Breaking Reliance Global Group, Inc. (Reli) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Verständnis von Reliance Global Group, Inc. (Reli) Einnahmequellen

Verständnis der Umsatzströme von Reliance Global Group, Inc.

Zum 30. September 2024 war der Gesamtumsatz für Reliance Global Group, Inc. $10,757,238, eine leichte Zunahme von $10,410,591 im gleichen Zeitraum 2023 gemeldet, was ein Wachstum von gegenüber dem Vorjahr entspricht 3%.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Die primäre Einnahmequelle für das Unternehmen ist das Einkommen der Provision, das in verschiedene Segmente eingeteilt wird:

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Das Umsatzwachstum von Q3 2023 bis Q3 2024 spiegelt a 5% Erhöhung der Provisionserträge aus $3,275,583 Zu $3,441,458.

Im neunmonatigen Vergleich die Erhöhung des Provisionsergebnisses aus der Provision aus $10,410,591 im Jahr 2023 bis $10,757,238 im Jahr 2024 zeigt auch ein Wachstum von gegenüber dem Vorjahr von gegenüber dem Vorjahr 3%.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Der Beitrag jedes Segments zu den Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, lautet wie folgt:

• Medizinisch: 75.4% des Gesamtumsatzes
• Leben: 1.3% des Gesamtumsatzes
• Eigentum und Opfer: 23.3% des Gesamtumsatzes

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Bemerkenswerte Änderungen der Einnahmequellen sind:

• Die medizinischen Einnahmen nahmen ab $8,376,964 im Jahr 2023 bis $8,095,631 im Jahr 2024 ein Tropfen von 3.4%.
• Die Lebensversicherungseinnahmen stiegen um um 54.5%, aus $30,254 Zu $46,808.
• Immobilien- und Unfalleinnahmen verzeichneten einen signifikanten Anstieg von 32.5%, aus $687,390 Zu $972,127.

Insgesamt zeigten das medizinische Segment einen Rückgang, sowohl Leben als auch Eigentums- und Unfallsegmente zeigten ein Wachstum, was zum Gesamtumsatzerhöhung beitrug.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Reliance Global Group, Inc. (Reli)

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Reliance Global Group, Inc.

Bruttogewinnmarge: Für die neun Monate am 30. September 2024 lag die Bruttogewinnspanne ungefähr 71.5%, im Vergleich zu 73.5% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Bruttogewinn für die neun Monate am 30. September 2024 war $7,692,086 bei Gesamtumsatz von $10,757,238.

Betriebsgewinnmarge: Die Betriebsgewinnmarge für die neun Monate am 30. September 2024 war -62.1%, widerspiegeln einen operativen Verlust von $6,690,278 gegen den Gesamtumsatz von $10,757,238. Dies ist eine Abnahme von -41.0% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Nettogewinnmarge: Die Nettogewinnmarge war -71.4% für die neun Monate am 30. September 2024 mit einem Nettoverlust von $7,673,373 im Vergleich zu Gesamtumsatz. Im Vorjahr war die Nettogewinnmarge -28.5%.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Die folgende Tabelle zeigt die Trends der Rentabilitätsmetriken in den letzten zwei Jahren:

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Ab 2024 liegt die durchschnittliche Bruttogewinnmarge im Versicherungsmakler der Branche in der Nähe 75%, während die durchschnittliche Betriebsgewinnmarge ungefähr beträgt 10%. Die Nettogewinnmarge durchschnittlich 5%. Im Vergleich dazu weisen die Margen des Unternehmens im Vergleich zu Branchen -Benchmarks eine signifikante Unterperformance an.

Analyse der Betriebseffizienz

Die Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen mehrere Erkenntnisse:

• Aufgabe der Kommission: Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich die Kommissionskosten insgesamt $3,065,152eine Zunahme von 13% aus $2,708,746 im Jahr 2023.
• Gehälter und Löhne: Gesamtgehälter und Löhne für den gleichen Zeitraum waren $5,494,551, reflektiert a 3% zunehmen von $5,330,813 im Jahr 2023.
• Allgemeine und Verwaltungskosten: Diese Ausgaben belief sich auf $3,188,033, was ist a 5% Erhöhung im Vergleich zu $3,031,596 im Jahr 2023.
• Abschreibungen und Amortisation: Die Abschreibungs- und Amortisationskosten nahmen um 27% Zu $1,425,700 aus $1,962,066 im Vorjahr.

Dieser Trend bei der Erhöhung der Betriebskosten, obwohl die Einnahmen nicht im gleichen Tempo wachsen, weist auf eine Herausforderung für das Kostenmanagement und die betriebliche Effizienz hin.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Reliance Global Group, Inc. (Reli) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Reliance Global Group, Inc. sein Wachstum finanziert

Ab dem 30. September 2024 meldete Reliance Global Group, Inc. Gesamtverbindlichkeiten von $14,599,167 im Vergleich zu $15,867,680 Zum 31. Dezember 2023. Dies spiegelt einen Rückgang der Schulden im Berichtszeitraum wider.

Die langfristigen Schulden des Unternehmens zum 30. September 2024 war $9,887,894, unten von $11,026,971 Ende 2023. Der Zusammenbruch der langfristigen Schulden umfasst:

Die kurzfristigen Schulden zum 30. September 2024 wurden bei verzeichnet $106,715, im Vergleich zu $56,197 Zum 31. Dezember 2023, was auf einen signifikanten Anstieg der kurzfristigen Verbindlichkeiten hinweist.

Das Verschuldungsquoten vom 30. September 2024 wird als ungefähr ungefähr sein 5.17, basierend auf dem Eigenkapital der Gesamtpraktiker von $2,820,600. Dieses Verhältnis ist signifikant höher als der Branchendurchschnitt von rund um 1.00, was auf eine höhere Abhängigkeit von der Fremdfinanzierung im Vergleich zu Eigenkapital hinweist.

Zu den jüngsten Schuldengegebenen gehören die Refinanzierung bestehender Laufzeitkredite mit variablen Zinssätzen, die von Fleiherzins plus reichen 2.0% Zu 2.5%. Das Unternehmen hat außerdem einen Umsatzvertrag von AT Market -Emissionen beteiligt, in dem er Stammaktien ausstellen kann, um seine Kapitalstruktur effektiv zu verwalten.

Ende September 2024 lag der Barbetrag des Unternehmens auf ungefähr $2,354,000 mit Betriebskapital von ungefähr $431,000. Dies spiegelt einen Rückgang von einem Bargeldbetrag von wider $2,739,000 und Betriebskapital von $1,189,000 Ende 2023, was darauf hinweist, dass die Liquidität festgelegt wird.

Bei der Ausgleich seiner Finanzierungsstrategie hat das Unternehmen insgesamt insgesamt veröffentlicht 658,088 Aktien im Rahmen des Geldautomatenvertrags, die ungefähr erhöhen $2,824,227 In den neun Monaten am 30. September 2024 endeten die Gebühren. Dieser Schritt zielt darauf ab, die Eigenkapitalbasis inmitten eines hohen Schuldenniveaus zu stärken.

Bewertung der Liquidität von Reliance Global Group, Inc. (Reli)

Bewertung der Liquidität von Reliance Global Group, Inc.

Stromverhältnis: Ab dem 30. September 2024 beträgt das aktuelle Verhältnis ungefähr 0,69, berechnet aus dem aktuellen Vermögen von 2.785.000 USD (einschließlich Bargeld in Höhe von 2.354.000 USD) und aktuelle Verbindlichkeiten von 3.403.569 USD.

Schnellverhältnis: Das schnelle Verhältnis beträgt ebenfalls ungefähr 0,69, wenn man bedenkt, dass die aktuellen Vermögenswerte Bargeld- und Bargeldäquivalente enthalten und gleichzeitig Inventar- und andere nicht flüssige Vermögenswerte ausgeschlossen haben.

Betriebskapitaltrends

Betriebskapital: Zum 30. September 2024 liegt das Betriebskapital bei rund 431.000 USD, was einem Rückgang von 1.189.000 USD am 31. Dezember 2023 liegt.

Cashflow -Statements Overview

Cashflow aus Betriebsaktivitäten: In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug das Nettogeld, das bei fortgesetzten Betriebsaktivitäten verwendet wurde, $ (1.647.881), verglichen mit (3.833.545 USD) für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Cashflow aus Investitionstätigkeiten: In den neun Monaten zum 30. September 2024 (58.787) kassierten Bargeld, die bei den Investitionstätigkeiten verwendet wurden, im Vergleich zu Bargeld von 718.583 USD im Jahr 2023.

Cashflow aus Finanzierungsaktivitäten: In den neun Monaten, die am 30. September 2024, im Wert von 593.912 US -Dollar im Jahr 2023 im Wert von 1,321.449 US -Dollar lag, lag in den Finanzierungsaktivitäten im Wert von 1.321.449 USD.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Trotz eines Barguthabens von rund 2.354.000 USD zum 30. September 2024 weisen der Rückgang des Betriebskapitals und das aktuelle Verhältnis unter 1 potenzielle Liquiditätsbedenken hin. Das Vertrauen des Unternehmens in Finanzierungsaktivitäten, die 1,3 Millionen US -Dollar in bar generieren, spiegelt das laufende Kapital wider, um die Geschäftstätigkeit zu unterstützen.

Ist Reliance Global Group, Inc. (Reli) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Um festzustellen, ob Reliance Global Group, Inc. (Reli) überbewertet oder unterbewertet ist, werden wir wichtige Finanzquoten, Aktienkurstrends, Dividendenrendite und Analystenkonsens analysieren.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Grundverlust pro Aktie von Aktie von ($10.56) und ein verdünnter Verlust pro Aktie von ($10.56). Angesichts der Tatsache, dass das aktuelle P/E -Verhältnis aufgrund des Unternehmens, das einen Verlust meldet, nicht berechnet werden kann, zeigt dies an, dass herkömmliche Bewertungsmetriken möglicherweise nicht anwendbar sind.

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Der Buchwert pro Aktie wird wie folgt berechnet:

• Gesamtkapital der Aktionäre: $2,820,600
• Aktien hervorragend: 1,452,249
• Buchwert pro Aktie: $1.94 (berechnet als 2.820.600 USD / 1.452.249)

Zum jüngsten verfügbaren Aktienkurs von $4.56 Aus dem Umsatzvertrag von AT Market Emission beträgt das P/B -Verhältnis ungefähr ungefähr 2.35 (berechnet mit 4,56 USD / 1,94 USD).

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen eine Aebitda von $42,508. Der Unternehmenswert kann wie folgt geschätzt werden:

• Marktkapitalisierung (aktuelle Aktienkursaktien ausstehend): $6,622,877.84 (berechnet mit 4,56 USD 1.452.249)
• Gesamtverschuldung: $10,431,297 (Gesamtverbindlichkeiten zum 30. September 2024)
• Bargeld und Bargeldäquivalente: $2,354,000
• Unternehmenswert: $14,704,177.84 (Berechnet als Marktkapitalisierung + Gesamtverschuldung - Bargeld)

Somit beträgt das EV/EBITDA -Verhältnis ungefähr 346.68 (berechnet mit 14.704.177,84 USD / 42.508 USD).

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten schwankte der Aktienkurs mit einem kürzlichen Spitzenwert von $4.56 und ein Tief herum $1.80. Die Aktie hat eine Volatilität gezeigt, die die Marktstimmung und die Betriebsleistung widerspiegelt.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividende, und daher ist die Dividendenrendite 0%. Aufgrund des Fehlens von Dividenden gibt es keine Ausschüttungsquote.

Analystenkonsens

Nach den neuesten Berichten halten Analysten eine Konsensbewertung von Halten Für Reliance Global Group, Inc. deutet dies darauf hin, dass die Aktie zwar nicht als starker Kauf angesehen wird, es jedoch keine unmittelbaren Bedenken gibt, die zu einem Verkaufsrating führen.

Wichtige Risiken für Reliance Global Group, Inc. (Reli)

Wichtige Risiken für die Reliance Global Group, Inc.

Interne und externe Risiken

• Branchenwettbewerb: Das Unternehmen steht im intensiven Wettbewerb auf dem Versicherungsmaklermarkt aus und wirkt sich auf die Preisgestaltung und den Marktanteil aus.
• Regulatorische Änderungen: Änderungen der Vorschriften könnten die Betriebsfähigkeiten und Compliance -Kosten erheblich beeinflussen.
• Marktbedingungen: Wirtschaftliche Abschwünge können zu einer verringerten Nachfrage nach Versicherungsprodukten und -dienstleistungen führen.

Betriebsrisiken

• Finanzielle Leistung: In den neun Monaten am 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Nettoverlust von $7,673,373im Vergleich zu einem Verlust von $2,982,827 Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
• Verlust aus Operationen: Der Verlust durch den Betrieb für den gleichen Zeitraum war $6,690,278, hoch von $4,278,308 im Jahr 2023.

Finanzielle Risiken

• Schuldenniveaus: Die Gesamtverbindlichkeiten zum 30. September 2024 waren ungefähr ungefähr $14,599,167, eine Abnahme von $15,867,680 Ende 2023.
• Cashflow: Das Unternehmen hatte einen Barguthaben von ungefähr $2,354,000 Ab dem 30. September 2024, unten von $2,739,000 Am 31. Dezember 2023.

Strategische Risiken

• Marktposition: Die Fähigkeit des Unternehmens, seine Marktposition aufrechtzuerhalten, wird von neuen Teilnehmern und sich verändernden Verbraucherpräferenzen in Frage gestellt.
• Akquisitionsstrategien: Die Effektivität der Akquisitionsstrategie des Unternehmens kann sich auf das Gesamtwachstum und die Integrationskosten auswirken.

Minderungsstrategien

• Kostenmanagement: Das Unternehmen hat die Betriebskosten aktiv reduziert und einen Rückgang von einem Rückgang von erreicht $4,710,637 in Q3 2023 bis $3,953,435 in Q3 2024.
• Kapitalbeschaffung: Das Unternehmen hat einen Umsatzvertrag über ein Marktermittlungsvertrag abgeschlossen, um zusätzliches Kapital zu erhöhen, mit einer verbleibenden Kapazität von ca. $902,000.

Rechts- und Compliance -Risiken

• Rechtsstreitigkeiten: Das Unternehmen unterliegt verschiedenen Gerichtsverfahren, die finanzielle Auswirkungen haben können, obwohl keine wesentlichen nachteiligen Auswirkungen erwartet werden.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Reliance Global Group, Inc. (Reli)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Reliance Global Group, Inc. (Reli)

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Das Unternehmen konzentriert sich auf mehrere Wachstumstreiber, darunter:

• Produktinnovationen in Versicherungsprodukten und Dienstleistungen.
• Expansion in neue Märkte, insbesondere durch strategische Akquisitionen.
• Verbesserung der digitalen Funktionen zur Verbesserung des Kundenbindung.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Gesamtumsatz $10,757,238, im Vergleich zu $10,410,591 im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markiert ein Wachstum von 3%. Das projizierte Umsatzwachstum für 2024 wird auf ungefähr geschätzt 3.3% Jahr-über-Jahr basierend auf aktuellen Trends.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

Das Unternehmen hat mit EF Hutton LLC einen Umsatzvertrag mit marktem Markt ausgesetzt, das die Ausgabe von Stammaktien mit einer verbleibenden ATM -Kapazität von ATM ermöglicht $902,000 Zum jüngsten Bericht. Dieses Kapital kann für weitere Akquisitionen und operative Verbesserungen verwendet werden.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

Das Unternehmen profitiert von etablierten Beziehungen zu erheblichen Versicherungsträgern mit Prioritätsgesundheit Berücksichtigung 33% des Gesamtumsatzes in den neun Monaten zum 30. September 2024. Diese Abhängigkeit von großen Kunden bietet Stabilität und Möglichkeiten für Kreuzverkaufsdienste.

Schlussfolgerung von Wachstumschancen

Insgesamt ist Reliance Global Group, Inc. auf Wachstum durch strategische Initiativen, Produktinnovationen und Markterweiterungen bereit, die durch starke Beziehungen zu wichtigen Versicherungsträgern und effektiven Kapitalnutzungsstrategien unterstützt werden.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Reliance Global Group, Inc. (RELI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Reliance Global Group, Inc. (RELI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Reliance Global Group, Inc. (RELI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.