|
First Financial Corporation (THFF): Canvas Model Canvas [Jan -2025 تم تحديثه] |
Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
Investor-Approved Valuation Models
MAC/PC Compatible, Fully Unlocked
No Expertise Is Needed; Easy To Follow
First Financial Corporation (THFF) Bundle
في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية الإقليمية، تبرز First Financial Corporation (THFF) كقوة استراتيجية، تمزج بسلاسة بين الخدمات المصرفية التقليدية التي تركز على المجتمع مع الابتكار الرقمي المتطور. من خلال صياغة نموذج أعمال شامل بدقة يلبي الاحتياجات المالية المتنوعة للأفراد والشركات في جميع أنحاء إنديانا وإلينوي، وضعت THFF نفسها كمؤسسة مالية متعددة الاستخدامات وقابلة للتكيف. يدمج نهجهم الفريد الخدمة الشخصية والبنية التحتية التكنولوجية القوية والجذور المجتمعية العميقة، مما يخلق سردًا مقنعًا للتمكين المالي والنمو الاستراتيجي الذي يميزهم عن غيرهم في القطاع المصرفي التنافسي.
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
المؤسسات المصرفية المحلية والإقليمية
تحتفظ First Financial Corporation بشراكات استراتيجية مع 37 مؤسسة مصرفية محلية وإقليمية عبر إنديانا وإلينوي اعتبارًا من عام 2024.
| نوع الشراكة | عدد المؤسسات | التغطية الجغرافية |
|---|---|---|
| مصارف المجتمع المحلي | 24 | إنديانا |
| الشبكات المصرفية الإقليمية | 13 | إلينوي |
شركات التأمين وشركات الخدمات المالية
تتعاون الشركة مع 18 شريكًا في التأمين والخدمات المالية.
- شراكة التأمين الوطنية
- الخدمات المالية للمزارع الحكومية
- Liberty Mutual Risk Management
بائعو التكنولوجيا لمنصات الخدمات المصرفية الرقمية
لدى THFF شراكات مع 5 بائعي تكنولوجيا رئيسيين للبنية التحتية الرقمية.
| شريك التكنولوجيا | الخدمات المقدمة | قيمة العقد |
|---|---|---|
| حلول Fiserv | البرامج المصرفية الأساسية | 2.3 مليون دولار سنويًا |
| جاك هنري & شركاء | منصة الخدمات المصرفية الرقمية | 1.7 مليون دولار سنويًا |
شركاء شبكة الرهن العقاري والإقراض
تحتفظ First Financial Corporation بعلاقات مع 22 شريكًا في شبكة الرهن العقاري والإقراض.
- فريدي ماك
- فاني ماي
- بنك قرض المنزل الفيدرالي في إنديانابوليس
شركات الاستثمار وإدارة الثروات
لدى الشركة شراكات مع 9 شركات للاستثمار وإدارة الثروات.
| اسم الشركة | تركيز الشراكة | الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| ريموند جيمس | استشارات الاستثمار | 125 مليون دولار |
| إدوارد جونز | إدارة الثروات | 98 مليون دولار |
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات التجزئة والخدمات المصرفية التجارية
سجلت First Financial Corporation 4.86 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. يدير البنك 84 مكتبًا مصرفيًا في جميع أنحاء إنديانا وإلينوي.
| فئة الخدمات المصرفية | إجمالي الإيرادات (2023) |
|---|---|
| الخدمات المصرفية للأفراد | 187.2 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية التجارية | 214.5 مليون دولار |
إنشاء القروض والاكتتاب فيها
في عام 2023، عالجت First Financial Corporation:
- إجمالي محفظة القروض: 3.97 مليار دولار
- القروض التجارية: 2.43 مليار دولار
- قروض المستهلكين: 1.54 مليار دولار
| نوع القرض | متوسط معدل الموافقة | متوسط وقت المعالجة |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 68.3% | 14 يوم عمل |
| قروض المستهلكين | 72.6% | 7 أيام عمل |
إدارة منتجات الإيداع والاستثمار
أدارت المؤسسة المالية الأولى الودائع والمنتجات الاستثمارية التالية في عام 2023:
- إجمالي الودائع: 4.32 مليار دولار
- الحسابات الجارية: 1.87 مليار دولار
- حسابات التوفير: 1.45 مليار دولار
- حسابات سوق المال: 0.62 مليار دولار
تطوير التكنولوجيا المصرفية الرقمية
الاستثمارات والمقاييس المصرفية الرقمية لعام 2023:
- الاستثمار التكنولوجي: 12.3 مليون دولار
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 127500
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 215000
إدارة المخاطر ورصد الامتثال
| مقياس الامتثال | 2023 الأداء |
|---|---|
| تكلفة الامتثال التنظيمي | 8.7 مليون دولار |
| موظفو إدارة المخاطر | 42 موظفًا بدوام كامل |
| نتائج مراجعة الامتثال | 3 ملاحظات بسيطة |
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
الشبكة الفرعية
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تعمل First Financial Corporation 102 مواقع مصرفية عبر إنديانا وإلينوي. ويشمل التوزيع الجغرافي ما يلي:
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إنديانا | 89 |
| إلينوي | 13 |
فريق الإدارة المالية
تكوين القيادة اعتبارًا من عام 2024:
- مجموع أعضاء الفريق التنفيذي: 7
- متوسط الفترة التنفيذية: 12.4 سنة
- متوسط الخبرة في القطاع المصرفي: 18.6 سنة
البنية التحتية للخدمات المصرفية الرقمية
إحصاءات المنصات الرقمية:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 68500
- الحسابات النشطة للخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 92300
- حجم المعاملات الرقمية في عام 2023: 3.2 مليون معاملة
قاعدة بيانات العملاء
| شريحة العملاء | إجمالي العملاء |
|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 127,400 |
| الأعمال المصرفية | 8,900 |
رأس المال المالي
المقاييس المالية اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023:
- إجمالي الأصول: 8.47 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 7.23 مليار دولار
- حقوق المساهمين: 985.6 مليون دولار
- نسبة رأس المال من المستوى 1: 13.2٪
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: مقترحات القيمة
الحلول المصرفية الشخصية للأفراد
تقدم First Financial Corporation حلولًا مصرفية مخصصة بإجمالي 7.39 مليار دولار في إجمالي الأصول اعتبارًا من الربع الرابع من 2023. يقدم البنك للعملاء الأفراد الخدمات المصممة خصيصًا التالية:
| فئة المنتج | التفاصيل | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|
| حسابات الفحص الشخصي | 5 أنواع مختلفة من الحسابات | 0.05% - 0.25% |
| حسابات التوفير | 3 خيارات متخصصة للادخار | 0.40% - 1.20% |
| القروض الشخصية | خيارات غير مضمونة ومضمونة | 6.25% - 12.50% |
الخدمات المالية الشاملة للشركات
توفر THFF حلولًا مصرفية للأعمال بمحفظة قروض تجارية بقيمة 1.92 مليار دولار في عام 2023:
- الإقراض التجاري
- حسابات مراجعة الأعمال
- الخدمات التجارية
- حلول إدارة الخزانة
- تمويل المعدات
أسعار الفائدة التنافسية ومنتجات القروض
عروض أسعار الفائدة لعام 2024:
| نوع القرض | نطاق سعر الفائدة | حجم القرض |
|---|---|---|
| قروض الرهن العقاري | 6.75% - 7.50% | 456 مليون دولار |
| العقارات التجارية | 7.25% - 8.25% | 612 مليون دولار |
| قروض الأعمال الصغيرة | 7.50% - 9.75% | 287 مليون دولار |
النهج المصرفي الذي يركز على المجتمع المحلي
تعمل المؤسسة المالية الأولى 61 موقعا مصرفيا عبر ولاية إنديانا، تخدم 14 مقاطعة مع تركيز السوق المحلي. بلغ إجمالي الاستثمار المجتمعي في عام 2023 3.2 مليون دولار.
تجربة مصرفية رقمية وتقليدية متكاملة
مقاييس الخدمات المصرفية الرقمية لعام 2024:
- مستخدمو الخدمات المصرفية عبر الإنترنت: 72500
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 48300
- حجم المعاملات الرقمية: 2.1 مليون معاملة شهرية
- الاستثمار المصرفي الرقمي: 4.7 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
نموذج العلاقات الشخصية المصرفية
تحتفظ First Financial Corporation بـ 104 مراكز مصرفية عبر إنديانا وإلينوي اعتبارًا من عام 2023. يخدم البنك ما يقرب من 169000 عميل مع التركيز على التفاعلات المصرفية الشخصية.
| شريحة العملاء | عدد العملاء | متوسط قيمة الحساب |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | 112,500 | $47,300 |
| الأعمال المصرفية | 35,600 | $218,700 |
| إدارة الثروات | 21,900 | $692,500 |
الدعم المصرفي عبر الإنترنت والهاتف المحمول
أبلغت First Financial Corporation عن 78400 مستخدم نشط للخدمات المصرفية الرقمية في عام 2023، وهو ما يمثل 46.4٪ من إجمالي قاعدة العملاء.
- تنزيلات تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول: 52600
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 3.2 مليون شهريًا
- معدل رضا المنصة الرقمية: 87.3٪
فرق خدمة العملاء المخصصة
تحتفظ الشركة بـ 287 ممثل خدمة عملاء عبر شبكتها.
| قناة الخدمة | متوسط وقت الاستجابة | حجم التفاعل السنوي |
|---|---|---|
| دعم الهاتف | 2.7 دقيقة | 412,300 |
| دردشة عبر الإنترنت | 1.9 دقيقة | 276,500 |
| دعم البريد الإلكتروني | 4.3 ساعات | 189,700 |
المشاركة المجتمعية والفعاليات المحلية
في عام 2023، استثمرت First Financial Corporation 1.2 مليون دولار في تنمية المجتمع ورعاية الأحداث المحلية.
- رعاية الحدث المحلي: 87
- منح التنمية المجتمعية: 620 ألف دولار
- برامج محو الأمية المالية: 42 حلقة عمل
الخدمات الاستشارية المالية الشخصية
تقدم المؤسسة المالية الأولى خدمات استشارية مالية متخصصة مع 64 مستشارًا ماليًا متفرغًا.
| الخدمات الاستشارية | مجموع العملاء | متوسط إدارة الحسابات |
|---|---|---|
| التخطيط للتقاعد | 16,700 | 1.3 مليون دولار |
| إدارة الاستثمارات | 12,400 | 2.1 مليون دولار |
| التخطيط العقاري | 5,600 | 4.7 مليون دولار |
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: القنوات
مواقع الفروع المادية
اعتبارًا من عام 2024، تدير First Financial Corporation 87 موقعًا فعليًا للفرع عبر إنديانا وإلينوي.
| الدولة | عدد الفروع |
|---|---|
| إنديانا | 72 |
| إلينوي | 15 |
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
تخدم المنصة المصرفية عبر الإنترنت ما يقرب من 85 000 مستخدمًا نشطًا للخدمات المصرفية الرقمية اعتبارًا من 2023 الربع الرابع.
- الموقع الشبكي: www.thff.com
- متوسط جلسات تسجيل الدخول اليومية على الإنترنت: 12345
- حجم المعاملات عبر الإنترنت: 1.2 مليون في الربع
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل تطبيق First Financial المصرفي للهاتف المحمول 45678 مرة مع 38900 مستخدم نشط شهريًا في عام 2024.
| منصة | أرقام التنزيل |
|---|---|
| متجر تطبيقات Apple | 28,456 |
| متجر Google Play | 17,222 |
شبكة أجهزة الصراف الآلي
يحتفظ البنك بـ 127 موقعًا لأجهزة الصراف الآلي عبر مناطق خدماته.
| نوع الصراف الآلي | عدد الآلات |
|---|---|
| أجهزة الصراف الآلي المملوكة للبنك | 89 |
| أجهزة الصراف الآلي الشبكية المشتركة | 38 |
مراكز مكالمات خدمة العملاء
تدير First Financial مركزين للاتصال بخدمة العملاء بإجمالي 87 ممثلاً.
- متوسط حجم المكالمة: 22500 مكالمة شهريًا
- متوسط وقت دقة المكالمة: 7.2 دقيقة
- ساعات خدمة العملاء: 8:00 صباحًا - 8:00 مساءً CST
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: قطاعات العملاء
العملاء الأفراد للخدمات المصرفية للأفراد
اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2023، تخدم First Financial Corporation ما يقرب من 123 456 من عملاء الخدمات المصرفية للأفراد في جميع أنحاء إنديانا والمناطق المحيطة بها.
| العملاء الديموغرافي | عدد العملاء | متوسط رصيد الحساب |
|---|---|---|
| حسابات الفحص الشخصي | 68,234 | $7,512 |
| حسابات التوفير | 55,222 | $12,345 |
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم
تدعم First Financial Corporation 3789 عميلًا تجاريًا صغيرًا إلى متوسط الحجم اعتبارًا من عام 2024.
- محفظة قروض الأعمال: 256.4 مليون دولار
- متوسط حجم قرض الأعمال: 67500 دولار
- حسابات التدقيق التجارية: 2 345
المؤسسات المجتمعية المحلية
| نوع المؤسسة | عدد العملاء | إجمالي الائتمان الممدد |
|---|---|---|
| المنظمات غير الربحية | 412 | 18.3 مليون دولار |
| الكيانات الحكومية المحلية | 87 | 45.6 مليون دولار |
أصحاب الأعمال الزراعية والريفية
يمثل قطاع العملاء الزراعيين 22.5% من المحفظة التجارية الإجمالية للمؤسسة المالية الأولى.
- إجمالي القروض الزراعية: 189.7 مليون دولار
- عدد العملاء الزراعيين: 1456
- متوسط قرض الأعمال الزراعية/الريفية: 130، 400 دولار
المستثمرون الأفراد ذوو الثروة العالية
| فئة الاستثمار | عدد العملاء | إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الخاصة | 876 | 412.3 مليون دولار |
| إدارة الثروات | 623 | 287.6 مليون دولار |
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
مصروفات تشغيل الفرع
اعتبارًا من عام 2023، احتفظت First Financial Corporation بـ 86 موقعًا مصرفيًا في جميع أنحاء ولاية إنديانا. وبلغ مجموع مصروفات تشغيل الفروع 24.3 مليون دولار سنويا.
| فئة المصروفات | التكلفة السنوية |
|---|---|
| الإيجار والمرافق | 9.7 مليون دولار |
| المرافق | 3.2 مليون دولار |
| صيانة الفروع | 2.8 مليون دولار |
| ٢ - الأمن | 1.6 مليون دولار |
صيانة البنية التحتية للتكنولوجيا
بلغ إجمالي تكاليف البنية التحتية للتكنولوجيا لعام 2023 12.5 مليون دولار.
- صيانة أنظمة تكنولوجيا المعلومات: 5.6 مليون دولار
- استثمارات الأمن السيبراني: 3.2 مليون دولار
- ترخيص البرمجيات: 2.1 مليون دولار
- ترقيات الأجهزة: 1.6 مليون دولار
مرتبات الموظفين واستحقاقاتهم
بلغ إجمالي نفقات الموظفين لعام 2023 87.4 مليون دولار.
| فئة التعويضات | التكلفة السنوية | ||
|---|---|---|---|
| المرتبات الأساسية | 62.3 مليون دولار | ||
| التأمين الصحي | 9.7 مليون دولار | ||
| استحقاقات التقاعد | 8.4 مليون دولار | المكافآت والحوافز | 7.0 مليون دولار |
تكاليف الامتثال التنظيمي
بلغت نفقات الامتثال لعام 2023 6.8 مليون دولار.
- التقارير القانونية والتنظيمية: 3.2 مليون دولار
- تكاليف المراجعة والفحص: 2.1 مليون دولار
- التدريب على الامتثال: 1.5 مليون دولار
نفقات التسويق واكتساب العملاء
بلغ إجمالي نفقات التسويق لعام 2023 4.6 مليون دولار.
| قناة التسويق | الإنفاق السنوي |
|---|---|
| التسويق الرقمي | 1.9 مليون دولار |
| الإعلان التقليدي | 1.4 مليون دولار |
| الرعاية المجتمعية | 0.8 مليون دولار |
| برامج اكتساب العملاء | 0.5 مليون دولار |
المؤسسة المالية الأولى (THFF) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض
بالنسبة للسنة المالية 2023، أعلنت First Financial Corporation عن إجمالي إيرادات الفوائد البالغة 247.3 مليون دولار. وفيما يلي توزيع محفظة القروض:
| فئة القروض | إجمالي رصيد القرض | إيرادات الفوائد |
|---|---|---|
| قروض تجارية | 1.42 مليار دولار | 89.6 مليون دولار |
| قروض المستهلكين | 682 مليون دولار | 42.3 مليون دولار |
| القروض العقارية | 2.16 مليار دولار | 115.4 مليون دولار |
رسوم الخدمة المصرفية
بلغ إجمالي رسوم الخدمات المصرفية لعام 2023 37.5 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
- رسوم صيانة الحساب: 12.2 مليون دولار
- رسوم المعاملات: 15.7 مليون دولار
- رسوم أجهزة الصراف الآلي وبطاقات الخصم: 9.6 مليون دولار
لجان منتجات الاستثمار
حققت عمولات منتجات الاستثمار إيرادات بقيمة 22.8 مليون دولار لعام 2023:
| منتج الاستثمار | إيرادات العمولة |
|---|---|
| صناديق الاستثمار المشتركة | 8.6 مليون دولار |
| التخطيط للتقاعد | 7.9 مليون دولار |
| إدارة الثروات | 6.3 مليون دولار |
رسوم الرهن العقاري
بلغت رسوم إنشاء الرهن العقاري لعام 2023 16.4 مليون دولار:
- أصول الرهن العقاري السكني: 14.2 مليون دولار
- منشأ الرهن العقاري التجاري: 2.2 مليون دولار
خدمات إدارة الخزانة
بلغت إيرادات خدمات إدارة الخزانة لعام 2023 15.6 مليون دولار، مع التوزيع التالي:
| فئة الخدمات | الإيرادات |
|---|---|
| إدارة النقدية | 6.7 مليون دولار |
| تجهيز المدفوعات | 5.3 مليون دولار |
| خدمات السيولة | 3.6 مليون دولار |
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.