Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Northrim Bancorp ، Inc.
تحليل الإيرادات
للعام المالي 2023 ، أبلغت الشركة عن إجمالي إيرادات 213.5 مليون دولار، يمثل نموًا عامًا على أساس سنوي 4.7%.
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات ($ م) | نسبة المساهمة |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 127.6 | 59.8% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 62.4 | 29.2% |
| الرهن العقاري المصرفية | 23.5 | 11.0% |
تشمل أبرز أبرز انهيار الإيرادات الرئيسية:
- صافي إيرادات الفوائد: 168.2 مليون دولار
- الدخل غير المصالح: 45.3 مليون دولار
- متوسط محفظة القروض: 1.87 مليار دولار
تُظهر اتجاهات نمو الإيرادات أداءً ثابتًا عبر قطاعات الأعمال الأولية ، مع الحفاظ على الخدمات المصرفية التجارية أقوى مساهمة الإيرادات.
| سنة | إجمالي الإيرادات ($ م) | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2021 | 195.7 | 3.2% |
| 2022 | 203.9 | 4.2% |
| 2023 | 213.5 | 4.7% |
غوص عميق في الربحية Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي عن رؤى مهمة في مشهد الربحية للشركة.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 82.4% | 79.6% |
| هامش الربح التشغيلي | 29.7% | 26.3% |
| صافي هامش الربح | 23.5% | 21.8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.6% | 11.9% |
تشمل ملاحظات الربحية الرئيسية:
- زاد هامش الربح الإجمالي 2.8 نقطة مئوية
- تحسن هامش الربح التشغيلي 3.4 نقاط مئوية
- تم توسيع هامش الربح الصافي بواسطة 1.7 نقطة مئوية
| مقاييس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة مصاريف التشغيل | 53.2% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 57.6% |
معايير الصناعة المقارنة تُظهر تحديد المواقع التنافسية مع مقاييس الربحية أعلى من المتوسط.
الديون مقابل الأسهم: كيف تقوم Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) بتمويل نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، توضح شركة Northrim Bancorp ، Inc. هيكل رأس المال المدارة بعناية مع خصائص ديون وحقوق ملكية محددة.
| مقياس مالي | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| إجمالي أسهم المساهمين | 411.6 مليون دولار |
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.21 |
تتضمن خصائص تمويل الديون الرئيسية:
- تصنيف الائتمان الحالي: BBB- (مستقر)
- متوسط سعر الفائدة على الديون طويلة الأجل: 4.25%
- نضج الديون profile: في المقام الأول بين 3-7 سنوات
مكونات تمويل الأسهم:
- الأسهم العادية المعلقة: 6.2 مليون سهم
- القيمة السوقية: 283.4 مليون دولار
- زيادة رأس المال في السنة المالية السابقة: 42.1 مليون دولار
| مصدر التمويل | النسبة المئوية لإجمالي رأس المال |
|---|---|
| ديون طويلة الأجل | 17.5% |
| حقوق المساهمين | 82.5% |
تقييم السيولة Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف وضع السيولة في Northrim Bancorp عن رؤى مالية حرجة للمستثمرين المحتملين.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
تحليل رأس المال العامل
- رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 6.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 2.75x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ |
|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 124.5 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | (42.3 مليون دولار) |
| تمويل التدفق النقدي | (32.7 مليون دولار) |
نقاط قوة السيولة
- النقد والمكافئات النقدية: 215.4 مليون دولار
- نسبة تغطية الأصول السائلة: 18.2%
- تغطية الديون قصيرة الأجل: 2.65x
مؤشرات الملاءة
| مقياس الملاءة | 2023 القيمة |
|---|---|
| نسبة الديون إلى حقوق الملكية | 0.65 |
| نسبة تغطية الفائدة | 4.75 |
هل Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم عن رؤى حرجة في الموضع المالي لسهم البنك.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 10.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
أداء سعر السهم
| فترة | النطاق السعري |
|---|---|
| 52 أسبوع منخفض | $34.75 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $47.22 |
| سعر السهم الحالي | $41.50 |
تحليل الأرباح
- عائد الأرباح الحالية: 3.2%
- توزيعات الأرباح السنوية: 1.32 دولار للسهم الواحد
- نسبة توزيع الأرباح: 38%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين |
|---|---|
| يشتري | 3 |
| يمسك | 2 |
| يبيع | 0 |
تشير مقاييس التقييم إلى فرصة استثمارية محتملة مع أسعار معقولة بالنسبة للأداء المالي.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM)
عوامل الخطر
يقدم المشهد المالي للبنك العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي تتطلب تحليلًا شاملاً.
فئات المخاطر المالية الرئيسية
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | احتمال |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | واسطة |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي تقلبات هامش الفائدة | عالي |
| المخاطر التشغيلية | التكنولوجيا البنية التحتية الثغرات الأمنية | قليل |
مخاطر الامتثال التنظيمية
- متطلبات بازل الثالثة لتكافؤ رأس المال
- لوائح مكافحة غسل الأموال
- معايير الحماية المالية للمستهلك
مخاطر التعرض في السوق
تشمل مقاييس مخاطر السوق الرئيسية:
- 487 مليون دولار إجمالي محفظة القروض
- 3.2% نسبة القرض غير أداء
- 129 مليون دولار محفظة الأوراق المالية الاستثمارية
إدارة المخاطر الاستراتيجية
| استراتيجية إدارة المخاطر | حالة التنفيذ |
|---|---|
| محفظة قروض متنوعة | تنفذ بنشاط |
| إدارة احتياطي السيولة | تم الحفاظ عليها باستمرار |
| بروتوكولات الأمن السيبراني | تعزيز مستمر |
مؤشرات الحساسية الاقتصادية
مقاييس التعرض للمخاطر الاقتصادية:
- 1.7% هامش الفائدة الصافي
- 42.3 مليون دولار احتياطي رأس المال القائم على المخاطر
- 12.4% نسبة رأس المال من المستوى 1
آفاق النمو المستقبلية لشركة Northrim Bancorp ، Inc. (NRIM)
فرص النمو
تركز استراتيجية النمو في Northrim Bancorp على المبادرات الاستراتيجية الرئيسية وتحديد المواقع في السوق في قطاع الخدمات المصرفية في ألاسكا.
إمكانات التوسع في السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| محفظة الإقراض التجاري | 865.4 مليون دولار | 5.7% إسقاط النمو السنوي |
| الخدمات المصرفية التجارية الصغيرة | 212.3 مليون دولار | 6.2% هدف التوسع |
سائقي النمو الاستراتيجي
- تعزيز المنصة المصرفية الرقمية مع 3.2 مليون دولار الاستثمار التكنولوجي
- توسيع قدرات الإقراض العقاري التجارية
- عمليات الاستحواذ المستهدفة في السوق المصرفية الإقليمية في ألاسكا
المزايا التنافسية
تشمل عوامل تحديد المواقع التنافسية الرئيسية:
- وجود السوق الإقليمي القوي في ألاسكا مع 18 مواقع الفرع
- بنية تحتية مصرفية رقمية قوية
- خبرة متخصصة في الإقراض في القطاعات الاقتصادية الإقليمية
توقعات نمو الإيرادات
| سنة | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 185.6 مليون دولار | 4.3% |
| 2025 | 193.4 مليون دولار | 4.7% |
Northrim BanCorp, Inc. (NRIM) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.