|
شركة المصدر الأول (SRCE): نموذج الأعمال التجارية |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
1st Source Corporation (SRCE) Bundle
انغمس في المخطط الاستراتيجي لشركة 1st Source Corporation (SRCE)، وهي قوة مصرفية إقليمية تعمل على تحويل الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصمم بدقة. تكشف هذه اللوحة الشاملة كيف يستفيد البنك من العلاقات المحلية والمنصات الرقمية المتطورة والنهج الذي يركز على المجتمع لتقديم تجارب مصرفية مخصصة عبر ولاية إنديانا والمناطق المحيطة بها. من الشركات الصغيرة إلى الأفراد ذوي الثروات العالية، صممت شركة 1st Source Corporation استراتيجية ديناميكية توازن بين الابتكار التكنولوجي والاتصالات المجتمعية العميقة الجذور، مما يخلق عرض قيمة فريدًا في مشهد الخدمات المالية التنافسي.
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشراكات المصرفية المحلية والإقليمية
تحتفظ شركة 1st Source Corporation بشراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية الإقليمية:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| بنوك المجتمع | 12 | إنديانا، إلينوي، ميشيغان |
| الاتحادات الائتمانية الإقليمية | 8 | منطقة الغرب الأوسط |
التعاون مع بائعي التكنولوجيا
تشمل شراكات منصة الخدمات المصرفية الرقمية ما يلي:
- Fiserv للحلول المصرفية الرقمية
- جاك هنري & التكنولوجيا المصرفية الأساسية المرتبطة بها
- البنية التحتية السحابية لمايكروسوفت أزور
شراكات شركات التأمين
| شريك التأمين | نوع المنتج | الإيرادات التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| تشب المحدودة | التأمين التجاري | 4.2 مليون دولار |
| هارتفورد | حماية الأعمال | 3.7 مليون دولار |
شبكات الاستثمار وإدارة الثروات
تفاصيل الشراكة الاستثمارية الرئيسية:
- ريموند جيمس للخدمات المالية
- LPL المالية القابضة
- إجمالي الأصول المدارة من خلال الشراكات: 1.8 مليار دولار
تعاونيات التنمية الاقتصادية المجتمعية
| التنظيم | منطقة التركيز | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| مؤسسة إنديانا للتنمية الاقتصادية | دعم الأعمال الصغيرة | 2.5 مليون دولار |
| غرفة تجارة ساوث بيند | تطوير الأعمال المحلية | 1.2 مليون دولار |
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من عام 2024، تقدم شركة 1st Source Corporation خدمات مصرفية شاملة بإجمالي أصول يبلغ 19.1 مليار دولار أمريكي وإجمالي ودائع بقيمة 15.8 مليار دولار أمريكي.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الإجمالي |
|---|---|
| القروض المصرفية التجارية | 8.3 مليار دولار |
| الحسابات المصرفية الشخصية | 237.000 حساب نشط |
| عملاء الخدمات المصرفية التجارية | 42.500 عميل تجاري |
إدارة الثروات والاستشارات الاستثمارية
المصدر الأول لإدارة الثروات يشرف عليه 6.2 مليار دولار في أصول العميل.
- المحافظ الاستثمارية المدارة: 4.7 مليار دولار
- خدمات التخطيط للتقاعد: 32.000 عميل نشط
- متخصصو الاستشارات المالية: 87 مستشارًا معتمدًا
إنشاء القروض والاكتتاب الائتماني
| فئة القرض | الحجم الإجمالي | متوسط معدل الموافقة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 5.6 مليار دولار | 78% |
| القروض الشخصية | 1.2 مليار دولار | 82% |
إدارة منصة الخدمات المصرفية الرقمية
عملية المنصات المصرفية الرقمية 3.2 مليون معاملة شهرية.
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 186,000
- نسبة انتشار الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 67% من قاعدة العملاء
- حجم المعاملات الرقمية السنوية: 38.4 مليون
تقييم المخاطر والاستشارات المالية
| مقياس إدارة المخاطر | القيمة |
|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.3% |
| حجم فريق تخفيف المخاطر | 42 متخصصًا متخصصًا |
| التعاقدات الاستشارية السنوية للمخاطر | 1,200 تفاعل مع العملاء |
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية
تدير شركة 1st Source Corporation شبكة مكونة من 115 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء إنديانا وميشيغان وإلينوي وأوهايو اعتبارًا من عام 2023.
| الدولة | عدد المكاتب المصرفية |
|---|---|
| إنديانا | 86 |
| ميشيغان | 12 |
| إلينوي | 10 |
| أوهايو | 7 |
المهنيين الماليين
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023، قامت شركة 1st Source Corporation بتوظيف 1,664 موظفًا مكافئًا بدوام كامل.
تكنولوجيا الخدمات المصرفية الرقمية
- منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
- تطبيق المصرفية عبر الهاتف المحمول
- أنظمة معالجة المعاملات الرقمية
- البنية التحتية للأمن السيبراني
محفظة المنتجات المالية
| فئة المنتج | إجمالي الأصول/الحجم |
|---|---|
| القروض التجارية | 4.2 مليار دولار |
| القروض الاستهلاكية | 1.8 مليار دولار |
| القروض العقارية | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.4 مليار دولار |
أنظمة إدارة المخاطر
إجمالي احتياطيات إدارة المخاطر: 127 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مصرفية مخصصة للشركات والأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، أعلنت شركة 1st Source Corporation عن إجمالي أصول بقيمة 19.1 مليار دولار أمريكي، مع التركيز على الحلول المصرفية المخصصة. وصلت محفظة الإقراض التجاري للبنك إلى 6.3 مليار دولار أمريكي، مما يدل على القدرات المصرفية القوية للأعمال.
| القطاع المصرفي | إجمالي قيمة المحفظة | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 6.3 مليار دولار | 1.2 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 4.7 مليار دولار | $285,000 |
خدمات مالية شاملة ضمن منصة واحدة
يقدم 1st Source مجموعة واسعة من الخدمات المالية عبر قطاعات متعددة:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الشخصية
- إدارة الثروات
- خدمات التأمين
- الحلول المصرفية الرقمية
صنع القرار المحلي مع النهج الذي يركز على المجتمع
يقع المقر الرئيسي لشركة 1st Source في ساوث بيند بولاية إنديانا، وتدير 125 مكتبًا مصرفيًا في المقام الأول في إنديانا وميشيغان، مع التركيز القوي على مشاركة المجتمع المحلي.
أسعار فائدة تنافسية وعروض المنتجات المالية
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة | القدرة التنافسية في السوق |
|---|---|---|
| حسابات التوفير الشخصية | 2.50% - 4.25% | فوق المتوسط الإقليمي |
| القروض التجارية | 6.75% - 9.50% | أسعار السوق التنافسية |
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية للمصدر الأول اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 185,000
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهريا
- معدل اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية: 68%
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
نموذج العلاقات المصرفية الشخصية
تحتفظ شركة 1st Source Corporation بنهج مصرفي مخصص مع 370 مدير علاقات بدوام كامل عبر شبكتها. يخدم البنك ما يقرب من 55000 عميل من عملاء الخدمات المصرفية والشخصية اعتبارًا من عام 2023.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية للأعمال | 22,500 | $487,000 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 32,500 | $156,000 |
مدراء علاقات مخصصين لعملاء الأعمال
توفر شركة 1st Source إدارة علاقات متخصصة مع 185 متخصصًا متخصصًا في الخدمات المصرفية للأعمال. متوسط حجم المحفظة لكل مدير علاقات هو 122 عميل أعمال.
- مديرو علاقات متخصصون يتمتعون بخبرة صناعية متوسطة تبلغ 12 عامًا
- حلول مالية مخصصة لكل عميل تجاري
- اجتماعات المراجعة المالية الإستراتيجية ربع السنوية
منصات الخدمات المصرفية الرقمية ذاتية الخدمة
تدعم منصات الخدمات المصرفية الرقمية 87% من معاملات العملاء مع 248 ألف مستخدم للخدمات المصرفية الرقمية النشطة في عام 2023.
| منصة رقمية | المستخدمون النشطون شهريًا | حجم الصفقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 186,000 | 2.4 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 62,000 | 1.1 مليون معاملة شهرية |
الاستشارات المالية الدورية
تجري شركة 1st Source 14,500 استشارة استشارية مالية سنويًا، بمتوسط مدة استشارة تبلغ 67 دقيقة.
استراتيجيات التواصل الاستباقية مع العملاء
ينفذ البنك استراتيجيات اتصال متعددة القنوات مع معدل رضا العملاء بنسبة 92٪ في عام 2023.
- اتصالات البريد الإلكتروني: 1.2 مليون نقطة اتصال سنوية
- التفاعلات الهاتفية: 378.000 مكالمة لخدمة العملاء
- الإخطارات الرقمية: 4.6 مليون اتصال رقمي سنوي
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تحتفظ شركة 1st Source Corporation 102 موقع فرعي فعلي تتركز في المقام الأول في ولاية إنديانا وولايات الغرب الأوسط المحيطة بها.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إنديانا | 78 |
| ميشيغان | 12 |
| إلينوي | 8 |
| أوهايو | 4 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم المنصة الرقمية للبنك ما يقرب من 145000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
- تشمل ميزات الموقع إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- تحويلات الأموال
- الوصول إلى البيان الرقمي
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
يحتوي تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 1st Source على 92.000 مستخدم نشط للهاتف المحمول اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023.
| منصة | تحميل الإحصائيات |
|---|---|
| متجر تطبيقات iOS | 48500 التنزيلات |
| متجر جوجل بلاي | 43500 التنزيلات |
شبكة الصراف الآلي
تعمل الشركة 73 جهاز صراف آلي خاص عبر مناطق خدمتها.
- معاملات مجانية لأصحاب الحسابات
- توافر 24/7
- خدمات السحب النقدي
- وظيفة الاستعلام عن الرصيد
مراكز اتصال خدمة العملاء
يحافظ المصدر الأول 2 مركز اتصال مركزي لخدمة العملاء التعامل تقريبا 85.000 تفاعل مع العملاء شهريًا.
| موقع مركز الاتصال | متوسط المكالمات اليومية |
|---|---|
| (فورت واين، إنديانا). | 2500 مكالمة |
| (ساوث بيند، إنديانا). | 2300 مكالمة |
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الشركات الصغيرة والمتوسطة
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم شركة 1st Source Corporation ما يقرب من 12500 عميل من الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم عبر ولاية إنديانا وولايات الغرب الأوسط المحيطة بها.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع الشركات الصغيرة والمتوسطة | 3,750 | 1.2 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 2,850 | $850,000 |
| أعمال البيع بالتجزئة | 2,650 | $625,000 |
| شركات التكنولوجيا | 1,750 | 1.5 مليون دولار |
المؤسسات التجارية المحلية
تحتفظ شركة 1st Source Corporation بعلاقات مع 3,200 عميل من المؤسسات التجارية المحلية، بإجمالي محفظة قروض تجارية تبلغ 1.8 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- العقارات التجارية: 1,100 عميل
- شركات المقاولات: 650 عميلاً
- مقدمو الرعاية الصحية: 450 عميلاً
- شركات النقل: 350 عميلاً
- أعمال الضيافة: 250 عميلاً
عملاء الخدمات المصرفية للأفراد
يخدم البنك 87.500 من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد عبر شبكته المكونة من 86 فرعًا في إنديانا وميشيغان.
| نوع العميل | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 62,300 | $15,750 |
| حسابات التوفير | 45,200 | $22,500 |
| حسابات الاستثمار | 18,900 | $87,300 |
الأفراد ذوي الثروات العالية
تدير شركة 1st Source Corporation ثروات 2750 عميلًا فرديًا من ذوي الثروات العالية بإجمالي أصول تحت الإدارة بقيمة 1.3 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من عام 2023.
- العملاء الذين لديهم أصول بقيمة 1-5 مليون دولار: 1,850
- العملاء الذين لديهم أصول بقيمة 5-10 مليون دولار: 650
- العملاء الذين تزيد أصولهم عن 10 ملايين دولار: 250
عملاء المجتمع الزراعي والزراعي
ويدعم البنك 3100 عميل زراعي بمحفظة إقراض زراعية متخصصة بقيمة 450 مليون دولار.
| القطاع الزراعي | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 1,650 | $275,000 |
| عمليات الثروة الحيوانية | 850 | $425,000 |
| مزارع الألبان | 350 | $650,000 |
| موردو الأعمال الزراعية | 250 | 1.1 مليون دولار |
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويضات الموظفين والموظفين
اعتبارًا من التقرير السنوي لعام 2023، بلغ إجمالي نفقات الموظفين في شركة 1st Source Corporation 260.4 مليون دولار. يشمل التقسيم:
| فئة النفقات | المبلغ |
|---|---|
| الرواتب | 189.6 مليون دولار |
| الفوائد | 47.2 مليون دولار |
| التعويض على أساس الأسهم | 23.6 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغت تكاليف البنية التحتية التكنولوجية لعام 2023 45.3 مليون دولار، والتي شملت:
- أجهزة تكنولوجيا المعلومات: 12.7 مليون دولار
- ترخيص البرمجيات: 16.9 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 8.4 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة: 7.3 مليون دولار
النفقات التشغيلية لشبكة الفروع
بلغت التكاليف التشغيلية للفروع لعام 2023 87.6 مليون دولار أمريكي، وتتكون من:
| نوع المصاريف | المبلغ |
|---|---|
| إيجار المنشأة | 36.2 مليون دولار |
| المرافق | 15.4 مليون دولار |
| الصيانة | 22.8 مليون دولار |
| المعدات | 13.2 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت مصاريف الالتزام التنظيمي لعام 2023 مبلغ 22.1 مليون دولار، منها:
- الاستشارات القانونية: 8.7 مليون دولار
- التدقيق وإعداد التقارير: 6.5 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 4.2 مليون دولار
- رسوم الإيداع التنظيمية: 2.7 مليون دولار
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
بلغت النفقات التسويقية لعام 2023 18.9 مليون دولار، موزعة على النحو التالي:
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 7.6 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 5.3 مليون دولار |
| أحداث العملاء | 3.2 مليون دولار |
| المواد الترويجية | 2.8 مليون دولار |
شركة المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت شركة 1st Source Corporation عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 344.1 مليون دولار أمريكي.
| فئة دخل الفوائد | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض | $312.5 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $31.6 |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
حققت رسوم الخدمات ورسوم المعاملات إيرادات بقيمة 73.2 مليون دولار لعام 2023.
- رسوم خدمة حساب الودائع
- رسوم معاملات الصراف الآلي
- رسوم السحب على المكشوف
الرسوم الاستشارية لإدارة الثروات
وساهمت خدمات إدارة الثروات بمبلغ 42.5 مليون دولار في إيرادات الشركة في عام 2023.
لجان المنتجات الاستثمارية
وبلغ إجمالي عمولات المنتجات الاستثمارية 28.7 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| نوع المنتج الاستثماري | إيرادات العمولات (بالملايين) |
|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | $15.3 |
| منتجات التخطيط للتقاعد | $13.4 |
إيرادات خدمات إدارة الخزينة
حققت خدمات إدارة الخزانة إيرادات بقيمة 37.6 مليون دولار لعام 2023.
- خدمات إدارة النقد
- خدمات التاجر
- حلول الدفع للشركات
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.