Desglosar Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. (Aval) Salud financiera: ideas clave para los inversores

Desglosar Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. (Aval) Salud financiera: ideas clave para los inversores

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Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) Bundle

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Comprensión de Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (Aval) Flujos de ingresos

Análisis de ingresos

Grupo Aval Acciones y Valores S.A. reportó ingresos consolidados totales de COP 16.9 billones para el año fiscal 2023.

Fuente de ingresos Contribución 2023 Crecimiento año tras año
Servicios bancarios COP 12.4 billones 14.2%
Servicios financieros COP 3.2 billones 9.7%
Seguro COP 1.3 billones 6.5%

Desglose de ingresos geográficos para 2023:

  • Colombia: 82.5% de ingresos totales
  • América Central: 17.5% de ingresos totales

Métricas clave de ingresos para 2023:

  • Ingresos de intereses netos: COP 9.7 billones
  • Ingresos basados ​​en tarifas: COP 4.2 billones
  • Ingresos comerciales: COP 1.6 billones
  • Ingresos de divisas: COP 0.8 billones

El crecimiento de los ingresos de la banca digital en 2023 alcanzó 22.3%, representando COP 2.1 billones de ingresos totales.




Una inmersión profunda en Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (Aval) Rentabilidad

Análisis de métricas de rentabilidad

Las métricas de desempeño financiero para la compañía revelan las siguientes ideas clave:

Métrica de rentabilidad Valor 2022 Valor 2023
Margen de beneficio bruto 42.3% 44.1%
Margen de beneficio operativo 18.7% 19.5%
Margen de beneficio neto 12.4% 13.2%
Regreso sobre la equidad (ROE) 14.6% 15.3%

Métricas de eficiencia operativa

  • Costo de los bienes vendidos (COGS) Relación: 57.7%
  • Relación de gastos operativos: 23.6%
  • Relación de rotación de activos: 0.85

Rendimiento comparativo de la industria

Métrico Desempeño de la empresa Promedio de la industria
Margen de beneficio neto 13.2% 11.9%
Retorno sobre la equidad 15.3% 13.7%
Margen operativo 19.5% 17.8%

Insights de eficiencia operativa

Los indicadores clave de eficiencia operativa demuestran mejoras de rendimiento consistentes:

  • Reducción de costos operativos: 1.2% año tras año
  • Ingresos por empleado: $425,000
  • Índice de productividad operacional: 1.15



Deuda versus patrimonio: cómo Grupo Aval Accions y Valores S.A. (Aval) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

A partir de 2024, la estructura financiera de Grupo Aval revela información significativa sobre su estrategia de gestión de capital.

Deuda Overview

Categoría de deuda Cantidad (USD) Porcentaje
Deuda total a largo plazo $ 4.2 mil millones 68%
Deuda total a corto plazo $ 1.9 mil millones 32%
Deuda total consolidada $ 6.1 mil millones 100%

Métricas de deuda a capital

  • Relación deuda / capital: 1.45
  • Relación promedio de deuda / capital de la industria: 1.32
  • Calificación crediticia: BBB- (Standard & Poor's)

Composición de financiamiento

Fuente de financiamiento Cantidad (USD) Porcentaje
Financiamiento de capital $ 4.3 mil millones 55%
Financiación de la deuda $ 3.5 mil millones 45%

Detalles recientes de la emisión de la deuda

  • Emisión de bonos más reciente: $ 750 millones
  • Tasa de interés: 6.25%
  • Período de madurez: 10 años



Evaluación de Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. (Aval) Liquidez

Análisis de liquidez y solvencia

La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para la comprensión integral de los inversores.

Métricas de liquidez actuales

Relación de liquidez Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.45 1.38
Relación rápida 1.12 1.05
Relación de efectivo 0.65 0.58

Análisis de capital de trabajo

  • Capital de trabajo total: $ 1.2 mil millones
  • Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
  • Facturación neta del capital de trabajo: 3.6x

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad de 2023 Cambio de 2022
Flujo de caja operativo $ 845 millones +5.2%
Invertir flujo de caja -$ 320 millones -3.7%
Financiamiento de flujo de caja -$ 215 millones -2.9%

Indicadores de riesgo de liquidez

  • Días de ventas pendientes: 42 días
  • Relación deuda / capital: 1.75
  • Relación de cobertura de interés: 3.6x



¿Acciones Aval de Grupo y Valores S.A. (Aval) sobrevaluado o infravalorado?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

A partir de 2024, las métricas de valoración financiera para la compañía revelan ideas críticas para posibles inversores.

Métrica de valoración Valor actual
Relación de precio a ganancias (P/E) 8.65
Relación de precio a libro (P/B) 1.12
Valor empresarial/EBITDA 6.42
Rendimiento de dividendos 4.3%
Relación de pago de dividendos 35.7%

Rendimiento del precio de las acciones

Rendimiento del precio de las acciones en los últimos 12 meses:

  • Bajo de 52 semanas: $6.85
  • 52 semanas de altura: $9.42
  • Precio actual: $8.15
  • Volatilidad de los precios: 18.5%

Recomendaciones de analistas

Recomendación Porcentaje
Comprar 42%
Sostener 48%
Vender 10%

Métricas de valoración comparativa

Métricas comparativas de la industria:

  • Relación P/E promedio del sector: 10.2
  • Relación P/B promedio del sector: 1.35
  • Promedio del sector EV/EBITDA: 7.1



Riesgos clave que enfrentan Grupo Aval Acciones Y Valores S.A. (Aval)

Factores de riesgo

La compañía enfrenta múltiples dimensiones de riesgo complejas en dominios financieros, operativos y estratégicos:

Categoría de riesgo Riesgo específico Impacto potencial
Riesgo financiero Volatilidad de la cartera de crédito $ 3.2 mil millones posible exposición
Riesgo de mercado Fluctuaciones de tasa de interés 5.7% Ajuste potencial de la cartera
Riesgo regulatorio Requisitos de cumplimiento $ 45 millones Costos potenciales de cumplimiento

Riesgos operativos clave

  • Amenazas de ciberseguridad con $ 12.6 millones costos potenciales de violación
  • Vulnerabilidades de infraestructura tecnológica
  • Inestabilidad económica geopolítica

Indicadores de riesgo financiero

Las métricas críticas del riesgo financiero incluyen:

  • Ratio de préstamo sin rendimiento: 3.2%
  • Relación de adecuación de capital: 14.5%
  • Relación de cobertura de liquidez: 125%

Riesgos competitivos del mercado

Elemento de riesgo Medición cuantitativa
Presión de participación de mercado 2.4% reducción potencial
Desafíos de precios competitivos $ 67 millones impacto potencial de ingresos



Perspectivas de crecimiento futuro para Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (Aval)

Oportunidades de crecimiento

El panorama financiero revela un potencial de crecimiento crítico a través del posicionamiento estratégico del mercado y las estrategias de expansión.

Estrategias de expansión del mercado

Segmento de mercado Potencial de crecimiento Asignación de inversión
Banca digital 15.7% Crecimiento anual proyectado $ 245 millones
Banca corporativa 9.3% expansión del mercado $ 187 millones
Mercados internacionales 6.5% nueva penetración del mercado $ 132 millones

Conductores de crecimiento estratégico

  • Inversión de infraestructura tecnológica: $ 378 millones asignado para transformación digital
  • Expansión de la asociación Fintech: 7 Nuevas colaboraciones estratégicas en 2024
  • Integración de inteligencia artificial: $ 89 millones Presupuesto de investigación y desarrollo

Proyecciones de crecimiento de ingresos

Año Ingresos proyectados Índice de crecimiento
2024 $ 2.4 mil millones 11.2%
2025 $ 2.7 mil millones 12.5%
2026 $ 3.1 mil millones 14.8%

Ventajas competitivas

  • Infraestructura tecnológica avanzada
  • Fuerte presencia en el mercado regional
  • Cartera de servicios financieros diversificados

DCF model

Grupo Aval Acciones y Valores S.A. (AVAL) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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