Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle
Comprendre les sources de revenus de la Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Analyse des revenus
La rupture des revenus de Bank of Hawaii Corporation révèle des informations critiques sur sa performance financière.
| Catégorie de revenus | 2023 Montant ($ m) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 503.4 | 62.5% |
| Revenus non intérêts | 302.1 | 37.5% |
| Revenus opérationnels totaux | 805.5 | 100% |
Les sources de revenus clés comprennent:
- Revenu des intérêts des prêts: 392,6 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 110,8 millions de dollars
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 87,5 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 45,2 millions de dollars
Mesures de croissance des revenus d'une année à l'autre:
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2022 | 785,3 millions de dollars | - |
| 2023 | 805,5 millions de dollars | 2.6% |
La distribution des revenus géographiques démontre de fortes performances régionales:
- Marché d'Hawaï: 78.3% de revenus totaux
- Région du Pacifique: 15.7% de revenus totaux
- Entretien continental: 6% de revenus totaux
Une plongée profonde dans la rentabilité de Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de la Bank of Hawaii Corporation révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 496,9 millions de dollars | 442,5 millions de dollars |
| Revenu net | 248,3 millions de dollars | 232,1 millions de dollars |
| Retour sur l'équité (ROE) | 14.6% | 13.8% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.37% | 1.32% |
Points forts de performance à la rentabilité
- Marge d'intérêt net: 3.25%
- Ratio d'efficacité: 54.3%
- Revenu sans intérêt: 154,6 millions de dollars
Métriques d'efficacité opérationnelle
| Catégorie de dépenses | 2023 Montant | Changement d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| Dépenses non intéressantes | 353,2 millions de dollars | +4.7% |
| Dépenses d'exploitation | 401,5 millions de dollars | +3.9% |
Comparaisons de ratio de rentabilité
- ROE moyen de l'industrie: 12.5%
- ROA moyen de l'industrie: 1.25%
- Roe de comparaison des banques de pairs: 13.9%
Dette vs Équité: comment Bank of Hawaii Corporation (BOH) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Au 31 décembre 2023, Bank of Hawaii Corporation démontre une structure financière solide avec des caractéristiques clés de la dette et des actions.
| Métrique financière | Montant (en millions) |
|---|---|
| Dette totale | $0 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1,697.1 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.00 |
L'effet de levier financier de l'entreprise profile révèle plusieurs idées critiques:
- Aucune dette à long terme ou à court terme en cours
- Stratégie de croissance financée par les actions
- Forte approche de préservation des capitaux
| Composition de capitaux propres | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actions ordinaires | $32.9 |
| Capital payant supplémentaire | $279.5 |
| Des bénéfices non répartis | $1,384.7 |
La cote de crédit reste stable avec des performances financières cohérentes.
Évaluation des liquidités de la Banque de Hawaii Corporation (BOH)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de Bank of Hawaii Corporation révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs.
Ratios de liquidité actuels
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.65 | 1.52 |
| Rapport rapide | 1.45 | 1.38 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 412 millions de dollars
- 2022 Fonction de roulement: 389 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 5.9%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 587,3 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 215,6 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 276,4 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Actifs liquides: 3,2 milliards de dollars
- Equivalents en espèces et en espèces: 842 millions de dollars
- Titres d'investissement à court terme: 1,5 milliard de dollars
Bank of Hawaii Corporation (BOH) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
Les mesures financières fournissent des informations critiques sur l'évaluation actuelle du marché de l'entreprise:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 16.3x | 17,5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,8x | 2.1x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 12.6x | 13.2x |
Métriques de performance des stocks:
- Prix actuel de l'action: $86.45
- 52 semaines de haut: $95.22
- 52 semaines de bas: $75.63
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 45% |
Répartition du consensus des analystes:
| Recommandation | Pourcentage |
|---|---|
| Acheter | 42% |
| Prise | 48% |
| Vendre | 10% |
Risques clés auxquels sont confrontés la Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Facteurs de risque: analyse complète
En 2024, l'institution financière fait face à plusieurs dimensions critiques de risque qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.
Risque de crédit Overview
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Exposition actuelle |
|---|---|---|
| Prêts non performants | Réduction potentielle des revenus | 1.42% du portefeuille de prêts totaux |
| Immobilier commercial | Risque de volatilité du marché | 2,3 milliards de dollars dans les prêts exceptionnels |
| Crédit de consommation | Probabilité par défaut | 3.7% taux par défaut |
Risques de marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.1% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
- Exposition économique sur le ralentissement: potentiel 12-15% réduction des prêts commerciaux
- Coûts de conformité réglementaire: estimé 4,5 millions de dollars dépenses de conformité annuelles
Facteurs de risque opérationnels
Les principaux risques opérationnels comprennent les vulnérabilités des infrastructures technologiques et les défis de la cybersécurité.
- Investissement en cybersécurité: 6,2 millions de dollars alloué à l'amélioration de la sécurité numérique
- Budget de mise à niveau technologique: 8,7 millions de dollars pour la modernisation du système
- Impact potentiel de la violation: perte potentielle estimée de 12 millions de dollars des cyber-incidents potentiels
Exposition aux risques géographiques
| Région | Niveau de risque économique | Concentration du portefeuille de prêts |
|---|---|---|
| Hawaii | Modéré | 68% de prêts totaux |
| Côte ouest | À faible médium | 22% de prêts totaux |
| Autres régions | Faible | 10% de prêts totaux |
Perspectives de croissance futures de Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Opportunités de croissance
Bank of Hawaii Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples dimensions financières:
| Métrique de croissance | Valeur 2023 | Croissance projetée |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $521,7 millions | 3.2% Projection annuelle |
| Prêts commerciaux | $4,89 milliards | 4.5% Cible d'extension |
| Utilisateurs de la banque numérique | 287,000 | 8.6% Croissance de l'utilisateur |
Les principales initiatives de croissance stratégique comprennent:
- Expansion de l'infrastructure bancaire numérique
- Amélioration du portefeuille de prêts commerciaux
- Investir dans des plateformes technologiques
Les avantages concurrentiels critiques comprennent:
- Forte présence régionale sur le marché à Hawaï
- Capacités de transformation numérique robustes
- Performance financière cohérente
Les projections de croissance des revenus indiquent un potentiel 5.1% Augmentation annuelle par le biais de stratégies de marché ciblées.
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