Breaking Bank of Hawaii Corporation (BOH) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Breaking Bank of Hawaii Corporation (BOH) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

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Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle

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Verständnis der Bank of Hawaii Corporation (BOH) Einnahmenquellen

Einnahmeanalyse

Die Umsatzaufschlüsselung der Bank of Hawaii Corporation enthält kritische Einblicke in ihre finanzielle Leistung.

Einnahmekategorie 2023 Betrag ($ m) Prozentsatz des Gesamtumsatzes
Nettozinserträge 503.4 62.5%
Nichtinteresse Einkommen 302.1 37.5%
Gesamtbetriebsumsatz 805.5 100%

Zu den wichtigsten Einnahmequellen gehören:

  • Zinserträge aus Darlehen: 392,6 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 110,8 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren auf Einlagenkonten: 87,5 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 45,2 Millionen US -Dollar

Metriken des Umsatzwachstums von Jahr zu Jahr:

Jahr Gesamtumsatz Wachstumsrate
2022 785,3 Millionen US -Dollar -
2023 805,5 Millionen US -Dollar 2.6%

Die geografische Umsatzverteilung zeigt eine starke regionale Leistung:

  • Hawaii -Markt: 78.3% des Gesamtumsatzes
  • Pazifische Region: 15.7% des Gesamtumsatzes
  • Festland US: 6% des Gesamtumsatzes



Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität der Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung der Bank of Hawaii Corporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Nettozinserträge 496,9 Millionen US -Dollar 442,5 Millionen US -Dollar
Nettoeinkommen 248,3 Millionen US -Dollar 232,1 Millionen US -Dollar
Eigenkapitalrendite (ROE) 14.6% 13.8%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.37% 1.32%

Rentabilitätsleistung Highlights

  • Nettozinsspanne: 3.25%
  • Effizienzverhältnis: 54.3%
  • Nichtinteresse Einkommen: 154,6 Millionen US -Dollar

Betriebseffizienzmetriken

Kostenkategorie 2023 Betrag Veränderung des Jahres
Nichtinteressenkosten 353,2 Millionen US -Dollar +4.7%
Betriebskosten 401,5 Millionen US -Dollar +3.9%

Rentabilitätsquote -Vergleiche

  • Branchendurchschnittliche ROE: 12.5%
  • Branchendurchschnittliche ROA: 1.25%
  • Peer Bank Vergleich Roe: 13.9%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Bank of Hawaii Corporation (BOH) ihr Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Zum 31. Dezember 2023 zeigt die Bank of Hawaii Corporation eine robuste finanzielle Struktur mit wichtigen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.

Finanzmetrik Betrag (in Millionen)
Gesamtverschuldung $0
Eigenkapital der Aktionäre $1,697.1
Verschuldungsquote 0.00

Der finanzielle Hebel des Unternehmens profile enthüllt mehrere kritische Erkenntnisse:

  • Keine langfristigen oder kurzfristigen Schulden ausstehend
  • Aktienfinanzierte Wachstumsstrategie
  • Starker Ansatz der Kapitalerhaltung
Eigenkapitalzusammensetzung Betrag (in Millionen)
Stammaktien $32.9
Zusätzliches eingezahltes Kapital $279.5
Gewinnrücklagen $1,384.7

Die Kreditrating bleibt stabil mit einer konsequenten finanziellen Leistung.




Beurteilung der Liquidität der Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätskennzahlen der Bank of Hawaii Corporation geben wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger auf.

Aktuelle Liquiditätsverhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.65 1.52
Schnellverhältnis 1.45 1.38

Betriebskapitalanalyse

Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:

  • 2023 Betriebskapital: 412 Millionen US -Dollar
  • 2022 Betriebskapital: 389 Millionen US -Dollar
  • Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 5.9%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag
Betriebscashflow 587,3 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -215,6 Millionen US -Dollar
Finanzierung des Cashflows -276,4 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Liquid Assets: 3,2 Milliarden US -Dollar
  • Bargeld und Bargeldäquivalente: 842 Millionen US -Dollar
  • Kurzzeitinvestitionswerte: 1,5 Milliarden US -Dollar



Ist die Bank of Hawaii Corporation (BOH) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?

Finanzielle Metriken bieten kritische Einblicke in die aktuelle Marktbewertung des Unternehmens:

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchen -Benchmark
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 16.3x 17,5x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1,8x 2.1x
Enterprise Value/EBITDA 12,6x 13.2x

Aktienleistung Metriken:

  • Aktueller Aktienkurs: $86.45
  • 52 Wochen hoch: $95.22
  • 52 Wochen niedrig: $75.63

Dividendenmerkmale:

Dividendenmetrik Aktueller Wert
Dividendenrendite 3.2%
Auszahlungsquote 45%

Analysten -Konsensprüfung:

Empfehlung Prozentsatz
Kaufen 42%
Halten 48%
Verkaufen 10%



Wichtige Risiken der Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Risikofaktoren: umfassende Analyse

Ab 2024 sieht sich das Finanzinstitut mit mehreren kritischen Risikodimensionen aus, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.

Kreditrisiko Overview

Risikokategorie Mögliche Auswirkungen Strombelastung
Notleidende Kredite Potenzielle Umsatzreduzierung 1.42% des gesamten Kreditportfolios
Gewerbeimmobilien Marktvolatilitätsrisiko 2,3 Milliarden US -Dollar in hervorragenden Kredite
Verbraucherkredit Standardwahrscheinlichkeit 3.7% Standardrate

Marktrisiken

  • Zinssensitivität: +/- 2.1% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
  • Wirtschaftlicher Abschwungexposition: Potenzial 12-15% Reduzierung der kommerziellen Kredite
  • Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: Geschätzt 4,5 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben

Betriebsrisikofaktoren

Zu den wichtigsten operativen Risiken zählen technologische Schwachstellen in der Infrastruktur und Cybersicherheitsprobleme.

  • Cybersicherheitsinvestition: 6,2 Millionen US -Dollar für die Verbesserung der digitalen Sicherheit zugewiesen
  • Technologie -Upgrade -Budget: 8,7 Millionen US -Dollar für die Systemmodernisierung
  • Mögliche Auswirkungen des Verstoßes: Geschätzter potenzieller Verlust von 12 Millionen Dollar aus potenziellen Cyber ​​-Vorfällen

Geografische Risikoexposition

Region Wirtschaftliches Risikoniveau Darlehensportfolio -Konzentration
Hawaii Mäßig 68% von Gesamtkrediten
Westküste Niedrigmedium 22% von Gesamtkrediten
Andere Regionen Niedrig 10% von Gesamtkrediten



Zukünftige Wachstumsaussichten für die Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Wachstumschancen

Die Bank of Hawaii Corporation zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere finanzielle Dimensionen:

Wachstumsmetrik 2023 Wert Projiziertes Wachstum
Nettozinserträge $521,7 Millionen 3.2% Jährliche Projektion
Kommerzielle Kreditvergabe $4,89 Milliarden 4.5% Expansionsziel
Digital Banking -Benutzer 287,000 8.6% Benutzerwachstum

Zu den wichtigsten strategischen Wachstumsinitiativen gehören:

  • Erweiterung der Digital Banking Infrastructure
  • Verbesserung des kommerziellen Kreditportfolios
  • Investitionen in Technologieplattformen

Kritische Wettbewerbsvorteile umfassen:

  • Starke regionale Marktpräsenz in Hawaii
  • Robuste digitale Transformationsfunktionen
  • Konsequente finanzielle Leistung

Umsatzwachstumsprojektionen weisen auf Potenzial hin 5.1% Jährlicher Anstieg durch gezielte Marktstrategien.

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