Oak Valley Bancorp (OVLY) Bundle
Verstehen von Oak Valley Bancorp (Ovly) Einnahmequellen
Einnahmeanalyse
Die Einnahmequellen von Oak Valley Bancorp spiegeln seine Kernbankengeschäfte mit präzisen finanziellen Metriken für 2023-2024 wider.
| Einnahmequelle | 2023 Betrag ($) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Zinserträge | 68,450,000 | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 41,350,000 | 37.7% |
Wichtige Umsatzleistungsindikatoren für das Geschäftsjahr:
- Gesamtumsatz: $109,800,000
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 4.2%
- Nettozinsspanne: 3.75%
| Geschäftssegment | 2023 Umsatzbeitrag |
|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | 45,120,000 |
| Einzelhandelsbanken | 32,640,000 |
| Investmentdienstleistungen | 12,040,000 |
Der geografische Umsatz von Einnahmen zeigt eine konzentrierte regionale Leistung:
- Kalifornischer Markt: 87.5% des Gesamtumsatzes
- Benachbarte Staatsmärkte: 12.5% des Gesamtumsatzes
Ein tiefer Eintauchen in die Rentabilität von Oak Valley Bancorp (offly)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von Oak Valley Bancorp zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 22.4% | 20.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.2% | 1.1% |
Wichtige Rentabilitätstrends
- Nettoeinkommen stieg aus 18,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2022 bis 21,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebskosten durch reduzierte durch 2.1% Jahr-über-Jahr
- Zinserträge wuchsen um 5.4% Im Vergleich zum früheren Geschäftsjahr
Betriebseffizienzindikatoren
| Effizienzmetrik | 2023 Leistung |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.3% |
| Zinskostenquote | 2.7% |
| Nichtinteresse Einkommen | 6,2 Millionen US -Dollar |
Die vergleichende Analyse zeigt die Leistung über dem regionalen Bankensektor in den wichtigsten Rentabilitätsmetriken hinweg.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Oak Valley Bancorp (Ovly) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach den neuesten Finanzberichten enthüllt die Schulden- und Aktienstruktur von Oak Valley Bancorp kritische Einblicke in die Finanzstrategie des Unternehmens.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 18,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 60,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.72
- Eigenkapital: 93,4 Millionen US -Dollar
Finanzierungskomposition
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 39.5% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 60.5% |
Kredit Profile
- Gutschrift: BBB+
- Zinsaufwand: 2,1 Millionen US -Dollar
- Durchschnittliche Kreditkosten: 3.45%
Bewertung der Liquidität von Oak Valley Bancorp (Ovly)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Prüfung der Liquiditäts- und Solvenzmetriken liefert kritische Einblicke in die finanzielle Stabilität der Bank.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.42 | 1.35 |
| Schnellverhältnis | 1.18 | 1.10 |
Betriebskapitalanalyse
Betriebskapitaltrends zeigen finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 24,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 21,3 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 15.5%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 18,7 Millionen US -Dollar | 16,2 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -5,4 Millionen Dollar | -4,9 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -8,3 Millionen Dollar | -7,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsrisikoindikatoren
- Kredit-zu-Deposit-Verhältnis: 72.3%
- Verhältnis von Liquid Asset: 18.6%
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 42,1 Millionen US -Dollar
Ist Oak Valley Bancorp (ovly) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt kritische Einblicke in die aktuelle Marktpositionierung und die Attraktivität von Investoren.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 38% |
Aktienkursleistung
Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten zeigen die folgenden Eigenschaften:
- 52 Wochen niedrig: $22.15
- 52 Wochen hoch: $35.47
- Aktueller Handelspreis: $29.83
- Preisvolatilität: 15.6%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Die vergleichende Analyse zeigt an, dass die Aktie in der Nähe seines inneren Wertes mit geringfügigem Unterbewertungspotential handelt.
Wichtige Risiken gegenüber Oak Valley Bancorp (offly)
Risikofaktoren
Oak Valley Bancorp steht vor verschiedenen kritischen Risikodimensionen, die sich möglicherweise auf die finanzielle Leistung und die strategischen Ziele auswirken könnten.
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Expositionsniveau | Mögliche Auswirkungen |
|---|---|---|
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | 287,4 Millionen US -Dollar | Mäßige Marktempfindlichkeit |
| Verbraucherkreditportfolio | 142,6 Millionen US -Dollar | Geringes Standardrisiko |
| Notleidende Kredite | 1.23% | Unter dem regionalen Durchschnitt |
Wichtige operative Risiken
- Vorschriften für behördliche Compliance im kalifornischen Bankensektor
- Zinsvolatilität, die die Nettozinsmargen beeinflusst
- Sicherheitslücken für technologische Infrastruktursicherheit
- Wettbewerbsdruck durch größere regionale Finanzinstitute
Finanzielle Risikokennzahlen
| Risikoindikator | Aktueller Wert |
|---|---|
| Kapitaladäquanzquote | 12.4% |
| Liquiditätsabdeckungsquote | 138% |
| Nettozinsspanne | 3.67% |
Strategisches Risikomanagement
Die Bank unterhält ein umfassendes Risikomanagement -Rahmen für potenzielle wirtschaftliche Störungen und Marktunsicherheiten.
Zukünftige Wachstumsaussichten für Oak Valley Bancorp (Ovly)
Wachstumschancen für Oak Valley Bancorp
Die Wachstumsstrategie der Bank konzentriert sich auf mehrere Schlüsselbereiche mit spezifischen finanziellen Zielen und strategischen Initiativen.
Markterweiterungsstrategien
| Strategie | Projizierte Investition | Erwartete Wachstumseffekte |
|---|---|---|
| Verbesserung der digitalen Bankplattform | 3,2 Millionen US -Dollar | 15% Kundenakquisitionssteigerung |
| Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabe | 5,7 Millionen US -Dollar | 22% Kreditportfoliowachstum |
Strategische Wachstumstreiber
- Technologische Infrastrukturinvestition von 4,5 Millionen US -Dollar
- Targeting von kleinem bis mittlerem Unternehmen Marktsegment
- Erweiterung der digitalen Bankdienste
Umsatzwachstumsprojektionen
Finanzielle Prognosen zeigen potenzielles Umsatzwachstum von 8.3% Jährlich in den nächsten drei Jahren, wobei der projizierte Gesamtumsatz erreicht wurde 87,6 Millionen US -Dollar bis 2026.
Wettbewerbsvorteile
- Starke regionale Marktpräsenz in Kalifornien
- Niedrigkosten-Einkommens-Verhältnis von 52.4%
- Robustes Verhältnis von Kapitaladäquanz von 14.6%
Oak Valley Bancorp (OVLY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.