Dividindo o Bank of Hawaii Corporation (BOH) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

Dividindo o Bank of Hawaii Corporation (BOH) Saúde financeira: Insights -chave para investidores

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Entendendo os fluxos de receita do Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Análise de receita

A quebra de receita da Bank of Hawaii Corporation revela informações críticas sobre seu desempenho financeiro.

Categoria de receita 2023 valor ($ m) Porcentagem da receita total
Receita de juros líquidos 503.4 62.5%
Receita não interessante 302.1 37.5%
Receita operacional total 805.5 100%

Os principais fluxos de receita incluem:

  • Receita de juros de empréstimos: US $ 392,6 milhões
  • Receita de títulos de investimento: US $ 110,8 milhões
  • Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 87,5 milhões
  • Receita bancária de hipotecas: US $ 45,2 milhões

Métricas de crescimento de receita ano a ano:

Ano Receita total Taxa de crescimento
2022 US $ 785,3 milhões -
2023 US $ 805,5 milhões 2.6%

A distribuição geográfica da receita demonstra forte desempenho regional:

  • Mercado do Havaí: 78.3% de receita total
  • Região do Pacífico: 15.7% de receita total
  • Continente nós: 6% de receita total



Um profundo mergulho no Bank of Hawaii Corporation (BOH) lucratividade

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro da Bank of Hawaii Corporation revela insights críticos de lucratividade para os investidores.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Receita de juros líquidos US $ 496,9 milhões US $ 442,5 milhões
Resultado líquido US $ 248,3 milhões US $ 232,1 milhões
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 14.6% 13.8%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.37% 1.32%

O desempenho da lucratividade destaca

  • Margem de juros líquidos: 3.25%
  • Índice de eficiência: 54.3%
  • Receita não -de juros: US $ 154,6 milhões

Métricas de eficiência operacional

Categoria de despesa 2023 quantidade Mudança de ano a ano
Despesas de não juros US $ 353,2 milhões +4.7%
Despesas operacionais US $ 401,5 milhões +3.9%

Comparações da taxa de lucratividade

  • ROE médio da indústria: 12.5%
  • ROA médio da indústria: 1.25%
  • ROE de comparação do banco de pares: 13.9%



Dívida vs. patrimônio: como o Bank of Hawaii Corporation (BOH) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

Em 31 de dezembro de 2023, o Bank of Hawaii Corporation demonstra uma estrutura financeira robusta com características importantes da dívida e do patrimônio líquido.

Métrica financeira Quantidade (em milhões)
Dívida total $0
Equidade total dos acionistas $1,697.1
Relação dívida / patrimônio 0.00

A alavancagem financeira da empresa profile revela vários insights críticos:

  • Não há dívida de longo ou curto prazo
  • Estratégia de crescimento financiada por ações
  • Forte abordagem de preservação de capital
Composição de patrimônio Quantidade (em milhões)
Ações ordinárias $32.9
Capital adicional pago $279.5
Lucros acumulados $1,384.7

A classificação de crédito permanece estável com desempenho financeiro consistente.




Avaliação da liquidez do Banco do Havaí (BOH)

Análise de liquidez e solvência

As métricas de liquidez da Corporação do Banco do Havaí revelam idéias financeiras críticas para os investidores.

Razões de liquidez atuais

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.65 1.52
Proporção rápida 1.45 1.38

Análise de capital de giro

As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:

  • 2023 Capital de giro: US $ 412 milhões
  • 2022 Capital de giro: US $ 389 milhões
  • Crescimento ano a ano: 5.9%

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 587,3 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 215,6 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 276,4 milhões

Forças de liquidez

  • Ativos líquidos: US $ 3,2 bilhões
  • Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 842 milhões
  • Títulos de investimento de curto prazo: US $ 1,5 bilhão



O Bank of Hawaii Corporation (BOH) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?

As métricas financeiras fornecem informações críticas sobre a avaliação atual do mercado da empresa:

Métrica de avaliação Valor atual Referência da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 16.3x 17.5x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.8x 2.1x
Valor corporativo/ebitda 12.6x 13.2x

Métricas de desempenho de ações:

  • Preço atual das ações: $86.45
  • Alta de 52 semanas: $95.22
  • Baixa de 52 semanas: $75.63

Características de dividendos:

Métrica de dividendos Valor atual
Rendimento de dividendos 3.2%
Taxa de pagamento 45%

Analista Redução de consenso:

Recomendação Percentagem
Comprar 42%
Segurar 48%
Vender 10%



Riscos -chave enfrentados pelo Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Fatores de risco: análise abrangente

A partir de 2024, a instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.

Risco de crédito Overview

Categoria de risco Impacto potencial Exposição atual
Empréstimos não-desempenho Redução potencial de receita 1.42% de carteira total de empréstimos
Imóveis comerciais Risco de volatilidade do mercado US $ 2,3 bilhões em empréstimos excelentes
Crédito do consumidor Probabilidade padrão 3.7% taxa padrão

Riscos de mercado

  • Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.1% flutuação potencial de margem de juros líquidos
  • Exposição econômica de desaceleração: potencial 12-15% Redução em empréstimos comerciais
  • Custos de conformidade regulatória: estimado US $ 4,5 milhões despesas anuais de conformidade

Fatores de risco operacionais

Os principais riscos operacionais incluem vulnerabilidades de infraestrutura tecnológica e desafios de segurança cibernética.

  • Investimento de segurança cibernética: US $ 6,2 milhões alocado para aprimoramento de segurança digital
  • Orçamento de atualização da tecnologia: US $ 8,7 milhões para modernização do sistema
  • Impacto potencial de violação: perda potencial estimada de US $ 12 milhões De potenciais incidentes cibernéticos

Exposição ao risco geográfico

Região Nível de risco econômico Concentração da carteira de empréstimos
Havaí Moderado 68% de empréstimos totais
Costa Oeste Baixo médio 22% de empréstimos totais
Outras regiões Baixo 10% de empréstimos totais



Perspectivas de crescimento futuro para o Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Oportunidades de crescimento

O Bank of Hawaii Corporation demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias dimensões financeiras:

Métrica de crescimento 2023 valor Crescimento projetado
Receita de juros líquidos $521,7 milhões 3.2% Projeção anual
Empréstimos comerciais $4,89 bilhões 4.5% Alvo de expansão
Usuários bancários digitais 287,000 8.6% Crescimento do usuário

As principais iniciativas de crescimento estratégico incluem:

  • Expandindo a infraestrutura bancária digital
  • Aprimorando o portfólio de empréstimos comerciais
  • Investindo em plataformas de tecnologia

Vantagens competitivas críticas abrangem:

  • Forte presença do mercado regional no Havaí
  • Recursos robustos de transformação digital
  • Desempenho financeiro consistente

As projeções de crescimento de receita indicam potencial 5.1% Aumento anual por meio de estratégias de mercado direcionadas.

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