Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC)
تحليل الإيرادات
تم الإبلاغ عن Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) 184.7 مليون دولار في إجمالي الإيرادات للسنة المالية 2023 ، يمثل أ 5.2% نمو عام على أساس سنوي من عام 2022.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($ م) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 132.5 | 71.7% |
| الدخل غير المصالح | 52.2 | 28.3% |
تدفقات الإيرادات انهيار
- صافي إيرادات الفوائد: 112.3 مليون دولار
- فائدة القرض: 98.6 مليون دولار
- فائدة الأوراق المالية الاستثمارية: 33.9 مليون دولار
توزيع الإيرادات الجغرافية
| منطقة | مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| ماساتشوستس | 68% |
| نيو هامبشاير | 32% |
مكونات الدخل غير المصالح
- رسوم الخدمة: 22.1 مليون دولار
- رسوم إدارة الثروة: 15.3 مليون دولار
- الدخل المصرفي للرهن العقاري: 14.8 مليون دولار
الغوص العميق في الربحية للمؤسسة Bancorp ، Inc. (EBTC)
تحليل مقاييس الربحية
تكشف Enterprise Bancorp ، Inc. الأداء المالي عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.5% | 76.2% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.4% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.9% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.3% | 11.7% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.45% | 1.38% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 55.2%
- نسبة مصاريف التشغيل: 47.6%
- هامش الفائدة الصافي: 3.75%
تُظهر نسب ربحية الصناعة المقارنة أداءً ثابتًا فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي.
| مقياس المقارنة | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.6% | 21.3% |
| العودة على الأسهم | 12.3% | 10.8% |
الدين مقابل الأسهم: كيف تقوم Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
توضح Enterprise Bancorp ، Inc. نهجًا استراتيجيًا لتمويل نموها من خلال مزيج متوازن من أدوات الديون وأدوات الأسهم.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ الإجمالي | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| ديون طويلة الأجل | $87.4 مليون | 65.3% |
| ديون قصيرة الأجل | $46.5 مليون | 34.7% |
| إجمالي الديون | $133.9 مليون | 100% |
مقاييس الرافعة المالية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 1.42
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB-
- نسبة تغطية الفائدة: 4.65x
خصائص تمويل الديون
| أداة الديون | سعر الفائدة | نضج |
|---|---|---|
| ملاحظات كبار | 4.75% | 2029 |
| التسهيلات الائتمانية الدوارة | SOFR + 2.25 ٪ | 2026 |
تكوين الأسهم
| فئة الأسهم | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| الأسهم المشتركة | $245.6 مليون | 72.3% |
| الأرباح المحتجزة | $94.3 مليون | 27.7% |
تقييم سيولة Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف مركز السيولة في Enterprise Bancorp ، Inc. عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين المحتملين.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
توضح اتجاهات رأس المال العامل الخصائص التالية:
- إجمالي رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي الأصول السائلة: 62.4 مليون دولار
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -42.3 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -32.7 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.8 مليون دولار
- الأوراق المالية الاستثمارية قصيرة الأجل: 98.6 مليون دولار
- التسهيلات الائتمانية غير المسحوبة: 75.2 مليون دولار
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.42 |
| نسبة تغطية الفائدة | 3.75 |
هل Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل تقييم المؤسسة عن مقاييس مالية حرجة للنظر في المستثمر.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.45x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| سعر السهم الحالي | $34.56 |
| عائد الأرباح | 3.2% |
أداء سعر السهم
- منخفض 52 أسبوعًا: $28.12
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $39.45
- الأداء العام: +6.7%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 4 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
تحليل الأرباح
توزيعات الأرباح الفصلية: $0.38 للسهم الواحد
نسبة الدفع: 42%
المخاطر الرئيسية التي تواجه Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC)
عوامل الخطر: Enterprise Bancorp ، Inc. تحليل الصحة المالية
يقدم المشهد المالي أبعاد متعددة للمخاطر الحرجة للمنظمة:
مخاطر الائتمان Overview
| فئة المخاطر | مقياس كمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| نسبة القروض غير أداء | 1.42% | خطر معتدل |
| احتياطي فقدان القرض | 18.3 مليون دولار | تغطية كافية |
| صافي معدل الرسوم | 0.53% | أقل من متوسط الصناعة |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- ثغرات الأمن السيبراني
- تحديات الامتثال التنظيمية
- قيود البنية التحتية للتكنولوجيا
- تقلبات أسعار الفائدة في السوق
مقاييس حساسية السوق
يشير التعرض لمخاطر السوق إلى نقاط الضعف المالية المحتملة:
- حساسية سعر الفائدة: +/- 3.7% تباين قيمة الحافظة
- تأثير تقلب السوق: 2.1x الانحراف المعياري
- نسبة تغطية السيولة: 138%
مخاطر الامتثال التنظيمية
| منطقة الامتثال | مستوى المخاطر | التأثير المالي المحتمل |
|---|---|---|
| غسل الأموال | معتدل | $750,000 عقوبة محتملة |
| كفاية رأس المال | قليل | 14.6% نسبة رأس المال من المستوى 1 |
تقييم المخاطر الاستراتيجية
يكشف تقييم المخاطر الاستراتيجية عن التحديات المحتملة في المشهد المصرفي التنافسي:
- تقلبات حصة السوق: +/- 2.3% التباين الفصلي
- مؤشر الضغط التنافسي: 0.85
- تكلفة التكيف التكنولوجية: 4.2 مليون دولار الاستثمار السنوي
آفاق النمو المستقبلية لشركة Enterprise Bancorp ، Inc. (EBTC)
فرص النمو
توضح Enterprise Bancorp ، Inc. استراتيجيات النمو المحتملة من خلال أساليب السوق المستهدفة والمبادرات المالية الاستراتيجية.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| اختراق السوق الإقليمي | 37% | 45% بحلول عام 2025 |
| محفظة الإقراض التجاري | 612 مليون دولار | متوقع 825 مليون دولار بحلول عام 2026 |
| التبني المصرفي الرقمي | 28% | مُتوقع 43% نمو |
مبادرات النمو الاستراتيجي
- توسيع برامج إقراض الأعمال الصغيرة
- تعزيز البنية التحتية المصرفية الرقمية
- تطوير الخدمات المصرفية التجارية المستهدفة
- تنفيذ تقنيات إدارة المخاطر المتقدمة
الاستثمار في التكنولوجيا
تخصيص الاستثمار التكنولوجي: 4.2 مليون دولار لمبادرات التحول الرقمي في عام 2024.
تحديد المواقع التنافسية
| ميزة تنافسية | الأداء الحالي |
|---|---|
| هامش الفائدة الصافي | 3.75% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| العودة على الأسهم | 9.6% |
استراتيجية التوسع الجغرافي
- هدف 3 أسواق متروبوليتان جديدة
- توسع الفرع المتوقع: 7 مواقع جديدة
- التركيز على المناطق الاقتصادية عالية النمو
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.