Oak Valley Bancorp (OVLY) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات Oak Valley Bancorp (Ovly)
تحليل الإيرادات
تعكس تدفقات إيرادات Oak Valley Bancorp عملياتها المصرفية الأساسية بمقاييس مالية دقيقة لعام 2023-2024.
| مصدر الإيرادات | 2023 المبلغ ($) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 68,450,000 | 62.3% |
| الدخل غير المصالح | 41,350,000 | 37.7% |
مؤشرات أداء الإيرادات الرئيسية للسنة المالية:
- إجمالي الإيرادات: $109,800,000
- نمو الإيرادات على أساس سنوي: 4.2%
- هامش الفائدة الصافي: 3.75%
| قطاع الأعمال | 2023 مساهمة الإيرادات |
|---|---|
| الإقراض التجاري | 45,120,000 |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | 32,640,000 |
| خدمات الاستثمار | 12,040,000 |
الإيرادات يظهر الانهيار الجغرافي الأداء الإقليمي المركز:
- سوق كاليفورنيا: 87.5% من إجمالي الإيرادات
- أسواق الدولة المجاورة: 12.5% من إجمالي الإيرادات
غوص عميق في ربحية أوك فالي بانكورب (ovly)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لـ Oak Valley Bancorp عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 78.3% | 76.5% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.6% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 22.4% | 20.7% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 9.7% | 8.9% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.2% | 1.1% |
اتجاهات الربحية الرئيسية
- زاد صافي الدخل من 18.3 مليون دولار في عام 2022 إلى 21.5 مليون دولار في عام 2023
- نفقات التشغيل تقل بواسطة 2.1% سنة سنة
- نما إيرادات الفوائد 5.4% مقارنة بالسنة المالية السابقة
مؤشرات الكفاءة التشغيلية
| مقياس الكفاءة | 2023 الأداء |
|---|---|
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 52.3% |
| نسبة نفقات الفائدة | 2.7% |
| الدخل غير المصالح | 6.2 مليون دولار |
يشير التحليل المقارن إلى الأداء فوق متوسطات القطاع المصرفي الإقليمي عبر مقاييس الربحية الرئيسية.
الديون مقابل الأسهم: كيف تمويل أوك فالي بانكورب (Ovly) نموها
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
اعتبارًا من أحدث التقارير المالية ، يكشف هيكل الديون والأسهم في Oak Valley Bancorp عن رؤى مهمة في الاستراتيجية المالية للشركة.
دَين Overview
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 18.3 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 60.9 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
- عاصمة الأسهم: 93.4 مليون دولار
تكوين التمويل
| مصدر التمويل | نسبة مئوية |
|---|---|
| تمويل الديون | 39.5% |
| تمويل الأسهم | 60.5% |
ائتمان Profile
- تصنيف الائتمان: BBB+
- نفقات الفائدة: 2.1 مليون دولار
- متوسط تكلفة الاقتراض: 3.45%
تقييم السيولة Oak Valley Bancorp (Ovly)
تحليل السيولة والملاءة
يوفر فحص مقاييس السيولة والملاءة رؤى حاسمة في الاستقرار المالي للبنك.
نسب السيولة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.42 | 1.35 |
| نسبة سريعة | 1.18 | 1.10 |
تحليل رأس المال العامل
تُظهر اتجاهات رأس المال العامل المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 24.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 21.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 15.5%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 18.7 مليون دولار | 16.2 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -5.4 مليون دولار | -4.9 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -8.3 مليون دولار | -7.6 مليون دولار |
مؤشرات مخاطر السيولة
- نسبة القرض إلى الودائع: 72.3%
- نسبة الأصول السائلة: 18.6%
- النقد والمكافئات النقدية: 42.1 مليون دولار
هل Oak Valley Bancorp (Ovly) مبالغ فيه أم أقل من القيمة؟
تحليل التقييم: هل المخزون مبالغ فيه أم أقل؟
يكشف تحليل التقييم لهذه المؤسسة المالية عن رؤى حرجة في وضعها الحالي في السوق وجاذبية المستثمرين.
مقاييس التقييم الرئيسية
| متري | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.5x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.3x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 8.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
| نسبة الدفع | 38% |
أداء سعر السهم
توضح اتجاهات سعر السهم على مدى الأشهر الـ 12 الماضية الخصائص التالية:
- منخفض 52 أسبوعًا: $22.15
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $35.47
- سعر التداول الحالي: $29.83
- تقلب الأسعار: 15.6%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
رؤى التقييم المقارنة
يشير التحليل المقارن إلى أن السهم يتداول بالقرب من قيمته الجوهرية ، مع إمكانات قليلة القيمة.
المخاطر الرئيسية التي تواجه Oak Valley Bancorp (Ovly)
عوامل الخطر
تواجه Oak Valley Bancorp العديد من أبعاد المخاطر الحرجة التي يمكن أن تؤثر على أدائها المالي وأهدافها الاستراتيجية.
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | مستوى التعرض | التأثير المحتمل |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 287.4 مليون دولار | حساسية السوق المعتدلة |
| محفظة قرض المستهلك | 142.6 مليون دولار | مخاطر افتراضية منخفضة |
| قروض غير أداء | 1.23% | أقل من المتوسط الإقليمي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- تحديات الامتثال التنظيمية في القطاع المصرفي في كاليفورنيا
- تقلب أسعار الفائدة الذي يؤثر على صافي هوامش الفائدة
- ثغرات الأمن في البنية التحتية التكنولوجية
- ضغوط تنافسية من المؤسسات المالية الإقليمية الأكبر
مقاييس المخاطر المالية
| مؤشر المخاطر | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة كفاية رأس المال | 12.4% |
| نسبة تغطية السيولة | 138% |
| هامش الفائدة الصافي | 3.67% |
إدارة المخاطر الاستراتيجية
يحافظ البنك على إطار شامل لإدارة المخاطر يتناول الاضطرابات الاقتصادية المحتملة وشكوك السوق.
آفاق النمو المستقبلية لـ Oak Valley Bancorp (Ovly)
فرص النمو لـ Oak Valley Bancorp
تركز استراتيجية نمو البنك على العديد من المجالات الرئيسية ذات الأهداف المالية المحددة والمبادرات الاستراتيجية.
استراتيجيات توسيع السوق
| الاستراتيجية | الاستثمار المتوقع | تأثير النمو المتوقع |
|---|---|---|
| تعزيز المنصة المصرفية الرقمية | 3.2 مليون دولار | 15% زيادة اكتساب العملاء |
| التوسع في الإقراض التجاري | 5.7 مليون دولار | 22% نمو محفظة القروض |
سائقي النمو الاستراتيجي
- الاستثمار في البنية التحتية التكنولوجية 4.5 مليون دولار
- استهداف قطاع سوق المؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية
توقعات نمو الإيرادات
تشير التوقعات المالية إلى نمو الإيرادات المحتملة لـ 8.3% سنويًا على مدار السنوات الثلاث المقبلة ، مع إجمالي الإيرادات المتوقعة 87.6 مليون دولار بحلول عام 2026.
المزايا التنافسية
- وجود سوق إقليمي قوي في كاليفورنيا
- نسبة منخفضة من التكلفة إلى الدخل 52.4%
- نسبة كفاية رأس المال القوية 14.6%
Oak Valley Bancorp (OVLY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.