Vergleich von aktiven und passiven Investitionsstrategien

Einführung

Das Investieren wird oft als einschüchterndes Unterfangen angesehen, um die durchschnittliche Person zu untersuchen, aber mit dem richtigen Wissen können Einzelpersonen befähigt werden, ihre Geldziele zu verfolgen. Zwei beliebte Investitionsansätze sind aktive und passive Investitionsstrategien. Beide haben Vor- und Nachteile, und das Verständnis der Unterschiede zwischen ihnen ist ein wichtiger Bestandteil der Bildung eines informierten Investitionsplans.

Active Investing ist eine Strategie, bei der Anleger absichtliche Geschäfte vornehmen, um einen spezifischen Return on Investment zu erzielen. Bei diesen Geschäften wird versucht, unterbewertete Wertpapiere zu identifizieren und den Kauf von Wertpapieren zu vorteilhaften Preisen zu ermitteln, um die Markteffizienzen zu nutzen. Passive Investitionen dagegen beinhalten über einen langen Zeitraum ein Kauf und Halten von Aktien oder Wertpapieren und ermöglichen es den Marktkräften, auf die Investitionen zu reagieren. Beide Strategien wurden verwendet, um erfolgreiche Portfolios zu erstellen und eine Vielzahl von Anwendungen zu haben.

Indem die Anleger sich die Zeit nehmen, sich über die Vor- und Nachteile jedes Ansatzes zu informieren, können sie eine fundierte Entscheidung über die für sie am besten geeignete Strategie treffen. Im Folgenden werden wir die Unterschiede zwischen aktiven und passiven Investitionsstrategien untersuchen und die Befähigung von Personen diskutieren, informierte Investoren zu werden.

Vorteile aktiver Investitionsstrategien

Aktive Investitionsstrategien geben den Anlegern mehr Kontrolle über ihre Investitionen. Dies schließt die Fähigkeit ein, ihr Anlageportfolio nach ihren individuellen Zielen und Zielen anzupassen. Zum Beispiel können sie sich dafür entscheiden, in einen bestimmten Sektor zu investieren, in dem sie qualifiziert sind, oder sie können einer bestimmten Risiko-/Renditestrategie folgen.

Durch ein höheres Maß an Kontrolle können Anleger ihr Know -how, Marktkenntnisse und Schärffähigkeiten zu ihrem Vorteil nutzen. Dadurch können sie höhere Renditen erzielen als mit einer passiven Investitionsstrategie. Darüber hinaus können aktive Anleger neue Investitionsmöglichkeiten bewerten und schnell auf Marktänderungen reagieren, um in Zeiten in Zeiten zu investieren als ihre passiven Investitionskollegen.

Wenn beispielsweise der Aktienkurs eines Unternehmens zu sinken beginnt, können aktive Anleger schnell reagieren und entweder ihre Aktien verkaufen oder mehr kaufen. Gleiches gilt für steigende Aktienkurse. Aktive Investoren können auch schnell neue Investitionsmöglichkeiten bewerten - oft Tage bevor die Chancen Passivinvestoren zur Verfügung stehen.

Nachteile aktiver Investitionsstrategien

Eine der Hauptnachteile von aktiven Investitionsstrategien ist die hohe Überwachung, die erforderlich ist, um das Portfolio zu überwachen und sicherzustellen, dass die eingenommenen Positionen ihr Rückgabepotential optimieren. Während ein passiver Indexfonds oder ein ETF einfach mit einer Buy-and-Hold-Strategie eingerichtet und mit minimalen Anstrengungen in regelmäßigen Abständen erneut ausgeglichen werden kann, erfordert ein aktiv verwaltetes Portfolio mehr Aufwand, da jede Position im Laufe der Zeit aktiv überwacht werden muss.

Ein weiterer Nachteil von aktiven Investitionsstrategien sind die Kosten, die mit den Verwaltungsgebühren und aktivem Handelspositionen verbunden sind. Während eine passive Strategie möglicherweise nur den Kauf eines Index -ETF mit einer einzelnen Kommission erfordern, kann ein aktiver Ansatz regelmäßig häufig und damit höhere Provisionen höhere Provisionen erfordern. Fonds, die häufiger Handel erfordern, müssen daher ausreichende Renditen erzielen, um die mit diesen Geschäften verbundenen Gebühren auszugleichen, um passive Strategien zu übertreffen.

Schließlich gibt es keine Zusicherung, dass ein aktiv verwaltetes Portfolio eine passive Strategie übertreffen wird. Trotz der höheren Überwachung im Zusammenhang mit dem aktiven Management und den mit dem häufigen Handel verbundenen Ausgaben besteht immer noch das Potenzial für die Unterperformance und muss beim Erstellen eines Portfolios berücksichtigt werden.

• Ein höherer Überwachungsgrad erforderlich
• Hohe Kosten im Zusammenhang mit dem aktiven Management
• Möglichkeit der Unterperformance im Vergleich zu einer passiven Strategie

Vorteile passiver Investitionsstrategien

Passive Investitionsstrategien werden aus gutem Grund immer beliebter. Im Vergleich zu aktiven Investitionsstrategien bietet Passive Investing greifbare Vorteile.

Einfacher auszuführen und zu warten

Der Hauptvorteil von passiven Investitionen ist die Fähigkeit, eine Anlagestrategie einfach umzusetzen und aufrechtzuerhalten. Während die Umsetzung aktiver Investitionsstrategien Wissen und Navigation des Aktienmarktes erfordert, bietet Passive Investing Passive Investoren die Möglichkeit, ihre Forschungsbemühungen zu reduzieren und eine einfachere, wenn auch diversifizierte Strategie zu genießen.

Niedrigere Beratungskosten

Ein weiterer wichtiger Vorteil von passiven Investitionen gegenüber aktiven Investitionen sind die niedrigeren Beratungskosten, die mit einer passiven Strategie verbunden sind. Da passive Investitionsstrategien eine "festgelegte und vergessen" -Ausehaltung erfordern, vermeiden passive Anleger, die mit der Research und dem aktiven Kauf und Verkauf von Aktien die kräftigen aktiven Anlegerberatungskosten im Zusammenhang mit den aktiven Anleger -Beratungskosten vermeiden.

Die Tendenz, den Markt durchschnittlich auf lange Sicht zu übertreffen

Konsequente und laufende Forschung hat gezeigt, dass passive Investitionsstrategien in der Regel die durchschnittlichen Marktergebnisse langfristig übertreffen. Dies ist auf die Tatsache zurückzuführen, dass passive Strategien das „Markttiming“ so oft mit aktiven Investitionsstrategien minimieren, die den Anlegern häufig auf dem Markt lassen, wenn solide Renditen genossen werden können.

Nachteile passiver Investitionsstrategien

Passive Investitionsstrategien gelten als vorteilhaft, wenn die Anleger in ein gut diversifiziertes Vermögensportfolio investieren. Diese Strategie hat jedoch ihre eigenen Nachteile, die sie zu einer weniger attraktiven Wahl für risikoaverse Investoren machen können.

Minimierte Chance, überdurchschnittliche Renditen zu generieren

Eine der bekanntesten Nachteile passiver Investitionsstrategien ist das mangelnde Potenzial, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen. Passive Investitionsstrategien konzentrieren sich auf die Replikation der Leistung bestimmter Märkte oder Benchmarks, die die Anleger auf nur Marktrenditen oder die Renditen einschränken können, die ein kleiner Prozentpunkt höher sind. Infolgedessen sind passive Strategien möglicherweise nicht attraktiv für diejenigen Investoren, die aggressiver und zielgerichtet sind.

Es ist schwierig, auf verändernde wirtschaftliche Bedingungen zu reagieren

Es kann auch schwierig sein, sich mit einer passiven Investitionsstrategie an die sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen anzupassen. Da Strategien so konzipiert sind, dass einige vordefinierte Leistung nachgebildet werden, können alle Veränderungen im Markt oder neue Entwicklungen im Geschäft schwierig sein, um sich an passive Investitionsstrategien anzupassen. Aktive Investoren sind in der Regel besser ausgestattet, um sich mit plötzlichen Nachrichten oder Ereignissen zu befassen.

Begrenzte Kontrolle über die Auswahl der einzelnen Vermögenswerte

Schließlich fehlt passive Investitionen die Flexibilität aktiver Investitionen bei der Auswahl individueller Investitionsvermögen. Obwohl die Strategie möglicherweise gut diversifiziert ist, ermöglicht es dem Anleger nicht, das Portfolio gemäß dem individuellen Risiko-Appetit oder den Präferenzen anzupassen. Dies schränkt den Investor ein, die Renditen zu erzielen, die er oder sie wünscht.

Empfehlungen für informierte Investoren

Die persönlichen Investitionsziele zu kennen, ist der Schlüssel zum Erfolg, wenn es darum geht, zwischen aktiven und passiven Investitionsstrategien zu wählen. Wenn es darum geht, die richtige Entscheidung zu treffen, ist das Verständnis Ihrer individuellen Risikotoleranz von größter Bedeutung. Schließlich ist es wichtig, sich die Zeit zu nehmen, um die Vor- und Nachteile von aktiven und passiven Investitionsstrategien zu erforschen.

Persönliche Investitionsziele verstehen

Der erste Schritt, um eine fundierte Entscheidung über Anlagungsstrategien zu treffen, besteht darin, die eigenen Anlagestiele zu verstehen. Die Ziele variieren von Person zu Person und können langfristige Vermögensaufbau, das Aufbau eines Sicherheitsnetzes für den Ruhestand oder das Anbau eines Nesteis für ein zukünftiges Lebensereignis umfassen. Berücksichtigen wie Alter, Dauer der Investition und persönliches Interesse in der Finanzforschung müssen ebenfalls berücksichtigt werden.

Bestimmung der Risikotoleranz für verschiedene Strategien

Die Ermittlung der Risikotoleranz ist ebenfalls wichtig, wenn die Anlagestrategien in Betracht gezogen werden. Passive Investitionen bieten im Allgemeinen ein geringeres Risiko, während aktive Investitionen das Potenzial höherer Renditen bieten, obwohl auch ein höheres Risiko besteht. Das Verständnis Ihrer allgemeinen Risikotoleranz kann dazu beitragen, die Anlagestrategie für Sie zu begrenzen.

Forschungen und Vergleich der Vor- und Nachteile von aktiven vs. passiven Investitionsstrategien

Bevor Sie sich für eine Anlagestrategie entscheiden, ist es wichtig, die Vor- und Nachteile von aktiven und passiven Investitionen zu erforschen und zu verstehen. Diejenigen, die Zeit und Interesse haben, sich mit Markttrends auf dem Laufenden zu halten, profitieren möglicherweise eher von einer aktiven Strategie. Andererseits können sich diejenigen, die nach einem Hands-Off-Ansatz mit geringeren Risiken und Ausgaben suchen, zu einem passiven Ansatzansatz führen. Das Verständnis der Grundlagen beider Strategien kann einem Investor helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen.

• Vorteile von aktivem Investieren:
  • Potenzial für höhere Renditen
  • Fähigkeit zur strategischen Auswahl bestimmter Aktien
  • Flexibilität, Änderungen auf der Grundlage der Marktbedingungen vorzunehmen
  
  
• Nachteile von aktiven Investitionen:
  • Erhöhte Risiken
  • Höhere Provisions-, Transaktions- und Verwaltungsgebühren
  • Erhöhtes zeitliches Engagement zur Überwachung von Investitionen
  
  
• Vorteile von passiven Investitionen:
  • Niedrigere Risiken
  • Niedrigere Ausgaben
  • Einfacher und weniger zeitaufwändig als aktive Investition
  
  
• Nachteile passiver Investitionen:
  • Renditen im Allgemeinen niedriger als aktive Investition
  • Muss sich auf Indexbewegungen für Renditen verlassen
  • Enger Anteilsspeicher
  
  

Abschluss

Die Stärken und Schwächen von aktiven und passiven Investitionsstrategien sind klar, und die Anleger haben viele Möglichkeiten für sie, wie sie ihre Investitionen lenken können. Trotz der unterschiedlichen Ansätze-mit aktiven Investitionen, die sich auf die Fähigkeiten und das Wissen eines Finanzberaters oder Investors stützen und passive Investitionen für eine kostengünstige Handlungsstrategie bevorzugen-sind beide praktikable Optionen mit unterschiedlichen Vorteilen.

Es wird empfohlen, dass die Anleger die Unterschiede zwischen den beiden Strategien vor der Auswahl eines. Außerdem ist es wichtig, klare Anlageziele zu haben, da dies dazu beitragen wird, den Entscheidungsprozess zu informieren. Der Anleger muss auch seinen Investitionszeitraum, die Risikotoleranz und sein Budget berücksichtigen.

Anstatt eine exklusive Strategie auszuwählen, sollten die Anleger offen für die Idee sein, sowohl aktive als auch passive Investitionsstrategien anzuwenden, wenn sie ihre Anlagestiele berücksichtigen. Mit der richtigen Kombination der beiden Strategien können Anleger das Potenzial zur Erzielung von Renditen optimieren und die Risikoexposition verringern.