Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) Bundle
Verständnis von Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Grupo aval acciones y Valores S.A. Cop 16,9 Billionen Billionen Für das Geschäftsjahr 2023.
| Einnahmequelle | 2023 Beitrag | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| Bankdienstleistungen | Cop 12,4 Billionen | 14.2% |
| Finanzdienstleistungen | COP 3,2 Billionen | 9.7% |
| Versicherung | Cop 1,3 Billionen | 6.5% |
Geografische Umsatzbaus für 2023:
- Kolumbien: 82.5% der Gesamteinnahmen
- Mittelamerika: 17.5% der Gesamteinnahmen
Wichtige Umsatzmetriken für 2023:
- Nettozinserträge: Cop 9,7 Billionen Billionen
- Gebührenbezogene Einnahmen: Cop 4,2 Billionen
- Handelsumsatz: Cop 1,6 Billionen
- Deviseneinkommen: Cop 0,8 Billionen
Das Wachstum des digitalen Bankgeschäfts im Jahr 2023 erreichte 22.3%repräsentieren Cop 2,1 Billionen des Gesamtumsatzes.
Ein tiefes Eintauchen in Grupo Aval -Acciones y valert S.A. (AVAL) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Finanzielle Leistungsmetriken für das Unternehmen zeigen die folgenden wichtigen Erkenntnisse:
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 42.3% | 44.1% |
| Betriebsgewinnmarge | 18.7% | 19.5% |
| Nettogewinnmarge | 12.4% | 13.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.6% | 15.3% |
Betriebseffizienzmetriken
- Kosten des verkauften Warenverhältnisses (COGS): 57.7%
- Betriebskostenverhältnis: 23.6%
- Asset -Umsatzverhältnis: 0.85
Vergleichende Branchenleistung
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 13.2% | 11.9% |
| Rendite des Eigenkapitals | 15.3% | 13.7% |
| Betriebsspanne | 19.5% | 17.8% |
Erkenntnisse der betrieblichen Effizienz
Die wichtigsten operativen Effizienzindikatoren zeigen konsistente Leistungsverbesserungen:
- Betriebskostenreduzierung: 1.2% Jahr-über-Jahr
- Einnahmen pro Mitarbeiter: $425,000
- Betriebsproduktivitätsindex: 1.15
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Grupo Aval acciones y valores S.A. (AVAL) finanziert sein Wachstum
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab 2024 zeigt die Finanzstruktur von Grupo Aval erhebliche Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag (USD) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 4,2 Milliarden US -Dollar | 68% |
| Totale kurzfristige Schulden | 1,9 Milliarden US -Dollar | 32% |
| Gesamtkonsolidierte Schulden | 6,1 Milliarden US -Dollar | 100% |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.45
- Branchendurchschnittliche Schulden-zu-Äquity-Quote: 1,32
- Kreditrating: BBB- (Standard & Poor's)
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Betrag (USD) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 4,3 Milliarden US -Dollar | 55% |
| Fremdfinanzierung | 3,5 Milliarden US -Dollar | 45% |
Aktuelle Details zur Ausgabe von Schulden
- Die jüngste Anleihenausgabe: 750 Millionen US -Dollar
- Zinssatz: 6.25%
- Reifezeit: 10 Jahre
Beurteilung von Grupo -Aval -Acciones y Valores S.A. (AVAL) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für ein umfassendes Verständnis des Anlegers.
Aktuelle Liquiditätsmetriken
| Liquiditätsverhältnis | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.12 | 1.05 |
| Bargeldverhältnis | 0.65 | 0.58 |
Betriebskapitalanalyse
- Gesamtarbeitskapital: 1,2 Milliarden US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.6x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | Wechseln Sie von 2022 |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 845 Millionen US -Dollar | +5.2% |
| Cashflow investieren | -320 Millionen Dollar | -3.7% |
| Finanzierung des Cashflows | -215 Millionen Dollar | -2.9% |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Days -Verkäufe ausstehend: 42 Tage
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.75
- Interessenversicherungsquote: 3.6x
Ist Grupo aval acciones y valores S.A. (aval) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Ab 2024 geben die Finanzbewertungsmetriken für das Unternehmen kritische Erkenntnisse für potenzielle Investoren auf.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 8.65 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.12 |
| Enterprise Value/EBITDA | 6.42 |
| Dividendenrendite | 4.3% |
| Dividendenausschüttungsquote | 35.7% |
Aktienkursleistung
Aktienkursleistung in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $6.85
- 52 Wochen hoch: $9.42
- Aktueller Preis: $8.15
- Preisvolatilität: 18.5%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 42% |
| Halten | 48% |
| Verkaufen | 10% |
Vergleichende Bewertungsmetriken
Branchenvergleichsmetriken:
- Sektor Durchschnittliches P/E -Verhältnis: 10.2
- Sektor Durchschnittliches P/B -Verhältnis: 1.35
- Sektor durchschnittlich EV/EBITDA: 7.1
Wichtige Risiken zu Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL)
Risikofaktoren
Das Unternehmen steht vor mehreren komplexen Risikodimensionen in finanziellen, operativen und strategischen Bereichen:
| Risikokategorie | Spezifisches Risiko | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Finanzielles Risiko | Volatilität des Kreditportfolios | 3,2 Milliarden US -Dollar mögliche Exposition |
| Marktrisiko | Zinsschwankungen | 5.7% Potenzielle Portfolio -Anpassung |
| Regulierungsrisiko | Compliance -Anforderungen | 45 Millionen Dollar potenzielle Compliance -Kosten |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 12,6 Millionen US -Dollar potenzielle Verstoßkosten
- Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur
- Geopolitische wirtschaftliche Instabilität
Finanzrisikoindikatoren
Kritische metrische Mittelrisiken umfassen:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 3.2%
- Kapitaladäquanz Ratio: 14.5%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 125%
Market wettbewerbsfähige Risiken
| Risikoelement | Quantitative Messung |
|---|---|
| Marktanteildruck | 2.4% potenzielle Reduzierung |
| Wettbewerbsbekannte Herausforderungen | 67 Millionen Dollar Potenzielle Einnahmen auswirken |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Grupo Aval -Acciones y valores S.A. (aval)
Wachstumschancen
Die Finanzlandschaft zeigt ein kritisches Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierungs- und Expansionsstrategien.
Markterweiterungsstrategien
| Marktsegment | Wachstumspotential | Investitionszuweisung |
|---|---|---|
| Digital Banking | 15.7% projiziertes jährliches Wachstum | 245 Millionen Dollar |
| Unternehmensbanking | 9.3% Markterweiterung | 187 Millionen Dollar |
| Internationale Märkte | 6.5% Neue Marktdurchdringung | 132 Millionen Dollar |
Strategische Wachstumstreiber
- Investitionen in Technologieinfrastruktur: 378 Millionen US -Dollar für die digitale Transformation zugewiesen
- Fintech Partnership Expansion: 7 Neue strategische Kooperationen im Jahr 2024
- Integration der künstlichen Intelligenz: 89 Millionen Dollar Forschungs- und Entwicklungsbudget
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 2,4 Milliarden US -Dollar | 11.2% |
| 2025 | 2,7 Milliarden US -Dollar | 12.5% |
| 2026 | 3,1 Milliarden US -Dollar | 14.8% |
Wettbewerbsvorteile
- Fortgeschrittene technologische Infrastruktur
- Starke regionale Marktpräsenz
- Diversifiziertes Finanzdienstleistungsportfolio
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) DCF Excel Template
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