Erkundung strukturierter Produkte und deren Vorteile

Einführung

Strukturierte Produkte sind ein effektives Instrument zur Navigation der Finanzmärkte aufgrund der Flexibilität, die sie Anlegern anbieten. Strukturierte Produkte bieten die Möglichkeit, sich einer Vielzahl von zugrunde liegenden Instrumenten auszusetzen, und können verwendet werden, um eine Reihe von Bedürfnissen oder Zielen zu erfüllen.

Was ist ein strukturiertes Produkt? Strukturierte Produkte sind Anlageinstrumente, die durch komplexe Kombination von Vermögenswerten erstellt wurden, um verschiedene Risiken, Rendite und Liquidität zu bieten profile. Diese Produkte können mehrere Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Indexoptionen und Futures enthalten, um zu versuchen, eine bessere Rendite im Vergleich zu einem einzigen Vermögenswert zu erzielen. Strukturierte Produkte finden Sie in einer Vielzahl von Finanzmärkten und können auf eine Reihe von Investitionszielen zugeschnitten werden.

Zu den Vorteilen der Verwendung strukturierter Produkte gehören:

• Flexibilität für Anleger mit der Kombination mehrerer Vermögensklassen
• Potenzial für höhere Renditen als durch einzelne Vermögensklassen erreicht werden können
• Fähigkeit, das Risiko durch Diversifizierung zu verwalten
• Maßgeschneiderte Produkte, um bestimmte Ziele zu erreichen

Arten von strukturierten Produkten

Strukturierte Produkte sind attraktive Investitionen, da sie den Anlegern helfen, ihr Kapital zu nutzen und attraktive Renditen zu erzielen, indem sie das Marktrisiko mildern. Strukturierte Produkte können in mehreren verschiedenen Kategorien basierend auf der zu verwendenden Strategie kategorisiert werden.

Gehebelt

Leveraged strukturierte Produkte helfen den Anlegern, ihre Fonds zu nutzen und Investitionen mit einem höheren Risiko-/Belohnungsquoten zu nutzen. Diese strukturierten Produkte verwenden eine gehebelte Strategie, um Rückgaben zu erzielen. Hebel kann bei korrekter Verwendung von Vorteil sein, und die Anleger sollten die damit verbundenen Risiken verstehen, bevor sie in diese Art von Produkten einsteigen.

Bedeckt

Wie der Name schon sagt, sollen begrenzte strukturierte Produkte einen gewissen Grad an Abwärtsschutz bieten. Im Vergleich zu Hebelprodukten haben sie in der Regel ein geringeres Risiko/Belohnungs -Verhältnis, da sie eine maximale Rendite festlegen, die ein Anleger unabhängig von Marktbewegungen erhalten kann.

Rabatt

Rabattstrukturierte Produkte sollen den Anlegern einen Einkommensstrom geben, ohne den Anleger den zugrunde liegenden Investitionen auszusetzen. Diese Produkte haben häufig jährliche Zahlungen, aber der Coinvestor wird im Laufe der Zeit für die Investition zahlen, da die Rabattzahlungen aus den Gewinnen aus den zugrunde liegenden Investitionen einen Anteil sind.

3. Wie kommen strukturierte Produkte den Anlegern zugute?

Strukturierte Produkte sind strukturierte oder verpackte Anlagen, die von einem Emittenten erstellt wurden, und basieren auf zugrunde liegenden Vermögenswerten, die von Aktien, Anleihen, Optionen und Rohstoffen bis hin zu Kombinationen dieser Vermögenswerte reichen können. Strukturierte Produkte werden geschaffen, um Volatilitätsschutz zu bieten und einzigartige Möglichkeiten für Kapitalzuwachs und Einkommen zu bieten.

A. Risikominderung

Strukturierte Produkte bieten den Anlegern eine Möglichkeit, ihr Risiko zu mildern, da sie eine höhere Ertragskomponente mit einem Schutz kombiniert, der Schutz bietet, z. B. eine Option. Zum Beispiel kann der Anleger ein strukturiertes Produkt mit einer Teilnahmequote kaufen, die ihm dem zugrunde liegenden Vermögenswert ausgesetzt ist, aber auch eine Abwärtsschutzkomponente bietet. Wenn der Abwärtsschutz eingebaut ist, ist es sicherer und eignet sich besser für unsichere Marktbedingungen, bei denen die Volatilität hoch ist.

B. Portofolio -Diversifizierung

Strukturierte Produkte können den Anlegern auch eine Portfolio -Diversifizierung bieten, da sie Zugang zu einer Reihe verschiedener Anlageklassen bieten. Dies kann dazu beitragen, das Gesamtrisiko des Portfolios zu verringern und den Anlegern in verschiedenen Sektoren, Ländern und Regionen ausgesetzt zu sein. Verschiedene strukturierte Produkte können je nach Komponenten mit hoher Ertrag und ihrer Optionskomponente unterschiedliche Möglichkeiten zur Diversifizierung bieten.

C. Kapitalzuwachs oder Einkommen

Strukturierte Produkte können Anlegern in Abhängigkeit von der Art der zugrunde liegenden Vermögenswerte und der Struktur des Produkts Kapitalzuwachs oder Einkommen bieten. Beispielsweise kann die Investition in ein strukturiertes Produkt mit einer hohen Ertragskomponente zu regelmäßigen Einkommenszahlungen und Kapitalerschätzungen führen, wenn die zugrunde liegenden Vermögenswerte im Wert zu schätzen wissen. Alternativ kann ein strukturiertes Produkt mit einer Komponente mit niedrigerer Röcke geringere Renditen erzielen, jedoch mit geringerem Risiko.

Was sind die Probleme mit strukturierten Produkten?

Strukturierte Produkte sind komplexe Anlageinstrumente, die höhere Renditen erzielen als herkömmliche Anlagebereiche. Während diese Produkte attraktive Investitionsmöglichkeiten bieten können, sind mit ihnen bestimmte Probleme verbunden, die vor dem Investieren berücksichtigt werden sollten.

Hohe Kostenverhältnisse

Strukturierte Produkte können hohe Kosten tragen, wobei einige Produkte eine jährliche Kostenquote von mehr als 1 Prozent haben. Dies ist höher als die meisten Investmentfonds, Börsenfonds (ETFs) und andere traditionelle Investitionen und kann die aus diesen Produkten erzeugten potenziellen Renditen erheblich verringern.

Komplexe Anlageinstrumente

Die mit strukturierten Produkten verbundenen Anlageinstrumente sind häufig komplex und können schwer zu verstehen sein. Dies kann es schwierig machen, die mit der Investition in diese Produkte verbundenen Risiken genau zu bewerten, was zu potenziellen Verlusten führt, wenn der Investor das Produkt nicht ordnungsgemäß versteht.

Risiko eines Ausstellers aus dem Ausfall

Strukturierte Produkte sind Schuldeninstrumente, die von Finanzinstituten ausgestellt wurden, und haben das Risiko eines Ausgabes. Dies bedeutet, dass der Anleger, wenn der Emittent keine Zahlungen leisten kann, den gesamten oder einen Teil seiner Investition verlieren kann.

Es ist wichtig, sich der potenziellen Probleme bewusst zu sein, die mit strukturierten Produkten vor dem Investieren verbunden sind. Das Verständnis der mit diesen Produkten verbundenen Kosten und Risiken kann dazu beitragen, dass ein Anleger bei der Bewertung dieser Produkte eine fundierte Entscheidung trifft.

So wählen Sie das richtige strukturierte Produkt aus

Strukturierte Produkte können eine großartige Möglichkeit sein, zu investieren, da sie attraktive Investitionsmöglichkeiten in Verbindung mit einigen Vorteilen traditioneller Fonds bieten. Um jedoch die optimale Rendite zu erzielen, müssen Sie sicherstellen, dass Sie das richtige Produkt für Ihre Anforderungen auswählen. Schauen wir uns einige Tipps an, um die am besten geeignete Lösung für Ihre finanziellen Ziele auszuwählen.

Kosten und Risiken verstehen

Analysieren Sie immer die damit verbundenen Kosten und stellen Sie sicher, dass Sie die damit verbundenen Risiken verstehen, bevor Sie in ein strukturiertes Produkt investieren. Strukturierte Produkte können unterschiedliche Risiken haben, von hoher bis niedrig, und es ist wichtig, dass Sie sich bewusst sind, welches Risiko Sie eingehen. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie nicht in die potenzielle Belohnung verwickelt sind, und vergessen Sie, die potenziellen Kosten zu berücksichtigen.

Fang klein

Wenn Sie mit strukturierten Produkten beginnen, kann es sich lohnt, mit kleinen Investitionen zu beginnen. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, sich daran zu gewöhnen, in diese Produkte zu investieren, bevor Sie mehr von Ihrem Kapital begehen. Dies kann Ihnen auch helfen, die Erfahrung zu sammeln, um das unterschiedliche Risiko und die Rückkehr zu verstehen. Dies hilft Ihnen, fundiertere Entscheidungen zu treffen.

Verwenden Sie strukturiertes Produkt als Portfolio -Baustein

Strukturierte Produkte können eine großartige Option für die Diversifizierung Ihres Portfolios sein und gleichzeitig Zugang zu potenziell lukrativen Investitionsmöglichkeiten bieten. Erwägen Sie, strukturierte Produkte mit Anlagen mit niedrigem Risiko wie Anleihen und ETFs zu mischen, um Ihr Risiko -Exposition zu verbreiten und zu verringern. Versuchen Sie, Investitionen aus verschiedenen Sektoren zu mischen und ein Portfolio zu erhalten, das Ihre finanziellen Ziele am besten entspricht.

Professionelle Anleitung

Strukturierte Produkte sind leistungsstarke Instrumente, mit denen die Leistung eines vorhandenen Portfolios verbessert werden kann. Während sie das Potenzial haben, mehr Renditen zu erzielen, sind auch mit Risiken verbunden. Es ist wichtig zu verstehen, was die verschiedenen strukturierten Produkte enthalten, sie gründlich zu erforschen und ein solides Urteilsvermögen zu verwenden.

Bei Entscheidungen über Ihre Investitionen werden jedoch immer professionelle finanzielle Anleitungen empfohlen. Eine Möglichkeit, diese Anleitung zu erhalten, besteht darin, einen Finanzplaner zu verwenden.

Suchen Sie professionelle finanzielle Beratung

Wenn es um Investitionen in strukturierte Produkte geht, kann professionelle finanzielle Beratung von unschätzbarem Wert sein. Professionelle Finanzberater haben ein tiefes Verständnis des Marktes, Zugang zu relevanten Ressourcen und die Fähigkeit, Produktdetails auf verständliche Weise zu erklären. Sie können Ihnen helfen, das Risiko und die erwartete Rendite verschiedener strukturierter Produkte ordnungsgemäß zu bewerten und zu bestimmen, welches Produkt Ihren Anforderungen am besten entspricht.

Verwenden Sie einen Finanzplaner

Der richtige Finanzplaner zu finden ist der Schlüssel für den Erfolg. Ein erfahrener Finanzplaner sollte sowohl das Fachwissen als auch Ihre besten Interessen im Herzen haben. Führen Sie bei der Auswahl eines Finanzplaners Ihre Recherche und finden Sie jemanden, der ein CFP® ist, der den Treuhandstandard umfasst. Dies bedeutet, dass sie ausschließlich in Ihrem besten Interesse handeln werden.

Stellen Sie bei der Erörterung strukturierter Produkte mit einem prospektiven Finanzplaner Fragen, um sicherzustellen, dass sie mit dieser Art von Investition vertraut sind. Fragen zu stellen können gehören:

• Welche Erfahrung haben Sie mit strukturierten Produkten?
• Wie passen strukturierte Produkte in Ihre Gesamtstrategie für mein Portfolio?
• Welche Risiken sind mit strukturierten Produkten verbunden?
• Welche Art von Renditen kann von strukturierten Produkten erwartet werden?

Mit den richtigen Ratschlägen und Anleitung können strukturierte Produkte eine leistungsstarke Ergänzung Ihres Anlageportfolios sein. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Finanzplaner sorgfältig recherchieren und bewerten, bevor Sie eine auswählen, um sicherzustellen, dass sie sich bemühen, Ihnen ihre besten Ratschläge anzubieten.

Abschluss

Ein Verständnis strukturierter Produkte ist sowohl für professionelle Investoren als auch für einzelne Investoren, die ihre Portfolios diversifizieren und schützen möchten, von wesentlicher Bedeutung. Strukturierte Produkte kombinieren die Vorteile anderer traditioneller Investitionen mit fortgeschritteneren Strategien, sodass Anleger ihr Risiko problemlos über verschiedene Anlageklassen hinweg verteilen können, um die gewünschte Rendite zu erzielen.

Key Takeaways

• Strukturierte Produkte bieten aufgrund ihrer Vielseitigkeit und Anpassungen eine attraktive Möglichkeit, das Risiko zu verbreiten.
• Sie können maßgeschneiderte Anlagestrategien anhand einer Kombination aus herkömmlichen Anlageklassen, festen Einkommensinstrumenten und Derivaten erstellen.
• Strukturierte Produkte bieten Anlegern Liquidität und niedrige Transaktionskosten und ermöglichen eine Diversifizierung.
• Verständnis der zugrunde liegenden Anlageklassen, der damit verbundenen Risiken und der verschiedenen strukturierten Produkttypen helfen den Anlegern, sie besser darauf vorbereitet zu werden.

Zusammenfassung strukturierter Produkte

Strukturierte Produkte sind eine großartige Möglichkeit für Anleger, ihr Portfolio zu diversifizieren und potenzielle Wachstumschancen in verschiedenen Anlageklassen zu nutzen und gleichzeitig ihr Risiko zu minimieren. Diese maßgeschneiderten Anlagestrategien können maßgeschneiderte Lösungen bereitstellen, um die spezifischen Anforderungen von Investoren zu erfüllen, und können verwendet werden, um Renditen zu generieren, die möglicherweise nicht durch traditionelle Investitionen erreicht werden. Für jeden Anleger, der die Verwendung strukturierter Investitionen in Betracht zieht, ist es wichtig zu verstehen, wie diese Investitionen ordnungsgemäß eingesetzt werden können und wie das damit verbundene Risiko misst und überwacht wird.