Old National Bancorp (ONB): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]

Tauchen Sie in die strategische Blaupause von Old National Bancorp (ONB), einem Finanzkraftwerk des Mittleren Westens, das das traditionelle Bankgeschäft durch innovative Geschäftsmodellierung verändert. OnB hat ein umfassendes Geschäftsmodell erstellt, das die komplexe Finanzlandschaft mit bemerkenswerter Agilität navigiert, indem sie nahtlos digitale Technologie, personalisierte Kundenerlebnisse und auf gemeindenahe fokussierte Strategien mischen. Ihr einzigartiger Ansatz integriert modernste digitale Plattformen, robuste Bankdienste und tiefe regionale Beziehungen, wodurch sie als dynamischer Akteur im sich entwickelnden Bankkosystem positioniert werden.

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften

Strategische Allianz mit regionalen Finanztechnologieunternehmen

Old National Bancorp hat strategische Partnerschaften mit mehreren Finanztechnologieunternehmen eingerichtet, um die digitalen Bankfähigkeiten zu verbessern:

Technologiepartner	Partnerschaftsfokus	Implementierungsjahr
Finastra	Kernbankensystemintegration	2022
Fiserv	Digitale Zahlungslösungen	2021
Jack Henry & Mitarbeiter	Mobile -Banking -Plattform	2023

Zusammenarbeit mit lokalen Gemeinschaftsorganisationen und Unternehmen

Old National Bancorp unterhält starke lokale Partnerschaften in seinen operativen Regionen:

• Wirtschaftsentwicklungsräte in Indiana, Illinois, Kentucky und Michigan
• Partnerschaften des Small Business Administration (SBA) Kreditprogramme
• Lokale Handelskammern in 6 Staaten

Partnerschaftstyp	Anzahl der aktiven Partnerschaften	Jährliche Gemeinschaftsinvestitionen
Gemeinschaftsorganisationen	87	4,2 Millionen US -Dollar
Kleinunternehmensnetzwerke	53	2,8 Millionen US -Dollar

Partnerschaft mit Digital Banking Solution Providers

Digital Banking Partnerships konzentrieren sich auf technologische Innovation und Verbesserung der Kundenerfahrung:

• Plaid für die Konnektivität von Finanzdaten
• Visum für die Integration der Zahlungstechnologie
• MasterCard für digitale Brieftaschenlösungen

Beziehung zu Versicherungs- und Investmentdienstleister

Anbieter	Service -Typ	Einnahmen aus Partnerschaft
Landesweite Versicherung	Überweisungen zur Vermögensverwaltung	12,5 Millionen US -Dollar
Edward Jones	Anlageberatungsdienste	8,3 Millionen US -Dollar
Hauptfinanzgruppe	Pensionsplanung	6,7 Millionen US -Dollar

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten

Handels- und persönliche Bankdienstleistungen

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Old National Bancorp Gesamtvermögen von 26,3 Milliarden US -Dollar. Die Bank bietet umfassende Bankdienstleistungen in 7 Bundesstaaten mit 250 Bankenstandorten an.

Kategorie für Bankdienstleistungen	Gesamtportfoliowert	Anzahl der Kunden
Kommerzielle Kreditvergabe	12,4 Milliarden US -Dollar	37,500
Persönliches Bankgeschäft	8,9 Milliarden US -Dollar	275,000

Digital Banking Platform Management

Old National bietet digitale Banklösungen mit folgenden Metriken an:

• Benutzer von Mobile Banking: 215.000
• Online Banking Active Accounts: 285.000
• Digitales Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatliche Transaktionen

Darlehensförderung und Underwriting

Kredittyp	Gesamtvolumen	Durchschnittliche Verarbeitungszeit
Werbekredite	7,6 Milliarden US -Dollar	5-7 Werktage
Wohnhypotheken	3,2 Milliarden US -Dollar	14-21 Tage

Risikomanagement und Konformität

Alter National unterhält a robustes Compliance -Framework mit:

• Compliance -Mitarbeiter: 125 engagierte Fachkräfte
• Jährliches Compliance -Budget: 18,5 Millionen US -Dollar
• Aufsichtsbehörde: zufriedenstellend

Finanzberatung und Vermögensverwaltung

Servicesegment	Vermögenswerte im Management	Anzahl der Kunden
Vermögensverwaltung	4,7 Milliarden US -Dollar	22,000
Anlageberatung	2,3 Milliarden US -Dollar	15,500

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Umfangreiches Zweignetz

Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt Old National Bancorp 296 Bankenzentren in 7 Bundesstaaten in der Region Midwest, darunter Indiana, Illinois, Kentucky, Michigan, Minnesota, Ohio und Wisconsin.

Zustand	Anzahl der Zweige
Indiana	156
Illinois	48
Kentucky	37
Andere Staaten	55

Digitale Bankinfrastruktur

Digitale Bankmetriken:

• Benutzer von Mobile Banking: 682.000
• Online -Banking -Plattformen: Vollständige integrierte Web- und mobile Anwendungen
• Digitales Transaktionsvolumen: 78% der Gesamttransaktionen im Jahr 2023

Humankapitalressourcen

Insgesamt Mitarbeiter zum 31. Dezember 2023: 4.812

Mitarbeiterkategorie	Anzahl der Mitarbeiter
Vollzeitbeschäftigte	4,592
Teilzeitbeschäftigte	220

Finanzielle Ressourcen

Wichtige finanzielle Metriken nach Q4 2023:

• Gesamtvermögen: 27,8 Milliarden US -Dollar
• Gesamtablagerungen: 22,3 Milliarden US -Dollar
• Eigenkapital der Aktionäre: 3,9 Milliarden US -Dollar
• Tier -1 -Kapitalquote: 12,4%

Technologische Ressourcen

Technologieinvestitionen in 2023:

• Technologie- und Innovationsbudget: 87 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity Infrastrukturinvestition: 22 Millionen US -Dollar
• Initiativen für digitale Transformation: fortlaufende Modernisierung von Bankensystemen

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für verschiedene Kundensegmente

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Old National Bancorp in mehreren Bundesstaaten ungefähr 3,5 Millionen Kunden, darunter Indiana, Illinois, Kentucky, Michigan und Wisconsin.

Kundensegment	Maßgeschneiderte Dienstleistungen	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliches Bankgeschäft	Scheck-/Sparkonten	$52,300
Kleinunternehmen	Geschäftsprüfung/Darlehen	$175,600
Unternehmen	Geschäftsbanken	1,2 Millionen US -Dollar

Umfassende digitale und traditionelle Bankerlebnisse

Digital Banking Platform Statistics für 2023:

• Benutzer von Mobile Banking: 1,2 Millionen
• Online -Banking -Transaktionen: 42,3 Millionen jährlich
• Eröffnungsrate für digitales Konto: 65% der neuen Konten

Wettbewerbszinsen und Finanzprodukte

Produkt	Zinssatz	Marktvergleich
Persönliches Sparkonto	4.25%	0,35% über dem regionalen Durchschnitt
Persönliches Girokonto	0.10%	Wettbewerbsfähig mit regionalen Banken
5-Jahres-CD	4.75%	0,50% über dem nationalen Durchschnitt

Lokale Bankenansatz für den lokalen Gemeinden

Community -Investitionsmetriken für 2023:

• Community -Entwicklungskredite: 425 Millionen US -Dollar
• Lokale gemeinnützige Beiträge: 3,2 Millionen US -Dollar
• Anzahl der lokalen Gemeinschaftspartnerschaften: 87

Integrierte Vermögensverwaltungs- und Finanzplanungsdienste

Leistung der Vermögensverwaltung Abteilung im Jahr 2023:

Service	Togesal Assets, die verwaltet werden	Durchschnittlicher Client -Portfoliowert
Persönliches Vermögensverwaltung	8,6 Milliarden US -Dollar	1,2 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	3,4 Milliarden US -Dollar	$675,000
Anlageberatung	2,9 Milliarden US -Dollar	$520,000

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personalisierter Kundenservice

Ab dem vierten Quartal 2023 meldete Old National Bancorp 266 Full-Service-Bankenstandorte in 7 Bundesstaaten. Die Bank hält einen Kundenstamm von rund 3,2 Millionen Kunden mit einer durchschnittlichen Kundenzufriedenheit von 4,1 von 5.

Service Channel	Kundeninteraktionsmetriken	Jahresvolumen
Branch Personal Banking	Durchschnittliche Kundeninteraktionszeit	17,5 Minuten
Telefonunterstützung	Durchschnittliche Wartezeit	4,2 Minuten
Digitale Unterstützung	Online -Rücklaufquote	92.3%

Digitale Self-Service-Plattformen

Die Digital Banking Platform von ONB meldete 2023 1,4 Millionen aktive Digital Banking-Benutzer, was ein Wachstum von 22% gegenüber dem Vorjahr entspricht.

• Downloads für Mobile Banking App: 875.000
• Online -Transaktionsvolumen: 42,6 Millionen jährliche Transaktionen
• Eröffnungsrate für digitales Konto: 63% der neuen Konten

Beziehungsbankmodell

Old National Bancorp nutzt einen Beziehungsansatz für basiertes Banken mit einer durchschnittlichen Kundenbindung von 87,4% im Jahr 2023.

Kundensegment	Durchschnittlicher Beziehungswert	Retentionsrate
Persönliches Bankgeschäft	$24,500	85.6%
Business Banking	$187,300	91.2%
Vermögensverwaltung	$475,600	94.3%

Regelmäßige Finanzberatungskonsultationen

Im Jahr 2023 führte ONB 42.300 Finanzberatungskonsultationen im gesamten Netzwerk mit einer durchschnittlichen Konsultationsdauer von 67 Minuten durch.

Treueprogramme und gezielte Kundenbindung

Das Treueprogramm der Bank, das 2022 eingeführt wurde, umfasst 215.000 aktive Teilnehmer mit einer durchschnittlichen jährlichen Belohnungsrücknahme von 276 USD pro Kunden.

• Belohnungsprogramm Registrierung: 37% des gesamten Kundenstamms
• Querverkäufe Erfolgsrate: 24,6%
• Beteiligung des Kundenverweis Programms: 18.700 Überweisungen im Jahr 2023

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Kanäle

Physischer Zweignetzwerk

Ab 2024 betreibt Old National Bancorp 181 Bankenzentren in mehreren Bundesstaaten, darunter Indiana, Illinois, Kentucky, Michigan und Minnesota.

Zustand	Anzahl der Zweige
Indiana	89
Illinois	32
Kentucky	24
Michigan	21
Minnesota	15

Online -Banking -Plattform

Die digitale Plattform von Old National Bancorp dient ab dem vierten Quartal 2023 rund 286.000 aktive Online -Banking -Benutzer.

• Die Webplattform unterstützt 24/7 -Kontozugriff
• Bietet Rechnungszahlung, Fondsübertragungen und Erklärung anzeigen
• Integrierte Sicherheitsmerkmale mit Multi-Faktor-Authentifizierung

Mobile Banking -Anwendung

Die mobile App der Bank hat im Jahr 2024 212.000 aktive monatliche Benutzer.

Plattform	App Store -Bewertung
Apple App Store	4.7/5
Google Play Store	4.6/5

ATM -Netzwerk

Old National Bancorp unterhält 246 proprietäre Geldautomaten in seinen Betriebsregionen.

• Kostenlose Transaktionen an Eigentum Geldautomaten
• Zugang zu 32.000 landesweit Allpoint ATM Network
• No-Fee-Abhebungen an Partnerstandorten

Kundendienstzentren

Die Bank betreibt drei primäre Kundendienstzentren, die monatlich durchschnittlich 42.500 Kundeninteraktionen bearbeiten.

Service -Typ	Durchschnittliche Reaktionszeit
Persönliche Bankunterstützung	3,2 Minuten
Unterstützung für Geschäftsbanken	4,7 Minuten
Technische Unterstützung	5.1 Minuten

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Kundensegmente

Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken

Ab dem vierten Quartal 2023 bedient Old National Bancorp rund 3,2 Millionen einzelne Einzelhandelsbankenkunden in mehreren Bundesstaaten.

Kundschafts demografisch	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Girokonten	1,450,000	$5,675
Persönliche Sparkonten	980,000	$12,350

Kleine und mittelgroße Unternehmen

Old National Bancorp unterstützt 45.300 kleine und mittelgroße Geschäftskunden in seinen operativen Regionen.

• Geschäftsdarlehenportfolio: 2,3 Milliarden US -Dollar
• Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: $ 157.000
• Business Checking -Konten: 32.500

Unternehmens- und Geschäftsbankenkunden

Die Bank bedient 2.750 Unternehmens- und Geschäftsbankenkunden mit einer Gesamtkredite in Höhe von 8,6 Milliarden US -Dollar.

Unternehmenssegment	Gesamtkunden	Gesamt kommerzielle Kreditvergabe
Große Unternehmenskunden	350	5,4 Milliarden US -Dollar
Mid-Market-Unternehmenskunden	2,400	3,2 Milliarden US -Dollar

Kundenverwaltungskunden

Old National Bancorp verwaltet Vermögensvermögen von 12,7 Milliarden US -Dollar für 28.600 Kunden.

• Hohe Nettovermögen Kunden: 6.500
• Massen -wohlhabende Kunden: 22.100 Uhr
• Durchschnittlicher Portfoliowert: 444.000 USD

Lokale Gemeinschaftsorganisationen

Die Bank unterstützt 1.750 lokale Gemeinschaftsorganisationen mit spezialisierten Bankdienstleistungen.

Organisationstyp	Anzahl der Kunden	Totale Community -Kreditvergabe
Gemeinnützige Organisationen	850	215 Millionen Dollar
Gemeindige Regierungen	620	340 Millionen Dollar
Bildungseinrichtungen	280	125 Millionen Dollar

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Niederlassungskosten

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete Old National Bancorp die gesamten Betriebskosten in Höhe von 312,4 Mio. USD. Dies beinhaltet:

Kostenkategorie	Betrag ($ m)
Miete und Versorgungsunternehmen	87.6
Wartung	45.2
Branch Sicherheit	22.8
Bürobedarf	15.3

Technologie und digitale Infrastrukturwartung

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für 2023 beliefen sich auf 156,7 Mio. USD, wobei die folgenden Aufschlüsse:

• Kernbankensysteme: 68,4 Millionen US -Dollar
• Cybersecurity Infrastruktur: 42,3 Millionen US -Dollar
• Digitale Bankplattformen: 35,6 Millionen US -Dollar
• IT -Unterstützung und Wartung: 10,4 Millionen US -Dollar

Gehälter der Mitarbeiter und Leistungen

Die Gesamtvergütung der Mitarbeiter für 2023 betrug 456,9 Mio. USD und strukturiert wie folgt:

Komponentenkomponente	Betrag ($ m)
Grundgehälter	312.6
Leistungsboni	78.3
Gesundheitsvorteile	45.2
Ruhestandsbeiträge	20.8

Kosten für die Einhaltung von Vorschriften

Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 87,5 Mio. USD, einschließlich:

• Legal- und Compliance -Mitarbeiter: 32,6 Millionen US -Dollar
• Berichterstattung und Dokumentation: 24,3 Millionen US -Dollar
• Prüfungs- und Risikomanagement: 18,7 Millionen US -Dollar
• Regulierungsausbildung: 11,9 Millionen US -Dollar

Marketing- und Kundenakquisitionskosten

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 64,2 Mio. USD und verteilt auf:

Marketingkanal	Betrag ($ m)
Digitales Marketing	22.7
Traditionelle Medienwerbung	18.5
Kampagnen für Kundenakquisitionen	15.3
Sponsoring und Community -Veranstaltungen	7.7

Old National Bancorp (ONB) - Geschäftsmodell: Einnahmequellenströme

Zinserträge aus Krediten und Investitionen

Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete Old National Bancorp Nettozinserträge in Höhe von 1,54 Milliarden US -Dollar. Der Zusammenbruch von Interessengenerierungen umfasst:

Vermögenskategorie	Gesamtwert ($)
Werbekredite	15,2 Milliarden US -Dollar
Wohnhypothekendarlehen	6,8 Milliarden US -Dollar
Investitionswerte	4,5 Milliarden US -Dollar

Bankdienstgebühren

Servicegebühreneinnahmen für 2023 insgesamt 248,3 Millionen US -Dollar, mit den folgenden Schlüsselsegmenten:

• Einzahlungskonto -Wartungsgebühren: 87,6 Mio. USD
• ATM -Transaktionsgebühren: 42,1 Millionen US -Dollar
• Überziehungsgebühren: 63,5 Millionen US -Dollar
• Andere Bankendienstgebühren: 55,1 Millionen US -Dollar

Vermögensverwaltungskommissionen

Vermögensverwaltungssegment erzeugt Provisionen 156,7 Millionen US -Dollar für 2023 mit primären Einnahmequellen:

Servicekategorie	Einnahmen aus Provision ($)
Anlageberatungsdienste	92,4 Millionen US -Dollar
Pensionsplanung	38,6 Millionen US -Dollar
Vertrauensdienste	25,7 Millionen US -Dollar

Transaktionsgebühren

Die Einnahmen der Transaktionsgebühren im Jahr 2023 belief sich auf 187,5 Millionen US -Dollar, einschließlich:

• Kreditkartentransaktionsgebühren: 76,2 Millionen US -Dollar
• Debitkartentransaktionsgebühren: 64,9 Millionen US -Dollar
• Kabelübertragungsgebühren: 23,4 Millionen US -Dollar
• Devisentransaktionsgebühren: 23,0 Millionen US -Dollar

Umsatz von Investitions- und Versicherungsprodukten

Umsatz von Investitions- und Versicherungsprodukten generiert 112,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2023:

Produktkategorie	Umsatzerlöse ($)
Investmentfonds	48,3 Millionen US -Dollar
Lebensversicherungsprodukte	39,7 Millionen US -Dollar
Annuitätsverkäufe	24,6 Millionen US -Dollar