First Community Corporation (FCCO) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات (FCCO) للمجتمع (FCCO)
تحليل الإيرادات
يكشف انهيار إيرادات First Community Corporation عن رؤى حرجة في أدائها المالي للسنة المالية 2023.
| مصدر الإيرادات | إجمالي الإيرادات ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 97,543,000 | 62.3% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 41,256,000 | 26.4% |
| إدارة الثروة | 17,890,000 | 11.3% |
توضح تدفقات إيرادات الشركة الخصائص التالية:
- إجمالي الإيرادات السنوية لعام 2023: $156,689,000
- معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي: 5.7%
- توزيع الإيرادات الجغرافية:
- ساوث كارولينا: 78%
- جورجيا: 22%
| سنة | إجمالي الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | $148,234,000 | 4.2% |
| 2022 | $152,456,000 | 2.9% |
| 2023 | $156,689,000 | 5.7% |
تبرز مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية نموًا ثابتًا عبر قطاعات الأعمال الأولية.
غوص عميق في الربحية في شركة المجتمع الأول (FCCO)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لشركة First Community Corporation عن رؤى حرجة في مشهد الربحية.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 3.81% | 3.65% |
| هامش الربح التشغيلي | 1.22% | 1.15% |
| صافي هامش الربح | 0.92% | 0.87% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية نموًا تدريجيًا عبر أبعاد متعددة.
- العودة على الأسهم (ROE): 7.41%
- العودة على الأصول (ROA): 0.61%
- دخل التشغيل: 16.3 مليون دولار
- صافي الدخل: 12.4 مليون دولار
| مقياس الكفاءة | قيمة |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 2.59% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 68.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم أول شركة مجتمعية (FCCO) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لشركة First Community Corporation عن نهج دقيق لإدارة رأس المال اعتبارًا من عام 2024.
دَين Overview
إجمالي الديون طويلة الأجل: 87.3 مليون دولار ديون قصيرة الأجل: 22.5 مليون دولار
| مقياس الديون | كمية | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| إجمالي الديون | 109.8 مليون دولار | 42.6% |
| إجمالي أسهم المساهمين | 148.2 مليون دولار | 57.4% |
انهيار نسبة الدين إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 0.74:1
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.85:1
- التصنيف الائتماني: BBB
أنشطة تمويل الديون الأخيرة
أحدث إصدار سندات: 50 مليون دولار في 5.25% سعر الفائدة تاريخ الاستحقاق: 15 مارس 2029
| نوع الدين | كمية | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| سندات الشركات | 50 مليون دولار | 5.25% |
| خطوط الائتمان المصرفية | 35.8 مليون دولار | 4.75% |
تكوين تمويل الأسهم
- الأسهم العادية المعلقة: 12.4 مليون سهم
- سعر السهم الحالي: $42.75
- القيمة السوقية: 530.1 مليون دولار
تقييم السيولة الأولى للمجتمع (FCCO)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة للشركة عن مقاييس مالية حرجة اعتبارًا من آخر فترة إعداد التقارير:
| مقياس السيولة | قيمة |
|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 |
| نسبة سريعة | 1.18 |
| رأس المال العامل | 23.6 مليون دولار |
تشمل أبرز بيان التدفق النقدي:
- التدفق النقدي التشغيلي: 42.1 مليون دولار
- استثمار التدفق النقدي: -17.3 مليون دولار
- تمويل التدفق النقدي: -12.5 مليون دولار
توضح مؤشرات السيولة الرئيسية الموضع المالي للشركة:
| متري | 2023 الأداء |
|---|---|
| المعادلات النقدية والنقدية | 56.7 مليون دولار |
| استثمارات قصيرة الأجل | 18.2 مليون دولار |
| إجمالي الأصول السائلة | 74.9 مليون دولار |
تكشف مقاييس الملاءة الاستقرار المالي الإضافي:
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- نسبة تغطية الفائدة: 4.3
- ديون طويلة الأجل: 187.4 مليون دولار
هل أول شركة مجتمعية (FCCO) مبالغ فيها أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف التقييم المالي لشركة First Community Corporation عن العديد من المقاييس الرئيسية للنظر في المستثمر:
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | معيار الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x | 14.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.4x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x | 9.2x |
مقاييس أداء سعر السهم:
- النطاق السعري لمدة 52 أسبوعًا: $18.45 - $24.67
- سعر السهم الحالي: $21.35
- تغيير السعر سنة إلى تاريخ: +7.2%
خصائص الأرباح:
| أرباح متر | القيمة الحالية |
|---|---|
| عائد الأرباح | 3.1% |
| نسبة الدفع | 42% |
توصيات المحللين انهيار:
- شراء التوصيات: 4
- عقد توصيات: 3
- بيع التوصيات: 0
- السعر المستهدف الإجماع: $23.50
المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة المجتمع الأول (FCCO)
عوامل الخطر: تحليل شامل
تواجه المؤسسة المالية أبعاد مخاطر حرجة متعددة تتطلب التقييم الاستراتيجي:
السوق والمخاطر التنافسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| تقلب أسعار الفائدة | 12.4 مليون دولار تذبذب الإيرادات المحتملة | واسطة |
| المنافسة المصرفية الإقليمية | 7.2% ضعف حصة السوق | عالي |
| الامتثال التنظيمي | 3.6 مليون دولار تكاليف الامتثال المحتملة | عالي |
عوامل الخطر التشغيلية
- تهديدات الأمن السيبراني مع 2.1 مليون دولار التعرض المالي المحتمل
- متطلبات ترقية البنية التحتية للتكنولوجيا المقدرة 4.5 مليون دولار
- المخاطر الافتراضية للقرض المحتملة حولها 3.8% إجمالي محفظة القروض
مؤشرات المخاطر المالية
تشمل مقاييس المخاطر المالية الرئيسية:
- احتياطي فقدان القرض في 18.2 مليون دولار
- الأصول غير الأداء التي تمثل 2.6% من إجمالي الأصول
- نسبة كفاية رأس المال في 12.4%
إدارة المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية إدارة المخاطر | استثمار | التخفيف المتوقع |
|---|---|---|
| تعزيز البنية التحتية الرقمية | 6.7 مليون دولار | تقليل نقاط الضعف التشغيلية |
| تكنولوجيا الامتثال | 2.3 مليون دولار | تقليل المخاطر التنظيمية |
آفاق النمو المستقبلية لشركة First Community Corporation (FCCO)
فرص النمو
توضح First Community Corporation إمكانات النمو الواعدة من خلال وضع السوق الاستراتيجي والمبادرات المالية المستهدفة.
برامج تشغيل النمو الرئيسية
- صافي نمو إيرادات الفوائد من 62.4 مليون دولار في عام 2023
- إجمالي توسيع محفظة القروض 7.3% سنة سنة
- نمو قطاع الإقراض التجاري 45.2 مليون دولار
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نسبة النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 298.6 مليون دولار | 6.2% |
| 2025 | 317.4 مليون دولار | 6.8% |
| 2026 | 336.9 مليون دولار | 7.1% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار المنصة المصرفية الرقمية: 12.5 مليون دولار
- التوسع في ثلاثة أسواق متروبوليتان جديدة
- إمكانات الإقراض الرقمية المعززة
المزايا التنافسية
نسبة رأس المال القوية 12.4%، أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
استراتيجية تنويع الدخل غير المصالح مع المساهمة الحالية 41.7 مليون دولار.
First Community Corporation (FCCO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.