First Community Corporation (FCCO) Bundle
Verständnis der ersten Community Corporation (FCCO) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Der Umsatzrahmen der First Community Corporation zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Leistung für das Geschäftsjahr 2023.
| Einnahmequelle | Gesamtumsatz ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 97,543,000 | 62.3% |
| Einzelhandelsbanken | 41,256,000 | 26.4% |
| Vermögensverwaltung | 17,890,000 | 11.3% |
Die Umsatzströme des Unternehmens zeigen die folgenden Eigenschaften:
- Gesamtumsatz für 2023: $156,689,000
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 5.7%
- Geografische Einnahmeverteilung:
- South Carolina: 78%
- Georgia: 22%
| Jahr | Gesamtumsatz | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | $148,234,000 | 4.2% |
| 2022 | $152,456,000 | 2.9% |
| 2023 | $156,689,000 | 5.7% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren beleuchten ein stetiges Wachstum in den primären Geschäftssegmenten.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Community Corporation (FCCO)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung der First Community Corporation zeigt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 3.81% | 3.65% |
| Betriebsgewinnmarge | 1.22% | 1.15% |
| Nettogewinnmarge | 0.92% | 0.87% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen ein inkrementelles Wachstum über mehrere Dimensionen hinweg.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 7.41%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 0.61%
- Betriebseinkommen: 16,3 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 12,4 Millionen US -Dollar
| Effizienzmetrik | Wert |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 2.59% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 68.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Community Corporation (FCCO) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur der First Community Corporation zeigt einen differenzierten Ansatz für das Kapitalmanagement ab 2024.
Schulden Overview
Totale langfristige Schulden: 87,3 Millionen US -Dollar Kurzfristige Schulden: 22,5 Millionen US -Dollar
| Schuldenmetrik | Menge | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Gesamtverschuldung | 109,8 Millionen US -Dollar | 42.6% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 148,2 Millionen US -Dollar | 57.4% |
Verschuldungsquote-Aufschlüsselung
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.74:1
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.85:1
- Kreditrating: BBB
Jüngste Schuldenfinanzierungsaktivitäten
Die jüngste Anleiheerstellung: 50 Millionen Dollar bei 5.25% Zinssatz Reifedatum: 15. März 2029
| Schuldenart | Menge | Zinssatz |
|---|---|---|
| Unternehmensanleihen | 50 Millionen Dollar | 5.25% |
| Bankkreditlinien | 35,8 Millionen US -Dollar | 4.75% |
Eigenkapitalfinanzierungszusammensetzung
- Stammaktien ausstehend: 12,4 Millionen Aktien
- Aktueller Aktienkurs: $42.75
- Marktkapitalisierung: 530,1 Millionen US -Dollar
Bewertung der Liquidität der First Community Corporation (FCCO)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung des Unternehmens zeigt zum jüngsten Berichtszeitraum kritische finanzielle Metriken:
| Liquiditätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Stromverhältnis | 1.42 |
| Schnellverhältnis | 1.18 |
| Betriebskapital | 23,6 Millionen US -Dollar |
Zu den Highlights der Cashflow -Erklärung gehören:
- Betriebscashflow: 42,1 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -17,3 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -12,5 Millionen US -Dollar
Wichtige Liquiditätsindikatoren zeigen die Finanzpositionierung des Unternehmens:
| Metrisch | 2023 Leistung |
|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 56,7 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Investitionen | 18,2 Millionen US -Dollar |
| Gesamtflüssigkeitsgüter | 74,9 Millionen US -Dollar |
Solvenzmetriken zeigen zusätzliche finanzielle Stabilität:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 4.3
- Langfristige Schulden: 187,4 Millionen US -Dollar
Ist First Community Corporation (FCCO) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die finanzielle Bewertung der First Community Corporation zeigt mehrere wichtige Metriken für die Berücksichtigung der Anleger:
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchen -Benchmark |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x | 14,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1.4x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Aktienkursleistung Metriken:
- 52-Wochen-Aktienkursbereich: $18.45 - $24.67
- Aktueller Aktienkurs: $21.35
- Preisänderung von Jahr zu Jahr: +7.2%
Dividendenmerkmale:
| Dividendenmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Dividendenrendite | 3.1% |
| Auszahlungsquote | 42% |
Analystenempfehlungen Aufschlüsselung:
- Empfehlungen kaufen: 4
- Empfehlungen halten: 3
- Empfehlungen verkaufen: 0
- Konsenszielziel: $23.50
Wichtige Risiken für die First Community Corporation (FCCO)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut hat mehrere kritische Risikodimensionen, die eine strategische Bewertung erfordern:
Markt- und Wettbewerbsrisiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Zinsvolatilität | 12,4 Millionen US -Dollar Potenzielle Einnahmenschwankungen | Medium |
| Regionaler Bankenwettbewerb | 7.2% Marktanteils Verwundbarkeit | Hoch |
| Vorschriftenregulierung | 3,6 Millionen US -Dollar potenzielle Compliance -Kosten | Hoch |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit 2,1 Millionen US -Dollar potenzielle finanzielle Exposition
- Anforderungen an die technologische Infrastruktur -Upgrade geschätzt bei 4,5 Millionen US -Dollar
- Potenzielle Kreditverzugsrisiken 3.8% des gesamten Kreditportfolios
Finanzrisikoindikatoren
Zu den wichtigsten Kennzahlen für finanzielle Risiken gehören:
- Kreditverlustreserve bei 18,2 Millionen US -Dollar
- Nicht leistungsfähige Vermögenswerte 2.6% von Gesamtvermögen
- Kapitaladäquanzquote bei 12.4%
Strategisches Risikomanagement
| Risikomanagementstrategie | Investition | Erwartete Minderung |
|---|---|---|
| Verbesserung der digitalen Infrastruktur | 6,7 Millionen US -Dollar | Reduzieren Sie operative Schwachstellen |
| Compliance -Technologie | 2,3 Millionen US -Dollar | Minimieren Sie die regulatorischen Risiken |
Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Community Corporation (FCCO)
Wachstumschancen
Die First Community Corporation zeigt ein vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Marktpositionierung und gezielte Finanzinitiativen.
Schlüsselwachstumstreiber
- Nettozinseinkommenswachstum von 62,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Gesamtdarlehensportfolio -Erweiterung von 7.3% Jahr-über-Jahr
- Wachstum des kommerziellen Kreditssegments von 45,2 Millionen US -Dollar
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsprozentsatz |
|---|---|---|
| 2024 | 298,6 Millionen US -Dollar | 6.2% |
| 2025 | 317,4 Millionen US -Dollar | 6.8% |
| 2026 | 336,9 Millionen US -Dollar | 7.1% |
Strategische Initiativen
- Investition in Digital Banking Platform: 12,5 Millionen US -Dollar
- Expansion in drei neue Metropolenmärkte
- Verbesserte Funktionen für digitale Kreditvergabe
Wettbewerbsvorteile
Robustes Kapitalquoten von 12.4%, signifikant über den regulatorischen Anforderungen.
Strategie zur Diversifizierungsstrategie ohne Interesse mit dem aktuellen Beitrag von 41,7 Millionen US -Dollar.
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