Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Bundle
Verständnis von Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Für das Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen einen Gesamtumsatz von 213,5 Millionen US -Dollarein Wachstum von gegenüber dem Vorjahr von gegenüber dem Vorjahr darstellen 4.7%.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentualer Beitrag |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 127.6 | 59.8% |
| Einzelhandelsbanken | 62.4 | 29.2% |
| Hypothekenbanking | 23.5 | 11.0% |
Zu den wichtigsten Highlights der Einnahmenzusammenschlüsse gehören:
- Nettozinserträge: 168,2 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 45,3 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliches Darlehensportfolio: 1,87 Milliarden US -Dollar
Umsatzwachstumstrends zeigen eine konsequente Leistung in den primären Geschäftssegmenten, wobei das Geschäftsbanken den stärksten Umsatzbeitrag beibehalten.
| Jahr | Gesamtumsatz ($ m) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2021 | 195.7 | 3.2% |
| 2022 | 203.9 | 4.2% |
| 2023 | 213.5 | 4.7% |
Ein tiefes Tauchen in Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung ergibt kritische Einblicke in die Rentabilitätslandschaft des Unternehmens.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 82.4% | 79.6% |
| Betriebsgewinnmarge | 29.7% | 26.3% |
| Nettogewinnmarge | 23.5% | 21.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.6% | 11.9% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Bruttogewinnmarge stieg um 2,8 Prozentpunkte
- Betriebsgewinnmarge verbessert sich durch 3,4 Prozentpunkte
- Nettogewinnmarge erweitert um 1,7 Prozentpunkte
| Effizienzmetriken | 2023 Leistung |
|---|---|
| Betriebskostenverhältnis | 53.2% |
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 57.6% |
Vergleichende Industrie-Benchmarks zeigen eine Wettbewerbspositionierung mit überdurchschnittlichen Rentabilitätsmetriken.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Northrim Bancorp, Inc. eine sorgfältig verwaltete Kapitalstruktur mit spezifischen Schulden und Eigenkapitalmerkmalen.
| Finanzmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 411,6 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.21 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Aktuelles Kreditrating: BBB- (stabil)
- Durchschnittlicher Zinssatz für langfristige Schulden: 4.25%
- Schuldenfälle profile: In erster Linie zwischen 3-7 Jahren
Aktienfinanzierungskomponenten:
- Stammaktien ausstehend: 6,2 Millionen Aktien
- Marktkapitalisierung: 283,4 Millionen US -Dollar
- Aktienkapital erhöht sich im letzten Geschäftsjahr: 42,1 Millionen US -Dollar
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz des Gesamtkapitals |
|---|---|
| Langfristige Schulden | 17.5% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 82.5% |
Bewertung der Liquidität von Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsposition von Northrim Bancorp zeigt kritische finanzielle Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.75x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag |
|---|---|
| Betriebscashflow | 124,5 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | (42,3 Millionen US -Dollar) |
| Finanzierung des Cashflows | (32,7 Millionen US -Dollar) |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 215,4 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.2%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.65x
Solvenzindikatoren
| Solvenzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Verschuldungsquote | 0.65 |
| Zinsabdeckungsquote | 4.75 |
Ist Northrim Bancorp, Inc. (NRIM) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in die finanzielle Positionierung der Aktien der Bank.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 10.5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
Aktienkursleistung
| Zeitraum | Preisklasse |
|---|---|
| 52 Wochen niedrig | $34.75 |
| 52 Wochen hoch | $47.22 |
| Aktueller Aktienkurs | $41.50 |
Dividendenanalyse
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Jährliche Dividendenausschüttung: 1,32 USD pro Aktie
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 3 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Bewertungsmetriken zeigen eine potenziell attraktive Investitionsmöglichkeit mit angemessenen Preisgestaltung im Vergleich zur finanziellen Leistung.
Schlüsselrisiken vor Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft für die Bank zeigt mehrere kritische Risikodimensionen, die umfassende Analysen erfordern.
Schlüsselkategorien für finanzielle Risiken
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Wahrscheinlichkeit |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Medium |
| Zinsrisiko | Nettozinsensschwankungen | Hoch |
| Betriebsrisiko | Sicherheitslücken für Technologieinfrastruktur | Niedrig |
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
- Basel III Capital Adquacy Anforderungen
- Anti-Geldwäsche-Vorschriften
- Verbraucher finanzielle Schutzstandards
Markteinflüsse Risiken
Zu den wichtigsten Marktrisikokennzahlen gehören:
- 487 Millionen US -Dollar Gesamtkreditportfolio
- 3.2% Nicht-Leistungs-Darlehensquote
- 129 Millionen Dollar Investment Securities Portfolio
Strategisches Risikomanagement
| Risikomanagementstrategie | Implementierungsstatus |
|---|---|
| Diversifiziertes Darlehensportfolio | Aktiv implementiert |
| Liquiditätsreservemanagement | Konsequent gepflegt |
| Cybersicherheitsprotokolle | Kontinuierliche Verbesserung |
Wirtschaftliche Sensibilitätsindikatoren
Wirtschaftsrisiko -Expositionsmetriken:
- 1.7% Nettozinsspanne
- 42,3 Millionen US -Dollar Risikobasierte Kapitalreserve
- 12.4% Stufe 1 Kapitalquote
Zukünftige Wachstumsaussichten für Northrim Bancorp, Inc. (NRIM)
Wachstumschancen
Die Wachstumsstrategie von Northrim Bancorp konzentriert sich auf wichtige strategische Initiativen und die Marktpositionierung im alaskischen Bankensektor.
Marktexpansionspotential
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Kommerzielles Kreditportfolio | 865,4 Millionen US -Dollar | 5.7% jährliche Wachstumsprojektion |
| Small Business Banking | 212,3 Millionen US -Dollar | 6.2% Expansionsziel |
Strategische Wachstumstreiber
- Verbesserung der digitalen Bankplattform mit 3,2 Millionen US -Dollar Technologieinvestition
- Erweiterung der Kredite für gewerbliche Immobilienkredite
- Gezielte Akquisitionen auf dem Alaska Regional Banking Market
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Wettbewerbspositionierungsfaktoren gehören:
- Starke regionale Marktpräsenz in Alaska mit 18 Zweigstandorte
- Robuste digitale Bankinfrastruktur
- Fachkreditkompetenz im regionalen Wirtschaftssektor
Umsatzwachstumsprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 185,6 Millionen US -Dollar | 4.3% |
| 2025 | 193,4 Millionen US -Dollar | 4.7% |
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