BRASSE DU BANQUE DE HAWAII CORPORATION (BOH) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

BRASSE DU BANQUE DE HAWAII CORPORATION (BOH) Santé financière: Insistance clés pour les investisseurs

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Comprendre les sources de revenus de la Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Analyse des revenus

La rupture des revenus de Bank of Hawaii Corporation révèle des informations critiques sur sa performance financière.

Catégorie de revenus 2023 Montant ($ m) Pourcentage du total des revenus
Revenu net d'intérêt 503.4 62.5%
Revenus non intérêts 302.1 37.5%
Revenus opérationnels totaux 805.5 100%

Les sources de revenus clés comprennent:

  • Revenu des intérêts des prêts: 392,6 millions de dollars
  • Revenu des titres d'investissement: 110,8 millions de dollars
  • Frais de service sur les comptes de dépôt: 87,5 millions de dollars
  • Revenus bancaires hypothécaires: 45,2 millions de dollars

Mesures de croissance des revenus d'une année à l'autre:

Année Revenus totaux Taux de croissance
2022 785,3 millions de dollars -
2023 805,5 millions de dollars 2.6%

La distribution des revenus géographiques démontre de fortes performances régionales:

  • Marché d'Hawaï: 78.3% de revenus totaux
  • Région du Pacifique: 15.7% de revenus totaux
  • Entretien continental: 6% de revenus totaux



Une plongée profonde dans la rentabilité de Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Analyse des métriques de rentabilité

La performance financière de la Bank of Hawaii Corporation révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.

Métrique de la rentabilité Valeur 2023 Valeur 2022
Revenu net d'intérêt 496,9 millions de dollars 442,5 millions de dollars
Revenu net 248,3 millions de dollars 232,1 millions de dollars
Retour sur l'équité (ROE) 14.6% 13.8%
Retour sur les actifs (ROA) 1.37% 1.32%

Points forts de performance à la rentabilité

  • Marge d'intérêt net: 3.25%
  • Ratio d'efficacité: 54.3%
  • Revenu sans intérêt: 154,6 millions de dollars

Métriques d'efficacité opérationnelle

Catégorie de dépenses 2023 Montant Changement d'une année à l'autre
Dépenses non intéressantes 353,2 millions de dollars +4.7%
Dépenses d'exploitation 401,5 millions de dollars +3.9%

Comparaisons de ratio de rentabilité

  • ROE moyen de l'industrie: 12.5%
  • ROA moyen de l'industrie: 1.25%
  • Roe de comparaison des banques de pairs: 13.9%



Dette vs Équité: comment Bank of Hawaii Corporation (BOH) finance sa croissance

Dette vs analyse de la structure des actions

Au 31 décembre 2023, Bank of Hawaii Corporation démontre une structure financière solide avec des caractéristiques clés de la dette et des actions.

Métrique financière Montant (en millions)
Dette totale $0
Total des capitaux propres des actionnaires $1,697.1
Ratio dette / fonds propres 0.00

L'effet de levier financier de l'entreprise profile révèle plusieurs idées critiques:

  • Aucune dette à long terme ou à court terme en cours
  • Stratégie de croissance financée par les actions
  • Forte approche de préservation des capitaux
Composition de capitaux propres Montant (en millions)
Actions ordinaires $32.9
Capital payant supplémentaire $279.5
Des bénéfices non répartis $1,384.7

La cote de crédit reste stable avec des performances financières cohérentes.




Évaluation des liquidités de la Banque de Hawaii Corporation (BOH)

Analyse des liquidités et de la solvabilité

Les mesures de liquidité de Bank of Hawaii Corporation révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs.

Ratios de liquidité actuels

Métrique de liquidité Valeur 2023 Valeur 2022
Ratio actuel 1.65 1.52
Rapport rapide 1.45 1.38

Analyse du fonds de roulement

Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:

  • 2023 Capital de roulement: 412 millions de dollars
  • 2022 Fonction de roulement: 389 millions de dollars
  • Croissance d'une année à l'autre: 5.9%

Compte de flux de trésorerie Overview

Catégorie de trésorerie 2023 Montant
Flux de trésorerie d'exploitation 587,3 millions de dollars
Investir des flux de trésorerie - 215,6 millions de dollars
Financement des flux de trésorerie - 276,4 millions de dollars

Forces de liquidité

  • Actifs liquides: 3,2 milliards de dollars
  • Equivalents en espèces et en espèces: 842 millions de dollars
  • Titres d'investissement à court terme: 1,5 milliard de dollars



Bank of Hawaii Corporation (BOH) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?

Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?

Les mesures financières fournissent des informations critiques sur l'évaluation actuelle du marché de l'entreprise:

Métrique d'évaluation Valeur actuelle Benchmark de l'industrie
Ratio de prix / bénéfice (P / E) 16.3x 17,5x
Ratio de prix / livre (P / B) 1,8x 2.1x
Valeur d'entreprise / EBITDA 12.6x 13.2x

Métriques de performance des stocks:

  • Prix ​​actuel de l'action: $86.45
  • 52 semaines de haut: $95.22
  • 52 semaines de bas: $75.63

Caractéristiques des dividendes:

Métrique du dividende Valeur actuelle
Rendement des dividendes 3.2%
Ratio de paiement 45%

Répartition du consensus des analystes:

Recommandation Pourcentage
Acheter 42%
Prise 48%
Vendre 10%



Risques clés auxquels sont confrontés la Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Facteurs de risque: analyse complète

En 2024, l'institution financière fait face à plusieurs dimensions critiques de risque qui pourraient avoir un impact sur sa performance opérationnelle et financière.

Risque de crédit Overview

Catégorie de risque Impact potentiel Exposition actuelle
Prêts non performants Réduction potentielle des revenus 1.42% du portefeuille de prêts totaux
Immobilier commercial Risque de volatilité du marché 2,3 milliards de dollars dans les prêts exceptionnels
Crédit de consommation Probabilité par défaut 3.7% taux par défaut

Risques de marché

  • Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.1% fluctuation potentielle de la marge d'intérêt net
  • Exposition économique sur le ralentissement: potentiel 12-15% réduction des prêts commerciaux
  • Coûts de conformité réglementaire: estimé 4,5 millions de dollars dépenses de conformité annuelles

Facteurs de risque opérationnels

Les principaux risques opérationnels comprennent les vulnérabilités des infrastructures technologiques et les défis de la cybersécurité.

  • Investissement en cybersécurité: 6,2 millions de dollars alloué à l'amélioration de la sécurité numérique
  • Budget de mise à niveau technologique: 8,7 millions de dollars pour la modernisation du système
  • Impact potentiel de la violation: perte potentielle estimée de 12 millions de dollars des cyber-incidents potentiels

Exposition aux risques géographiques

Région Niveau de risque économique Concentration du portefeuille de prêts
Hawaii Modéré 68% de prêts totaux
Côte ouest À faible médium 22% de prêts totaux
Autres régions Faible 10% de prêts totaux



Perspectives de croissance futures de Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Opportunités de croissance

Bank of Hawaii Corporation démontre des stratégies de croissance potentielles à travers de multiples dimensions financières:

Métrique de croissance Valeur 2023 Croissance projetée
Revenu net d'intérêt $521,7 millions 3.2% Projection annuelle
Prêts commerciaux $4,89 milliards 4.5% Cible d'extension
Utilisateurs de la banque numérique 287,000 8.6% Croissance de l'utilisateur

Les principales initiatives de croissance stratégique comprennent:

  • Expansion de l'infrastructure bancaire numérique
  • Amélioration du portefeuille de prêts commerciaux
  • Investir dans des plateformes technologiques

Les avantages concurrentiels critiques comprennent:

  • Forte présence régionale sur le marché à Hawaï
  • Capacités de transformation numérique robustes
  • Performance financière cohérente

Les projections de croissance des revenus indiquent un potentiel 5.1% Augmentation annuelle par le biais de stratégies de marché ciblées.

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