Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) Bundle
فهم تدفقات إيرادات Grupo Aval Acciones y Valores SA (AVAL)
تحليل الإيرادات
أبلغت Grupo Aval Acciones y Valores S.A. عن إجمالي الإيرادات الموحدة من مؤتمر الأطراف 16.9 تريليون للسنة المالية 2023.
| مصدر الإيرادات | مساهمة 2023 | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | مؤتمر الأطراف 12.4 تريليون | 14.2% |
| الخدمات المالية | مؤتمر الأطراف 3.2 تريليون | 9.7% |
| التأمين | مؤتمر الأطراف 1.3 تريليون | 6.5% |
توزيع الإيرادات الجغرافية لعام 2023:
- كولومبيا: 82.5% مجموع الإيرادات
- أمريكا الوسطى: 17.5% مجموع الإيرادات
مقاييس الإيرادات الرئيسية لعام 2023:
- صافي دخل الفوائد: مؤتمر الأطراف 9.7 تريليون
- الدخل القائم على الرسوم: مؤتمر الأطراف 4.2 تريليون
- إيرادات التداول: مؤتمر الأطراف 1.6 تريليون
- دخل النقد الأجنبي: 0.8 تريليون
وصل نمو الإيرادات المصرفية الرقمية في عام 2023 22.3%تمثيل مؤتمر الأطراف 2.1 تريليون من مجموع الإيرادات.
الغوص العميق في ربحية Grupo Aval Acciones y Valores S.A (AVAL)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف مقاييس الأداء المالي للشركة عن الرؤى الرئيسية التالية:
| مقياس الربحية | 2022 القيمة | 2023 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 42.3% | 44.1% |
| هامش الربح التشغيلي | 18.7% | 19.5% |
| صافي هامش الربح | 12.4% | 13.2% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 14.6% | 15.3% |
مقاييس الكفاءة التشغيلية
- نسبة تكلفة السلع المباعة: 57.7%
- نسبة مصروفات التشغيل: 23.6%
- نسبة دوران الأصول: 0.85
أداء الصناعة المقارن
| مقياس | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 13.2% | 11.9% |
| العائد على حقوق الملكية | 15.3% | 13.7% |
| هامش التشغيل | 19.5% | 17.8% |
رؤى الكفاءة التشغيلية
تبين مؤشرات الكفاءة التشغيلية الرئيسية تحسينات متسقة في الأداء:
- تخفيض تكاليف التشغيل: 1.2% على أساس سنوي
- الإيرادات لكل موظف: $425,000
- مؤشر الإنتاجية التشغيلية: 1.15
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف تمول Grupo Aval Acciones y Valores S.A (AVAL) نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
اعتبارًا من عام 2024، يكشف الهيكل المالي لشركة Grupo Aval عن رؤى مهمة حول إستراتيجيتها لإدارة رأس المال.
الديون Overview
| فئة الديون | المبلغ (بدولارات الولايات المتحدة) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 4.2 مليار دولار | 68% |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 1.9 مليار دولار | 32% |
| مجموع الديون الموحدة | 6.1 مليار دولار | 100% |
مقاييس الديون إلى الأسهم
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.45
- متوسط نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة: 1.32
- التصنيف الائتماني: BBB- (Standard & Poor's)
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | المبلغ (بدولارات الولايات المتحدة) | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| تمويل الأسهم | 4.3 مليار دولار | 55% |
| تمويل الديون | 3.5 مليار دولار | 45% |
تفاصيل إصدار الديون الأخيرة
- أحدث إصدار للسندات: 750 مليون دولار
- سعر الفائدة: 6.25%
- فترة الاستحقاق: 10 سنوات
تقييم سيولة Grupo Aval Acciones y Valores S.A (AVAL)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حاسمة لفهم شامل للمستثمرين.
مقاييس السيولة الحالية
| نسبة السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.12 | 1.05 |
| النسبة النقدية | 0.65 | 0.58 |
تحليل رأس المال المتداول
- مجموع رأس المال المتداول: 1.2 مليار دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي حجم رأس المال المتداول: 3.6 ×
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ | التغيير من عام 2022 |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 845 مليون دولار | +5.2% |
| استثمار التدفق النقدي | - 320 مليون دولار | -3.7% |
| تمويل التدفق النقدي | - 215 مليون دولار | -2.9% |
مؤشرات مخاطر السيولة
- مبيعات الأيام المعلقة: 42 يومًا
- نسبة الدين إلى حقوق الملكية: 1.75
- نسبة تغطية الفائدة: 3.6 ×
هل Grupo Aval Acciones y Valores S.A (AVAL) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: هل الأسهم مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
اعتبارًا من عام 2024، تكشف مقاييس التقييم المالي للشركة عن رؤى مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 8.65 |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.12 |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 6.42 |
| عائد توزيعات الأرباح | 4.3% |
| نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح | 35.7% |
أداء سعر السهم
أداء سعر السهم على مدار الـ 12 شهرًا الماضية:
- 52 أسبوعًا: $6.85
- أعلى مستوى في 52 أسبوعًا: $9.42
- السعر الحالي: $8.15
- تقلب الأسعار: 18.5%
توصيات المحللين
| توصية | النسبة المئوية |
|---|---|
| شراء | 42% |
| انتظر | 48% |
| بيع | 10% |
مقاييس التقييم المقارن
المقاييس المقارنة للصناعة:
- متوسط معدل P/E القطاع: 10.2
- متوسط معدل P/B: 1.35
- متوسط قطاع EV/EBITDA: 7.1
المخاطر الرئيسية التي تواجه Grupo Aval Acciones y Valores S.A (AVAL)
عوامل الخطر
تواجه الشركة أبعادًا متعددة معقدة للمخاطر عبر المجالات المالية والتشغيلية والاستراتيجية:
| فئة المخاطر | مخاطر محددة | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| المخاطر المالية | تقلب محفظة الائتمان | 3.2 مليار دولار التعرض المحتمل |
| مخاطر السوق | تقلبات أسعار الفائدة | 5.7% تعديل محتمل للحافظة |
| المخاطر التنظيمية | متطلبات الامتثال | 45 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 12.6 مليون دولار تكاليف الخرق المحتملة
- نقاط ضعف البنية التحتية للتكنولوجيا
- عدم الاستقرار الاقتصادي الجيوسياسي
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الحرجة ما يلي:
- نسبة القروض المتعثرة: 3.2%
- نسبة كفاية رأس المال: 14.5%
- نسبة تغطية السيولة: 125%
مخاطر تنافسية في السوق
| عنصر الخطر | القياس الكمي |
|---|---|
| ضغط حصة السوق | 2.4% التخفيض المحتمل |
| تحديات التسعير التنافسية | 67 مليون دولار التأثير المحتمل للإيرادات |
آفاق النمو المستقبلية لـ Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL)
فرص النمو
يكشف المشهد المالي عن إمكانات نمو حاسمة من خلال وضع السوق الاستراتيجي واستراتيجيات التوسع.
استراتيجيات توسيع السوق
| قطاع السوق | إمكانات النمو | تخصيص الاستثمارات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الرقمية | 15.7% النمو السنوي المتوقع | 245 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية للشركات | 9.3% توسع السوق | 187 مليون دولار |
| الأسواق الدولية | 6.5% اختراق جديد للسوق | 132 مليون دولار |
محركات النمو الاستراتيجي
- الاستثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا: 378 مليون دولار مخصصة للتحول الرقمي
- توسع شراكة التكنولوجيا المالية: 7 التعاون الاستراتيجي الجديد في عام 2024
- تكامل الذكاء الاصطناعي: 89 مليون دولار ميزانية البحث والتطوير
توقعات نمو الإيرادات
| السنة | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 2.4 مليار دولار | 11.2% |
| 2025 | 2.7 مليار دولار | 12.5% |
| 2026 | 3.1 مليار دولار | 14.8% |
مزايا تنافسية
- الهياكل الأساسية التكنولوجية المتقدمة
- وجود قوي للسوق الإقليمية
- حافظة الخدمات المالية المتنوعة
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.