First Financial Corporation (THFF): Business Model Canvas

In der dynamischen Landschaft des regionalen Bankwesens entwickelt sich First Financial Corporation (THFF) zu einem strategischen Kraftpaket, das traditionelles, gemeinschaftsorientiertes Banking nahtlos mit modernster digitaler Innovation verbindet. Durch die sorgfältige Entwicklung eines umfassenden Geschäftsmodells, das den unterschiedlichen Finanzbedürfnissen von Einzelpersonen und Unternehmen in Indiana und Illinois gerecht wird, hat sich THFF als vielseitiges und anpassungsfähiges Finanzinstitut positioniert. Ihr einzigartiger Ansatz integriert personalisierten Service, robuste technologische Infrastruktur und tiefe Community-Verwurzelung und schafft so ein überzeugendes Narrativ von finanzieller Stärkung und strategischem Wachstum, das sie im wettbewerbsintensiven Bankensektor hervorhebt.

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Wichtige Partnerschaften

Lokale und regionale Bankinstitute

Die First Financial Corporation unterhält ab 2024 strategische Partnerschaften mit 37 lokalen und regionalen Bankinstituten in Indiana und Illinois.

Partnerschaftstyp	Anzahl der Institutionen	Geografische Abdeckung
Lokale Gemeinschaftsbanken	24	Indiana
Regionale Bankennetzwerke	13	Illinois

Versicherungsanbieter und Finanzdienstleister

Das Unternehmen arbeitet mit 18 Versicherungs- und Finanzdienstleistungspartnern zusammen.

• Bundesweite Versicherungspartnerschaft
• State Farm Financial Services
• Liberty Mutual Risk Management

Technologieanbieter für digitale Banking-Plattformen

THFF unterhält Partnerschaften mit fünf großen Technologieanbietern für digitale Infrastruktur.

Technologiepartner	Service bereitgestellt	Vertragswert
Fiserv-Lösungen	Kernbankensoftware	2,3 Millionen US-Dollar jährlich
Jack Henry & Mitarbeiter	Digitale Banking-Plattform	1,7 Millionen US-Dollar jährlich

Netzwerkpartner für Hypotheken und Kredite

First Financial Corporation unterhält Beziehungen zu 22 Hypotheken- und Kreditnetzwerkpartnern.

• Freddie Mac
• Fannie Mae
• Federal Home Loan Bank of Indianapolis

Investment- und Vermögensverwaltungsunternehmen

Das Unternehmen unterhält Partnerschaften mit 9 Investment- und Vermögensverwaltungsunternehmen.

Firmenname	Partnerschaftsfokus	Verwaltetes Vermögen
Raymond James	Anlageberatung	125 Millionen Dollar
Edward Jones	Vermögensverwaltung	98 Millionen Dollar

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Hauptaktivitäten

Privat- und Geschäftsbankdienstleistungen

Die First Financial Corporation meldete zum 31. Dezember 2023 eine Bilanzsumme von 4,86 Milliarden US-Dollar. Die Bank betreibt 84 Bankbüros in Indiana und Illinois.

Kategorie Bankdienstleistungen	Gesamtumsatz (2023)
Privatkundengeschäft	187,2 Millionen US-Dollar
Kommerzielles Banking	214,5 Millionen US-Dollar

Kreditvergabe und Underwriting

Im Jahr 2023 verarbeitete First Financial Corporation:

• Gesamtkreditportfolio: 3,97 Milliarden US-Dollar
• Kommerzielle Kredite: 2,43 Milliarden US-Dollar
• Verbraucherkredite: 1,54 Milliarden US-Dollar

Darlehenstyp	Durchschnittliche Zustimmungsrate	Durchschnittliche Bearbeitungszeit
Gewerbliche Kredite	68.3%	14 Werktage
Verbraucherkredite	72.6%	7 Werktage

Einlagen- und Anlageproduktmanagement

Die First Financial Corporation verwaltete im Jahr 2023 die folgenden Einlagen- und Anlageprodukte:

• Gesamteinlagen: 4,32 Milliarden US-Dollar
• Girokonten: 1,87 Milliarden US-Dollar
• Sparkonten: 1,45 Milliarden US-Dollar
• Geldmarktkonten: 0,62 Milliarden US-Dollar

Entwicklung der digitalen Banking-Technologie

Digital-Banking-Investitionen und Kennzahlen für 2023:

• Technologieinvestition: 12,3 Millionen US-Dollar
• Mobile-Banking-Nutzer: 127.500
• Online-Banking-Nutzer: 215.000

Risikomanagement und Compliance-Überwachung

Compliance-Metrik	Leistung 2023
Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften	8,7 Millionen US-Dollar
Mitarbeiter des Risikomanagements	42 Vollzeitmitarbeiter
Ergebnisse der Compliance-Prüfung	3 kleinere Beobachtungen

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Schlüsselressourcen

Filialnetz

Ab dem 4. Quartal 2023 ist die First Financial Corporation in Betrieb 102 Bankstandorte in ganz Indiana und Illinois. Die geografische Verteilung umfasst:

Staat	Anzahl der Filialen
Indiana	89
Illinois	13

Finanzmanagement-Team

Zusammensetzung der Führung ab 2024:

• Gesamtzahl der Mitglieder des Führungsteams: 7
• Durchschnittliche Amtszeit der Führungskräfte: 12,4 Jahre
• Durchschnittliche Erfahrung im Bankensektor: 18,6 Jahre

Digitale Banking-Infrastruktur

Statistiken zu digitalen Plattformen:

• Mobile-Banking-Nutzer: 68.500
• Aktive Online-Banking-Konten: 92.300
• Digitales Transaktionsvolumen im Jahr 2023: 3,2 Millionen Transaktionen

Kundendatenbank

Kundensegment	Gesamtzahl der Kunden
Persönliches Banking	127,400
Geschäftsbanking	8,900

Finanzkapital

Finanzkennzahlen zum 31. Dezember 2023:

• Gesamtvermögen: 8,47 Milliarden US-Dollar
• Gesamteinlagen: 7,23 Milliarden US-Dollar
• Eigenkapital: 985,6 Millionen US-Dollar
• Kernkapitalquote: 13,2 %

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Wertversprechen

Personalisierte Banklösungen für Privatpersonen

First Financial Corporation bietet personalisierte Banklösungen mit einem Gesamtvermögen von 7,39 Milliarden US-Dollar (Stand 4. Quartal 2023). Die Bank bietet Privatkunden die folgenden maßgeschneiderten Dienstleistungen an:

Produktkategorie	Details	Durchschnittlicher Zinssatz
Persönliche Girokonten	5 verschiedene Kontotypen	0.05% - 0.25%
Sparkonten	3 spezielle Sparmöglichkeiten	0.40% - 1.20%
Privatkredite	Ungesicherte und gesicherte Optionen	6.25% - 12.50%

Umfassende Finanzdienstleistungen für Unternehmen

THFF bietet Business-Banking-Lösungen mit einem kommerziellen Kreditportfolio von 1,92 Milliarden US-Dollar im Jahr 2023:

• Kommerzielle Kreditvergabe
• Girokonten für Unternehmen
• Händlerdienstleistungen
• Treasury-Management-Lösungen
• Ausrüstungsfinanzierung

Wettbewerbsfähige Zinssätze und Kreditprodukte

Zinsangebote für 2024:

Darlehenstyp	Zinsspanne	Kreditvolumen
Hypothekendarlehen	6.75% - 7.50%	456 Millionen US-Dollar
Gewerbeimmobilien	7.25% - 8.25%	612 Millionen Dollar
Kredite für kleine Unternehmen	7.50% - 9.75%	287 Millionen Dollar

Lokaler, gemeinschaftsorientierter Banking-Ansatz

First Financial Corporation ist tätig 61 Bankstandorte in ganz Indiana und bedient 14 Landkreise mit lokalem Marktschwerpunkt. Die Gemeinschaftsinvestitionen im Jahr 2023 beliefen sich auf insgesamt 3,2 Millionen US-Dollar.

Integrierte digitale und traditionelle Bankerfahrung

Digital-Banking-Kennzahlen für 2024:

• Online-Banking-Nutzer: 72.500
• Downloads von Mobile-Banking-Apps: 48.300
• Digitales Transaktionsvolumen: 2,1 Millionen monatliche Transaktionen
• Investition in digitales Banking: 4,7 Millionen US-Dollar für Technologie-Upgrades

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Kundenbeziehungen

Personal-Relationship-Banking-Modell

Die First Financial Corporation unterhält ab 2023 104 Bankzentren in Indiana und Illinois. Die Bank betreut insgesamt rund 169.000 Kunden, wobei der Schwerpunkt auf personalisierten Bankinteraktionen liegt.

Kundensegment	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontowert
Persönliches Banking	112,500	$47,300
Geschäftsbanking	35,600	$218,700
Vermögensverwaltung	21,900	$692,500

Online- und Mobile-Banking-Unterstützung

First Financial Corporation meldete im Jahr 2023 78.400 aktive Digital-Banking-Nutzer, was 46,4 % des gesamten Kundenstamms entspricht.

• Downloads von Mobile-Banking-Apps: 52.600
• Online-Transaktionsvolumen: 3,2 Millionen monatlich
• Zufriedenheitsrate der digitalen Plattform: 87,3 %

Dedizierte Kundendienstteams

Das Unternehmen beschäftigt in seinem gesamten Netzwerk 287 Kundendienstmitarbeiter.

Servicekanal	Durchschnittliche Reaktionszeit	Jährliches Interaktionsvolumen
Telefonsupport	2,7 Minuten	412,300
Online-Chat	1,9 Minuten	276,500
E-Mail-Support	4,3 Stunden	189,700

Community-Engagement und lokale Veranstaltungen

Im Jahr 2023 investierte First Financial Corporation 1,2 Millionen US-Dollar in die Gemeindeentwicklung und das Sponsoring lokaler Veranstaltungen.

• Lokale Event-Sponsorings: 87
• Zuschüsse für die Gemeindeentwicklung: 620.000 US-Dollar
• Programme zur finanziellen Bildung: 42 Workshops

Personalisierte Finanzberatungsdienste

First Financial Corporation bietet spezialisierte Finanzberatungsdienste mit 64 engagierten Finanzberatern.

Beratungsdienst	Gesamtzahl der Kunden	Durchschnittliche Kontoverwaltung
Ruhestandsplanung	16,700	1,3 Millionen US-Dollar
Investmentmanagement	12,400	2,1 Millionen US-Dollar
Nachlassplanung	5,600	4,7 Millionen US-Dollar

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Kanäle

Physische Zweigstellen

Ab 2024 betreibt First Financial Corporation 87 physische Filialen in Indiana und Illinois.

Staat	Anzahl der Filialen
Indiana	72
Illinois	15

Online-Banking-Plattform

Die Online-Banking-Plattform bedient im vierten Quartal 2023 rund 85.000 aktive Digital-Banking-Nutzer.

• Website: www.thff.com
• Durchschnittliche tägliche Web-Login-Sitzungen: 12.345
• Online-Transaktionsvolumen: 1,2 Millionen pro Quartal

Mobile-Banking-Anwendung

Die Mobile-Banking-App von First Financial wurde im Jahr 2024 45.678 Mal heruntergeladen und hatte 38.900 monatlich aktive Nutzer.

Plattform	Zahlen herunterladen
Apple App Store	28,456
Google Play Store	17,222

ATM-Netzwerk

Die Bank unterhält in ihren Serviceregionen 127 Geldautomatenstandorte.

Geldautomatentyp	Anzahl der Maschinen
Bankeigene Geldautomaten	89
Gemeinsam genutzte Netzwerk-Geldautomaten	38

Kundendienst-Callcenter

First Financial betreibt zwei Kundendienst-Callcenter mit insgesamt 87 Vertretern.

• Durchschnittliches Anrufvolumen: 22.500 Anrufe pro Monat
• Durchschnittliche Anruflösungszeit: 7,2 Minuten
• Kundendienstzeiten: 8:00 – 20:00 Uhr CST

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Kundensegmente

Privatkunden im Privatkundengeschäft

Im vierten Quartal 2023 betreut die First Financial Corporation etwa 123.456 private Privatkunden in Indiana und den umliegenden Regionen.

Kundendemografie	Anzahl der Kunden	Durchschnittlicher Kontostand
Persönliche Girokonten	68,234	$7,512
Sparkonten	55,222	$12,345

Kleine bis mittlere Unternehmen

First Financial Corporation betreut ab 2024 3.789 kleine und mittlere Geschäftskunden.

• Geschäftskreditportfolio: 256,4 Millionen US-Dollar
• Durchschnittliche Höhe eines Geschäftskredits: 67.500 $
• Kommerzielle Girokonten: 2.345

Lokale Gemeinschaftsunternehmen

Unternehmenstyp	Anzahl der Kunden	Gesamtkredit verlängert
Gemeinnützige Organisationen	412	18,3 Millionen US-Dollar
Lokale Regierungsstellen	87	45,6 Millionen US-Dollar

Inhaber landwirtschaftlicher und ländlicher Unternehmen

Das Kundensegment Landwirtschaft repräsentiert 22.5% des gesamten Geschäftsportfolios der First Financial Corporation.

• Gesamte Agrarkredite: 189,7 Millionen US-Dollar
• Anzahl der landwirtschaftlichen Kunden: 1.456
• Durchschnittlicher Kredit für landwirtschaftliche/ländliche Unternehmen: 130.400 USD

Vermögende Privatanleger

Anlagekategorie	Anzahl der Kunden	Gesamtes verwaltetes Vermögen
Private Banking	876	412,3 Millionen US-Dollar
Vermögensverwaltung	623	287,6 Millionen US-Dollar

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Kostenstruktur

Betriebskosten der Filiale

Mit Stand der Finanzberichte 2023 unterhielt die First Financial Corporation 86 Bankstandorte in ganz Indiana. Die Gesamtbetriebskosten der Filiale beliefen sich auf 24,3 Millionen US-Dollar pro Jahr.

Ausgabenkategorie	Jährliche Kosten
Miete und Ausstattung	9,7 Millionen US-Dollar
Dienstprogramme	3,2 Millionen US-Dollar
Filialwartung	2,8 Millionen US-Dollar
Sicherheit	1,6 Millionen US-Dollar

Wartung der Technologieinfrastruktur

Die Kosten für die Technologieinfrastruktur beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 12,5 Millionen US-Dollar.

• Wartung der IT-Systeme: 5,6 Millionen US-Dollar
• Investitionen in Cybersicherheit: 3,2 Millionen US-Dollar
• Softwarelizenzierung: 2,1 Millionen US-Dollar
• Hardware-Upgrades: 1,6 Millionen US-Dollar

Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter

Die gesamten Personalkosten für 2023 beliefen sich auf 87,4 Millionen US-Dollar.

Vergütungskategorie	Jährliche Kosten
Grundgehälter	62,3 Millionen US-Dollar
Krankenversicherung	9,7 Millionen US-Dollar
Altersvorsorgeleistungen	8,4 Millionen US-Dollar	Boni und Anreize	7,0 Millionen US-Dollar

Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Die Compliance-Aufwendungen für 2023 beliefen sich auf 6,8 Millionen US-Dollar.

• Rechtliche und behördliche Berichterstattung: 3,2 Millionen US-Dollar
• Prüfungs- und Prüfungskosten: 2,1 Millionen US-Dollar
• Compliance-Schulung: 1,5 Millionen US-Dollar

Aufwendungen für Marketing und Kundenakquise

Die Marketingausgaben für 2023 beliefen sich auf insgesamt 4,6 Millionen US-Dollar.

Marketingkanal	Jährliche Ausgaben
Digitales Marketing	1,9 Millionen US-Dollar
Traditionelle Werbung	1,4 Millionen US-Dollar
Gemeinschaftspatenschaften	0,8 Millionen US-Dollar
Kundengewinnungsprogramme	0,5 Millionen US-Dollar

First Financial Corporation (THFF) – Geschäftsmodell: Einnahmequellen

Zinserträge aus Darlehen

Für das Geschäftsjahr 2023 meldete First Financial Corporation einen Gesamtzinsertrag von 247,3 Millionen US-Dollar. Das Kreditportfolio gliedert sich wie folgt:

Kreditkategorie	Gesamtkreditsaldo	Zinserträge
Gewerbliche Kredite	1,42 Milliarden US-Dollar	89,6 Millionen US-Dollar
Verbraucherkredite	682 Millionen US-Dollar	42,3 Millionen US-Dollar
Immobilienkredite	2,16 Milliarden US-Dollar	115,4 Millionen US-Dollar

Gebühren für Bankdienstleistungen

Die Gebühren für Bankdienstleistungen beliefen sich im Jahr 2023 auf insgesamt 37,5 Millionen US-Dollar, mit folgender Verteilung:

• Kontoführungsgebühren: 12,2 Millionen US-Dollar
• Transaktionsgebühren: 15,7 Millionen US-Dollar
• Gebühren für Geldautomaten und Debitkarten: 9,6 Millionen US-Dollar

Provisionen für Anlageprodukte

Provisionen für Anlageprodukte generierten im Jahr 2023 einen Umsatz von 22,8 Millionen US-Dollar:

Anlageprodukt	Provisionseinnahmen
Investmentfonds	8,6 Millionen US-Dollar
Ruhestandsplanung	7,9 Millionen US-Dollar
Vermögensverwaltung	6,3 Millionen US-Dollar

Gebühren für die Vergabe von Hypotheken

Die Gebühren für die Hypothekenvergabe beliefen sich im Jahr 2023 auf 16,4 Millionen US-Dollar:

• Vergabe von Wohnhypotheken: 14,2 Millionen US-Dollar
• Vergabe gewerblicher Hypotheken: 2,2 Millionen US-Dollar

Treasury-Management-Dienstleistungen

Der Umsatz mit Treasury-Management-Dienstleistungen belief sich im Jahr 2023 auf 15,6 Millionen US-Dollar und teilte sich wie folgt auf:

Servicekategorie	Einnahmen
Cash-Management	6,7 Millionen US-Dollar
Zahlungsabwicklung	5,3 Millionen US-Dollar
Liquiditätsdienstleistungen	3,6 Millionen US-Dollar