First Community Corporation (FCCO) Bundle
Entendendo os fluxos de receita da First Community Corporation (FCCO)
Análise de receita
A quebra de receita da First Community Corporation revela informações críticas sobre seu desempenho financeiro para o ano fiscal de 2023.
| Fonte de receita | Receita total ($) | Porcentagem da receita total |
|---|---|---|
| Bancos comerciais | 97,543,000 | 62.3% |
| Banco de varejo | 41,256,000 | 26.4% |
| Gestão de patrimônio | 17,890,000 | 11.3% |
Os fluxos de receita da empresa demonstram as seguintes características:
- Receita anual total para 2023: $156,689,000
- Taxa de crescimento de receita ano a ano: 5.7%
- Distribuição de receita geográfica:
- Carolina do Sul: 78%
- Geórgia: 22%
| Ano | Receita total | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2021 | $148,234,000 | 4.2% |
| 2022 | $152,456,000 | 2.9% |
| 2023 | $156,689,000 | 5.7% |
Os principais indicadores de desempenho da receita destacam o crescimento constante nos segmentos de negócios primários.
Um profundo mergulho na Primeira Corporação Comunitária (FCCO) lucratividade
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro da First Community Corporation revela informações críticas sobre seu cenário de lucratividade.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 3.81% | 3.65% |
| Margem de lucro operacional | 1.22% | 1.15% |
| Margem de lucro líquido | 0.92% | 0.87% |
Os principais indicadores de desempenho da lucratividade demonstram crescimento incremental em várias dimensões.
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 7.41%
- Retorno sobre ativos (ROA): 0.61%
- Receita operacional: US $ 16,3 milhões
- Resultado líquido: US $ 12,4 milhões
| Métrica de eficiência | Valor |
|---|---|
| Índice de despesa operacional | 2.59% |
| Proporção de custo / renda | 68.3% |
Dívida vs. patrimônio: como a First Community Corporation (FCCO) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira da First Community Corporation revela uma abordagem diferenciada ao gerenciamento de capital a partir de 2024.
Dívida Overview
Dívida total de longo prazo: US $ 87,3 milhões Dívida de curto prazo: US $ 22,5 milhões
| Métrica de dívida | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Dívida total | US $ 109,8 milhões | 42.6% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 148,2 milhões | 57.4% |
Partida da taxa de dívida / patrimônio
- Taxa atual de dívida / patrimônio: 0.74:1
- Razão média da dívida / patrimônio da indústria: 0.85:1
- Classificação de crédito: BBB
Atividades recentes de financiamento de dívida
Emissão mais recente de títulos: US $ 50 milhões no 5.25% taxa de juro Data de vencimento: 15 de março de 2029
| Tipo de dívida | Quantia | Taxa de juro |
|---|---|---|
| Títulos corporativos | US $ 50 milhões | 5.25% |
| Linhas de crédito bancárias | US $ 35,8 milhões | 4.75% |
Composição de financiamento de ações
- Ações ordinárias em circulação: 12,4 milhões de ações
- Preço atual das ações: $42.75
- Capitalização de mercado: US $ 530,1 milhões
Avaliando a liquidez da Primeira Comunidade da Comunidade (FCCO)
Análise de liquidez e solvência
A avaliação de liquidez da empresa revela métricas financeiras críticas no último período de relatório:
| Métrica de liquidez | Valor |
|---|---|
| Proporção atual | 1.42 |
| Proporção rápida | 1.18 |
| Capital de giro | US $ 23,6 milhões |
Os destaques da demonstração do fluxo de caixa incluem:
- Fluxo de caixa operacional: US $ 42,1 milhões
- Investindo fluxo de caixa: -US $ 17,3 milhões
- Financiamento de fluxo de caixa: -US $ 12,5 milhões
Os principais indicadores de liquidez demonstram o posicionamento financeiro da empresa:
| Métrica | 2023 desempenho |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 56,7 milhões |
| Investimentos de curto prazo | US $ 18,2 milhões |
| Total de ativos líquidos | US $ 74,9 milhões |
As métricas de solvência revelam estabilidade financeira adicional:
- Relação dívida / patrimônio: 0.65
- Taxa de cobertura de juros: 4.3
- Dívida de longo prazo: US $ 187,4 milhões
A First Community Corporation (FCCO) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação: o estoque está supervalorizado ou subvalorizado?
A avaliação financeira da First Community Corporation revela várias métricas importantes para consideração dos investidores:
| Métrica de avaliação | Valor atual | Referência da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.7x | 9.2x |
Métricas de desempenho do preço das ações:
- Faixa de preço das ações de 52 semanas: $18.45 - $24.67
- Preço atual das ações: $21.35
- Alteração do preço do ano: +7.2%
Características de dividendos:
| Métrica de dividendos | Valor atual |
|---|---|
| Rendimento de dividendos | 3.1% |
| Taxa de pagamento | 42% |
Recomendações de analistas quebram:
- Compre recomendações: 4
- Hold Recomendações: 3
- Vender recomendações: 0
- Preço -alvo de consenso: $23.50
Riscos -chave enfrentados pela First Community Corporation (FCCO)
Fatores de risco: análise abrangente
A instituição financeira enfrenta múltiplas dimensões críticas de risco que exigem avaliação estratégica:
Riscos de mercado e competitivos
| Categoria de risco | Impacto potencial | Probabilidade |
|---|---|---|
| Volatilidade da taxa de juros | US $ 12,4 milhões flutuação potencial de receita | Médio |
| Competição bancária regional | 7.2% Vulnerabilidade de participação de mercado | Alto |
| Conformidade regulatória | US $ 3,6 milhões custos potenciais de conformidade | Alto |
Fatores de risco operacionais
- Ameaças de segurança cibernética com US $ 2,1 milhões potencial exposição financeira
- Requisitos de atualização de infraestrutura de tecnologia estimados em US $ 4,5 milhões
- Riscos de inadimplência em potencial em torno 3.8% de carteira total de empréstimos
Indicadores de risco financeiro
As principais métricas de risco financeiro incluem:
- Reserva de perda de empréstimo em US $ 18,2 milhões
- Ativos não-desempenho representando 2.6% de ativos totais
- Índice de adequação de capital em 12.4%
Gerenciamento estratégico de riscos
| Estratégia de gerenciamento de riscos | Investimento | Mitigação esperada |
|---|---|---|
| Aprimoramento da infraestrutura digital | US $ 6,7 milhões | Reduzir vulnerabilidades operacionais |
| Tecnologia de conformidade | US $ 2,3 milhões | Minimizar os riscos regulatórios |
Perspectivas de crescimento futuro para a First Community Corporation (FCCO)
Oportunidades de crescimento
A First Community Corporation demonstra potencial de crescimento promissor por meio de posicionamento estratégico do mercado e iniciativas financeiras direcionadas.
Principais fatores de crescimento
- Crescimento da receita de juros líquidos de US $ 62,4 milhões em 2023
- Expansão total da carteira de empréstimos de 7.3% ano a ano
- Crescimento do segmento de empréstimos comerciais de US $ 45,2 milhões
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Porcentagem de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 298,6 milhões | 6.2% |
| 2025 | US $ 317,4 milhões | 6.8% |
| 2026 | US $ 336,9 milhões | 7.1% |
Iniciativas estratégicas
- Investimento da plataforma bancária digital: US $ 12,5 milhões
- Expansão para três novos mercados metropolitanos
- Recursos aprimorados de empréstimos digitais
Vantagens competitivas
Índice de capital robusto de 12.4%, significativamente acima dos requisitos regulatórios.
Estratégia de diversificação de renda não interesses com contribuição atual de US $ 41,7 milhões.
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