Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
Verständnis für Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) gemeldet 184,7 Millionen US -Dollar im Gesamtumsatz für das Geschäftsjahr 2023, was a ist 5.2% Wachstum von Jahr zu Jahr ab 2022.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 132.5 | 71.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 52.2 | 28.3% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Nettozinserträge: 112,3 Millionen US -Dollar
- Darlehenszinsen: 98,6 Millionen US -Dollar
- Zinsen von Investment Securities: 33,9 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Massachusetts | 68% |
| New Hampshire | 32% |
Nichtinteresse Einkommenskomponenten
- Servicegebühren: 22,1 Millionen US -Dollar
- Vermögensverwaltungsgebühren: 15,3 Millionen US -Dollar
- Hypothekenbankeinkommen: 14,8 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Eintauchen in Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Enterprise Bancorp, Inc. Finanzielle Leistung zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.5% | 76.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.4% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.3% | 11.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.38% |
Betriebseffizienzindikatoren
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 55.2%
- Betriebskostenverhältnis: 47.6%
- Nettozinsspanne: 3.75%
Vergleichende Rentabilitätsquoten der Branche zeigen eine konsistente Leistung über dem regionalen Bankensektor.
| Vergleichende Metrik | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 21.3% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.3% | 10.8% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Enterprise Bancorp, Inc. zeigt einen strategischen Ansatz zur Finanzierung seines Wachstums durch eine ausgewogene Mischung aus Schulden- und Eigenkapitalinstrumenten.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Gesamtbetrag | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Langfristige Schulden | $87,4 Millionen | 65.3% |
| Kurzfristige Schulden | $46,5 Millionen | 34.7% |
| Gesamtverschuldung | $133,9 Millionen | 100% |
Finanzielle Hebelkennzahlen
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 1.42
- Aktuelle Kreditrating: BBB-
- Interessenversicherungsquote: 4.65x
Merkmale der Fremdfinanzierung
| Schuldeninstrument | Zinssatz | Reife |
|---|---|---|
| Senior Notes | 4.75% | 2029 |
| Drehende Kreditfazilität | Sofr + 2,25% | 2026 |
Eigenkapitalzusammensetzung
| Aktienkategorie | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | $245,6 Millionen | 72.3% |
| Gewinnrücklagen | $94,3 Millionen | 27.7% |
Bewertung der Liquidität von Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsposition von Enterprise Bancorp, Inc. zeigt kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtarbeitskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Liquid -Vermögenswerte: 62,4 Millionen US -Dollar
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -42,3 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -32,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,8 Millionen US -Dollar
- Kurzzeitinvestitionswerte: 98,6 Millionen US -Dollar
- Unbekannte Kreditfazilitäten: 75,2 Millionen US -Dollar
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.42 |
| Zinsabdeckungsquote | 3.75 |
Ist Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse des Unternehmens zeigt kritische finanzielle Metriken für die Berücksichtigung der Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Aktueller Aktienkurs | $34.56 |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
- 52 Wochen niedrig: $28.12
- 52 Wochen hoch: $39.45
- Leistung von Jahr zu Jahr: +6.7%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 4 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Dividendenanalyse
Vierteljährliche Dividende: $0.38 pro Aktie
Auszahlungsquote: 42%
Schlüsselrisiken für Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Risikofaktoren: Enterprise Bancorp, Inc. Finanzgesundheitsanalyse
Die Finanzlandschaft zeigt mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.42% | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserve | 18,3 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Nettovorschriftenzins | 0.53% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Wichtige operative Risiken
- Cybersecurity -Schwachstellen
- Vorschriften für behördliche Compliance
- Einschränkungen der Technologieinfrastruktur
- Marktzinsschwankungen
Marktempfindlichkeitsmetriken
Das Marktrisikogut zeigt potenzielle finanzielle Schwachstellen:
- Zinssensitivität: +/- 3.7% Portfoliowertvarianz
- Marktvolatilität Auswirkungen: 2.1x Standardabweichung
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Compliance -Bereich | Risikoniveau | Potenzielle finanzielle Auswirkungen |
|---|---|---|
| Anti-Geldwäsche | Mäßig | $750,000 potenzielle Strafe |
| Kapitalangemessenheit | Niedrig | 14.6% Stufe 1 Kapitalquote |
Strategische Risikobewertung
Die strategische Risikobewertung zeigt potenzielle Herausforderungen in der Wettbewerbsbankenlandschaft:
- Marktanteilsvolatilität: +/- 2.3% vierteljährliche Variation
- Wettbewerbsdruckindex: 0.85
- Technologieanpassungskosten: 4,2 Millionen US -Dollar jährliche Investition
Zukünftige Wachstumsaussichten für Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Wachstumschancen
Enterprise Bancorp, Inc. zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch gezielte Marktansätze und strategische Finanzinitiativen.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionaler Marktdurchdringung | 37% | 45% bis 2025 |
| Kommerzielles Kreditportfolio | 612 Millionen US -Dollar | Projiziert 825 Millionen US -Dollar bis 2026 |
| Einführung digitaler Bankgeschäfte | 28% | Erwartet 43% Wachstum |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie Kreditprogramme für Kleinunternehmen
- Verbessern Sie die digitale Bankinfrastruktur
- Entwickeln Sie gezielte Geschäftsbankendienstleistungen
- Implementieren Sie fortschrittliche Risikomanagementtechnologien
Investition in Technologie
Technologieinvestitionszuweisung: 4,2 Millionen US -Dollar für digitale Transformationsinitiativen im Jahr 2024.
Wettbewerbspositionierung
| Wettbewerbsvorteil | Aktuelle Leistung |
|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.75% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
| Rendite des Eigenkapitals | 9.6% |
Geografische Expansionsstrategie
- Ziel 3 Neue Metropolenmärkte
- Projizierte Branch Expansion: 7 Neue Orte
- Konzentrieren Sie sich auf wachstumsstarke Wirtschaftsregionen
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