Desglosante de la salud financiera del Bank of Hawaii Corporation (BOH): información clave para los inversores

Desglosante de la salud financiera del Bank of Hawaii Corporation (BOH): información clave para los inversores

US | Financial Services | Banks - Regional | NYSE

Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



Comprender las fuentes de ingresos del Banco de Hawaii Corporation (BOH)

Análisis de ingresos

El desglose de ingresos de Bank of Hawaii Corporation revela ideas críticas sobre su desempeño financiero.

Categoría de ingresos Cantidad de 2023 ($ M) Porcentaje de ingresos totales
Ingresos de intereses netos 503.4 62.5%
Ingresos sin intereses 302.1 37.5%
Ingresos operativos totales 805.5 100%

Las fuentes de ingresos clave incluyen:

  • Ingresos por intereses de préstamos: $ 392.6 millones
  • Ingresos de valores de inversión: $ 110.8 millones
  • Cargos de servicio en cuentas de depósito: $ 87.5 millones
  • Ingresos bancarios hipotecarios: $ 45.2 millones

Métricas de crecimiento de ingresos año tras año:

Año Ingresos totales Índice de crecimiento
2022 $ 785.3 millones -
2023 $ 805.5 millones 2.6%

La distribución de ingresos geográficos demuestra un rendimiento regional sólido:

  • Mercado de Hawai: 78.3% de ingresos totales
  • Región del Pacífico: 15.7% de ingresos totales
  • Continente de EE. UU.: 6% de ingresos totales



Una inmersión profunda en la rentabilidad del Banco de la Corporación de Hawái (BOH)

Análisis de métricas de rentabilidad

El desempeño financiero de Bank of Hawaii Corporation revela información de rentabilidad crítica para los inversores.

Métrica de rentabilidad Valor 2023 Valor 2022
Ingresos de intereses netos $ 496.9 millones $ 442.5 millones
Lngresos netos $ 248.3 millones $ 232.1 millones
Regreso sobre la equidad (ROE) 14.6% 13.8%
Retorno de los activos (ROA) 1.37% 1.32%

Destacado el rendimiento de la rentabilidad

  • Margen de interés neto: 3.25%
  • Relación de eficiencia: 54.3%
  • Ingresos sin interés: $ 154.6 millones

Métricas de eficiencia operativa

Categoría de gastos Cantidad de 2023 Cambio año tras año
Gastos sin interés $ 353.2 millones +4.7%
Gastos operativos $ 401.5 millones +3.9%

Comparaciones de relación de rentabilidad

  • ROE promedio de la industria: 12.5%
  • ROA promedio de la industria: 1.25%
  • ROE de comparación de banco de pares: 13.9%



Deuda versus capital: cómo el Banco de la Corporación de Hawái (BOH) financia su crecimiento

Análisis de la estructura de deuda versus capital

Al 31 de diciembre de 2023, el Bank of Hawaii Corporation demuestra una estructura financiera sólida con características clave de deuda y capital.

Métrica financiera Cantidad (en millones)
Deuda total $0
Equidad total de los accionistas $1,697.1
Relación deuda / capital 0.00

El apalancamiento financiero de la compañía profile revela varias ideas críticas:

  • No hay deuda a largo plazo o a corto plazo pendiente
  • Estrategia de crecimiento financiada por la equidad
  • Enfoque de preservación de capital fuerte
Composición de la equidad Cantidad (en millones)
Stock común $32.9
Capital pagado adicional $279.5
Ganancias retenidas $1,384.7

La calificación crediticia sigue siendo estable con un desempeño financiero constante.




Evaluación de liquidez del Banco de la Corporación de Hawái (BOH)

Análisis de liquidez y solvencia

Las métricas de liquidez del Bank of Hawaii Corporation revelan ideas financieras críticas para los inversores.

Ratios de liquidez actuales

Liquidez métrica Valor 2023 Valor 2022
Relación actual 1.65 1.52
Relación rápida 1.45 1.38

Análisis de capital de trabajo

Las tendencias de capital de trabajo demuestran flexibilidad financiera:

  • 2023 Capital de trabajo: $ 412 millones
  • 2022 Capital de trabajo: $ 389 millones
  • Crecimiento año tras año: 5.9%

Estado de flujo de caja Overview

Categoría de flujo de caja Cantidad de 2023
Flujo de caja operativo $ 587.3 millones
Invertir flujo de caja -$ 215.6 millones
Financiamiento de flujo de caja -$ 276.4 millones

Fortalezas de liquidez

  • Activos líquidos: $ 3.2 mil millones
  • Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 842 millones
  • Valores de inversión a corto plazo: $ 1.5 mil millones



¿Está sobrevaluado o infravalorado el Bank of Hawaii Corporation (BOH)?

Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?

Las métricas financieras proporcionan información crítica sobre la valoración actual del mercado de la compañía:

Métrica de valoración Valor actual Punto de referencia de la industria
Relación de precio a ganancias (P/E) 16.3x 17.5x
Relación de precio a libro (P/B) 1.8x 2.1x
Valor empresarial/EBITDA 12.6x 13.2x

Métricas de rendimiento de stock:

  • Precio actual de las acciones: $86.45
  • 52 semanas de altura: $95.22
  • Bajo de 52 semanas: $75.63

Características de dividendos:

Métrico de dividendos Valor actual
Rendimiento de dividendos 3.2%
Relación de pago 45%

Desglose de consenso del analista:

Recomendación Porcentaje
Comprar 42%
Sostener 48%
Vender 10%



Riesgos clave que enfrenta Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Factores de riesgo: análisis integral

A partir de 2024, la institución financiera enfrenta varias dimensiones críticas de riesgo que podrían afectar su desempeño operativo y financiero.

Riesgo de crédito Overview

Categoría de riesgo Impacto potencial Exposición actual
Préstamos sin rendimiento Reducción de ingresos potenciales 1.42% de cartera de préstamos totales
Inmobiliario comercial Riesgo de volatilidad del mercado $ 2.3 mil millones en préstamos sobresalientes
Crédito de consumo Probabilidad predeterminada 3.7% tasa de incumplimiento

Riesgos de mercado

  • Sensibilidad de la tasa de interés: +/- 2.1% Fluctuación potencial del margen de interés neto
  • Exposición de recesión económica: potencial 12-15% Reducción de préstamos comerciales
  • Costos de cumplimiento regulatorio: estimado $ 4.5 millones Gasto anual de cumplimiento

Factores de riesgo operativo

Los riesgos operativos clave incluyen vulnerabilidades de infraestructura tecnológica y desafíos de ciberseguridad.

  • Inversión de ciberseguridad: $ 6.2 millones asignado para mejora de la seguridad digital
  • Presupuesto de actualización de tecnología: $ 8.7 millones para la modernización del sistema
  • Impacto potencial de violación: pérdida potencial estimada de $ 12 millones de posibles incidentes cibernéticos

Exposición al riesgo geográfico

Región Nivel de riesgo económico Concentración de cartera de préstamos
Hawai Moderado 68% de préstamos totales
Costa oeste Bajo en medio 22% de préstamos totales
Otras regiones Bajo 10% de préstamos totales



Perspectivas de crecimiento futuro para Bank of Hawaii Corporation (BOH)

Oportunidades de crecimiento

Bank of Hawaii Corporation demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de múltiples dimensiones financieras:

Métrico de crecimiento Valor 2023 Crecimiento proyectado
Ingresos de intereses netos $521.7 millones 3.2% Proyección anual
Préstamo comercial $4.89 mil millones 4.5% Objetivo de expansión
Usuarios bancarios digitales 287,000 8.6% Crecimiento de los usuarios

Las iniciativas clave de crecimiento estratégico incluyen:

  • Expandir la infraestructura bancaria digital
  • Mejora de la cartera de préstamos comerciales
  • Invertir en plataformas tecnológicas

Las ventajas competitivas críticas abarcan:

  • Fuerte presencia en el mercado regional en Hawaii
  • Capacidades de transformación digital robustas
  • Desempeño financiero consistente

Las proyecciones de crecimiento de ingresos indican potencial 5.1% Aumento anual a través de estrategias de mercado específicas.

DCF model

Bank of Hawaii Corporation (BOH) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


Disclaimer

All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.

We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.

All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.