Schritte zum Aufbau eines diversifizierten Portfolios

Einführung

Ein diversifiziertes Portfolio ist ein Investitionsansatz, der eine Kombination von Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Bargeld verwendet, um ein optimales Risiko- und Renditebilanz zu schaffen. Zwar gibt es keinen einheitlichen Ansatz für die Portfolio-Diversifizierung, es ist der Schlüssel zum Einstieg, die wichtigsten Prinzipien der Diversifizierungsinvestition und die Arten von Investitionen zu verstehen.

Vorteile diversifizierter Portfolios

• Hilft, die Volatilität zu verringern.
• Kann dazu beitragen, die Renditen langfristig zu erhöhen.
• Bietet die Möglichkeit, das Risiko zu verbreiten.
• Erhöht die Resilienz in Zeiten der Marktkrise.

Bewerten Sie Ihr aktuelles Portfolio

Die Beurteilung Ihres aktuellen Portfolios ist ein wesentlicher Schritt zum Aufbau einer diversifizierten. Auf diese Weise können Sie Ihr Risikokomfortniveau identifizieren und besser verstehen, welche Investitionen Sie derzeit besitzen. Es wird Ihnen auch helfen, sich selbst Ziele zu setzen, während Sie Ihr Portfolio erstellen.

Bestimmen Sie Ihr Risikokomfortniveau

Bevor Sie mit der Bewertung Ihres Portfolios beginnen können, ist es wichtig zu bestimmen, wie viel Risiko Sie bequem eingehen. Portfolios mit niedrigem Risiko investieren in stabile Anlagen wie Anleihen und Bargeld, und Hochrisiko -Portfolios können in Aktien und andere volatile Investitionen investieren. Wenn Sie Ihr Risikokomfortniveau kennen, können Sie die Investitionen, die Sie in Betracht ziehen, besser verstehen.

Bewerten Sie Ihre aktuellen Investitionen

Sobald Sie Ihr Risikokomfortniveau ermittelt haben, ist es an der Zeit, Ihre aktuellen Investitionen zu bewerten. Nehmen Sie eine Bestandsaufnahme der Investitionen, die Sie besitzen, und beachten Sie die Art der Investition (wie Aktien, Anleihen, Investmentfonds usw.), den Geldbetrag, den Sie in jede Investition investiert haben, und die Leistung jeder Investition. Dies gibt Ihnen eine overview Ihr aktuelles Portfolio.

Setzen Sie Ihre Ziele

Nachdem Sie jetzt einen Momentaufnahmen Ihres Portfolios gesehen haben, ist es Zeit, sich selbst Ziele zu setzen. Überlegen Sie, welche Art von Renditen Sie erzielen möchten und wie schnell Sie sie erreichen möchten. Berücksichtigen Sie auch die Arten von Investitionen, auf die Sie sich konzentrieren möchten und wie viel Risiko Sie bereit sind. Dies wird dazu beitragen, Ihnen Anleitungen zu geben, wenn Sie ein diversifiziertes Portfolio erstellen.

• Bestimmen Sie Ihr Risikokomfort.
• Bewerten Sie Ihre aktuellen Investitionen.
• Setzen Sie Ihre Ziele.

Bestimmen Sie die Arten von Vermögenswerten, die enthalten sind

Bei der Ermittlung der Arten von Vermögenswerten in Ihrem vielfältigen Portfolio sind mehrere Faktoren zu berücksichtigen. Aktien, Vermögenswerte mit festem Einkommen, Rohstoffe und Nachlassplanungsvermögen sind wichtige Komponenten eines diversifizierten Portfolios. Schauen wir uns jeden dieser Vermögenstypen genauer an.

Aktien

Aktien oder Aktien sind eine gute Wahl für langfristige, wachstumsorientierte Anleger. Aktien stellen das Eigentum an einem Unternehmen dar und haben in der Regel einen höheren Risikovertrauen profile als Vermögenswerte mit festem Einkommen. Wenn Sie ein diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf langfristige Wertschätzung aufbauen möchten, sind Aktien wahrscheinlich eine geeignete Wahl.

Vermögenswerte fester Einkommen

Feste Einkommensvermögen wie Anleihen werden als weniger riskante Option als Aktien angesehen. Sie zahlen in der Regel reguläre Zinszahlungen und werden in der Regel von Anlegern verwendet, die nach Stabilität und Einkommen suchen. Diese Art von Vermögenswert ist eine gute Wahl für diejenigen, die sich auf die Erhaltung des Kapitals konzentrieren.

Waren

Waren repräsentieren eine andere Art von Vermögensklasse und können eine gute Absicherung gegen Inflation bieten. Gold, Silber und Öl sind häufige Beispiele für Waren, die in ein diversifiziertes Portfolio aufgenommen werden können. Die Einbeziehung einer Mischung solcher Vermögenswerte kann Ihrem Anlageportfolio eine zusätzliche Schutzschicht bieten.

Nachlassplanungsvermögen

Nachlassplanungsvermögen sollte auch beim Aufbau eines diversifizierten Portfolios berücksichtigt werden. Diese Vermögenswerte haben in der Regel einen längerfristigen Anlagehorizont und konzentrieren sich häufig auf die Steuerminimierung. Beispiele sind Lebensversicherungspolicen und Vertrauensfonds.

Sagen Sie Ihr Portfolio aus

Um ein gut diversifiziertes Portfolio aufzubauen, ist es wichtig, dass Ihre Investitionen ausgeglichen sind. Durch die Diversifizierung Ihrer Investitionen in verschiedenen Vermögensklassen, Sektoren und Anlagebrickten werden Sie weniger anfällig für Marktschwankungen und sind mit größerer Wahrscheinlichkeit positive Renditen im Laufe der Zeit.

Verwenden Sie ein Verhältnis von Vermögensklassen

Vermögensklassen beziehen sich auf die breiten Kategorien, in die alle Vermögenswerte unterteilt werden können, wie Aktien, Anleihen, Bargeld und Immobilien. Eine gut durchdachte Asset Allocation-Strategie sollte eine Mischung aus diesen Klassen enthalten, die auf Ihre finanziellen Ziele und Ihre Risikotoleranz zugeschnitten ist. Eine allgemeine Faustregel ist die Schaffung eines Portfolios, das aus 60% Aktien und 40% Anleihen besteht, wobei der Rest in alternative Vermögensklassen wie Bargeld oder Immobilien investiert wird.

Erwägen Sie, in verschiedene Sektoren zu investieren

Zusätzlich zur Diversifizierung zwischen Anlageklassen ist es auch wichtig, die Diversifizierung in verschiedenen Wirtschaftszweigen in Betracht zu ziehen. Die Investition in eine breite Palette von Branchen kann dazu beitragen, die Volatilität zu verringern und sicherzustellen, dass Sie keinem individuellen Sektor übermäßig ausgesetzt sind. Zu den beliebten Sektoren, in denen Investitionen in Technologie, Diskretion für Verbraucher, Gesundheitswesen und Industrie in Betracht gezogen werden.

Verwenden Sie unterschiedliche Anlagebrickfahrzeuge

Zusätzlich zur Diversifizierung zwischen Anlageklassen und Sektoren ist es auch wichtig, Ihre Investitionen in verschiedenen Arten von Anlagebrickeln zu diversifizieren. Unterschiedliche Fahrzeuge haben unterschiedliches Risiko und Belohnungsniveau, und daher ist es wichtig, die Vor- und Nachteile von jedem zu verstehen, bevor Sie Ihr Geld begehen. Zu den beliebten Anlagebrücken zählen Investmentfonds, Börsenbörse (ETFs), einzelne Aktien und Anleihen sowie Immobilieninvestitionstrusss (REITs).

Durch ein gut ausgewogenes Portfolio können die Anleger das Risikoausgang ihrer Investitionen reduzieren und gleichzeitig das Potenzial zur Erzielung von Renditen beibehalten. Wenn die hier beschriebenen Schritte befolgt werden, können Anleger ein Portfolio erstellen, das sich in den Vermögensklassen, Sektoren und Anlagebröcken diversifiziert und somit besser positioniert ist, um die Volatilität des Marktes zu widerstehen.

Risikomanagement implementieren

Der Aufbau eines diversifizierten Portfolios ist ein wichtiger Schritt zur Sicherung Ihrer finanziellen Zukunft. Ein wesentlicher Bestandteil dieses Prozesses ist die Umsetzung einer effektiven Risikomanagementstrategie, mit der Sie Ihre Exposition gegenüber dem Verlust im Laufe der Zeit minimieren und kostspielige Fehler vermeiden können. Hier finden Sie einige Möglichkeiten, um Ihr Risiko zu verwalten und sicherzustellen, dass Sie angemessen geschützt sind:

Stellen Sie Beitragsgrenzen fest

Bevor Sie mit dem Investieren beginnen, sollten Sie die Grenzen für die Anzahl der Geld, die Sie jeden Monat zu Ihrem Portfolio beitragen können, begrenzen. Dies hilft Ihnen dabei, in Ihrem Budget zu bleiben und Sie daran zu hindern, in eine einzelne Sicherheits- oder Vermögensklasse zu investieren. Es ist wichtig, diese Grenzen bei der Auswahl von Investitionen für Ihr Portfolio zu berücksichtigen, da Sie sich nicht auf den Markt und seine Schwankungen überbeleben möchten.

Verwenden Sie den Stop -Loss -Level

Einer der wichtigsten Schritte beim Aufbau eines diversifizierten Portfolios ist es, den Verlust von Stop -Verlusten festzulegen. Ein Stoppverlust ist eine Bestellung, die bei einem Broker aufgestellt wird, um eine Sicherheit automatisch zu einem bestimmten Preis zu verkaufen. Dies ist ein wichtiges Instrument, um das Risiko zu verwalten, da es automatisch eine Position verkauft, wenn sie einen voreingestellten Preis erreicht und weitere Verluste verhindert. Es ist wichtig, diese Ebenen sorgfältig festzulegen, da sie feststellen, wann Sie sich für eine Sicherheit entscheiden.

Überwachen Sie Ihre Investitionen

Der letzte Schritt bei der Verwaltung von Risiken besteht darin, Ihre Investitionen genau zu überwachen. Dies kann geschehen, indem Sie mit Nachrichten, dem Lesen von Finanzpublikationen und dem regelmäßigen Überblick über Ihr Portfolio Schritt halten. Wenn Sie auf dem Marktbett auf dem Markt bleiben, können Sie sich auf potenzielle Risiken oder Probleme mit Ihren Investitionen besser bewusst bleiben. Darüber hinaus ist es auch wichtig, Ihr Portfolio regelmäßig auszusetzen, um sicherzustellen, dass Sie sich ändernde Marktbedingungen nutzen.

• Stellen Sie Beitragsgrenzen fest
• Verwenden Sie den Stop -Loss -Level
• Überwachen Sie Ihre Investitionen

Regelmäßig wieder ausbauen

Das Ausgleich Ihres Portfolios regelmäßig ist ein wesentlicher Bestandteil der Erreichung eines diversifizierten Portfolios. Mit einer regelmäßigen Überprüfungsroutine können Sie beurteilen, wie Ihre Asset-Allokation-Strategie funktioniert, und bei Bedarf Korrekturen vornehmen, um sicherzustellen, dass Ihre Bestände mit Ihren langfristigen Zielen übereinstimmen. Beim Neuausgleich beinhaltet der Kauf und Verkauf von Wertpapieren in Ihrem Portfolio, um Anlageklassen bei ihren Zielzuweisungen zu halten.

Aufrechterhalten geeigneter Zuweisungen

Wenn Sie Ihr Portfolio überprüfen, ist es wichtig, dass Sie eine ausgewogene Mischung aus Vermögenswerten haben. Mit dem Wiederausgleich ermöglicht es Ihnen, Vermögenszuweisungen aufrechtzuerhalten, die das Risiko widerspiegeln, das Sie eingehen möchten, während Sie gleichzeitig mit Ihren finanziellen Zielen übereinstimmen. Wenn Sie beispielsweise vorhaben, Aktien und 40% gleichmäßig 40% Ihres Portfolios und 40% an Anleihen zuzuweisen, sind die Aktien im Zeitraum seit dem letzten Neuvolumenwert gewachsen, könnten Sie entscheiden, einige Aktien zu verkaufen und Anleihen zu kaufen, um das Verhältnis zu bringen, um das Verhältnis zu bringen näher an Ihrer Zielzuweisung.

Sich an Veränderungen im Markt anpassen

Durch das Ausgleich von Marktbewegungen können Sie auch Marktbewegungen profitieren. Da Aktien und Anleihen in der Regel nicht in die gleiche Richtung gehen, können Sie Ihr Portfolio an die Kapitalisierung potenzieller Investitionsmöglichkeiten anpassen. Zum Beispiel könnten Sie sich entscheiden, eine Position zu erweitern, die den Markt übertroffen hat, oder eine Position reduzieren, die unterdurchschnittlich geschickt wurde.

Steuerliche Zwecke neu zutrennen

Schließlich können Sie das Neuausgleich nutzen, um Steuervorteile zu generieren. Wenn Sie sich für den Verkauf profitabler Investitionen zum Wiederausgleich Ihres Portfolios entscheiden, können Sie möglicherweise weniger Steuern anfallen, als wenn Sie dieselben Investitionen außerhalb des Neuausgleichs verkauft hätten. Wenn Sie sich darauf vorbereiten, eine Investition außerhalb einer Rebalancing -Strategie zu verkaufen, können Sie die Rebalancing verwenden, um die steuerpflichtigen Gewinne zu reduzieren oder zu beseitigen.

Abschluss

Der Aufbau eines diversifizierten Portfolios ist ein wichtiger und notwendiger Schritt, um Ihre Investitionsziele zu erreichen. Es ist wichtig, die verfügbaren Investitionsoptionen und die Schritte zum Aufbau und Verwalten eines diversifizierten Portfolios zu verstehen. Wenn Sie die verschiedenen Anlageklassen berücksichtigen, den richtigen Asset -Mix bewerten und auswählen, das Portfolio neu ausbalancieren und einen regelmäßigen Überprüfungsprozess festlegen, können Sie ein Portfolio erstellen, mit dem Sie Ihre Investitionsziele im Laufe der Zeit erreichen können.

A. Das Diversifizieren Ihres Portfolios ist ein wichtiger Schritt

Die Schaffung eines diversifizierten Portfolios ist wichtig, da es dazu beiträgt, das Risiko einer Investition in nur ein oder zwei Wertpapiere zu verringern. Durch die Diversifizierung Ihrer Investitionen können Sie die verschiedenen Vermögensklassen und Arten von Wertpapieren nutzen, sodass Sie die beste Mischung von Investitionen für Ihre spezifischen Ziele und Ziele auswählen können.

B. In regelmäßigen Bewertungen wird Ihre Investitionsziele erreicht

Schließlich ist es wichtig, einen regelmäßigen Überprüfungsprozess für Ihr Portfolio einzurichten. Durch die Überwachung der Leistung Ihrer Investitionen und der Neuausgleich Ihres Portfolios können Sie nach Bedarf sicherstellen, dass Ihr Portfolio auf dem richtigen Weg ist, um Ihre Investitionsziele zu erreichen.

Das Aufbau und die Aufrechterhaltung eines diversifizierten Portfolios erfordert Zeit, Mühe und Wissen. Es ist wichtig, die erforderlichen Forschungen durchzuführen und einen erfahrenen Finanzfachmann zu beraten, um sicherzustellen, dass Sie die richtigen Schritte unternehmen, um Ihre Investitionsziele zu erreichen.