First Community Corporation (FCCO) Bundle
Comprendre les sources de revenus de First Community Corporation (FCCO)
Analyse des revenus
La rupture des revenus de First Community Corporation révèle des informations critiques sur ses performances financières pour l'exercice 2023.
| Source de revenus | Revenu total ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Banque commerciale | 97,543,000 | 62.3% |
| Banque de détail | 41,256,000 | 26.4% |
| Gestion de la richesse | 17,890,000 | 11.3% |
Les sources de revenus de l'entreprise démontrent les caractéristiques suivantes:
- Revenu annuel total pour 2023: $156,689,000
- Taux de croissance des revenus d'une année sur l'autre: 5.7%
- Distribution des revenus géographiques:
- Caroline du Sud: 78%
- Géorgie: 22%
| Année | Revenus totaux | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2021 | $148,234,000 | 4.2% |
| 2022 | $152,456,000 | 2.9% |
| 2023 | $156,689,000 | 5.7% |
Les principaux indicateurs de performance des revenus mettent en évidence une croissance régulière dans les segments des entreprises primaires.
Une plongée profonde dans la rentabilité de First Community Corporation (FCCO)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de First Community Corporation révèle des informations critiques sur son paysage de rentabilité.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 3.81% | 3.65% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 1.22% | 1.15% |
| Marge bénéficiaire nette | 0.92% | 0.87% |
Les indicateurs clés de performance de rentabilité démontrent une croissance progressive à travers plusieurs dimensions.
- Retour à l'équité (ROE): 7.41%
- Retour des actifs (ROA): 0.61%
- Résultat d'exploitation: 16,3 millions de dollars
- Revenu net: 12,4 millions de dollars
| Métrique d'efficacité | Valeur |
|---|---|
| Ratio de dépenses d'exploitation | 2.59% |
| Ratio coût-sur-revenu | 68.3% |
Dette vs Équité: comment First Community Corporation (FCCO) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de First Community Corporation révèle une approche nuancée de la gestion du capital à partir de 2024.
Dette Overview
Dette totale à long terme: 87,3 millions de dollars Dette à court terme: 22,5 millions de dollars
| Métrique de la dette | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Dette totale | 109,8 millions de dollars | 42.6% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 148,2 millions de dollars | 57.4% |
Répartition du ratio dette / fonds propres
- Ratio de dette / capital-investissement actuel: 0.74:1
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.85:1
- Note de crédit: BBB
Activités de financement de la dette récentes
Émission d'obligations la plus récente: 50 millions de dollars à 5.25% taux d'intérêt Date de maturité: 15 mars 2029
| Type de dette | Montant | Taux d'intérêt |
|---|---|---|
| Obligations d'entreprise | 50 millions de dollars | 5.25% |
| Lignes de crédit bancaires | 35,8 millions de dollars | 4.75% |
Composition du financement des actions
- Stock ordinaire en circulation: 12,4 millions d'actions
- Prix actuel de l'action: $42.75
- Capitalisation boursière: 530,1 millions de dollars
Évaluation des liquidités First Community Corporation (FCCO)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités de la Société révèle des mesures financières critiques à la dernière période de référence:
| Métrique de liquidité | Valeur |
|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 |
| Rapport rapide | 1.18 |
| Fonds de roulement | 23,6 millions de dollars |
Les faits saillants sur les dénonciations de trésorerie comprennent:
- Flux de trésorerie d'exploitation: 42,1 millions de dollars
- Investir des flux de trésorerie: - 17,3 millions de dollars
- Financement des flux de trésorerie: - 12,5 millions de dollars
Les principaux indicateurs de liquidité démontrent le positionnement financier de l'entreprise:
| Métrique | Performance de 2023 |
|---|---|
| Equivalents en espèces et en espèces | 56,7 millions de dollars |
| Investissements à court terme | 18,2 millions de dollars |
| Total des actifs liquides | 74,9 millions de dollars |
Les mesures de solvabilité révèlent une stabilité financière supplémentaire:
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de couverture d'intérêt: 4.3
- Dette à long terme: 187,4 millions de dollars
First Community Corporation (FCCO) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'évaluation financière de First Community Corporation révèle plusieurs mesures clés pour la considération des investisseurs:
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Benchmark de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.3x | 14.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x | 1.4x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x | 9.2x |
Métriques de performance du cours des actions:
- Gamme de cours des actions de 52 semaines: $18.45 - $24.67
- Prix actuel de l'action: $21.35
- Changement de prix du début de l'année: +7.2%
Caractéristiques des dividendes:
| Métrique du dividende | Valeur actuelle |
|---|---|
| Rendement des dividendes | 3.1% |
| Ratio de paiement | 42% |
Répartition des recommandations des analystes:
- Acheter des recommandations: 4
- Recommandations de maintien: 3
- Vendre des recommandations: 0
- Prix cible consensuel: $23.50
Risques clés face à First Community Corporation (FCCO)
Facteurs de risque: analyse complète
L'institution financière fait face à de multiples dimensions de risque critiques nécessitant une évaluation stratégique:
Marché et risques concurrentiels
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Probabilité |
|---|---|---|
| Volatilité des taux d'intérêt | 12,4 millions de dollars Fluctuation potentielle des revenus | Moyen |
| Concours bancaire régional | 7.2% vulnérabilité des parts de marché | Haut |
| Conformité réglementaire | 3,6 millions de dollars Coûts de conformité potentiels | Haut |
Facteurs de risque opérationnels
- Les menaces de cybersécurité avec 2,1 millions de dollars exposition financière potentielle
- Exigences de mise à niveau des infrastructures technologiques estimées à 4,5 millions de dollars
- Risques potentiels de défaut de prêt autour 3.8% du portefeuille de prêts totaux
Indicateurs de risque financier
Les mesures clés du risque financier comprennent:
- Réserve de perte de prêt à 18,2 millions de dollars
- Actifs non performants représentant 2.6% de l'actif total
- Ratio d'adéquation des capitaux à 12.4%
Gestion stratégique des risques
| Stratégie de gestion des risques | Investissement | Atténuation attendue |
|---|---|---|
| Amélioration de l'infrastructure numérique | 6,7 millions de dollars | Réduire les vulnérabilités opérationnelles |
| Technologie de conformité | 2,3 millions de dollars | Minimiser les risques réglementaires |
Perspectives de croissance futures pour First Community Corporation (FCCO)
Opportunités de croissance
First Community Corporation démontre un potentiel de croissance prometteur grâce au positionnement stratégique du marché et aux initiatives financières ciblées.
Moteurs de croissance clés
- Croissance nette des bénéfices d'intérêt de 62,4 millions de dollars en 2023
- Extension totale du portefeuille de prêts de 7.3% d'une année à l'autre
- Croissance du segment des prêts commerciaux de 45,2 millions de dollars
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Pourcentage de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 298,6 millions de dollars | 6.2% |
| 2025 | 317,4 millions de dollars | 6.8% |
| 2026 | 336,9 millions de dollars | 7.1% |
Initiatives stratégiques
- Investissement de la plate-forme bancaire numérique: 12,5 millions de dollars
- Extension en trois nouveaux marchés métropolitains
- Capacités de prêt numérique améliorées
Avantages compétitifs
Ratio de capital robuste de 12.4%, significativement au-dessus des exigences réglementaires.
Stratégie de diversification des revenus sans intérêt avec la contribution actuelle de 41,7 millions de dollars.
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