Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB): Geschäftsmodell-Leinwand [Januar 2025 Aktualisiert]

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) ist ein dynamisches regionales Bankenkraftwerk und navigiert strategisch in der komplexen Finanzlandschaft von Pennsylvania mit einem robusten und innovativen Geschäftsmodell. Durch die nahtlose Mischung traditioneller Community-Banking-Werte mit hochmodernen digitalen Technologien bietet MPB eine umfassende Suite personalisierter Finanzdienstleistungen, die sich auf verschiedene Kundensegmente auswirken-von lokalen kleinen Unternehmen bis hin zu einzelnen Kunden von Einzelhandelsbanken. Ihr einzigartiger Ansatz verwandelt das Bankgeschäft aus einer transaktionalen Erfahrung in eine beziehungsgetriebene Reise und positioniert sie als unverwechselbarer Akteur auf dem Marktplatz für wettbewerbsfähige Finanzdienstleistungen.

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Lokale und regionale Geschäftsverbände

Mid Penn Bancorp unterhält Partnerschaften mit den folgenden Geschäftsverbänden:

Pennsylvania Bankers Association	Aktive Mitgliedschaft seit 1989
Central Pennsylvania Handelskammer	Strategische regionale Partnerschaft
Harrisburg Regional Chamber	Zusammenarbeit mit Networking und Geschäftsentwicklung

Gemeindebanken und Finanzinstitute

Partnerschaftsnetzwerk umfasst:

• Unabhängige Gemeinschaftsbanken in Pennsylvania
• Regionale Kreditgenossenschaften
• Lokale Finanzdienstleister

Technologiedienstleister

Jack Henry & Mitarbeiter	Kernbanken -Technologieplattform
Fiserv	Digitale Banklösungen
Q2 -Bestände	Online- und Mobilfunkdienste

Hypotheken- und Kreditnetzwerke

Zu den wichtigsten Kreditverkaufspartnerschaften gehören:

• Fannie Mae
• Freddie Mac
• Small Business Administration (SBA)

Versicherungs- und Investitionspartner

Landesweite Versicherung	Zusammenarbeit mit Versicherungsprodukten
LPL Financial	Anlageberatungsdienste
Raymond James Financial Services	Vermögensverwaltungspartnerschaft

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Mid Penn Bancorp ein Gesamtvermögen von 3,4 Milliarden US -Dollar mit einem Kreditportfolio von ca. 2,6 Milliarden US -Dollar. Die Bank betreibt 69 Full-Service-Filialen in Pennsylvania.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtvolumen (2023)
Werbekredite	1,85 Milliarden US -Dollar
Verbraucherkredite	750 Millionen US -Dollar
Immobilienkredite	1,2 Milliarden US -Dollar

Entstehung und Bearbeitung von Krediten

Mid Penn Bancorp verarbeitete 2023 neue Darlehensursprung in Höhe von rund 450 Millionen US -Dollar.

• Durchschnittliche Darlehensabarbeitungszeit: 15-21 Werktage
• Kreditgenehmigung Zinssatz: 68%
• Einreichungszinssatz für digitale Darlehensanwendungen: 42%

Einzahlungs- und Investitionsmanagement

Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 3,1 Milliarden US -Dollar

Einzahlungsprodukt	Gesamtbetrag
Scheckkonten	1,2 Milliarden US -Dollar
Sparkonten	650 Millionen Dollar
Geldmarktkonten	450 Millionen US -Dollar
Einzahlungszertifikate	800 Millionen Dollar

Entwicklung der digitalen Bankplattform

Investitionen der digitalen Bankplattform in 2023: 3,2 Millionen US -Dollar

• Mobile Banking -Benutzer: 65.000
• Online -Banking -Benutzer: 85.000
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,4 Millionen Transaktionen

Kundenbeziehungsmanagement

Gesamtkundenstamm: 120.000 ab Dezember 2023

Kundensegment	Anzahl der Kunden
Persönliches Bankgeschäft	85,000
Business Banking	35,000

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Starkes regionales Bankennetz in Pennsylvania

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Mid Penn Bancorp 66 Full-Service-Zweige in 20 Grafschaften in Pennsylvania. Gesamtvermögen mit 5,38 Milliarden US -Dollar.

Geografische Abdeckung	Metriken
Gesamtzweige	66
Landkreise serviert	20
Gesamtvermögen	5,38 Milliarden US -Dollar

Erfahrenes Finanzmanagementteam

Führungsteam mit durchschnittlicher Bankerfahrung von 22 Jahren.

• CEO: Rory G. Ritchie (26 Jahre Bankerfahrung)
• CFO: Christopher J. Sholley (18 Jahre Finanzmanagement)
• Chief Credit Officer: Kevin Spahn (20 Jahre Kreditrisikomanagement)

Fortschrittliche Infrastruktur für digitale Banktechnologie

Technologieinvestitionen in Höhe von 4,2 Millionen US -Dollar in digitale Bankplattformen für 2023.

Digitale Bankfähigkeiten	Adoptionsrate
Benutzer von Mobile Banking	42% des Kundenstamms
Online -Banking -Plattformen	3 integrierte Systeme
Jährliche Technologieinvestition	4,2 Millionen US -Dollar

Diversifiziertes Darlehens- und Einzahlungsportfolio

Darlehensportfolio -Zusammensetzung zum 31. Dezember 2023:

• Gewerbeimmobilien: 38%
• Kommerziell & Industriekredite: 27%
• Wohnhypothek: 22%
• Verbraucherkredite: 13%

Lokale Marktkenntnisse und Beziehungen

Community Banking Fokus mit starkem lokalem Engagement.

Community Engagement Metriken	Daten
Lokale Geschäftspartnerschaften	387
Community -Event -Sponsoring	52 im Jahr 2023
Lokale Mitarbeiterbeschäftigung	612

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für lokale Gemeinden

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Mid Penn Bancorp 47 Community -Bankenbüros in zentraler und südöstlicher Pennsylvania. Das Gesamtvermögen der Bank betrug 3,9 Milliarden US -Dollar mit einem Kreditportfolio von 2,9 Milliarden US -Dollar.

Servicekategorie	Anzahl der Angebote	Marktabdeckung
Persönliche Bankprodukte	12	Zentralpennsylvania
Geschäftsbankenlösungen	8	Southeastern Pennsylvania

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Mid Penn bietet wettbewerbsfähige Preise für verschiedene Finanzinstrumente:

• Personal Sparkonto: 0,50% APY
• Geldmarktkonto: 1,25% APY
• Einzahlungsbescheinigung (12 Monate): 3,75% APY
• Geschäftsprüfung: 1,10% Zinssatz

Bequeme digitale und physische Bankkanäle

Kanaltyp	Anzahl der Zugangspunkte
Physische Zweigstandorte	47
ATM -Netzwerk	78
Online -Banking -Benutzer	38,500
Downloads für mobile Banking App Downloads	25,700

Reaktionsschnell und beziehungsgetriebener Kundenservice

Kundendienstmetriken für 2023:

• Durchschnittliche Bewertung der Kundenzufriedenheit: 4,6/5
• Durchschnittliche Reaktionszeit: 2,3 Stunden
• Kundenbindungsrate: 92%

Geschnittene finanzielle Beratung für Unternehmen und Einzelpersonen

Beratungsdienst	Anzahl der Spezialisten	Jährliche Kundeninteraktionen
Persönliche Finanzplanung	22	4,500
Business Banking Consultants	15	2,800

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Persönliche Bankbeziehungsmanager

Ab 2024 beschäftigt Mid Penn Bancorp 87 engagierte persönliche Bankbeziehungsmanager in seinen 151 Filialen in Pennsylvania.

Kundensegment	Durchschnittliche Portfoliosgröße	Jährliche Interaktionsfrequenz
Kleinunternehmenskunden	42 Kunden pro Manager	8-12 Direkte Interaktionen
Persönliche Bankkunden	215 Kunden pro Manager	4-6 direkte Interaktionen

Online- und Mobile -Banking -Plattformen

Die digitale Bankplattform von Mid Penn Bancorp bedient im vierten Quartal 2023 68.400 aktive Online -Banking -Benutzer.

• Downloads für Mobile Banking App: 42.300
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen
• Online -Konto Eröffnungsrate: 24% der neuen Kundenakquisitionen

Community-orientiertes Kunden Engagement

Die Bank behauptet Aktives Engagement der Gemeinschaft bis 127 lokale Veranstaltungen und Sponsoring im Jahr 2023.

Dedizierte Kundensupportkanäle

Support Channel	Durchschnittliche Reaktionszeit	Tägliches Kontaktvolumen
Telefonunterstützung	7.2 Minuten	1.850 Anrufe
Online -Chat	4,5 Minuten	620 Interaktionen
E -Mail -Support	12,3 Stunden	340 E -Mails

Reguläre Finanzberatungsdienste

Mid Penn Bancorp bietet Finanzberatungsdienste über 42 zertifizierte Finanzberater an.

• Vermögensverwaltungskunden: 3.600
• Durchschnittlicher Kundenportfoliowert: 1,2 Mio. USD
• Jährliche Finanzberatungsrate: 2-3 Sitzungen pro Kunde

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physisches Zweignetzwerk in Pennsylvania

Ab 2024 betreibt Mid Penn Bancorp insgesamt 69 Bankenbüros in Pennsylvania.

Zweigverteilung	Anzahl der Standorte
Zentralpennsylvania	45 Zweige
Northeastern Pennsylvania	12 Zweige
Southeastern Pennsylvania	12 Zweige

Online -Banking -Website

Die Online -Banking -Plattform der Mid Penn Bank bietet umfassende digitale Dienste.

• Website: www.midpennbank.com
• Aktive Online -Banking -Benutzer: 42.500
• Online -Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen monatliche Transaktionen

Mobile Banking -Anwendung

Mobile -Banking -Plattform mit robusten Funktionen für das digitale Bankgeschäft.

Mobile für mobile Apps	Statistiken
Gesamtdownload für mobile Apps	37,800
Monatliche aktive Benutzer	28,500

ATM -Netzwerk

Umfangreiche ATM -Infrastruktur, die Kundentransaktionen unterstützt.

• Gesamtausschaltungsorte: 82
• Kostenlose ATM -Standorte: 45
• Monatliche ATM -Transaktionen: 215.000

Telefon- und digitaler Kundensupport

Multi-Channel-Kundendienstsystem.

Support Channel	Kontaktinformationen
Kundendiensttelefon	1-800-225-5497
Digitale Support -Stunden	24/7 Online -Support
Durchschnittliche Reaktionszeit	Weniger als 4 Stunden

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Kleine bis mittelgroße Unternehmen

Ab 2024 bedient Mid Penn Bancorp ungefähr 1.450 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in ganz Pennsylvania. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für KMBs: 487,3 Mio. USD.

Geschäftssegment	Anzahl der Kunden	Gesamtdarlehensvolumen
Einzelhandelsgeschäfte	672	189,6 Millionen US -Dollar
Professionelle Dienstleistungen	428	146,2 Millionen US -Dollar
Herstellung	350	151,5 Millionen US -Dollar

Lokale Einzelhandelsbankenkunden

Gesamtkunden des Einzelhandelsbankens: 78.235. Durchschnittlicher Einzahlungskonto -Guthaben: 24.750 USD.

• Scheckkonten: 42.100 Kunden
• Sparkonten: 36.135 Kunden

Gewerbe- und landwirtschaftliche Kreditkunden

Agrardarlehensportfolio: 214,7 Millionen US -Dollar, 385 Agrarkunden in ganz Pennsylvania.

Agrarsektor	Darlehensvolumen	Anzahl der Kunden
Erntezucht	87,3 Millionen US -Dollar	156
Vieh	62,9 Millionen US -Dollar	129
Milchzucht	64,5 Millionen US -Dollar	100

Hypothekensuchende in Wohngebieten

Gesamthypothekenportfolio in Wohngebieten: 672,4 Mio. USD. Anzahl der Hypothekenkunden: 4.215.

• Hypotheken mit fester Nutzung: 2.890 Clients
• Hypotheken mit einstellbarer Note: 1.325 Clients

Vermögensverwaltung und Investitionskunden

Insgesamt verwaltetes Vermögensverwalter: 586,2 Mio. USD. Anzahl der Kundenverwaltungskunden: 1.740.

Anlagekategorie	Vermögenswerte im Management	Anzahl der Kunden
Pensionsplanung	248,6 Millionen US -Dollar	890
Anlageportfolios	337,6 Millionen US -Dollar	850

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Zum Finanzbericht von 2023 betrug die Betriebskosten von Mid Penn Bancorp jährlich 12,4 Millionen US -Dollar.

Kostenkategorie	Jährliche Kosten ($)
Miete und Versorgungsunternehmen	4,600,000
Wartung	2,100,000
Zweigausrüstung	1,850,000
Bürobedarf	850,000

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 7,2 Millionen US -Dollar.

• Wartung des Kernbankensystems: 3.500.000 USD
• Cybersecurity -Infrastruktur: 1.800.000 USD
• Digitale Bankplattform: 1.200.000 US -Dollar
• IT -Hardware -Austausch: 700.000 US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtausgleichskosten für 2023 betrugen 45,6 Mio. USD.

Kompensationskategorie	Jährliche Kosten ($)
Grundgehälter	32,400,000
Krankenversicherung	5,600,000
Altersvorsorge	4,200,000
Leistungsboni	3,400,000

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Compliance-bezogenen Ausgaben für 2023 beliefen sich auf 6,3 Mio. USD.

• Rechts- und Beratungsgebühren: 2.500.000 USD
• Compliance -Software: 1.200.000 USD
• Schulungsprogramme: 850.000 US -Dollar
• Prüfungskosten: 1.750.000 USD

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 betrugen 3,9 Millionen US -Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Kosten ($)
Digitale Werbung	1,500,000
Traditionelle Medien	900,000
Community -Sponsoring	600,000
Kampagnen für Kundenakquisitionen	900,000

Mid Penn Bancorp, Inc. (MPB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Mid Penn Bancorp einen Gesamtzinseinkommen von 204,9 Mio. USD. Aufschlüsselung von Darlehenszinsen:

Kreditkategorie	Zinserträge ($ m)
Werbekredite	89.3
Wohnhypothekendarlehen	62.7
Verbraucherkredite	37.5
Landwirtschaftliche Kredite	15.4

Bankdienstgebühren

Gesamtdienstgebühren für Einzahlungskonten für 2023: 22,1 Mio. USD.

• Kontowartungsgebühren
• Überziehungsgebühren
• Kabelübertragungsgebühren
• ATM -Transaktionsgebühren

Hypotheken -Originierungsgebühren

Einnahmen aus Hypothekenurkunde für 2023: 7,6 Mio. USD.

Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen

Einnahmen aus Vermögensverwaltungsdienstleistungen im Jahr 2023: 5,3 Millionen US -Dollar.

Service -Typ	Umsatz ($ M)
Vermögensverwaltung	3.2
Finanzberatung	1.5
Vertrauensdienste	0.6

Transaktions- und Kontowartungsgebühren

Gesamttransaktionsgebühren für 2023: 12,4 Millionen US -Dollar.

• Elektronische Banktransaktionsgebühren
• Überprüfen Sie die Verarbeitungsgebühren
• Online -Banking -Servicegebühren