|
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Peoples Bancorp of North Carolina, Inc. (PEBK) Bundle
يقع Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. من خلال مزج المبادئ المصرفية التقليدية ببراعة مع الابتكارات الرقمية المتطورة ، تصنع هذه المؤسسة نموذج أعمال فريد من نوعه يخدم الشركات المحلية ورجال الأعمال والأفراد ذوي الدقة الرائعة والرعاية الشخصية. من شراكاتها المحلية الاستراتيجية إلى مجموعة الشاملة من الحلول المصرفية ، تمثل PEBK دراسة حالة مقنعة حول كيفية قيام البنك الإقليمي بتحويل النظم الإيكولوجية المالية المعقدة إلى تجارب يمكن الوصول إليها والتي يمكن الوصول إليها والتي تمكن المجتمعات بأكملها.
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية كارولينا الشمالية
اعتبارًا من عام 2024 ، تحافظ Poples Bancorp على شراكات استراتيجية مع حوالي 350 شركة محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية كارولينا الشمالية. تبلغ إجمالي محفظة الإقراض التجاري للبنك هذه الشركات 287.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد الشراكات | إجمالي قيمة الإقراض |
|---|---|---|
| بيع بالتجزئة | 87 | 62.3 مليون دولار |
| تصنيع | 65 | 94.2 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 98 | 71.5 مليون دولار |
مقدمي التأمين الإقليميين
تتعاون Peoples Bancorp مع 12 من مقدمي التأمين الإقليميين ، حيث تقدم خدمات حماية مالية متكاملة.
- إجمالي إيرادات شراكة التأمين: 4.6 مليون دولار
- عدد منتجات التأمين المشتركة: 7
- متوسط العمولة لكل شراكة: 383،000 دولار
منظمات الاستثمار المجتمعية
أنشأ البنك شراكات مع 18 منظمة استثمار مجتمعية ، مع التركيز على التنمية الاقتصادية في ولاية كارولينا الشمالية.
| نوع المنظمة | التزام الاستثمار | تأثير المجتمع |
|---|---|---|
| مجالس التنمية الاقتصادية | 12.7 مليون دولار | دعم خلق فرص العمل |
| مجموعات التنمية غير الهادفة للربح | 5.3 مليون دولار | منح الأعمال الصغيرة |
مقدمي خدمات التكنولوجيا للبنية التحتية المصرفية
يعمل Peoples Bancorp مع 5 مقدمي خدمات التكنولوجيا الأولية للحفاظ على البنية التحتية المصرفية القوية.
- الاستثمار التكنولوجي السنوي: 3.2 مليون دولار
- مقدمي الخدمات المصرفية الرقمية: 3
- عقود شراكة الأمن السيبراني: 2
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
يحافظ البنك على شراكات مع 22 منظمة شبكة الرهن العقاري والرهن.
| فئة الشريك | إجمالي حجم القرض | عدد الشركاء |
|---|---|---|
| وسطاء الرهن العقاري | 156.8 مليون دولار | 14 |
| شبكات الإقراض البديلة | 89.5 مليون دولار | 8 |
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت Peoples Bancorp عن إجمالي الأصول البالغة 2.48 مليار دولار. يوفر البنك الخدمات المصرفية عبر 41 فرعًا في ولاية كارولينا الشمالية.
| فئة الخدمة | الحجم الكلي | تأثير الإيرادات |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 1.32 مليار دولار | 47.6 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 892 مليون دولار | 31.4 مليون دولار |
إنشاء القرض ومعالجته
في عام 2023 ، تمت معالجة البنك:
- أصول القروض التجارية: 1،247 قروض
- قروض الرهن العقاري السكنية: 623 قروض
- إجمالي حجم معالجة القروض: 456.7 مليون دولار
إدارة الودائع والاستثمار
انهيار محفظة الإيداع:
| نوع الإيداع | التوازن الكلي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 742 مليون دولار | 38% |
| حسابات الادخار | 512 مليون دولار | 26% |
| حسابات سوق المال | 346 مليون دولار | 18% |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 87،423
- المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 2.4 مليون
- استثمار المنصة الرقمية: 3.2 مليون دولار
إدارة المخاطر ومراقبة الامتثال
إحصاءات الامتثال وإدارة المخاطر:
| منطقة الامتثال | إجمالي الحوادث | معدل القرار |
|---|---|---|
| التقارير التنظيمية | 287 تقارير | 100% |
| عمليات التدقيق الداخلية | 42 عمليات تدقيق | 98.6% |
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة الفرع المحلي في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. 37 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات الواقعة في ولاية كارولينا الشمالية.
| التوزيع الجغرافي | عدد الفروع |
|---|---|
| منطقة بيدمونت | 24 |
| المنطقة الساحلية | 13 |
متخصصون في الخبرة المصرفية والمالية
إجمالي الموظفين اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 493 موظفين مكافئين بدوام كامل.
- متوسط مدة الموظف: 8.6 سنة
- النسبة المئوية للموظفين مع شهادات مالية متقدمة: 42 ٪
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
استثمار البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023: 3.2 مليون دولار
| منصة المصرفية الرقمية | مقاييس المستخدم |
|---|---|
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 54,672 |
| المستخدمين المصرفيين عبر الإنترنت | 78,341 |
احتياطيات رأس المال القوية
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 3.98 مليار دولار
- إجمالي الأسهم: 354.6 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.42 ٪
أنظمة إدارة علاقات العملاء
CRM Technology Investment: 1.1 مليون دولار في عام 2023
| مقاييس CRM | أداء |
|---|---|
| معدل الاحتفاظ بالعملاء | 87.3% |
| متوسط تردد تفاعل العميل | 4.2 مرة في السنة |
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج العمل: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، خدمت Peoples Bancorp في ولاية كارولينا الشمالية 14 مقاطعة في ولاية كارولينا الشمالية بأصول إجمالية قدرها 1.45 مليار دولار. يوفر نهج البنك الذي يركز على المجتمع خدمات مالية مخصصة للأسواق المحلية.
| فئة الخدمة | اختراق السوق المحلي | وصول العميل |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 87 ٪ من السوق المحلية | 32،500 عميل فردي |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 62 ٪ من الشركات الصغيرة والمتوسطة الإقليمية | 1850 حساب الأعمال |
أسعار الفائدة التنافسية على القروض والودائع
اعتبارًا من يناير 2024 ، تقدم Peoples Bancorp الأسعار التنافسية التالية:
- حساب التوفير الشخصي: 3.25 ٪ APY
- حساب فحص الأعمال: 2.75 ٪ سعر الفائدة
- قروض الرهن العقاري: بدءًا من 6.50 ٪ سعر ثابت
- قروض الأعمال الصغيرة: 7.25 ٪ متوسط سعر الفائدة
خيارات مصرفية رقمية ومصنوعة شخصية مريحة
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| الخدمة الرقمية | معدل اعتماد المستخدم | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 68 ٪ من قاعدة العملاء | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 72 ٪ من العملاء | 890،000 تسجيلات دخول شهرية |
الخدمات المالية التي تركز على العلاقة
مقاييس علاقة العملاء لعام 2023:
- متوسط علاقة العميل مدة: 7.3 سنة
- نسبة البيع المتقاطع: 2.4 منتج لكل عميل
- معدل الاحتفاظ بالعميل: 89 ٪
اتخاذ القرارات المحلية ومعالجة القروض السريعة
أداء معالجة القرض في عام 2023:
| نوع القرض | متوسط وقت المعالجة | معدل الموافقة |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | 2.5 أيام | 76% |
| قروض الأعمال الصغيرة | 4.3 أيام | 62% |
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج العمل: علاقات العملاء
مديري العلاقات المصرفية الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ Peoples Bancorp في ولاية كارولينا الشمالية بـ 12 مديري علاقات مصرفية شخصية مخصصة في مواقعها الـ 24 الفرعية في ولاية كارولينا الشمالية.
| قطاع العملاء | مديري العلاقات المعينين | متوسط حجم الحافظة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 5 | 87 عملاء الأعمال |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 7 | 213 عملاء فرديين |
خدمة العملاء الموجهة نحو المجتمع
يخدم البنك 5 مقاطعات في ولاية كارولينا الشمالية مع نهج خدمة العملاء المحلي.
- متوسط وقت تفاعل العميل: 22 دقيقة لكل جلسة
- موظفو الفرع المحلي: 89 موظفًا بدوام كامل
- رعاية الأحداث المجتمعية في 2023: 17 حدثًا محليًا
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
إحصائيات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2023:
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 14،672 مستخدم | 387،456 المعاملات الشهرية |
| بوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 22341 مستخدم | 512،893 المعاملات الشهرية |
مشاورات استشارية مالية منتظمة
انهيار الخدمات الاستشارية المالية لعام 2023:
- إجمالي الاستشارات الاستشارية: 2،341
- متوسط مدة الاستشارة: 45 دقيقة
- أنواع التشاور:
- تخطيط التقاعد: 42 ٪
- استراتيجية الاستثمار: 33 ٪
- إدارة الثروة: 25 ٪
برامج الولاء للعملاء على المدى الطويل
مقاييس برنامج ولاء العملاء لعام 2023:
| طبقة البرنامج | العملاء المسجلين | متوسط الفوائد السنوية |
|---|---|---|
| الطبقة الفضية | 3456 العملاء | 125 دولار في الفوائد السنوية |
| الطبقة الذهبية | 1789 العملاء | 350 دولار في الفوائد السنوية |
| البلاتين الطبقة | 612 العملاء | 750 دولار في الفوائد السنوية |
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفرع المادي
اعتبارًا من عام 2023 ، تدير Peoples Bancorp من North Carolina ، Inc. 31 موقعًا فرعًا في ولاية كارولينا الشمالية.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| ولاية كارولينا الشمالية | 31 |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
يوفر البنك نظامًا مصرفيًا شاملاً عبر الإنترنت مع الميزات التالية:
- تتبع رصيد الحساب
- تاريخ المعاملة
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
الإحصاءات المصرفية المتنقلة اعتبارًا من عام 2023:
| Mobile App Metric | قيمة |
|---|---|
| إجمالي مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 22,500 |
| معدل تنزيل تطبيق الهاتف المحمول (سنوي) | 5,600 |
مركز اتصال خدمة العملاء
المقاييس التشغيلية لمركز الاتصال:
- ساعات التشغيل: 8:00 صباحًا - 6:00 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة
- متوسط وقت الاستجابة: 2.5 دقيقة
- حجم المكالمات السنوي: 78،300 تفاعلات العملاء
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل شبكة الصراف الآلي:
| فئة ATM | رقم |
|---|---|
| إجمالي مواقع الصراف الآلي | 42 |
| أجهزة الصراف الآلي في الفرع | 31 |
| أجهزة الصراف الآلي خارج الموقع | 11 |
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات محلية صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم Peoples Bancorp حوالي 3،275 شركة صغيرة إلى متوسطة الحجم في ولاية كارولينا الشمالية. بلغ إجمالي محفظة القروض التجارية لهذا القطاع 287.4 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي محفظة القروض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,245 | 108.6 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 892 | 76.3 مليون دولار |
| تصنيع | 538 | 102.5 مليون دولار |
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم البنك 42،650 عميلًا من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية مع إجمالي قاعدة ودائع قدرها 1.2 مليار دولار.
- حسابات التحقق الشخصية: 27،345
- حسابات التوفير الشخصية: 18،975
- إيداع العملاء المتوسط: 28،145 دولار
المهنيون المحليون ورجال الأعمال
يستهدف Peoples Bancorp 1850 مهنيًا محليًا ورجال أعمال مع خدمات مصرفية متخصصة. بلغ إجمالي القروض المصرفية التجارية لهذا القطاع 63.2 مليون دولار في عام 2023.
| فئة المهنية | عدد العملاء | متوسط مبلغ القرض |
|---|---|---|
| المهنيون الطبيون | 612 | $215,000 |
| المهنيون القانونيون | 405 | $185,000 |
| رواد الأعمال التكنولوجيين | 833 | $175,000 |
أفراد المجتمع الزراعي والريفي
يخدم البنك 2100 عميل زراعي مع محفظة مصرفية ريفية متخصصة تبلغ 94.7 مليون دولار.
- قروض المزرعة: 68.3 مليون دولار
- قروض الأعمال الريفية: 26.4 مليون دولار
- متوسط القرض الزراعي: 45،095 دولار
الأفراد ذوي القيمة العالية في ولاية كارولينا الشمالية
تدير Peoples Bancorp 875 علاقات عملاء عالية القيمة مع إجمالي الأصول تحت إدارة 312.6 مليون دولار.
| طبقة الثروة | عدد العملاء | متوسط الأصول |
|---|---|---|
| مليون دولار - 5 ملايين دولار صافي القيمة | 612 | 2.4 مليون دولار |
| 5 ملايين دولار - 10 ملايين دولار صافي القيمة | 198 | 6.5 مليون دولار |
| 10 ملايين دولار+ صافي القيمة | 65 | 15.2 مليون دولار |
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات التشغيل الفرع
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2022 ، ذكرت Peoples Bancorp من North Carolina ، شركة إجمالي مصاريف تشغيل الفرع البالغة 23.4 مليون دولار. وهذا يشمل:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| تكاليف الإشغال | 5,620,000 |
| المرافق | 1,340,000 |
| صيانة | 2,180,000 |
| أمن الفرع | 890,000 |
رواتب وفوائد الموظفين
بلغ إجمالي نفقات التعويض لعام 2022 41.2 مليون دولار ، تم تقسيمها على النحو التالي:
- الرواتب الأساسية: 29،600،000 دولار
- مكافآت الأداء: 4،800،000 دولار
- التأمين الصحي: 3،900،000 دولار
- مزايا التقاعد: 2،900،000 دولار
صيانة التكنولوجيا والبنية التحتية
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالتكنولوجيا 7.6 مليون دولار في عام 2022:
| حساب التكنولوجيا | المبلغ ($) |
|---|---|
| بنية تحتية | 3,200,000 |
| الأمن السيبراني | 1,900,000 |
| ترخيص البرامج | 1,500,000 |
| استبدال الأجهزة | 1,000,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت النفقات المتعلقة بالامتثال لعام 2022 5.3 مليون دولار:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2،400،000 دولار
- التدريب على الامتثال: 890،000 دولار
- أنظمة الإبلاغ: 1،210،000 دولار
- رسوم التدقيق الخارجية: 800،000 دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق في عام 2022 3.9 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1,500,000 |
| الإعلان التقليدي | 1,200,000 |
| أحداث المجتمع | 620,000 |
| برامج اكتساب العملاء | 580,000 |
Peoples Bancorp of North Carolina ، Inc. (PEBK) - نموذج العمل: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، سجلت Peoples Bancorp من ولاية كارولينا الشمالية إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 101.8 مليون دولار. كان انهيار إيرادات الفائدة على النحو التالي:
| فئة القرض | إيرادات الفوائد ($ م) |
|---|---|
| القروض التجارية | 42.3 |
| قروض الرهن العقاري السكنية | 33.6 |
| قروض المستهلك | 25.9 |
رسوم الخدمة والرسوم
حققت رسوم الخدمة والرسوم إيرادات 18.2 مليون دولار للبنك في عام 2023 ، مع المكونات الرئيسية التالية:
- التحقق من رسوم خدمة الحساب: 7.5 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 4.3 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 3.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة المصرفية الأخرى: 3.2 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
حقق قسم إدارة الثروات في البنك 12.6 مليون دولار من إيرادات عام 2023 ، مع مصادر الإيرادات التالية:
| خدمة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 6.8 |
| الخدمات الاستشارية المالية | 3.9 |
| خدمات تخطيط التقاعد | 1.9 |
رسوم إنشاء الرهن العقاري
بلغ إجمالي رسوم إنشاء الرهن العقاري 5.4 مليون دولار في عام 2023 ، مع انهيار على النحو التالي:
- إنشاء الرهن العقاري السكني: 4.2 مليون دولار
- إنشاء الرهن العقاري التجاري: 1.2 مليون دولار
خدمات إدارة الخزانة
ساهمت خدمات إدارة الخزانة بمبلغ 8.7 مليون دولار في إيرادات البنك في عام 2023:
| خدمة الخزانة | الإيرادات ($ م) |
|---|---|
| خدمات إدارة النقد | 4.5 |
| خدمات التاجر | 2.6 |
| الخدمات المصرفية الدولية | 1.6 |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.