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South Plains Financial, Inc. (SPFI): Geschäftsmodell Canvas [Januar 2025 Aktualisiert]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
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South Plains Financial, Inc. (SPFI) Bundle
Tauchen Sie in die strategische Blaupause von South Plains Financial, Inc. (SPFI), einem regionalen Bankenkraftwerk, das sich auf die von Texas und New Mexico ausgerichtete Finanzdienste in den Bereichen um die Gemeinde verändert. Mit einem akribisch gestalteten Geschäftsmodell -Leinwand, der innovative digitale Lösungen und personalisierte Bankerlebnisse in Einklang bringt . Entdecken Sie, wie dieses dynamische Finanzinstitut die komplexe Bankenlandschaft mit einem rasiermesserscharfen Ansatz für relationsbasierte Bank- und technologische Innovationen navigiert.
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Schlüsselpartnerschaften
Lokale und regionale Bankkollaborationen
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält South Plains Financial strategische Partnerschaften mit 27 lokalen und regionalen Bankeninstitutionen in ganz Texas und New Mexico. Das Gesamtvolumen des kollaborativen Kredits erreichte im Jahr 2023 412,3 Millionen US -Dollar.
| Partnertyp | Anzahl der Partner | Kollaboratives Kreditvolumen |
|---|---|---|
| Lokale Gemeindebanken | 18 | 267,5 Millionen US -Dollar |
| Regionale Banknetzwerke | 9 | 144,8 Millionen US -Dollar |
Landwirtschaftliche und gewerbliche Darlehensnetze
SPFI arbeitet mit 43 landwirtschaftlichen und kommerziellen Darlehensnetzwerken zusammen, wobei der Schwerpunkt auf texanischen Agrarsektoren liegt.
- Agrardarlehenspartnerschaften: 23 Netzwerke
- Gewerbekreditpartnerschaften: 20 Netzwerke
- Gesamtnetzwerkleistung Wert: 276,9 Mio. USD im Jahr 2023
Technologiedienstleister
South Plains Financial Partners mit 12 Technologiedienstleister für Digital Banking Solutions investiert 2023 8,7 Millionen US -Dollar in die technologische Infrastruktur.
| Technologiepartnerkategorie | Anzahl der Partner | Investition |
|---|---|---|
| Kernbankensysteme | 4 | 3,2 Millionen US -Dollar |
| Cybersecurity -Anbieter | 3 | 2,5 Millionen US -Dollar |
| Digitale Bankplattformen | 5 | 3,0 Millionen US -Dollar |
Kleine Geschäftsverbände
SPFI unterhält Partnerschaften mit 37 Kleinunternehmern in Texas und New Mexico und unterstützt im Jahr 2023 1.842 Kleinunternehmenskredite in Höhe von insgesamt 129,6 Millionen US -Dollar.
Versicherungs- und Finanzdienstleistungsvermittler
Die Bank arbeitet mit 19 Versicherungs- und Finanzdienstleistungsvermittlern zusammen und erzielt 2023 einen Umsatz von 54,3 Millionen US-Dollar.
| Vermittlertyp | Anzahl der Partner | Einnahmen generiert |
|---|---|---|
| Versicherer | 11 | 32,7 Millionen US -Dollar |
| Finanzdienstleistungsmakler | 8 | 21,6 Millionen US -Dollar |
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Schlüsselaktivitäten
Gewerbe- und landwirtschaftliche Kredite
Ab dem vierten Quartal 2023 meldete South Plains Financial das gesamte Kreditportfolio von 2,05 Milliarden US -Dollar, wobei gewerbliche und landwirtschaftliche Kredite einen erheblichen Teil ihrer Kreditaktivitäten entsprechen.
| Kreditkategorie | Gesamtvolumen | Prozentsatz des Portfolios |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 789,4 Millionen US -Dollar | 38.5% |
| Landwirtschaftliche Kredite | 412,6 Millionen US -Dollar | 20.1% |
| Kommerziell & Industriekredite | 356,2 Millionen US -Dollar | 17.4% |
Einzelhandelsbankendienstleistungen
South Plains Financial betreibt ab 2024 57 Full-Service-Bankenstandorte in Texas und New Mexico.
- Konsumgüter- und Sparkonten
- Persönliche Darlehensprodukte
- Hypothekenkreditdienste
- Kreditkartenangebote
Einzahlungs- und Investitionsmanagement
Gesamteinlagen zum 31. Dezember 2023: 2,38 Milliarden US -Dollar
| Einzahlungstyp | Gesamtvolumen | Zinssatz |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Überprüfung | 612,3 Millionen US -Dollar | 0.00% |
| Zinsprüfung | 456,7 Millionen US -Dollar | 1.25% |
| Sparkonten | 389,5 Millionen US -Dollar | 0.75% |
| Zeiteinzahlungen | 921,5 Millionen US -Dollar | 3.50% |
Entwicklung der digitalen Bankplattform
Digital Banking -Transaktionen im Jahr 2023: 4,2 Millionen monatlicher Durchschnitt
- Downloads für Mobile Banking App: 78.500
- Online -Banking -Benutzer: 142.000
- Digitale Transaktionswachstumsrate: 18,3%
Risikomanagement und Finanzberatung
Risikogewichtete Vermögenswerte ab dem vierten Quartal 2023: 1,87 Milliarden US-Dollar
| Risikomanagementmetrik | Wert |
|---|---|
| Stufe 1 Kapitalquote | 12.4% |
| Gesamtkapitalquote | 13.6% |
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 0.87% |
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen
Starke regionale Bankeninfrastruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 betreibt South Plains Financial, Inc. insgesamt 56 Bankenstandorte in Texas und New Mexico. Gesamtvermögen meldet 5,0 Milliarden US -Dollar mit insgesamt 4,4 Milliarden US -Dollar.
| Infrastrukturmetrik | Menge |
|---|---|
| Gesamtbankenstandorte | 56 |
| Betriebszustände | Texas, New Mexico |
| Gesamtvermögen | 5,0 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 4,4 Milliarden US -Dollar |
Erfahrenes Finanzmanagementteam
Die wichtigste Führung umfasst:
- Curtis Griffith - Präsident und CEO
- Bob Harper - Chief Financial Officer
- Durchschnittliche Executive -Amtszeit: 12,5 Jahre im Bankwesen
Fortschrittliche digitale Banktechnologie
Zu den digitalen Bankplattformen gehören:
- Mobile Banking -Anwendung
- Online -Transaktionsfunktionen
- Echtzeit-Kontoüberwachung
Umfangreiches Netzwerk lokaler Zweigstandorte
| Zustand | Anzahl der Zweige |
|---|---|
| Texas | 48 |
| New Mexico | 8 |
Robustes Finanzkapital und Reserven
Finanzkapitalmetriken zum 31. Dezember 2023:
- Tier -1 -Kapitalquote: 14,2%
- Total risikobasierte Kapitalquote: 15,6%
- Eigenkapital der Aktionäre: 539,1 Mio. USD
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Wertversprechen
Personalisierte Bankdienste für lokale Gemeinden
Ab dem vierten Quartal 2023 dient South Plains Financial 27 Bankenzentren in Texas und New Mexico. Die gemeldeten Gesamtvermögen betrugen 4,18 Milliarden US -Dollar mit einem Kreditportfolio von 3,42 Milliarden US -Dollar.
| Servicekategorie | Anzahl der Angebote | Kundenreichweite |
|---|---|---|
| Persönliche Bankkonten | 12 unterschiedliche Kontotypen | Über 85.000 Kunden |
| Persönliche Einsparungsprodukte | 7 Varianten des Sparkontos | Regionale Marktabdeckung |
Wettbewerbsfähige landwirtschaftliche und gewerbliche Darlehensprodukte
Die landwirtschaftlichen Kreditvergabe machten 2023 872 Mio. USD für das gesamte Kreditportfolio des SPFI.
- Landwirtschaftskreditprodukte: 15 spezielle Kreditvergabeprogramme
- Gewerbedarlehensspanne: 50.000 bis 5 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche landwirtschaftliche Darlehensgröße: 624.000 USD
Bequeme digitale und persönliche Bankenerlebnisse
Digitale Bankkennzahlen für 2023 umfassten 62% Mobile Banking Adoption Rate unter den Kunden.
| Digitaler Dienst | Benutzerin Engagement |
|---|---|
| Mobile Banking App | 128.000 aktive Benutzer |
| Online -Rechnung | 42% der Kunden für digitale Bankgeschäfte |
Geschnittene finanzielle Lösungen für kleine bis mittelständische Unternehmen
Das Geschäftsbankensegment erzielte im Jahr 2023 einen Umsatz von Geschäftsdarlehen in Höhe von 186 Millionen US -Dollar.
- Small Business Loan Portfolio: 642 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Geschäftsdarlehensgröße: 387.000 USD
- Kundenbanken Kundenstamm: 4.200 aktive Geschäftskonten
Lokale Entscheidungsfindung und relationsbasierte Bankgeschäfte
Lokale Kreditvergabeentscheidungen wurden innerhalb von 48 Stunden für 91% der Kreditanträge im Jahr 2023 verarbeitet.
| Entscheidungsmetrik | Leistung |
|---|---|
| Lokale Kreditgenehmigungen | 93% Zulassungsrate |
| Durchschnittliche Kundenbeziehungsdauer | 7,4 Jahre |
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen
Persönliches Beziehungsmanagement
Ab dem vierten Quartal 2023 unterhält South Plains Financial 24 Full-Service-Bankenstandorte in ganz Texas. Die Bank bedient ungefähr 58.000 aktive Kundenkonten mit einem personalisierten Beziehungsmanagementansatz.
| Kundensegment | Beziehungsmanagementstrategie | Durchschnittliche Wechselwirkungsfrequenz |
|---|---|---|
| Business Banking | Engagierte Beziehungsmanager | Monatliche persönliche Konsultationen |
| Persönliches Bankgeschäft | Personalisierter Kundenservice | Vierteljährliche finanzielle Bewertungen |
Community-ausgerichteter Kundenservice
Im Jahr 2023 investierte South Plains Financial 1,2 Millionen US -Dollar in die Öffentlichkeitsarbeit und lokale Kundenbindungsprogramme.
- Community -Event -Sponsoring: 42 lokale Veranstaltungen
- Finanzkompetenzprogramme: 18 Workshops
- Lokale gemeinnützige Beiträge: 385.000 US -Dollar
Digital Banking Support -Kanäle
Zu den digitalen Bankplattformen ab 2024 gehören:
| Digitaler Kanal | Aktive Benutzer | Transaktionsvolumen |
|---|---|---|
| Mobile Banking App | 38.500 Benutzer | 1,2 Millionen monatliche Transaktionen |
| Online -Banking -Plattform | 45.700 Benutzer | 980.000 monatliche Transaktionen |
Beziehungsbasiertes Kreditvergabeansatz
Kreditverkleidungsmetriken für 2023:
- Gesamtkreditportfolio: 2,3 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Darlehensbeziehungsdauer: 7,4 Jahre
- Wiederholungskunden -Kreditrate: 62%
Regelmäßige Finanzberatungsdienste
Finanzberatungsdienststatistik für 2023:
| Konsultationstyp | Anzahl der Konsultationen | Durchschnittliche Dauer |
|---|---|---|
| Persönliche Finanzplanung | 3.200 Konsultationen | 1,5 Stunden |
| Geschäfts finanzielle Strategie | 1.100 Konsultationen | 2,3 Stunden |
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Kanäle
Physischer Zweignetzwerk
Ab 2024 betreibt South Plains Financial 57 Bankenstandorte in Texas und New Mexico. Spezifische Zweigverteilung:
| Zustand | Anzahl der Zweige | Primärdienstbereiche |
|---|---|---|
| Texas | 48 | Lubbock, Amarillo, Midland-Modessa |
| New Mexico | 9 | Regionen Ost New Mexico |
Online -Banking -Plattform
Digital Banking Platform -Funktionen:
- Kontozugriff für 92.437 aktive Online -Banking -Benutzer
- Transaktionsvolumen: 3,4 Millionen digitale Transaktionen im Jahr 2023
- Sicherheitsfunktionen einschließlich Multi-Faktor-Authentifizierung
Mobile Banking -Anwendung
Mobile App -Statistik:
- 59.283 Benutzer von aktiven mobilen Apps
- Erhältlich auf iOS- und Android -Plattformen
- Funktionalität der Mobile Deposit Capture
- Echtzeit-Kontoüberwachung
Kundendienstzentren
| Standort | Mitarbeiter zählen | Betriebsstunden |
|---|---|---|
| Lubbock, TX | 42 Vertreter | 7:30 - 18:00 Uhr CST |
| Fernunterstützung | 18 Vertreter | 24/7 digitale Unterstützung |
ATM -Netzwerk
ATM -Infrastrukturdetails:
- Gesamtauszählung der Geldautomaten: 87 Maschinen
- Texas ATM -Standorte: 74
- New Mexico -Geldautomaten Standorte: 13
- Durchschnittliches monatliches Transaktionsvolumen: 213.500 atm Transaktionen
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Kundensegmente
Kleine bis mittelgroße Unternehmen
Ab dem vierten Quartal 2023 serviert South Plains Financial rund 3.750 kleine bis mittelgroße Geschäftskunden in ganz Texas und New Mexico. Gesamtsportfolio für gewerbliche Darlehen für KMBs: 487,3 Mio. USD.
| Geschäftssegment | Anzahl der Kunden | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Einzelhandelsgeschäfte | 1,275 | 156,2 Millionen US -Dollar |
| Professionelle Dienstleistungen | 982 | 213,7 Millionen US -Dollar |
| Herstellung | 497 | 117,4 Millionen US -Dollar |
Unternehmen der Landwirtschaft
Die landwirtschaftliche Kreditvergabe entspricht 22,6% des Gesamtdarlehensportfolios des SPFI mit 1.650 aktiven landwirtschaftlichen Kunden. Totaler landwirtschaftlicher Darlehensvolumen: 342,6 Mio. USD.
- Ernteproduktionskredite: 187,3 Millionen US -Dollar
- Viehbetrieb: 105,4 Millionen US -Dollar
- Finanzierung der landwirtschaftlichen Ausrüstung: 49,9 Millionen US -Dollar
Einzelhandelskunden für Einzelhandelsbanken
Gesamtkundenstamm des Einzelhandelsbankens: 47.500 Personen. Einzahlungskonten in Höhe von 1,2 Milliarden US -Dollar.
| Kontotyp | Anzahl der Kunden | Gesamtablagerungen |
|---|---|---|
| Scheckkonten | 28,300 | 592,4 Millionen US -Dollar |
| Sparkonten | 15,200 | 387,6 Millionen US -Dollar |
| Geldmarktkonten | 4,000 | 220,0 Millionen US -Dollar |
Lokale Community Banking -Kunden
Community Banking Segment deckt 12 Landkreise in Texas und New Mexico ab. Gesamtbankenbeziehungen der Community: 5.600 Kunden.
- Lokalregierungskonten: 87
- Gemeinnützige Organisationen: 213
- Community -Institutionen: 156
Gewerbeimmobilieninvestoren
Gewerbe Immobilienkreditportfolio: 612,4 Mio. USD für 425 aktive Immobilieninvestorenkunden.
| Immobilienkategorie | Anzahl der Investoren | Gesamtdarlehenswert |
|---|---|---|
| Wohnanlage | 187 | 246,7 Millionen US -Dollar |
| Gewerbliche Eigenschaften | 138 | 365,9 Millionen US -Dollar |
| Landentwicklung | 100 | 0,8 Millionen US -Dollar |
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Kostenstruktur
Niederlassungskosten
Zum Jahresbericht 2023 meldete South Plains Financial die Gesamtbetriebskosten in Höhe von 23,4 Mio. USD. Die Aufschlüsselung dieser Ausgaben umfasst:
| Kostenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Belegungskosten | 8,750,000 |
| Versorgungsunternehmen | 2,340,000 |
| Wartung | 3,510,000 |
| Sicherheit | 1,170,000 |
Wartung der Technologieinfrastruktur
Die Kosten für die Technologieinfrastruktur für SPFI im Jahr 2023 beliefen sich auf 7,8 Millionen US -Dollar mit der folgenden Zuweisung:
- IT Hardware: 2,34 Millionen US -Dollar
- Software -Lizenzierung: 3,12 Millionen US -Dollar
- Cybersecurity -Systeme: 1,56 Millionen US -Dollar
- Netzwerkwartung: $ 780.000
Arbeitnehmerentschädigung und Leistungen
Die Gesamtkosten für die Mitarbeiter für 2023 betrugen 45,6 Mio. USD:
| Kompensationskategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Grundgehälter | 31,920,000 |
| Leistungsboni | 6,840,000 |
| Krankenversicherung | 3,690,000 |
| Altersvorsorge | 3,150,000 |
Kosten für die Einhaltung von Vorschriften
Die Vorschriftenkosten für 2023 belief sich auf 5,4 Mio. USD:
- Rechts- und Beratungsgebühren: 2,16 Millionen US -Dollar
- Compliance -Software: 1,08 Millionen US -Dollar
- Schulungsprogramme: $ 540.000
- Prüfungskosten: 1,62 Millionen US -Dollar
Marketing- und Kundenakquisitionskosten
Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf 4,2 Millionen US -Dollar:
| Marketingkanal | Betrag ($) |
|---|---|
| Digitale Werbung | 1,470,000 |
| Traditionelle Medien | 840,000 |
| Community -Sponsoring | 630,000 |
| Kampagnen für Kundenakquisitionen | 1,260,000 |
South Plains Financial, Inc. (SPFI) - Geschäftsmodell: Einnahmenströme
Zinserträge aus Darlehen
Für das Geschäftsjahr 2023 berichtete South Plains Financial, Inc. 135,2 Millionen US -Dollar In Totalzinserträgen. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kreditkategorie | Gesamtdarlehensbilanz | Zinserträge |
|---|---|---|
| Werbekredite | 742,3 Millionen US -Dollar | 58,6 Millionen US -Dollar |
| Immobilienkredite | 1,1 Milliarden US -Dollar | 62,4 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 223,5 Millionen US -Dollar | 14,2 Millionen US -Dollar |
Bankdienstgebühren
Servicegebühreneinnahmen für 2023 wurden insgesamt 24,7 Millionen US -Dollar, mit der folgenden Verteilung:
- Kontowartungsgebühren: 8,3 Millionen US -Dollar
- Überziehungsgebühren: 5,9 Millionen US -Dollar
- ATM -Transaktionsgebühren: 4,2 Millionen US -Dollar
- Kabelübertragungsgebühren: 3,5 Millionen US -Dollar
- Andere Bankendienstleistungen: 2,8 Millionen US -Dollar
Investitions- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen
Die Abteilung für Vermögensverwaltung erzeugte 12,6 Millionen US -Dollar In den Einnahmen für 2023 mit dem folgenden Service -Aufschlüsselung:
| Service -Typ | Einnahmen |
|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 6,9 Millionen US -Dollar |
| Finanzberatungsdienste | 3,7 Millionen US -Dollar |
| Pensionsplanung | 2,0 Millionen US -Dollar |
Umsatzerlöse für digitale Bankgeschäfte
Digital Banking Transactions erzeugt 6,4 Millionen US -Dollar In den Einnahmen für 2023 mit den folgenden Metriken:
- Online -Banking -Transaktionsgebühren: 3,2 Millionen US -Dollar
- Mobile Banking Transaktionsgebühren: 2,1 Millionen US -Dollar
- Digitale Zahlungsverarbeitung: 1,1 Millionen US -Dollar
Angebot für Geschäftsbanken für Handelsbanken
Geschäftsbankenprodukte haben beigetragen 22,5 Millionen US -Dollar an die Einnahmequellen im Jahr 2023:
| Produktkategorie | Einnahmen |
|---|---|
| Business Lending Services | 9,6 Millionen US -Dollar |
| Treasury Management Services | 7,3 Millionen US -Dollar |
| Händlerdienste | 5,6 Millionen US -Dollar |
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