First Community Corporation (FCCO) Bundle
Comprender las fuentes de ingresos de First Community Corporation (FCCO)
Análisis de ingresos
El desglose de ingresos de First Community Corporation revela información crítica sobre su desempeño financiero para el año fiscal 2023.
| Fuente de ingresos | Ingresos totales ($) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Banca comercial | 97,543,000 | 62.3% |
| Banca minorista | 41,256,000 | 26.4% |
| Gestión de patrimonio | 17,890,000 | 11.3% |
Las fuentes de ingresos de la compañía demuestran las siguientes características:
- Ingresos anuales totales para 2023: $156,689,000
- Tasa de crecimiento de ingresos año tras año: 5.7%
- Distribución de ingresos geográficos:
- Carolina del Sur: 78%
- Georgia: 22%
| Año | Ingresos totales | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| 2021 | $148,234,000 | 4.2% |
| 2022 | $152,456,000 | 2.9% |
| 2023 | $156,689,000 | 5.7% |
Los indicadores de rendimiento de ingresos clave destacan un crecimiento constante en los segmentos comerciales primarios.
Una profundidad de inmersión profunda en First Community Corporation (FCCO)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero de First Community Corporation revela información crítica sobre su panorama de rentabilidad.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 3.81% | 3.65% |
| Margen de beneficio operativo | 1.22% | 1.15% |
| Margen de beneficio neto | 0.92% | 0.87% |
Los indicadores clave de rendimiento de rentabilidad demuestran un crecimiento incremental en múltiples dimensiones.
- Regreso sobre la equidad (ROE): 7.41%
- Retorno de los activos (ROA): 0.61%
- Ingresos operativos: $ 16.3 millones
- Lngresos netos: $ 12.4 millones
| Métrica de eficiencia | Valor |
|---|---|
| Relación de gastos operativos | 2.59% |
| Relación costo-ingreso | 68.3% |
Deuda versus capital: cómo First Community Corporation (FCCO) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
La estructura financiera de First Community Corporation revela un enfoque matizado para la gestión de capital a partir de 2024.
Deuda Overview
Deuda total a largo plazo: $ 87.3 millones Deuda a corto plazo: $ 22.5 millones
| Métrico de deuda | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Deuda total | $ 109.8 millones | 42.6% |
| Equidad total de los accionistas | $ 148.2 millones | 57.4% |
Desglose de la relación deuda / capital
- Relación actual de deuda a capital: 0.74:1
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 0.85:1
- Calificación crediticia: BBB
Actividades recientes de financiamiento de la deuda
Emisión de bonos más reciente: $ 50 millones en 5.25% tasa de interés Fecha de vencimiento: 15 de marzo de 2029
| Tipo de deuda | Cantidad | Tasa de interés |
|---|---|---|
| Bonos corporativos | $ 50 millones | 5.25% |
| Líneas de crédito bancarias | $ 35.8 millones | 4.75% |
Composición de financiación de capital
- Acciones comunes en circulación: 12.4 millones de acciones
- Precio actual de las acciones: $42.75
- Capitalización de mercado: $ 530.1 millones
Evaluar la liquidez de First Community Corporation (FCCO)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez de la compañía revela métricas financieras críticas a partir del último período de informes:
| Liquidez métrica | Valor |
|---|---|
| Relación actual | 1.42 |
| Relación rápida | 1.18 |
| Capital de explotación | $ 23.6 millones |
Los aspectos más destacados del estado de flujo de efectivo incluyen:
- Flujo de efectivo operativo: $ 42.1 millones
- Invertir flujo de caja: -$ 17.3 millones
- Financiamiento de flujo de caja: -$ 12.5 millones
Los indicadores clave de liquidez demuestran el posicionamiento financiero de la Compañía:
| Métrico | 2023 rendimiento |
|---|---|
| Equivalentes de efectivo y efectivo | $ 56.7 millones |
| Inversiones a corto plazo | $ 18.2 millones |
| Activos líquidos totales | $ 74.9 millones |
Las métricas de solvencia revelan estabilidad financiera adicional:
- Relación deuda / capital: 0.65
- Relación de cobertura de interés: 4.3
- Deuda a largo plazo: $ 187.4 millones
¿La Primera Corporación Comunitaria (FCCO) está sobrevaluada o infravalorada?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
La valoración financiera de First Community Corporation revela varias métricas clave para la consideración de los inversores:
| Métrica de valoración | Valor actual | Punto de referencia de la industria |
|---|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| Valor empresarial/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Métricas de rendimiento del precio de las acciones:
- Rango de precios de acciones de 52 semanas: $18.45 - $24.67
- Precio actual de las acciones: $21.35
- Cambio de precios hasta la fecha: +7.2%
Características de dividendos:
| Métrico de dividendos | Valor actual |
|---|---|
| Rendimiento de dividendos | 3.1% |
| Relación de pago | 42% |
Desglose de recomendaciones de analistas:
- Recomendaciones de compra: 4
- Hacer recomendaciones: 3
- Vender recomendaciones: 0
- Precio objetivo de consenso: $23.50
Riesgos clave que enfrenta First Community Corporation (FCCO)
Factores de riesgo: análisis integral
La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que requieren una evaluación estratégica:
Mercado y riesgos competitivos
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Probabilidad |
|---|---|---|
| Volatilidad de la tasa de interés | $ 12.4 millones Fluctuación potencial de ingresos | Medio |
| Competencia bancaria regional | 7.2% Vulnerabilidad de la cuota de mercado | Alto |
| Cumplimiento regulatorio | $ 3.6 millones Costos potenciales de cumplimiento | Alto |
Factores de riesgo operativo
- Amenazas de ciberseguridad con $ 2.1 millones exposición financiera potencial
- Requisitos de actualización de infraestructura tecnológica estimados en $ 4.5 millones
- Posibles riesgos de incumplimiento del préstamo 3.8% de cartera de préstamos totales
Indicadores de riesgo financiero
Las métricas clave del riesgo financiero incluyen:
- Reserva de pérdida de préstamos en $ 18.2 millones
- Activos que no tienen rendimiento que representan 2.6% de activos totales
- Relación de adecuación de capital en 12.4%
Gestión de riesgos estratégicos
| Estrategia de gestión de riesgos | Inversión | Mitigación esperada |
|---|---|---|
| Mejora de la infraestructura digital | $ 6.7 millones | Reducir las vulnerabilidades operativas |
| Tecnología de cumplimiento | $ 2.3 millones | Minimizar los riesgos regulatorios |
Perspectivas de crecimiento futuro para First Community Corporation (FCCO)
Oportunidades de crecimiento
First Community Corporation demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través del posicionamiento estratégico del mercado e iniciativas financieras específicas.
Conductores de crecimiento clave
- Crecimiento de ingresos por intereses netos de $ 62.4 millones en 2023
- Expansión de la cartera de préstamos totales de 7.3% año tras año
- Crecimiento del segmento de préstamos comerciales de $ 45.2 millones
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Porcentaje de crecimiento |
|---|---|---|
| 2024 | $ 298.6 millones | 6.2% |
| 2025 | $ 317.4 millones | 6.8% |
| 2026 | $ 336.9 millones | 7.1% |
Iniciativas estratégicas
- Inversión de plataforma bancaria digital: $ 12.5 millones
- Expansión en tres nuevos mercados metropolitanos
- Capacidades de préstamo digital mejoradas
Ventajas competitivas
Relación de capital robusta de 12.4%, significativamente por encima de los requisitos regulatorios.
Estrategia de diversificación de ingresos sin intereses con contribución actual de $ 41.7 millones.
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