|
شركة المصدر الأول (SRCE): Canvas نموذج الأعمال [تحديث يناير 2015]
US | Financial Services | Banks - Regional | NASDAQ
|
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
1st Source Corporation (SRCE) Bundle
الغوص في المخطط الاستراتيجي لشركة المصدر الأول (SRCE) ، وهي قوة مصرفية إقليمية تحول الخدمات المالية التقليدية من خلال نموذج أعمال مصنوع بدقة. تكشف هذه اللوحة الشاملة عن كيفية تعزيز العلاقات المحلية ، والمنصات الرقمية المتطورة ، ونهج يركز على المجتمع لتقديم تجارب مصرفية شخصية في جميع أنحاء إنديانا والمناطق المحيطة بها. من الشركات الصغيرة إلى الأفراد ذوي القيمة العالية ، قامت شركة المصدر الأولى بتصميم استراتيجية ديناميكية توازن بين الابتكار التكنولوجي مع الاتصالات المجتمعية العميقة الجذور ، مما يخلق اقتراحًا فريدًا من نوعه في مشهد الخدمات المالية التنافسية.
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
الشراكات المصرفية المحلية والإقليمية
تحتفظ شركة المصدر الأول بشراكات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية الإقليمية:
| نوع الشريك | عدد الشراكات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| البنوك المجتمع | 12 | إنديانا ، إلينوي ، ميشيغان |
| الاتحادات الائتمانية الإقليمية | 8 | منطقة الغرب الأوسط |
تعاون بائع التكنولوجيا
تشمل شراكات المنصة المصرفية الرقمية ما يلي:
- حلول مصرفية رقمية Fiserv
- جاك هنري & يربط التكنولوجيا المصرفية الأساسية
- البنية التحتية السحابية Microsoft Azure
شراكات شركة التأمين
| شريك التأمين | نوع المنتج | الإيرادات التعاونية السنوية |
|---|---|---|
| Chubb Limited | التأمين التجاري | 4.2 مليون دولار |
| هارتفورد | حماية الأعمال | 3.7 مليون دولار |
شبكات إدارة الاستثمار والثروة
تفاصيل شراكة الاستثمار الرئيسية:
- الخدمات المالية ريموند جيمس
- LPL الممتلكات المالية
- إجمالي الأصول المدارة من خلال الشراكات: 1.8 مليار دولار
تعاون التنمية الاقتصادية المجتمعية
| منظمة | مجال التركيز | الاستثمار السنوي |
|---|---|---|
| شركة إنديانا للتنمية الاقتصادية | دعم الأعمال الصغيرة | 2.5 مليون دولار |
| غرفة تجارة ساوث بيند | تطوير الأعمال المحلية | 1.2 مليون دولار |
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية التجارية والشخصية
اعتبارًا من عام 2024 ، توفر شركة المصدر الأولى خدمات مصرفية شاملة بأصول إجمالية تبلغ 19.1 مليار دولار وإجمالي الودائع التي تبلغ 15.8 مليار دولار.
| فئة الخدمة المصرفية | الحجم الكلي |
|---|---|
| القروض المصرفية التجارية | 8.3 مليار دولار |
| حسابات المصرفية الشخصية | 237000 حساب نشط |
| عملاء الخدمات المصرفية التجارية | 42،500 عميل تجاري |
إدارة الثروات والاستثمار الاستشارية
تشرف إدارة الثروة المصدر الأول 6.2 مليار دولار في أصول العميل.
- محافظ الاستثمار المدارة: 4.7 مليار دولار
- خدمات تخطيط التقاعد: 32000 عميل نشط
- المهنيون الاستشاريون الماليون: 87 مستشار معتمدين
نشأة القرض والائتمان الائتماني
| فئة القرض | الحجم الكلي | متوسط معدل الموافقة |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 5.6 مليار دولار | 78% |
| القروض الشخصية | 1.2 مليار دولار | 82% |
إدارة المنصات المصرفية الرقمية
عملية المنصات المصرفية الرقمية 3.2 مليون معاملة شهرية.
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 186،000
- اختراق الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 67 ٪ من قاعدة العملاء
- حجم المعاملات الرقمية السنوية: 38.4 مليون
تقييم المخاطر والاستشارات المالية
| مقياس إدارة المخاطر | قيمة |
|---|---|
| نسبة القرض غير أداء | 1.3% |
| حجم فريق التخفيف من المخاطر | 42 مهنيين متخصصين |
| ارتباطات استشارية للمخاطر السنوية | 1200 تفاعلات عميل |
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة المصرفية الإقليمية
تدير شركة المصدر الأولى شبكة من 115 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء إنديانا وميشيغان وإلينوي وأوهايو اعتبارًا من عام 2023.
| ولاية | عدد المكاتب المصرفية |
|---|---|
| إنديانا | 86 |
| ميشيغان | 12 |
| إلينوي | 10 |
| أوهايو | 7 |
المهنيون الماليون
اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 ، استخدمت شركة المصدر الأولى 1،664 موظفًا مكافئًا بدوام كامل.
التكنولوجيا المصرفية الرقمية
- منصة المصرفية عبر الإنترنت
- التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
- أنظمة معالجة المعاملات الرقمية
- البنية التحتية للأمن السيبراني
محفظة المنتجات المالية
| فئة المنتج | إجمالي الأصول/الحجم |
|---|---|
| القروض التجارية | 4.2 مليار دولار |
| قروض المستهلك | 1.8 مليار دولار |
| قروض الرهن العقاري | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 8.4 مليار دولار |
أنظمة إدارة المخاطر
إجمالي احتياطيات إدارة المخاطر: 127 مليون دولار اعتبارًا من Q4 2023.
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
حلول مصرفية شخصية للشركات والأفراد
اعتبارًا من Q4 2023 ، أبلغت شركة المصدر الأولى عن إجمالي الأصول البالغة 19.1 مليار دولار ، مع التركيز على الحلول المصرفية المصممة. بلغت محفظة الإقراض التجاري للبنك 6.3 مليار دولار ، مما يدل على إمكانيات مصرفية تجارية قوية.
| الجزء المصرفي | إجمالي قيمة الحافظة | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | 6.3 مليار دولار | 1.2 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 4.7 مليار دولار | $285,000 |
خدمات مالية شاملة تحت منصة واحدة
يقدم المصدر الأول مجموعة واسعة من الخدمات المالية عبر قطاعات متعددة:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية الشخصية
- إدارة الثروة
- خدمات التأمين
- الحلول المصرفية الرقمية
اتخاذ القرارات المحلية مع النهج الذي يركز على المجتمع
يقع المقر الرئيسي في ساوث بيند ، إنديانا ، المصدر الأول ، يدير 125 مكتبًا مصرفيًا في ولاية إنديانا وميشيغان ، مع التركيز القوي على مشاركة المجتمع المحلي.
أسعار الفائدة التنافسية وعروض المنتجات المالية
| نوع المنتج | نطاق سعر الفائدة | القدرة التنافسية في السوق |
|---|---|---|
| حسابات الادخار الشخصية | 2.50% - 4.25% | فوق المتوسط الإقليمي |
| قروض الأعمال | 6.75% - 9.50% | أسعار السوق التنافسية |
تجارب مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
المقاييس المصرفية الرقمية للمصدر الأول اعتبارًا من عام 2023:
- مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 185,000
- حجم المعاملة عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهري
- معدل التبني المصرفي الرقمي: 68%
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
نموذج مصرفي للعلاقة المصرفية
تحافظ شركة المصدر الأول على نهج مصرفي مخصص مع 370 مديري علاقات بدوام كامل عبر شبكتها. يخدم البنك ما يقرب من 55000 من العملاء الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الشخصية اعتبارًا من عام 2023.
| قطاع العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة العلاقة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 22,500 | $487,000 |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 32,500 | $156,000 |
مديري العلاقات المتفانين لعملاء الأعمال
يوفر المصدر الأول إدارة علاقات متخصصة مع 185 متخصصين في مجال الخدمات المصرفية التجارية. متوسط حجم الحافظة لكل مدير علاقات هو 122 عميل الأعمال.
- مديري العلاقات المتفانين مع متوسط 12 سنة من الخبرة في الصناعة
- حلول مالية مخصصة لكل عميل عمل
- اجتماعات المراجعة المالية الإستراتيجية الفصلية
منصات مصرفية للخدمة الذاتية الرقمية
تدعم المنصات المصرفية الرقمية 87 ٪ من معاملات العملاء مع 248،000 مستخدم مصرفي رقمي نشط في عام 2023.
| منصة رقمية | المستخدمين النشطين الشهري | حجم المعاملة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 186,000 | 2.4 مليون معاملة شهرية |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 62,000 | 1.1 مليون معاملة شهرية |
مشاورات استشارية مالية منتظمة
يقوم المصدر الأول بإجراء 14500 استشارات استشارية مالية سنويًا ، مع متوسط مدة استشارة 67 دقيقة.
استراتيجيات اتصال العملاء الاستباقية
يقوم البنك بتنفيذ استراتيجيات اتصال متعددة القنوات بنسبة 92 ٪ من رضا العملاء في عام 2023.
- اتصالات البريد الإلكتروني: 1.2 مليون نقطة لمس سنوية
- تفاعلات الهاتف: 378،000 مكالمة خدمة عملاء
- الإخطارات الرقمية: 4.6 مليون اتصالات رقمية سنوية
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: القنوات
شبكة الفرع الفعلي
اعتبارًا من عام 2024 ، تحتفظ شركة المصدر الأول 102 مواقع الفرع المادي تركز بشكل أساسي في ولاية إنديانا والدول الغرب الأوسط.
| ولاية | عدد الفروع |
|---|---|
| إنديانا | 78 |
| ميشيغان | 12 |
| إلينوي | 8 |
| أوهايو | 4 |
موقع الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
يخدم المنصة الرقمية للبنك ما يقرب من 145000 مستخدم نشط على الإنترنت المصرفي عبر الإنترنت.
- تتضمن ميزات الموقع إدارة الحساب
- خدمات دفع الفواتير
- نقل الصندوق
- الوصول إلى البيان الرقمي
التطبيق المصرفي عبر الهاتف المحمول
تطبيق المصرفية المصرفية للمصدر الأول 92،000 مستخدم نقش نشط اعتبارا من Q4 2023.
| منصة | تنزيل الإحصاءات |
|---|---|
| متجر تطبيقات iOS | 48،500 تنزيل |
| متجر Google Play | 43،500 تنزيل |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
تعمل الشركة 73 آلات الصراف الآلي الملكية عبر مناطق خدمتها.
- معاملات مجانية لحاملي الحسابات
- 24/7 توفر
- خدمات السحب النقدية
- توازن وظيفة الاستفسار
مراكز اتصال خدمة العملاء
المصدر الأول يحافظ 2 مراكز اتصال خدمة العملاء المركزية التعامل تقريبًا 85،000 تفاعل عميل شهريًا.
| موقع مركز الاتصال | متوسط المكالمات اليومية |
|---|---|
| فورت واين ، إنديانا | 2500 مكالمة |
| ساوث بيند ، إنديانا | 2300 مكالمة |
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
شركات صغيرة إلى متوسطة الحجم
اعتبارًا من Q4 2023 ، تخدم شركة المصدر الأولى حوالي 12500 من العملاء التجاريين الصغار إلى المتوسط في جميع أنحاء ولاية إنديانا والولايات المحيطة بالبيسترن.
| قطاع الأعمال | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| تصنيع الشركات الصغيرة والمتوسطة | 3,750 | 1.2 مليون دولار |
| الخدمات المهنية | 2,850 | $850,000 |
| أعمال البيع بالتجزئة | 2,650 | $625,000 |
| شركات التكنولوجيا | 1,750 | 1.5 مليون دولار |
الشركات التجارية المحلية
تحافظ شركة المصدر الأولى على علاقات مع 3200 عميل للمؤسسات التجارية المحلية ، مع إجمالي محفظة القروض التجارية البالغة 1.8 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
- العقارات التجارية: 1100 عميل
- شركات البناء: 650 عميل
- مقدمي الرعاية الصحية: 450 عميل
- شركات النقل: 350 عميل
- أعمال الضيافة: 250 عميل
العملاء المصرفيين الفرديين للبيع بالتجزئة
يخدم البنك 87،500 عميل من الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة الفردية عبر شبكته المكونة من 86 فرعًا في إنديانا وميشيغان.
| نوع العميل | عدد الحسابات | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| التحقق من الحسابات | 62,300 | $15,750 |
| حسابات الادخار | 45,200 | $22,500 |
| حسابات الاستثمار | 18,900 | $87,300 |
الأفراد ذوي القيمة العالية
تدير شركة المصدر الأولى الثروة لعملاء فرديين ذوي قيمة عالية من الشبكات العالية مع إجمالي الأصول تحت إدارته 1.3 مليار دولار اعتبارًا من عام 2023.
- العملاء الذين تتراوح أعمارهم بين 1-5 مليون دولار في الأصول: 1850
- العملاء الذين تتراوح أعمارهم بين 5 و 10 مليون دولار في الأصول: 650
- العملاء الذين يزيد عددهم عن 10 ملايين دولار في الأصول: 250
عملاء المجتمع الزراعي والزراعة
يدعم البنك 3100 عميل زراعي مع محفظة قروض زراعية متخصصة تبلغ 450 مليون دولار.
| القطعة الزراعية | عدد العملاء | متوسط حجم القرض |
|---|---|---|
| زراعة المحاصيل | 1,650 | $275,000 |
| عمليات الثروة الحيوانية | 850 | $425,000 |
| مزارع الألبان | 350 | $650,000 |
| موردي الأعمال الزراعية | 250 | 1.1 مليون دولار |
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويض الموظفين والموظفين
اعتبارًا من 2023 التقرير السنوي ، بلغ إجمالي نفقات الموظفين في المصدر الأول 260.4 مليون دولار. يشمل الانهيار:
| فئة النفقات | كمية |
|---|---|
| الرواتب | 189.6 مليون دولار |
| فوائد | 47.2 مليون دولار |
| التعويض القائم على الأسهم | 23.6 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 45.3 مليون دولار ، والتي شملت:
- الأجهزة: 12.7 مليون دولار
- ترخيص البرامج: 16.9 مليون دولار
- أنظمة الأمن السيبراني: 8.4 مليون دولار
- البنية التحتية للشبكة: 7.3 مليون دولار
النفقات التشغيلية لشبكة الفرع
بلغت تكاليف التشغيلية الفرعية لعام 2023 87.6 مليون دولار ، وتتألف من:
| نوع المصاريف | كمية |
|---|---|
| تأجير المنشأة | 36.2 مليون دولار |
| المرافق | 15.4 مليون دولار |
| صيانة | 22.8 مليون دولار |
| معدات | 13.2 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمية
بلغت نفقات الامتثال التنظيمية لعام 2023 22.1 مليون دولار ، بما في ذلك:
- الاستشارات القانونية: 8.7 مليون دولار
- التدقيق والإبلاغ: 6.5 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 4.2 مليون دولار
- رسوم الإيداع التنظيمي: 2.7 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغت نفقات التسويق لعام 2023 18.9 مليون دولار ، تم توزيعها على النحو التالي:
| قناة التسويق | الإنفاق |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 7.6 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 5.3 مليون دولار |
| أحداث العملاء | 3.2 مليون دولار |
| المواد الترويجية | 2.8 مليون دولار |
المصدر الأول (SRCE) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض والاستثمارات
للسنة المالية 2023 ، أبلغت شركة المصدر الأولى عن صافي دخل الفوائد البالغ 344.1 مليون دولار.
| فئة دخل الفوائد | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| القروض | $312.5 |
| الأوراق المالية الاستثمارية | $31.6 |
رسوم الخدمة ورسوم المعاملات
ولدت رسوم الخدمة ورسوم المعاملات 73.2 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- رسوم خدمة حساب الودائع
- رسوم المعاملات ATM
- رسوم السحب على المكشوف
الرسوم الاستشارية لإدارة الثروات
ساهمت خدمات إدارة الثروات بمبلغ 42.5 مليون دولار في إيرادات الشركة في عام 2023.
عمولات منتجات الاستثمار
بلغ إجمالي عمولات منتجات الاستثمار 28.7 مليون دولار للسنة المالية 2023.
| نوع منتج الاستثمار | إيرادات اللجنة (بالملايين) |
|---|---|
| صناديق الاستثمار | $15.3 |
| منتجات تخطيط التقاعد | $13.4 |
إيرادات خدمات إدارة الخزانة
حققت خدمات إدارة الخزانة 37.6 مليون دولار من الإيرادات لعام 2023.
- خدمات إدارة النقد
- خدمات التاجر
- حلول دفع الشركات
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.