars. Nombre de clients hypothécaires: 4 215.
- Hypothèques à taux fixe: 2 890 clients
- Hypothèques à taux réglable: 1 325 clients
Clients de gestion de patrimoine et d'investissement
Total des actifs de gestion de patrimoine sous gestion: 586,2 millions de dollars. Nombre de clients de gestion de patrimoine: 1 740.
Catégorie d'investissement | Actifs sous gestion | Nombre de clients |
---|---|---|
Planification de la retraite | 248,6 millions de dollars | 890 |
Portefeuilles d'investissement | 337,6 millions de dollars | 850 |
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts
Succursale des dépenses opérationnelles
Depuis 2023, le rapport financier, les dépenses opérationnelles de la succursale de Mid Penn Bancorp étaient de 12,4 millions de dollars par an.
Catégorie de dépenses | Coût annuel ($) |
---|---|
Loyer et services publics | 4,600,000 |
Entretien | 2,100,000 |
Équipement de succursale | 1,850,000 |
Fournitures de bureau | 850,000 |
Maintenance de la technologie et des infrastructures numériques
Les coûts d'infrastructure technologique pour 2023 ont totalisé 7,2 millions de dollars.
- Maintenance du système bancaire de base: 3 500 000 $
- Infrastructure de cybersécurité: 1 800 000 $
- Plateforme bancaire numérique: 1 200 000 $
- Remplacement du matériel informatique: 700 000 $
Salaires et avantages sociaux des employés
Les dépenses totales d'indemnisation pour 2023 étaient de 45,6 millions de dollars.
Catégorie de compensation | Coût annuel ($) |
---|---|
Salaires de base | 32,400,000 |
Assurance maladie | 5,600,000 |
Prestations de retraite | 4,200,000 |
Bonus de performance | 3,400,000 |
Coûts de conformité réglementaire
Les dépenses liées à la conformité pour 2023 s'élevaient à 6,3 millions de dollars.
- Frais juridiques et de consultation: 2 500 000 $
- Logiciel de conformité: 1 200 000 $
- Programmes de formation: 850 000 $
- Dépenses d'audit: 1 750 000 $
Frais de marketing et d'acquisition des clients
Les dépenses de marketing pour 2023 étaient de 3,9 millions de dollars.
Canal de marketing | Coût annuel ($) |
---|---|
Publicité numérique | 1,500,000 |
Médias traditionnels | 900,000 |
Parrainages communautaires | 600,000 |
Campagnes d'acquisition de clients | 900,000 |
Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus
Intérêt des prêts
Pour l'exercice 2023, Mid Penn Bancorp a déclaré un revenu total d'intérêts de 204,9 millions de dollars. Répartition des intérêts du prêt:
Catégorie de prêt | Revenu des intérêts ($ m) |
---|---|
Prêts commerciaux | 89.3 |
Prêts hypothécaires résidentiels | 62.7 |
Prêts à la consommation | 37.5 |
Prêts agricoles | 15.4 |
Frais de service bancaire
Le total des frais de service sur les comptes de dépôt pour 2023: 22,1 millions de dollars.
- Frais de maintenance du compte
- Frais de découvert
- Frais de transfert de fil
- Frais de transaction ATM
Frais d'origine hypothécaire
Revenus de frais d'origine hypothécaire pour 2023: 7,6 millions de dollars.
Services d'investissement et de gestion de la patrimoine
Revenus des services de gestion de patrimoine en 2023: 5,3 millions de dollars.
Type de service | Revenus ($ m) |
---|---|
Gestion des actifs | 3.2 |
Avis financier | 1.5 |
Services de confiance | 0.6 |
Frais de maintenance des transactions et des comptes
Total des frais de transaction pour 2023: 12,4 millions de dollars.
- Frais de transaction bancaire électronique
- Vérifier les frais de traitement
- Frais de service bancaire en ligne
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