Oak Valley Bancorp (OVLY) Bundle
Comprendre les sources de revenus d'Oak Valley Bancorp (ovly)
Analyse des revenus
Les sources de revenus d'Oak Valley Bancorp reflètent ses principales opérations bancaires avec des mesures financières précises pour 2023-2024.
| Source de revenus | 2023 Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Revenu d'intérêt | 68,450,000 | 62.3% |
| Revenus non intérêts | 41,350,000 | 37.7% |
Indicateurs clés de performance des revenus pour l'exercice:
- Revenu total: $109,800,000
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 4.2%
- Marge d'intérêt net: 3.75%
| Segment d'entreprise | 2023 Contribution des revenus |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 45,120,000 |
| Banque de détail | 32,640,000 |
| Services d'investissement | 12,040,000 |
La répartition géographique des revenus montre des performances régionales concentrées:
- Marché californien: 87.5% de revenus totaux
- Marchés d'État adjacents: 12.5% de revenus totaux
Une plongée profonde dans la rentabilité d'Oak Valley Bancorp (ovly)
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière d'Oak Valley Bancorp révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs potentiels.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 78.3% | 76.5% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.6% | 30.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 22.4% | 20.7% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% | 1.1% |
Tendances clés de la rentabilité
- Le résultat net a augmenté de 18,3 millions de dollars en 2022 à 21,5 millions de dollars en 2023
- Les dépenses d'exploitation réduites de 2.1% d'une année à l'autre
- Les revenus d'intérêts ont augmenté de 5.4% par rapport à l'exercice précédent
Indicateurs d'efficacité opérationnelle
| Métrique d'efficacité | Performance de 2023 |
|---|---|
| Ratio coût-sur-revenu | 52.3% |
| Ratio de dépenses d'intérêt | 2.7% |
| Revenus non intérêts | 6,2 millions de dollars |
L'analyse comparative indique les performances au-dessus des moyennes du secteur bancaire régional à travers les principales mesures de rentabilité.
Dette vs Équité: comment Oak Valley Bancorp (ovly) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, la dette et la structure des actions d'Oak Valley Bancorp révèlent des informations critiques sur la stratégie financière de l'entreprise.
Dette Overview
| Catégorie de dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 42,6 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 18,3 millions de dollars |
| Dette totale | 60,9 millions de dollars |
Métriques de la dette en capital-investissement
- Ratio dette / capital-investissement: 0.65
- Ratio de dette moyen-investissement de l'industrie: 0.72
- Capital de capitaux propres: 93,4 millions de dollars
Financement de la composition
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement de la dette | 39.5% |
| Financement par actions | 60.5% |
Crédit Profile
- Note de crédit: Bbb +
- Intérêt des intérêts: 2,1 millions de dollars
- Coût d'emprunt moyen: 3.45%
Évaluation de la liquidité d'Oak Valley Bancorp (ovly)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'examen des mesures de liquidité et de solvabilité fournit des informations critiques sur la stabilité financière de la banque.
Ratios de liquidité
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.42 | 1.35 |
| Rapport rapide | 1.18 | 1.10 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent une flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 24,6 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 21,3 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 15.5%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 18,7 millions de dollars | 16,2 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 5,4 millions de dollars | - 4,9 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 8,3 millions de dollars | - 7,6 millions de dollars |
Indicateurs de risque de liquidité
- Ratio de prêt / dépôt: 72.3%
- Ratio d'actifs liquides: 18.6%
- Equivalents en espèces et en espèces: 42,1 millions de dollars
Oak Valley Bancorp (ovly) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse de l'évaluation: le stock est-il surévalué ou sous-évalué?
L'analyse d'évaluation de cette institution financière révèle des informations critiques sur son positionnement actuel du marché et l'attractivité des investisseurs.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Rendement des dividendes | 3.2% |
| Ratio de paiement | 38% |
Performance du cours des actions
Les tendances des cours des actions au cours des 12 derniers mois montrent les caractéristiques suivantes:
- 52 semaines de bas: $22.15
- 52 semaines de haut: $35.47
- Prix de négociation actuel: $29.83
- Volatilité des prix: 15.6%
Recommandations des analystes
| Recommandation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 3 | 37.5% |
| Prise | 4 | 50% |
| Vendre | 1 | 12.5% |
Informations sur l'évaluation comparative
L'analyse comparative indique que le stock se négocie près de sa valeur intrinsèque, avec un léger potentiel de sous-évaluation.
Risques clés face à Oak Valley Bancorp (OVLY)
Facteurs de risque
Oak Valley Bancorp fait face à plusieurs dimensions de risque critiques qui pourraient potentiellement avoir un impact sur ses performances financières et ses objectifs stratégiques.
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Niveau d'exposition | Impact potentiel |
|---|---|---|
| Prêts immobiliers commerciaux | 287,4 millions de dollars | Sensibilité modérée du marché |
| Portefeuille de prêts à la consommation | 142,6 millions de dollars | Risque de défaut faible |
| Prêts non performants | 1.23% | En dessous de la moyenne régionale |
Risques opérationnels clés
- Défis de conformité réglementaire dans le secteur bancaire de Californie
- La volatilité des taux d'intérêt a un impact sur les marges d'intérêt nettes
- Vulnérabilités de sécurité des infrastructures technologiques
- Pressions concurrentielles des grandes institutions financières régionales
Métriques de risque financier
| Indicateur de risque | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.4% |
| Ratio de couverture de liquidité | 138% |
| Marge d'intérêt net | 3.67% |
Gestion stratégique des risques
La banque maintient un cadre complet de gestion des risques concernant les perturbations économiques potentielles et les incertitudes du marché.
Perspectives de croissance futures pour Oak Valley Bancorp (OVLY)
Opportunités de croissance pour Oak Valley Bancorp
La stratégie de croissance de la banque se concentre sur plusieurs domaines clés avec des objectifs financiers spécifiques et des initiatives stratégiques.
Stratégies d'expansion du marché
| Stratégie | Investissement projeté | Impact de la croissance attendu |
|---|---|---|
| Amélioration de la plate-forme bancaire numérique | 3,2 millions de dollars | 15% Augmentation de l'acquisition des clients |
| Expansion des prêts commerciaux | 5,7 millions de dollars | 22% Croissance du portefeuille de prêts |
Moteurs de croissance stratégique
- Investissement d'infrastructure technologique de 4,5 millions de dollars
- Ciblage du segment de marché des petites et moyennes entreprises
- Expansion des services bancaires numériques
Projections de croissance des revenus
Les prévisions financières indiquent une croissance potentielle des revenus de 8.3% annuellement au cours des trois prochaines années, avec des revenus totaux prévus atteignant 87,6 millions de dollars d'ici 2026.
Avantages compétitifs
- Forte présence régionale sur le marché en Californie
- Ratio coût-revenu faible 52.4%
- Ratio de l'adéquation du capital robuste de 14.6%
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