Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle
Entendendo os fluxos de receita do Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Análise de receita
A quebra de receita da Bank of Hawaii Corporation revela informações críticas sobre seu desempenho financeiro.
| Categoria de receita | 2023 valor ($ m) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 503.4 | 62.5% |
| Receita não interessante | 302.1 | 37.5% |
| Receita operacional total | 805.5 | 100% |
Os principais fluxos de receita incluem:
- Receita de juros de empréstimos: US $ 392,6 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 110,8 milhões
- Encargos de serviço nas contas de depósito: US $ 87,5 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 45,2 milhões
Métricas de crescimento de receita ano a ano:
| Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2022 | US $ 785,3 milhões | - |
| 2023 | US $ 805,5 milhões | 2.6% |
A distribuição geográfica da receita demonstra forte desempenho regional:
- Mercado do Havaí: 78.3% de receita total
- Região do Pacífico: 15.7% de receita total
- Continente nós: 6% de receita total
Um profundo mergulho no Bank of Hawaii Corporation (BOH) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da Bank of Hawaii Corporation revela insights críticos de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 496,9 milhões | US $ 442,5 milhões |
| Resultado líquido | US $ 248,3 milhões | US $ 232,1 milhões |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 14.6% | 13.8% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.37% | 1.32% |
O desempenho da lucratividade destaca
- Margem de juros líquidos: 3.25%
- Índice de eficiência: 54.3%
- Receita não -de juros: US $ 154,6 milhões
Métricas de eficiência operacional
| Categoria de despesa | 2023 quantidade | Mudança de ano a ano |
|---|---|---|
| Despesas de não juros | US $ 353,2 milhões | +4.7% |
| Despesas operacionais | US $ 401,5 milhões | +3.9% |
Comparações da taxa de lucratividade
- ROE médio da indústria: 12.5%
- ROA médio da indústria: 1.25%
- ROE de comparação do banco de pares: 13.9%
Dívida vs. patrimônio: como o Bank of Hawaii Corporation (BOH) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
Em 31 de dezembro de 2023, o Bank of Hawaii Corporation demonstra uma estrutura financeira robusta com características importantes da dívida e do patrimônio líquido.
| Métrica financeira | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total | $0 |
| Equidade total dos acionistas | $1,697.1 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.00 |
A alavancagem financeira da empresa profile revela vários insights críticos:
- Não há dívida de longo ou curto prazo
- Estratégia de crescimento financiada por ações
- Forte abordagem de preservação de capital
| Composição de patrimônio | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Ações ordinárias | $32.9 |
| Capital adicional pago | $279.5 |
| Lucros acumulados | $1,384.7 |
A classificação de crédito permanece estável com desempenho financeiro consistente.
Avaliação da liquidez do Banco do Havaí (BOH)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez da Corporação do Banco do Havaí revelam idéias financeiras críticas para os investidores.
Razões de liquidez atuais
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.65 | 1.52 |
| Proporção rápida | 1.45 | 1.38 |
Análise de capital de giro
As tendências de capital de giro demonstram flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 412 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 389 milhões
- Crescimento ano a ano: 5.9%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade |
|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 587,3 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 215,6 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 276,4 milhões |
Forças de liquidez
- Ativos líquidos: US $ 3,2 bilhões
- Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 842 milhões
- Títulos de investimento de curto prazo: US $ 1,5 bilhão
O Bank of Hawaii Corporation (BOH) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
As métricas financeiras fornecem informações críticas sobre a avaliação atual do mercado da empresa:
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 16.3x | 17.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.8x | 2.1x |
| Valor corporativo/ebitda | 12.6x | 13.2x |
Métricas de desempenho de ações:
- Preço atual das ações: $86.45
- Alta de 52 semanas: $95.22
- Baixa de 52 semanas: $75.63
Características de dividendos:
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.2% |
| Taxa de pagamento | 45% |
Analista Redução de consenso:
| Recomendação | Percentagem |
|---|---|
| Comprar | 42% |
| Segurar | 48% |
| Vender | 10% |
Riscos -chave enfrentados pelo Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Fatores de risco: análise abrangente
A partir de 2024, a instituição financeira enfrenta várias dimensões críticas de risco que podem afetar seu desempenho operacional e financeiro.
Risco de crédito Overview
| Categoria de risco | Impacto potencial | Exposição atual |
|---|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | Redução potencial de receita | 1.42% de carteira total de empréstimos |
| Imóveis comerciais | Risco de volatilidade do mercado | US $ 2,3 bilhões em empréstimos excelentes |
| Crédito do consumidor | Probabilidade padrão | 3.7% taxa padrão |
Riscos de mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.1% flutuação potencial de margem de juros líquidos
- Exposição econômica de desaceleração: potencial 12-15% Redução em empréstimos comerciais
- Custos de conformidade regulatória: estimado US $ 4,5 milhões despesas anuais de conformidade
Fatores de risco operacionais
Os principais riscos operacionais incluem vulnerabilidades de infraestrutura tecnológica e desafios de segurança cibernética.
- Investimento de segurança cibernética: US $ 6,2 milhões alocado para aprimoramento de segurança digital
- Orçamento de atualização da tecnologia: US $ 8,7 milhões para modernização do sistema
- Impacto potencial de violação: perda potencial estimada de US $ 12 milhões De potenciais incidentes cibernéticos
Exposição ao risco geográfico
| Região | Nível de risco econômico | Concentração da carteira de empréstimos |
|---|---|---|
| Havaí | Moderado | 68% de empréstimos totais |
| Costa Oeste | Baixo médio | 22% de empréstimos totais |
| Outras regiões | Baixo | 10% de empréstimos totais |
Perspectivas de crescimento futuro para o Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Oportunidades de crescimento
O Bank of Hawaii Corporation demonstra possíveis estratégias de crescimento por meio de várias dimensões financeiras:
| Métrica de crescimento | 2023 valor | Crescimento projetado |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | $521,7 milhões | 3.2% Projeção anual |
| Empréstimos comerciais | $4,89 bilhões | 4.5% Alvo de expansão |
| Usuários bancários digitais | 287,000 | 8.6% Crescimento do usuário |
As principais iniciativas de crescimento estratégico incluem:
- Expandindo a infraestrutura bancária digital
- Aprimorando o portfólio de empréstimos comerciais
- Investindo em plataformas de tecnologia
Vantagens competitivas críticas abrangem:
- Forte presença do mercado regional no Havaí
- Recursos robustos de transformação digital
- Desempenho financeiro consistente
As projeções de crescimento de receita indicam potencial 5.1% Aumento anual por meio de estratégias de mercado direcionadas.
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