|
South Plains Financial ، Inc. (SPFI): Canvas نموذج الأعمال [Jan-2015 تم تحديثه]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
South Plains Financial, Inc. (SPFI) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة South Plains Financial ، Inc. (SPFI) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تعمل على تحويل الخدمات المالية التي تركز على المجتمع في جميع أنحاء تكساس ونيو مكسيكو. من خلال قماش نموذج أعمال مصنوع بدقة يوازن بين الحلول الرقمية المبتكرة والخبرات المصرفية الشخصية ، يوضح SPFI كيف يمكن للمؤسسة المالية المحلية الاستفادة . اكتشف كيف أن هذه المؤسسة المالية الديناميكية تتنقل في المشهد المصرفي المعقد مع نهج الحافة الملاذة للابتكار المصرفي القائم على العلاقة والتكنولوجيا.
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون المصرفي المحلي والإقليمي
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحتفظ South Plains Financial بشراكات استراتيجية مع 27 مؤسسة مصرفية محلية وإقليمية في جميع أنحاء تكساس ونيو مكسيكو. بلغ إجمالي حجم الإقراض التعاوني 412.3 مليون دولار في عام 2023.
| نوع الشريك | عدد الشركاء | حجم الإقراض التعاوني |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع المحلي | 18 | 267.5 مليون دولار |
| الشبكات المصرفية الإقليمية | 9 | 144.8 مليون دولار |
شبكات القروض الزراعية والتجارية
يتعاون SPFI مع 43 شبكات القروض الزراعية والتجارية ، مع التركيز على قطاعات تكساس الزراعية.
- شراكات القروض الزراعية: 23 شبكة
- شراكات القروض التجارية: 20 شبكة
- إجمالي قيمة إقراض الشبكة: 276.9 مليون دولار في عام 2023
مقدمي خدمات التكنولوجيا
South Plains Financial Partners مع 12 مقدمًا لخدمات التكنولوجيا للحلول المصرفية الرقمية ، حيث استثمروا 8.7 مليون دولار في البنية التحتية التكنولوجية في عام 2023.
| فئة شريك التكنولوجيا | عدد الشركاء | استثمار |
|---|---|---|
| النظم المصرفية الأساسية | 4 | 3.2 مليون دولار |
| مقدمي الأمن السيبراني | 3 | 2.5 مليون دولار |
| المنصات المصرفية الرقمية | 5 | 3.0 مليون دولار |
جمعيات الأعمال الصغيرة
تحافظ SPFI على شراكات مع 37 جمعية تجارية صغيرة في تكساس ونيو مكسيكو ، ودعم 1،842 قروض الشركات الصغيرة التي بلغ مجموعها 129.6 مليون دولار في عام 2023.
وسطاء التأمين والخدمة المالية
يتعاون البنك مع 19 وسيط تأمين وخدمة مالية ، مما يولد 54.3 مليون دولار من إيرادات المرجع خلال عام 2023.
| نوع وسيط | عدد الشركاء | الإيرادات المولدة |
|---|---|---|
| مقدمي التأمين | 11 | 32.7 مليون دولار |
| وسطاء الخدمة المالية | 8 | 21.6 مليون دولار |
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الإقراض التجاري والزراعي
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت South Plains Financial عن إجمالي محفظة القروض البالغة 2.05 مليار دولار ، مع قروض تجارية وزراعية تمثل جزءًا كبيرًا من أنشطة الإقراض الخاصة بهم.
| فئة القرض | الحجم الكلي | النسبة المئوية للمحفظة |
|---|---|---|
| العقارات التجارية | 789.4 مليون دولار | 38.5% |
| القروض الزراعية | 412.6 مليون دولار | 20.1% |
| تجاري & القروض الصناعية | 356.2 مليون دولار | 17.4% |
الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
تدير South Plains Financial 57 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء تكساس ونيو مكسيكو اعتبارًا من عام 2024.
- حسابات فحص المستهلك وحسابات التوفير
- منتجات القروض الشخصية
- خدمات إقراض الرهن العقاري
- عروض بطاقة الائتمان
إدارة الودائع والاستثمار
إجمالي الودائع اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023: 2.38 مليار دولار
| نوع الإيداع | الحجم الكلي | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| فحص غير المصالح | 612.3 مليون دولار | 0.00% |
| فحص الفائدة | 456.7 مليون دولار | 1.25% |
| حسابات الادخار | 389.5 مليون دولار | 0.75% |
| ودائع الوقت | 921.5 مليون دولار | 3.50% |
تطوير المنصة المصرفية الرقمية
المعاملات المصرفية الرقمية في عام 2023: 4.2 مليون شهري متوسط
- تنزيلات التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول: 78،500
- المستخدمون المصرفيون عبر الإنترنت: 142،000
- معدل نمو المعاملات الرقمية: 18.3 ٪
إدارة المخاطر والاستشارات المالية
الأصول المرجحة للمخاطر اعتبارًا من Q4 2023: 1.87 مليار دولار
| مقياس إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى 1 | 12.4% |
| إجمالي نسبة رأس المال | 13.6% |
| نسبة القروض غير أداء | 0.87% |
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البنية التحتية المصرفية الإقليمية القوية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تدير شركة South Plains Financial ، 56 موقعًا مصرفيًا إجماليًا في جميع أنحاء تكساس ونيو مكسيكو. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول عند 5.0 مليار دولار مع إجمالي الودائع البالغة 4.4 مليار دولار.
| مقياس البنية التحتية | كمية |
|---|---|
| إجمالي المواقع المصرفية | 56 |
| حالات التشغيل | تكساس ، نيو مكسيكو |
| إجمالي الأصول | 5.0 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.4 مليار دولار |
فريق الإدارة المالية من ذوي الخبرة
تشمل القيادة الرئيسية:
- كورتيس جريفيث - الرئيس والمدير التنفيذي
- بوب هاربر - المدير المالي
- متوسط المدة التنفيذية: 12.5 سنة في الخدمات المصرفية
التكنولوجيا المصرفية الرقمية المتقدمة
تشمل المنصات المصرفية الرقمية:
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- إمكانيات المعاملات عبر الإنترنت
- مراقبة الحساب في الوقت الحقيقي
شبكة واسعة من مواقع الفروع المحلية
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| تكساس | 48 |
| نيو مكسيكو | 8 |
رأس المال المالي القوي والاحتياطيات
مقاييس رأس المال المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 14.2 ٪
- إجمالي نسبة رأس المال القائمة على المخاطر: 15.6 ٪
- حقوق المساهمين: 539.1 مليون دولار
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الخدمات المصرفية الشخصية للمجتمعات المحلية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم South Plains Financial 27 مركزًا مصرفيًا في جميع أنحاء تكساس ونيو مكسيكو. بلغ إجمالي الأصول المبلغ عنها 4.18 مليار دولار ، مع محفظة قروض قدرها 3.42 مليار دولار.
| فئة الخدمة | عدد العروض | وصول العميل |
|---|---|---|
| حسابات المصرفية الشخصية | 12 أنواع الحسابات المتميزة | أكثر من 85000 عميل |
| منتجات التوفير الشخصية | 7 اختلافات حساب التوفير | تغطية السوق الإقليمية |
منتجات القروض الزراعية والتجارية التنافسية
يمثل الإقراض الزراعي 872 مليون دولار من إجمالي محفظة قروض SPFI في عام 2023.
- منتجات القروض الزراعية: 15 برنامج إقراض متخصص
- نطاق القروض التجارية: 50،000 دولار إلى 5 ملايين دولار
- متوسط حجم القرض الزراعي: 624،000 دولار
خبرات مصرفية رقمية ومصنوعة شخصية مريحة
شملت المقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023 معدل تبني الخدمات المصرفية المتنقلة بنسبة 62 ٪ بين العملاء.
| الخدمة الرقمية | مشاركة المستخدم |
|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 128000 مستخدم نشط |
| دفع الفاتورة عبر الإنترنت | 42 ٪ من العملاء المصرفيين الرقميين |
حلول مالية مصممة للشركات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم
حقق قطاع الأعمال المصرفية التجارية 186 مليون دولار من إيرادات القروض التجارية في عام 2023.
- محفظة قروض الأعمال الصغيرة: 642 مليون دولار
- متوسط حجم قرض العمل: 387،000 دولار
- قاعدة عملاء الخدمات المصرفية التجارية: 4،200 حسابات تجارية نشطة
صنع القرار المحلي والخدمات المصرفية القائمة على العلاقات
قرارات الإقراض المحلية التي تمت معالجتها في غضون 48 ساعة مقابل 91 ٪ من طلبات القروض في عام 2023.
| مقياس القرار | أداء |
|---|---|
| موافقات القروض المحلية | معدل الموافقة 93 ٪ |
| متوسط مدة علاقة العملاء | 7.4 سنوات |
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
إدارة العلاقات الشخصية
اعتبارًا من Q4 2023 ، تحافظ South Plains Financial على 24 موقعًا مصرفيًا كامل الخدمات في جميع أنحاء تكساس. يخدم البنك ما يقرب من 58000 حساب عميل نشط مع نهج إدارة العلاقات الشخصية.
| قطاع العملاء | استراتيجية إدارة العلاقات | متوسط تردد التفاعل |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | مديري العلاقات المخصصين | المشاورات الشخصية الشهرية |
| الخدمات المصرفية الشخصية | خدمة العملاء الشخصية | المراجعات المالية الفصلية |
خدمة العملاء التي تركز على المجتمع
في عام 2023 ، استثمرت South Plains Financial 1.2 مليون دولار من برامج التواصل مع المجتمع وبرامج مشاركة العملاء المحلية.
- رعاية الأحداث المجتمعية: 42 حدثًا محليًا
- برامج محو الأمية المالية: 18 ورشة عمل
- المساهمات الخيرية المحلية: 385،000 دولار
قنوات الدعم المصرفي الرقمي
تشمل المنصات المصرفية الرقمية اعتبارًا من عام 2024:
| قناة رقمية | المستخدمين النشطين | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول | 38،500 مستخدم | 1.2 مليون معاملة شهرية |
| منصة المصرفية عبر الإنترنت | 45700 مستخدم | 980،000 معاملات شهرية |
نهج الإقراض القائم على العلاقة
مقاييس علاقة الإقراض لعام 2023:
- إجمالي محفظة القروض: 2.3 مليار دولار
- مدة علاقة القرض: 7.4 سنة
- كرر معدل إقراض العملاء: 62 ٪
خدمات الاستشارة المالية المنتظمة
إحصائيات خدمة الاستشارة المالية لعام 2023:
| نوع الاستشارة | عدد المشاورات | متوسط المدة |
|---|---|---|
| التخطيط المالي الشخصي | 3200 استشارات | 1.5 ساعة |
| الاستراتيجية المالية التجارية | 1100 استشارات | 2.3 ساعة |
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تدير South Plains Financial 57 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء تكساس ونيو مكسيكو. توزيع فرع معين:
| ولاية | عدد الفروع | مناطق الخدمة الأولية |
|---|---|---|
| تكساس | 48 | لوبوك ، أماريلو ، ميدلاند أوديسا |
| نيو مكسيكو | 9 | مناطق شرق نيو مكسيكو |
منصة المصرفية عبر الإنترنت
ميزات المنصة المصرفية الرقمية:
- الوصول إلى الحساب لـ 92،437 مستخدمًا مصرفيًا نشطًا عبر الإنترنت
- حجم المعاملات: 3.4 مليون معاملة رقمية في عام 2023
- ميزات الأمان بما في ذلك المصادقة متعددة العوامل
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
إحصائيات تطبيقات الهاتف المحمول:
- 59،283 مستخدمي تطبيق الجوال النشط
- متوفر على منصات iOS و Android
- وظيفة التقاط إيداع الهاتف المحمول
- مراقبة الحساب في الوقت الحقيقي
مراكز اتصال خدمة العملاء
| موقع | عدد الموظفين | ساعات العمل |
|---|---|---|
| لوبوك ، تكساس | 42 ممثلين | 7:30 صباحًا - 6:00 مساءً CST |
| الدعم عن بُعد | 18 ممثلين | 24/7 الدعم الرقمي |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تفاصيل البنية التحتية أجهزة الصراف الآلي:
- إجمالي عدد أجهزة الصراف الآلي: 87 آلة
- مواقع ATM تكساس: 74
- مواقع ATM في نيو مكسيكو: 13
- متوسط حجم المعاملات الشهرية: 213،500 معاملات ATM
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم South Plains Financial حوالي 3،750 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في جميع أنحاء تكساس ونيو مكسيكو. إجمالي محفظة القروض التجارية ل SMBS: 487.3 مليون دولار.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| أعمال البيع بالتجزئة | 1,275 | 156.2 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 982 | 213.7 مليون دولار |
| تصنيع | 497 | 117.4 مليون دولار |
مؤسسات القطاع الزراعي
يمثل الإقراض الزراعي 22.6 ٪ من إجمالي محفظة قروض SPFI ، مع 1650 من العملاء الزراعيين النشطين. إجمالي حجم القرض الزراعي: 342.6 مليون دولار.
- قروض إنتاج المحاصيل: 187.3 مليون دولار
- عمليات الثروة الحيوانية: 105.4 مليون دولار
- تمويل المعدات الزراعية: 49.9 مليون دولار
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
إجمالي قاعدة العملاء المصرفية للبيع بالتجزئة: 47500 فرد. إجمالي حسابات الودائع 1.2 مليار دولار.
| نوع الحساب | عدد العملاء | إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 28,300 | 592.4 مليون دولار |
| حسابات الادخار | 15,200 | 387.6 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 4,000 | 220.0 مليون دولار |
عملاء مصرفيين في المجتمع المحلي
يغطي القطاع المصرفي المجتمعي 12 مقاطعة في تكساس ونيو مكسيكو. إجمالي العلاقات المصرفية المجتمعية: 5600 عميل.
- حسابات الحكومة المحلية: 87
- المنظمات غير الربحية: 213
- المؤسسات المجتمعية: 156
المستثمرين العقاريين التجاريين
محفظة قروض العقارات التجارية: 612.4 مليون دولار ، تخدم 425 عميلًا نشطًا للمستثمر العقاري.
| فئة العقارات | عدد المستثمرين | إجمالي قيمة القرض |
|---|---|---|
| الاستثمار السكني | 187 | 246.7 مليون دولار |
| الخصائص التجارية | 138 | 365.9 مليون دولار |
| تطوير الأراضي | 100 | 0.8 مليون دولار |
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
نفقات التشغيلية الفرع
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، أبلغت South Plains Financial عن نفقات التشغيل الإجمالية الفرعية البالغة 23.4 مليون دولار. يشمل انهيار هذه النفقات:
| فئة النفقات | المبلغ ($) |
|---|---|
| تكاليف الإشغال | 8,750,000 |
| المرافق | 2,340,000 |
| صيانة | 3,510,000 |
| حماية | 1,170,000 |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لـ SPFI في عام 2023 7.8 مليون دولار ، مع التخصيص التالي:
- الأجهزة: 2.34 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 3.12 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 1.56 مليون دولار
- صيانة الشبكة: 780،000 دولار
تعويض الموظف والفوائد
بلغ إجمالي النفقات المتعلقة بالموظفين لعام 2023 45.6 مليون دولار:
| فئة التعويض | المبلغ ($) |
|---|---|
| الرواتب الأساسية | 31,920,000 |
| مكافآت الأداء | 6,840,000 |
| التأمين الصحي | 3,690,000 |
| فوائد التقاعد | 3,150,000 |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت مصاريف الامتثال التنظيمية لعام 2023 5.4 مليون دولار:
- الرسوم القانونية والاستشارية: 2.16 مليون دولار
- برنامج الامتثال: 1.08 مليون دولار
- برامج التدريب: 540،000 دولار
- نفقات التدقيق: 1.62 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 4.2 مليون دولار:
| قناة التسويق | المبلغ ($) |
|---|---|
| الإعلان الرقمي | 1,470,000 |
| وسائل الإعلام التقليدية | 840,000 |
| رعاية المجتمع | 630,000 |
| حملات اكتساب العملاء | 1,260,000 |
South Plains Financial ، Inc. (SPFI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الفوائد من القروض
للسنة المالية 2023 ، ذكرت شركة ساوث بلينز المالية ، Inc. 135.2 مليون دولار في إجمالي إيرادات الفوائد. انهيار محفظة القروض على النحو التالي:
| فئة القرض | إجمالي رصيد القرض | دخل الفوائد |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 742.3 مليون دولار | 58.6 مليون دولار |
| القروض العقارية | 1.1 مليار دولار | 62.4 مليون دولار |
| قروض المستهلك | 223.5 مليون دولار | 14.2 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
تم إجمالي إيرادات رسوم الخدمة لعام 2023 24.7 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 8.3 مليون دولار
- رسوم السحب على المكشوف: 5.9 مليون دولار
- رسوم معاملات الصراف الآلي: 4.2 مليون دولار
- رسوم التحويل السلبي: 3.5 مليون دولار
- الخدمات المصرفية الأخرى: 2.8 مليون دولار
خدمات إدارة الاستثمار وإدارة الثروات
ولدت قسم إدارة الثروات 12.6 مليون دولار في إيرادات 2023 ، مع انهيار الخدمة التالية:
| نوع الخدمة | ربح |
|---|---|
| رسوم إدارة الأصول | 6.9 مليون دولار |
| الخدمات الاستشارية المالية | 3.7 مليون دولار |
| تخطيط التقاعد | 2.0 مليون دولار |
إيرادات المعاملات المصرفية الرقمية
تم إنشاء المعاملات المصرفية الرقمية 6.4 مليون دولار في إيرادات 2023 ، مع المقاييس التالية:
- رسوم المعاملات المصرفية عبر الإنترنت: 3.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات المصرفية المتنقلة: 2.1 مليون دولار
- معالجة الدفع الرقمية: 1.1 مليون دولار
عروض المنتجات المصرفية التجارية
ساهمت المنتجات المصرفية التجارية 22.5 مليون دولار إلى تدفقات الإيرادات في عام 2023:
| فئة المنتج | ربح |
|---|---|
| خدمات الإقراض التجارية | 9.6 مليون دولار |
| خدمات إدارة الخزانة | 7.3 مليون دولار |
| خدمات التاجر | 5.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.