|
Old National Bancorp (ONB): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Old National Bancorp (ONB) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لـ Old National Bancorp (ONB)، وهي قوة مالية في الغرب الأوسط تحول الخدمات المصرفية التقليدية من خلال نمذجة الأعمال المبتكرة. من خلال مزج التكنولوجيا الرقمية بسلاسة، وتجارب العملاء الشخصية، والاستراتيجيات التي تركز على المجتمع، صاغ ONB نموذج أعمال شامل يتنقل في المشهد المالي المعقد بخفة الحركة الرائعة. يدمج نهجهم الفريد أحدث المنصات الرقمية والخدمات المصرفية القوية والعلاقات الإقليمية العميقة، مما يضعهم كلاعب ديناميكي في النظام البيئي المصرفي المتطور.
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التحالف الاستراتيجي مع شركات التكنولوجيا المالية الإقليمية
أقامت Old National Bancorp شراكات استراتيجية مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز القدرات المصرفية الرقمية:
| شريك التكنولوجيا | تركيز الشراكة | سنة التنفيذ |
|---|---|---|
| فيناسترا | تكامل النظام المصرفي الأساسي | 2022 |
| فيسيرف | حلول الدفع الرقمي | 2021 |
| جاك هنري & شركاء | منصة الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 2023 |
التعاون مع منظمات المجتمع المحلي والشركات
تحتفظ Old National Bancorp بشراكات محلية قوية عبر مناطقها التشغيلية:
- مجالس التنمية الاقتصادية في إنديانا وإلينوي وكنتاكي وميشيغان
- شراكات برنامج قروض إدارة الأعمال الصغيرة
- الغرف التجارية المحلية في 6 ولايات
| نوع الشراكة | عدد الشراكات النشطة | الاستثمار المجتمعي السنوي |
|---|---|---|
| المنظمات المجتمعية | 87 | 4.2 مليون دولار |
| شبكات الأعمال الصغيرة | 53 | 2.8 مليون دولار |
الشراكة مع مزودي الحلول المصرفية الرقمية
تركز الشراكات المصرفية الرقمية على الابتكار التكنولوجي وتعزيز تجربة العملاء:
- منقوشة لتوصيل البيانات المالية
- تأشيرة لدمج تكنولوجيا الدفع
- ماستركارد لحلول المحفظة الرقمية
العلاقة مع مقدمي خدمات التأمين والاستثمار
| مزود | نوع الخدمة | إيرادات الشراكة |
|---|---|---|
| التأمين على الصعيد الوطني | إحالات إدارة الثروات | 12.5 مليون دولار |
| إدوارد جونز | الخدمات الاستشارية في مجال الاستثمار | 8.3 مليون دولار |
| المجموعة المالية الرئيسية | التخطيط للتقاعد | 6.7 مليون دولار |
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت Old National Bancorp عن إجمالي أصول بقيمة 26.3 مليار دولار. يقدم البنك خدمات مصرفية شاملة عبر 7 ولايات مع 250 موقعًا مصرفيًا.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي قيمة المحفظة | عدد العملاء |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 12.4 مليار دولار | 37,500 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 8.9 مليار دولار | 275,000 |
إدارة المنصة المصرفية الرقمية
تقدم Old National حلولًا مصرفية رقمية بالمقاييس التالية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 215000
- الحسابات النشطة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 285000
- حجم المعاملات الرقمية: 3.2 مليون معاملة شهرية
إنشاء القروض والاكتتاب فيها
| نوع القرض | إجمالي الحجم | متوسط وقت المعالجة |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 7.6 مليار دولار | 5-7 أيام عمل |
| الرهون العقارية السكنية | 3.2 مليار دولار | 14-21 يومًا |
إدارة المخاطر والامتثال
يحتفظ Old National بـ إطار قوي للامتثال مع:
- موظفو الامتثال: 125 موظفا متفرغا من الفئة الفنية
- الميزانية السنوية للامتثال: 18.5 مليون دولار
- تصنيف الفحص التنظيمي: مرض
الاستشارات المالية وإدارة الثروات
| قطاع الخدمة | الأصول الخاضعة للإدارة | عدد العملاء |
|---|---|---|
| إدارة الثروات | 4.7 مليار دولار | 22,000 |
| خدمات استشارية في مجال الاستثمار | 2.3 مليار دولار | 15,500 |
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة الفرعية الواسعة
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، تعمل أولد ناشيونال بانكورب 296 مراكز مصرفية عبر الولايات 7 في منطقة الغرب الأوسط، بما في ذلك إنديانا وإلينوي وكنتاكي وميشيغان ومينيسوتا وأوهايو وويسكونسن.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إنديانا | 156 |
| إلينوي | 48 |
| كنتاكي | 37 |
| الدول الأخرى | 55 |
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 682 000
- المنصات المصرفية الإلكترونية: تطبيقات متكاملة بالكامل على شبكة الإنترنت والهاتف المحمول
- حجم المعاملات الرقمية: 78٪ من إجمالي المعاملات في عام 2023
موارد رأس المال البشري
إجمالي الموظفين اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:4812
| فئة الموظفين | عدد الموظفين |
|---|---|
| الموظفون المتفرغون | 4,592 |
| الموظفون غير المتفرغين | 220 |
الموارد المالية
المقاييس المالية الرئيسية اعتبارًا من الربع الرابع 2023:
- إجمالي الأصول: 27.8 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 22.3 مليار دولار
- إجمالي حقوق المساهمين: 3.9 مليار دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 12.4٪
الموارد التكنولوجية
الاستثمار التكنولوجي في عام 2023:
- ميزانية التكنولوجيا والابتكار: 87 مليون دولار
- الاستثمار في البنية التحتية للأمن السيبراني: 22 مليون دولار
- مبادرات التحول الرقمي: التحديث المستمر للنظم المصرفية
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية مخصصة لشرائح متنوعة من العملاء
اعتبارًا من 2023 الربع الرابع، تخدم Old National Bancorp ما يقرب من 3,5 مليون عميل عبر ولايات متعددة بما في ذلك إنديانا وإلينوي وكنتاكي وميشيغان وويسكونسن.
| شريحة العملاء | خدمات مصممة خصيصًا | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | حسابات التحقق/التوفير | $52,300 |
| الأعمال التجارية الصغيرة | التحقق من الأعمال/القروض | $175,600 |
| الشركات | الخدمات المصرفية التجارية | 1.2 مليون دولار |
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية شاملة
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 1.2 مليون
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 42.3 مليون سنويًا
- معدل فتح الحساب الرقمي: 65٪ من الحسابات الجديدة
أسعار الفائدة والمنتجات المالية التنافسية
| المنتج | سعر الفائدة | مقارنة السوق |
|---|---|---|
| حساب التوفير الشخصي | 4.25% | 0.35٪ أعلى من المتوسط الإقليمي |
| حساب الفحص الشخصي | 0.10% | التنافس مع المصارف الإقليمية |
| مؤتمر نزع السلاح الخمسي | 4.75% | 0.50٪ أعلى من المتوسط الوطني |
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع المحلي
مقاييس الاستثمار المجتمعي لعام 2023:
- قروض التنمية المجتمعية: 425 مليون دولار
- المساهمات الخيرية المحلية: 3.2 مليون دولار
- عدد الشراكات مع المجتمعات المحلية: 87
خدمات الإدارة المتكاملة للثروات والتخطيط المالي
أداء قسم إدارة الثروات في عام 2023:
| الخدمة | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة | متوسط قيمة محفظة العملاء |
|---|---|---|
| إدارة الثروات الشخصية | 8.6 مليار دولار | 1.2 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 3.4 مليار دولار | $675,000 |
| خدمات استشارية في مجال الاستثمار | 2.9 مليار دولار | $520,000 |
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة العملاء الشخصية
اعتبارًا من الربع الرابع من 2023، أبلغت Old National Bancorp عن 266 مواقع مصرفية كاملة الخدمات في جميع أنحاء الولايات 7. يحتفظ البنك بقاعدة عملاء تبلغ حوالي 3.2 مليون عميل بمتوسط تصنيف رضا العملاء 4.1 من أصل 5.
| قناة الخدمة | مقاييس تفاعل العملاء | الحجم السنوي |
|---|---|---|
| فرع الخدمات المصرفية الشخصية | متوسط وقت تفاعل العملاء | 17.5 دقيقة |
| دعم الهاتف | متوسط وقت الانتظار | 4.2 دقيقة |
| الدعم الرقمي | معدل الاستجابة عبر الإنترنت | 92.3% |
منصات الخدمة الذاتية الرقمية
أبلغت منصة الخدمات المصرفية الرقمية في ONB عن 1.4 مليون مستخدم نشط للخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 22٪ على أساس سنوي.
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 875000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 42.6 مليون معاملة سنوية
- معدل فتح الحساب الرقمي: 63٪ من الحسابات الجديدة
نموذج العلاقات المصرفية
تستخدم Old National Bancorp نهجًا مصرفيًا قائمًا على العلاقات بمتوسط معدل احتفاظ للعملاء يبلغ 87.4٪ في عام 2023.
| شريحة العملاء | متوسط قيمة العلاقة | معدل الاحتفاظ |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | $24,500 | 85.6% |
| الخدمات المصرفية للأعمال | $187,300 | 91.2% |
| إدارة الثروات | $475,600 | 94.3% |
مشاورات استشارية مالية منتظمة
في عام 2023، أجرى مكتب الأمم المتحدة في بوروندي 42300 استشارة مالية عبر شبكته، بمتوسط مدة استشارة 67 دقيقة.
برامج الولاء ومشاركة العملاء المستهدفة
يشمل برنامج الولاء للبنك، الذي تم إطلاقه في عام 2022، 215000 مشارك نشط بمتوسط تعويض سنوي قدره 276 دولارًا لكل عميل.
- تسجيل برنامج المكافأة: 37٪ من إجمالي قاعدة العملاء
- معدل النجاح عبر البيع: 24.6٪
- مشاركة برنامج إحالة العملاء: 18700 إحالة في عام 2023
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير Old National Bancorp 181 مركزًا مصرفيًا عبر ولايات متعددة بما في ذلك إنديانا وإلينوي وكنتاكي وميشيغان ومينيسوتا.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إنديانا | 89 |
| إلينوي | 32 |
| كنتاكي | 24 |
| ميشيغان | 21 |
| مينيسوتا | 15 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم منصة Old National Bancorp الرقمية ما يقرب من 286 000 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية عبر الإنترنت اعتبارًا من 2023 الربع الرابع.
- تدعم منصة الويب الوصول إلى الحساب 24/7
- يعرض دفع الفواتير وتحويلات الأموال ومشاهدة البيانات
- ميزات أمنية متكاملة مع توثيق متعدد العوامل
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يمتلك تطبيق الهاتف المحمول الخاص بالبنك 212000 مستخدم نشط شهريًا في عام 2024.
| منصة | تصنيف متجر التطبيقات |
|---|---|
| متجر تطبيقات Apple | 4.7/5 |
| متجر Google Play | 4.6/5 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تحتفظ Old National Bancorp بـ 246 جهاز صراف آلي مملوك عبر مناطق التشغيل الخاصة بها.
- المعاملات المجانية في أجهزة الصراف الآلي المملوكة
- الوصول إلى 32000 شبكة Allpoint ATM على مستوى البلاد
- عمليات السحب بدون رسوم في مواقع الشركاء
مراكز مكالمات خدمة العملاء
يدير البنك ثلاثة مراكز رئيسية لخدمة العملاء تتعامل مع متوسط 42500 تفاعل مع العملاء شهريًا.
| نوع الخدمة | متوسط وقت الاستجابة |
|---|---|
| الدعم المصرفي الشخصي | 3.2 دقيقة |
| الدعم المصرفي التجاري | 4.7 دقيقة |
| الدعم الفني | 5.1 دقيقة |
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم Old National Bancorp ما يقرب من 3,2 مليون عميل فردي للخدمات المصرفية للأفراد عبر ولايات متعددة.
| العملاء الديموغرافي | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| حسابات الفحص الشخصي | 1,450,000 | $5,675 |
| حسابات التوفير الشخصية | 980,000 | $12,350 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تدعم Old National Bancorp 45300 عميل تجاري صغير ومتوسط الحجم عبر مناطقها التشغيلية.
- محفظة قروض الأعمال: 2.3 مليار دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال: 157000 دولار
- حسابات التحقق من الأعمال: 32500
الشركات والعملاء المصرفيين التجاريين
يخدم البنك 2750 عميلًا للشركات والخدمات المصرفية التجارية بإجمالي إقراض تجاري قدره 8.6 مليار دولار.
| قطاع الشركات | مجموع العملاء | إجمالي الإقراض التجاري |
|---|---|---|
| عملاء الشركات الكبيرة | 350 | 5.4 مليار دولار |
| عملاء الشركات المتوسطة السوق | 2,400 | 3.2 مليار دولار |
عملاء إدارة الثروات
تدير Old National Bancorp 12.7 مليار دولار من أصول إدارة الثروات لـ 28600 عميل.
- العملاء ذوو الثروة العالية: 6500
- العملاء الأثرياء: 22100
- متوسط قيمة المحفظة: 444000 دولار
المنظمات المجتمعية المحلية
يدعم البنك 1750 منظمة مجتمعية محلية بخدمات مصرفية متخصصة.
| نوع المنظمة | عدد العملاء | إجمالي الإقراض المجتمعي |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 850 | 215 مليون دولار |
| حكومات البلديات | 620 | 340 مليون دولار |
| المؤسسات التعليمية | 280 | 125 مليون دولار |
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
المصروفات التشغيلية للفرع
بالنسبة للسنة المالية 2023، أبلغت Old National Bancorp عن إجمالي النفقات التشغيلية للفرع البالغ 312.4 مليون دولار. ويشمل ذلك ما يلي:
| فئة المصروفات | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 87.6 |
| الصيانة | 45.2 |
| أمن الفرع | 22.8 |
| اللوازم المكتبية | 15.3 |
التكنولوجيا وصيانة البنية التحتية الرقمية
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 156.7 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- الأنظمة المصرفية الأساسية: 68.4 مليون دولار
- البنية التحتية للأمن السيبراني: 42.3 مليون دولار
- منصات الخدمات المصرفية الرقمية: 35.6 مليون دولار
- دعم وصيانة تكنولوجيا المعلومات: 10.4 مليون دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي تعويضات الموظفين لعام 2023 456.9 مليون دولار، على النحو التالي:
| عنصر التعويض | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| المرتبات الأساسية | 312.6 |
| مكافآت الأداء | 78.3 |
| فوائد الرعاية الصحية | 45.2 |
| اشتراكات التقاعد | 20.8 |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال التنظيمي لعام 2023 87.5 مليون دولار، بما في ذلك:
- موظفو الشؤون القانونية والامتثال: 32.6 مليون دولار
- الإبلاغ والوثائق: 24.3 مليون دولار
- مراجعة الحسابات وإدارة المخاطر: 18.7 مليون دولار
- التدريب التنظيمي: 11.9 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 64.2 مليون دولار، موزعة على:
| قناة التسويق | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 22.7 |
| الإعلانات الإعلامية التقليدية | 18.5 |
| حملات اكتساب العملاء | 15.3 |
| الرعاية والفعاليات المجتمعية | 7.7 |
Old National Bancorp (ONB) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
بالنسبة للسنة المالية 2023، ذكرت أولد ناشيونال بانكورب 1.54 مليار دولار من صافي دخل الفوائد. يشمل توزيع الأصول المولدة للفوائد ما يلي:
| فئة الأصول | القيمة الإجمالية (بالدولار) |
|---|---|
| قروض تجارية | 15.2 مليار دولار |
| قروض الرهن العقاري السكني | 6.8 مليار دولار |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 4.5 مليار دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 248.3 مليون دولار، مع الأجزاء الرئيسية التالية:
- رسوم صيانة حساب الودائع: 87.6 مليون دولار
- رسوم معاملات أجهزة الصراف الآلي: 42.1 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 63.5 مليون دولار
- رسوم الخدمات المصرفية الأخرى: 55.1 مليون دولار
لجان إدارة الثروات
تم إنشاء قطاع إدارة الثروات 156.7 مليون دولار في شكل عمولات لعام 2023، مع مصادر الإيرادات الأولية:
| فئة الخدمات | إيرادات العمولة ($) |
|---|---|
| الخدمات الاستشارية الاستثمارية | 92.4 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 38.6 مليون دولار |
| خدمات الثقة | 25.7 مليون دولار |
رسوم المعاملات
بلغت عائدات رسوم المعاملات في عام 2023 187.5 مليون دولار، بما في ذلك:
- رسوم معاملات بطاقات الائتمان: 76.2 مليون دولار
- رسوم معاملات بطاقة الخصم: 64.9 مليون دولار
- رسوم التحويل البرقي: 23.4 مليون دولار
- رسوم معاملات الصرف الأجنبي: 23.0 مليون دولار
مبيعات منتجات الاستثمار والتأمين
مبيعات منتجات الاستثمار والتأمين المتولدة 112.6 مليون دولار في عام 2023:
| فئة المنتج | إيرادات المبيعات ($) |
|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | 48.3 مليون دولار |
| منتجات التأمين على الحياة | 39.7 مليون دولار |
| مبيعات المعاشات | 24.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.