Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) Bundle
Compreendendo o Grupo Aval acciones Y Valores S.A. (Aval) Fluxos de receita
Análise de receita
Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. relatou receitas consolidadas totais de Policial 16,9 trilhão Para o ano fiscal de 2023.
| Fonte de receita | 2023 Contribuição | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| Serviços bancários | Policial 12,4 trilhões | 14.2% |
| Serviços financeiros | Cop 3,2 trilhão | 9.7% |
| Seguro | Cop 1,3 trilhão | 6.5% |
Recutação de receita geográfica para 2023:
- Colômbia: 82.5% de receita total
- América Central: 17.5% de receita total
Principais métricas de receita para 2023:
- Receita líquida de juros: Policial 9,7 trilhões
- Receita baseada em taxas: COP 4,2 trilhão
- Receita de negociação: Cop 1,6 trilhão
- Renda cambial: Policial 0,8 trilhão
O crescimento da receita bancária digital em 2023 alcançou 22.3%, representando COP 2,1 trilhão de receita total.
Um mergulho profundo em Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. (Aval) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
As métricas de desempenho financeiro da empresa revelam as seguintes informações importantes:
| Métrica de rentabilidade | 2022 Valor | 2023 valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 42.3% | 44.1% |
| Margem de lucro operacional | 18.7% | 19.5% |
| Margem de lucro líquido | 12.4% | 13.2% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 14.6% | 15.3% |
Métricas de eficiência operacional
- Custo dos produtos vendidos (COGS): 57.7%
- Taxa de despesas operacionais: 23.6%
- Taxa de rotatividade de ativos: 0.85
Desempenho comparativo da indústria
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 13.2% | 11.9% |
| Retorno sobre o patrimônio | 15.3% | 13.7% |
| Margem operacional | 19.5% | 17.8% |
Insights de eficiência operacional
Os principais indicadores de eficiência operacional demonstram melhorias consistentes de desempenho:
- Redução de custos operacionais: 1.2% ano a ano
- Receita por funcionário: $425,000
- Índice de produtividade operacional: 1.15
Dívida vs. patrimônio: como o Grupo Avala accasa Y Valores S.A. (Aval) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A partir de 2024, a estrutura financeira do Grupo Aval revela informações significativas sobre sua estratégia de gerenciamento de capital.
Dívida Overview
| Categoria de dívida | Quantidade (USD) | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 4,2 bilhões | 68% |
| Dívida total de curto prazo | US $ 1,9 bilhão | 32% |
| Dívida consolidada total | US $ 6,1 bilhões | 100% |
Métricas de dívida a patrimônio
- Relação dívida / patrimônio: 1.45
- Indústria Média de dívida / patrimônio líquido: 1,32
- Classificação de crédito: BBB- (Standard & Poor's)
Composição de financiamento
| Fonte de financiamento | Quantidade (USD) | Percentagem |
|---|---|---|
| Financiamento de ações | US $ 4,3 bilhões | 55% |
| Financiamento da dívida | US $ 3,5 bilhões | 45% |
Detalhes recentes de emissão de dívidas
- Emissão mais recente de títulos: US $ 750 milhões
- Taxa de juro: 6.25%
- Período de vencimento: 10 anos
Avaliando o Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. (Aval) Liquidez
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez revela métricas financeiras críticas para um entendimento abrangente do investidor.
Métricas de liquidez atuais
| Índice de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.12 | 1.05 |
| Relação em dinheiro | 0.65 | 0.58 |
Análise de capital de giro
- Capital total de giro: US $ 1,2 bilhão
- Crescimento de capital de giro ano a ano: 7.3%
- Rotatividade líquida de capital de giro: 3.6x
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | Mudança de 2022 |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 845 milhões | +5.2% |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 320 milhões | -3.7% |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 215 milhões | -2.9% |
Indicadores de risco de liquidez
- Dias de vendas pendentes: 42 dias
- Relação dívida / patrimônio: 1.75
- Taxa de cobertura de juros: 3.6x
O Grupo Avalas ACCONES Y VALORES S.A. (AVAL) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A partir de 2024, as métricas de avaliação financeira para a empresa revelam informações críticas para possíveis investidores.
| Métrica de avaliação | Valor atual |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 8.65 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.12 |
| Valor corporativo/ebitda | 6.42 |
| Rendimento de dividendos | 4.3% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 35.7% |
Desempenho do preço das ações
Desempenho do preço das ações nos últimos 12 meses:
- Baixa de 52 semanas: $6.85
- Alta de 52 semanas: $9.42
- Preço atual: $8.15
- Volatilidade dos preços: 18.5%
Recomendações de analistas
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 42% |
| Segurar | 48% |
| Vender | 10% |
Métricas de avaliação comparativa
Métricas comparativas da indústria:
- Razão P/E média do setor: 10.2
- Razão média do setor: 1.35
- Setor Média EV/Ebitda: 7.1
Os principais riscos enfrentados pelo GRUPO AVAL ACCONES Y VALORES S.A. (AVAL)
Fatores de risco
A empresa enfrenta múltiplas dimensões de risco complexas nos domínios financeiros, operacionais e estratégicos:
| Categoria de risco | Risco específico | Impacto potencial |
|---|---|---|
| Risco financeiro | Volatilidade do portfólio de crédito | US $ 3,2 bilhões exposição potencial |
| Risco de mercado | Flutuações da taxa de juros | 5.7% Ajuste potencial do portfólio |
| Risco regulatório | Requisitos de conformidade | US $ 45 milhões custos potenciais de conformidade |
Principais riscos operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com US $ 12,6 milhões Custos potenciais de violação
- Vulnerabilidades de infraestrutura de tecnologia
- Instabilidade econômica geopolítica
Indicadores de risco financeiro
As métricas críticas de risco financeiro incluem:
- Taxa de empréstimo não-desempenho: 3.2%
- Índice de adequação de capital: 14.5%
- Índice de cobertura de liquidez: 125%
Riscos competitivos de mercado
| Elemento de risco | Medição quantitativa |
|---|---|
| Pressão de participação de mercado | 2.4% redução potencial |
| Desafios de preços competitivos | US $ 67 milhões impacto potencial da receita |
Perspectivas de crescimento futuro para o Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. (Aval)
Oportunidades de crescimento
O cenário financeiro revela potencial de crescimento crítico por meio de estratégias estratégicas de posicionamento e expansão do mercado.
Estratégias de expansão de mercado
| Segmento de mercado | Potencial de crescimento | Alocação de investimento |
|---|---|---|
| Banco digital | 15.7% crescimento anual projetado | US $ 245 milhões |
| Banco corporativo | 9.3% expansão do mercado | US $ 187 milhões |
| Mercados internacionais | 6.5% Nova penetração no mercado | US $ 132 milhões |
Drivers de crescimento estratégico
- Investimento de infraestrutura de tecnologia: US $ 378 milhões alocado para transformação digital
- Expansão da Parceria Fintech: 7 Novas colaborações estratégicas em 2024
- Integração de inteligência artificial: US $ 89 milhões orçamento de pesquisa e desenvolvimento
Projeções de crescimento de receita
| Ano | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 2,4 bilhões | 11.2% |
| 2025 | US $ 2,7 bilhões | 12.5% |
| 2026 | US $ 3,1 bilhões | 14.8% |
Vantagens competitivas
- Infraestrutura tecnológica avançada
- Forte presença do mercado regional
- Portfólio de serviços financeiros diversificados
Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) DCF Excel Template
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