Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle
Verständnis der Bank of Hawaii Corporation (BOH) Einnahmenquellen
Einnahmeanalyse
Die Umsatzaufschlüsselung der Bank of Hawaii Corporation enthält kritische Einblicke in ihre finanzielle Leistung.
| Einnahmekategorie | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 503.4 | 62.5% |
| Nichtinteresse Einkommen | 302.1 | 37.5% |
| Gesamtbetriebsumsatz | 805.5 | 100% |
Zu den wichtigsten Einnahmequellen gehören:
- Zinserträge aus Darlehen: 392,6 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 110,8 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 87,5 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 45,2 Millionen US -Dollar
Metriken des Umsatzwachstums von Jahr zu Jahr:
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2022 | 785,3 Millionen US -Dollar | - |
| 2023 | 805,5 Millionen US -Dollar | 2.6% |
Die geografische Umsatzverteilung zeigt eine starke regionale Leistung:
- Hawaii -Markt: 78.3% des Gesamtumsatzes
- Pazifische Region: 15.7% des Gesamtumsatzes
- Festland US: 6% des Gesamtumsatzes
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität der Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der Bank of Hawaii Corporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 496,9 Millionen US -Dollar | 442,5 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 248,3 Millionen US -Dollar | 232,1 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.6% | 13.8% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.37% | 1.32% |
Rentabilitätsleistung Highlights
- Nettozinsspanne: 3.25%
- Effizienzverhältnis: 54.3%
- Nichtinteresse Einkommen: 154,6 Millionen US -Dollar
Betriebseffizienzmetriken
| Kostenkategorie | 2023 Betrag | Veränderung des Jahres |
|---|---|---|
| Nichtinteressenkosten | 353,2 Millionen US -Dollar | +4.7% |
| Betriebskosten | 401,5 Millionen US -Dollar | +3.9% |
Rentabilitätsquote -Vergleiche
- Branchendurchschnittliche ROE: 12.5%
- Branchendurchschnittliche ROA: 1.25%
- Peer Bank Vergleich Roe: 13.9%
Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Bank of Hawaii Corporation (BOH) ihr Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum 31. Dezember 2023 zeigt die Bank of Hawaii Corporation eine robuste finanzielle Struktur mit wichtigen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.
| Finanzmetrik | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtverschuldung | $0 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $1,697.1 |
| Verschuldungsquote | 0.00 |
Der finanzielle Hebel des Unternehmens profile enthüllt mehrere kritische Erkenntnisse:
- Keine langfristigen oder kurzfristigen Schulden ausstehend
- Aktienfinanzierte Wachstumsstrategie
- Starker Ansatz der Kapitalerhaltung
| Eigenkapitalzusammensetzung | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Stammaktien | $32.9 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $279.5 |
| Gewinnrücklagen | $1,384.7 |
Die Kreditrating bleibt stabil mit einer konsequenten finanziellen Leistung.
Beurteilung der Liquidität der Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätskennzahlen der Bank of Hawaii Corporation geben wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger auf.
Aktuelle Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.65 | 1.52 |
| Schnellverhältnis | 1.45 | 1.38 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 412 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 389 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 5.9%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 587,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -215,6 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -276,4 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Liquid Assets: 3,2 Milliarden US -Dollar
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 842 Millionen US -Dollar
- Kurzzeitinvestitionswerte: 1,5 Milliarden US -Dollar
Ist die Bank of Hawaii Corporation (BOH) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Finanzielle Metriken bieten kritische Einblicke in die aktuelle Marktbewertung des Unternehmens:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 16.3x | 17,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,8x | 2.1x |
| Enterprise Value/EBITDA | 12,6x | 13.2x |
Aktienleistung Metriken:
- Aktueller Aktienkurs: $86.45
- 52 Wochen hoch: $95.22
- 52 Wochen niedrig: $75.63
Dividendenmerkmale:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 45% |
Analysten -Konsensprüfung:
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 42% |
| Halten | 48% |
| Verkaufen | 10% |
Wichtige Risiken der Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Ab 2024 sieht sich das Finanzinstitut mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | Potenzielle Umsatzreduzierung | 1.42% des gesamten Kreditportfolios |
| Gewerbeimmobilien | Marktvolatilitätsrisiko | 2,3 Milliarden US -Dollar in hervorragenden Kredite |
| Verbraucherkredit | Standardwahrscheinlichkeit | 3.7% Standardrate |
Marktrisiken
- Zinssensitivität: +/- 2.1% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Wirtschaftlicher Abschwungexposition: Potenzial 12-15% Reduzierung der kommerziellen Kredite
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 4,5 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben
Betriebsrisikofaktoren
Zu den wichtigsten operativen Risiken zählen technologische Schwachstellen in der Infrastruktur und Cybersicherheitsprobleme.
- Cybersicherheitsinvestition: 6,2 Millionen US -Dollar für die Verbesserung der digitalen Sicherheit zugewiesen
- Technologie -Upgrade -Budget: 8,7 Millionen US -Dollar für die Systemmodernisierung
- Mögliche Auswirkungen des Verstoßes: Geschätzter potenzieller Verlust von 12 Millionen Dollar aus potenziellen Cyber -Vorfällen
Geografische Risikoexposition
| Region | Wirtschaftliches Risikoniveau | Darlehensportfolio -Konzentration |
|---|---|---|
| Hawaii | Mäßig | 68% von Gesamtkrediten |
| Westküste | Niedrigmedium | 22% von Gesamtkrediten |
| Andere Regionen | Niedrig | 10% von Gesamtkrediten |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Wachstumschancen
Die Bank of Hawaii Corporation zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere finanzielle Dimensionen:
| Wachstumsmetrik | 2023 Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | $521,7 Millionen | 3.2% Jährliche Projektion |
| Kommerzielle Kreditvergabe | $4,89 Milliarden | 4.5% Expansionsziel |
| Digital Banking -Benutzer | 287,000 | 8.6% Benutzerwachstum |
Zu den wichtigsten strategischen Wachstumsinitiativen gehören:
- Erweiterung der Digital Banking Infrastructure
- Verbesserung des kommerziellen Kreditportfolios
- Investitionen in Technologieplattformen
Kritische Wettbewerbsvorteile umfassen:
- Starke regionale Marktpräsenz in Hawaii
- Robuste digitale Transformationsfunktionen
- Konsequente finanzielle Leistung
Umsatzwachstumsprojektionen weisen auf Potenzial hin 5.1% Jährlicher Anstieg durch gezielte Marktstrategien.
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