Reliance Global Group, Inc. (RELI) Bundle
Compreendendo a Reliance Global Group, Inc. (RELI) fluxos de receita
Compreendendo os fluxos de receita da Reliance Global Group, Inc.
Em 30 de setembro de 2024, a receita total da Reliance Global Group, Inc. era $10,757,238, um ligeiro aumento de $10,410,591 relatado durante o mesmo período em 2023, representando um crescimento ano a ano de 3%.
Repartição de fontes de receita primária
A principal fonte de receita da empresa é a renda da comissão, que é categorizada em diferentes segmentos:
| Fonte de receita | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Médico | $2,422,523 | $2,557,939 | $8,095,631 | $8,376,964 |
| Vida | $46,808 | $30,254 | $141,811 | $135,857 |
| Propriedade e vítima | $972,127 | $687,390 | $2,519,145 | $1,897,770 |
| Receita total | $3,441,458 | $3,275,583 | $10,757,238 | $10,410,591 |
Taxa de crescimento de receita ano a ano
O crescimento da receita do terceiro trimestre de 2023 para o terceiro trimestre de 2024 reflete um 5% aumento da receita da comissão de $3,275,583 para $3,441,458.
Na comparação de nove meses, o aumento da receita da comissão de $10,410,591 em 2023 para $10,757,238 em 2024 também ilustra um crescimento ano a ano de 3%.
Contribuição de diferentes segmentos de negócios para a receita geral
A contribuição de cada segmento para a receita geral dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
- Médico: 75.4% de receita total
- Vida: 1.3% de receita total
- Propriedade e vítima: 23.3% de receita total
Análise de mudanças significativas nos fluxos de receita
Mudanças notáveis nos fluxos de receita incluem:
- A receita médica diminuiu de $8,376,964 em 2023 para $8,095,631 em 2024, uma gota de 3.4%.
- A receita de seguro de vida aumentou em 54.5%, de $30,254 para $46,808.
- Receita de propriedade e vítimas viu um aumento significativo de 32.5%, de $687,390 para $972,127.
No geral, enquanto o segmento médico mostrou um declínio, os segmentos de vida e propriedades e vítimas exibiram crescimento, contribuindo para o aumento geral da receita.
Um profundo mergulho na Reliance Global Group, Inc. (RELI) lucratividade
Um profundo mergulho na Reliance Global Group, Inc. lucratividade
Margem de lucro bruto: Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a margem de lucro bruta foi aproximadamente 71.5%, comparado com 73.5% pelo mesmo período em 2023. O lucro bruto nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi $7,692,086 na receita total de $10,757,238.
Margem de lucro operacional: A margem de lucro operacional nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi -62.1%, refletindo uma perda operacional de $6,690,278 contra receita total de $10,757,238. Esta é uma diminuição de -41.0% para o mesmo período em 2023.
Margem de lucro líquido: A margem de lucro líquido foi -71.4% Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, com uma perda líquida de $7,673,373 comparado à receita total. No ano anterior, a margem de lucro líquido foi -28.5%.
Tendências de lucratividade ao longo do tempo
A tabela a seguir ilustra as tendências nas métricas de lucratividade nos últimos dois anos:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 71.5% | 73.5% | -2.0% |
| Margem de lucro operacional | -62.1% | -41.0% | -21.1% |
| Margem de lucro líquido | -71.4% | -28.5% | -42.9% |
Comparação de índices de lucratividade com médias da indústria
A partir de 2024, a margem de lucro bruta médio da indústria no setor de corretagem de seguros está por perto 75%, enquanto a margem de lucro operacional médio é aproximadamente 10%. A margem de lucro líquido calcula a média de 5%. Em comparação, as margens da empresa indicam um desempenho inferior significativo em relação aos benchmarks do setor.
Análise da eficiência operacional
As métricas de eficiência operacional revelam várias idéias:
- Despesa da Comissão: Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas da comissão totalizaram $3,065,152, um aumento de 13% de $2,708,746 em 2023.
- Salários e salários: Salários e salários totais para o mesmo período foram $5,494,551, refletindo a 3% aumento de $5,330,813 em 2023.
- Despesas gerais e administrativas: Essas despesas chegaram a $3,188,033, que é um 5% aumentar em comparação com $3,031,596 em 2023.
- Depreciação e amortização: Os custos de depreciação e amortização diminuíram por 27% para $1,425,700 de $1,962,066 no ano anterior.
Essa tendência no aumento dos custos operacionais, enquanto as receitas não estão crescendo no mesmo ritmo, indica desafios no gerenciamento de custos e na eficiência operacional.
Dívida vs. Equidade: como a Reliance Global Group, Inc. (RELI) financia seu crescimento
Dívida vs. patrimônio: como a Reliance Global Group, Inc. financia seu crescimento
Em 30 de setembro de 2024, a Reliance Global Group, Inc. relatou passivos totais de $14,599,167 comparado com $15,867,680 em 31 de dezembro de 2023. Isso reflete uma diminuição nos níveis de dívida no período.
A dívida de longo prazo da empresa em 30 de setembro de 2024 era $9,887,894, de baixo de $11,026,971 No final de 2023. O colapso da dívida de longo prazo inclui:
| Tipo de dívida | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimo a prazo para ABC | $2,615,859 | $2,899,409 |
| Empréstimo a prazo para barra | $5,755,819 | $6,089,580 |
| Outros empréstimos | $1,516,216 | $1,661,982 |
| Dívida total de longo prazo | $9,887,894 | $11,026,971 |
A dívida de curto prazo em 30 de setembro de 2024 foi registrada em $106,715, comparado com $56,197 em 31 de dezembro de 2023, indicando um aumento significativo nos passivos de curto prazo.
A relação dívida / patrimônio em 30 de setembro de 2024 é calculada como aproximadamente 5.17, com base no patrimônio líquido total de acionistas $2,820,600. Essa proporção é significativamente maior que a média da indústria de cerca de 1.00, indicando uma dependência mais pesada do financiamento da dívida em comparação com o patrimônio líquido.
As emissões recentes de dívida incluem o refinanciamento de empréstimos a prazo existentes com taxas de juros variáveis que variam de Taxa Prime Plus 2.0% para 2.5%. A Companhia também se envolveu em um contrato de vendas de emissão de mercado da AT, permitindo que as ações ordinárias gerenciem sua estrutura de capital de maneira eficaz.
No final de setembro de 2024, o saldo de caixa da empresa ficou em aproximadamente $2,354,000 com capital de giro de aproximadamente $431,000. Isso reflete uma diminuição de um saldo de caixa de $2,739,000 e capital de giro de $1,189,000 No final de 2023, indicando o aperto liquidez.
Ao equilibrar sua estratégia de financiamento, a empresa emitiu um total de 658,088 ações sob o contrato de caixa eletrônico, levantando aproximadamente $2,824,227 líquido de taxas durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Este movimento visa fortalecer sua base de ações em meio a altos níveis de dívida.
Avaliando a Reliance Global Group, Inc. (RELI) Liquidez
Avaliando a liquidez da Reliance Global Group, Inc.
Proporção atual: Em 30 de setembro de 2024, o índice atual é de aproximadamente 0,69, calculado a partir de ativos circulantes de US $ 2.785.000 (incluindo dinheiro de US $ 2.354.000) e passivos circulantes de US $ 3.403.569.
Proporção rápida: A proporção rápida também é de aproximadamente 0,69, considerando que os ativos circulantes incluem caixa e equivalentes de caixa, ao mesmo tempo em que excluem o inventário e outros ativos não líquidos.
Tendências de capital de giro
Capital de giro: Em 30 de setembro de 2024, o capital de giro é de aproximadamente US $ 431.000, uma queda de US $ 1.189.000 em 31 de dezembro de 2023.
Demoções de fluxo de caixa Overview
Fluxo de caixa das atividades operacionais: Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o caixa líquido usado nas atividades operacionais contínuas foi de US $ (1.647.881), em comparação com US $ (3.833.545) para o mesmo período em 2023.
Fluxo de caixa das atividades de investimento: O dinheiro usado em atividades de investimento totalizou US $ (58.787) nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com o dinheiro fornecido de US $ 718.583 em 2023.
Fluxo de caixa das atividades de financiamento: O dinheiro fornecido pelas atividades de financiamento foi de US $ 1.321.449 nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, contra US $ 593.912 em 2023.
Potenciais preocupações ou pontos fortes
Apesar de um saldo em dinheiro de aproximadamente US $ 2.354.000 em 30 de setembro de 2024, o declínio no capital de giro e a taxa atual abaixo de 1 indicam questões potenciais de liquidez. A dependência da empresa em atividades de financiamento, gerando US $ 1,3 milhão em dinheiro, reflete as necessidades de capital em andamento para apoiar operações.
| Métricas | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Ativos circulantes | $2,785,000 | $3,928,000 |
| Passivos circulantes | $3,403,569 | $2,739,000 |
| Capital de giro | $431,000 | $1,189,000 |
| Saldo de caixa | $2,354,000 | $2,739,000 |
| Dinheiro líquido usado em atividades operacionais | $(1,647,881) | $(3,833,545) |
| Dinheiro líquido usado em atividades de investimento | $(58,787) | $718,583 |
| Dinheiro líquido fornecido por atividades de financiamento | $1,321,449 | $593,912 |
A Reliance Global Group, Inc. (RELI) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
Para determinar se a Reliance Global Group, Inc. (RELI) está supervalorizada ou subvalorizada, analisaremos os principais índices financeiros, tendências de preços das ações, rendimento de dividendos e consenso de analistas.
Relação preço-lucro (P/E)
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou uma perda básica por ação de ($10.56) e uma perda diluída por ação de ($10.56). Dado que a relação P/E atual não pode ser calculada devido à empresa que relata uma perda, indica que as métricas de avaliação tradicionais podem não ser aplicáveis.
Proporção de preço-livro (P/B)
O valor contábil por ação é calculado da seguinte forma:
- Total de patrimônio dos acionistas: $2,820,600
- Ações em circulação: 1,452,249
- Valor contábil por ação: $1.94 (calculado como US $ 2.820.600 / 1.452.249)
A partir do mais recente preço das ações disponíveis de $4.56 No contrato de vendas de emissão de mercado da AT, a relação P/B é aproximadamente 2.35 (calculado como US $ 4,56 / US $ 1,94).
Razão de valor da empresa para ebitda (EV/EBITDA)
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um aebitda de $42,508. O valor da empresa pode ser estimado da seguinte forma:
- Capitalização de mercado (Ações atuais do preço das ações em circulação): $6,622,877.84 (calculado como US $ 4,56 1.452.249)
- Dívida total: $10,431,297 (Passivo total em 30 de setembro de 2024)
- Caixa e equivalentes em dinheiro: $2,354,000
- Valor da empresa: $14,704,177.84 (calculado como capital de mercado + dívida total - dinheiro)
Assim, a proporção EV/EBITDA é aproximadamente 346.68 (calculado como US $ 14.704.177,84 / $ 42.508).
Tendências do preço das ações
Nos últimos 12 meses, o preço das ações flutuou, com um pico recente de $4.56 E um pouco ao redor $1.80. O estoque mostrou volatilidade, refletindo o sentimento do mercado e o desempenho operacional.
Índice de rendimento de dividendos e pagamento
A empresa atualmente não paga um dividendo e, portanto, o rendimento de dividendos é 0%. Não há taxa de pagamento aplicável devido à ausência de dividendos.
Consenso de analistas
A partir dos relatórios mais recentes, os analistas mantêm uma classificação de consenso de Segurar Para a Reliance Global Group, Inc., isso sugere que, embora as ações não sejam vistas atualmente como uma compra forte, não há preocupações imediatas que provocam uma classificação de venda.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Razão P/E. | N/A (perda relatada) |
| Proporção P/B. | 2.35 |
| Razão EV/EBITDA | 346.68 |
| Preço das ações (atual) | $4.56 |
| Rendimento de dividendos | 0% |
| Consenso de analistas | Segurar |
Riscos -chave enfrentados pela Reliance Global Group, Inc. (RELI)
Riscos -chave enfrentados pela Reliance Global Group, Inc.
Riscos internos e externos
- Concorrência do setor: a empresa enfrenta intensa concorrência no mercado de corretagem de seguros, impactando preços e participação de mercado.
- Alterações regulatórias: as mudanças nos regulamentos podem afetar significativamente as capacidades operacionais e os custos de conformidade.
- Condições do mercado: As crises econômicas podem levar à diminuição da demanda por produtos e serviços de seguro.
Riscos operacionais
- Desempenho financeiro: nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um perda líquido de $7,673,373, comparado a uma perda de $2,982,827 para o mesmo período em 2023.
- Perda das operações: a perda das operações para o mesmo período foi $6,690,278, de cima de $4,278,308 em 2023.
Riscos financeiros
- Níveis de dívida: o passivo total em 30 de setembro de 2024, era aproximadamente $14,599,167, uma diminuição de $15,867,680 No final de 2023.
- Fluxo de caixa: a empresa tinha um saldo de caixa de aproximadamente $2,354,000 em 30 de setembro de 2024, abaixo de $2,739,000 em 31 de dezembro de 2023.
Riscos estratégicos
- Posição do mercado: a capacidade da empresa de manter sua posição de mercado é desafiada por novos participantes e mudanças nas preferências do consumidor.
- Estratégias de aquisição: a eficácia da estratégia de aquisição da empresa pode afetar os custos gerais de crescimento e integração.
Estratégias de mitigação
- Gerenciamento de custos: a empresa tem reduzido ativamente as despesas operacionais, alcançando uma diminuição de $4,710,637 No terceiro trimestre de 2023 para $3,953,435 No terceiro trimestre de 2024.
- Raisagem de capital: a empresa firmou um contrato de vendas de emissão de mercado para aumentar o capital adicional, com uma capacidade restante de aproximadamente $902,000.
| Fator de risco | Descrição | Impacto atual |
|---|---|---|
| Perda líquida | Maior perdas que afetam a estabilidade financeira | $7,673,373 (2024) |
| Perda de operações | Perdas operacionais mais altas | $6,690,278 (2024) |
| Passivos totais | Níveis de dívida que afetam a flexibilidade financeira | $14,599,167 (2024) |
| Saldo de caixa | Redução em ativos líquidos | $2,354,000 (2024) |
| Despesas operacionais | Esforços para reduzir custos | $3,953,435 (2024) |
Riscos legais e de conformidade
- Litígios: A Companhia está sujeita a vários procedimentos legais, que podem ter implicações financeiras, embora não sejam antecipados efeitos adversos relevantes.
Perspectivas de crescimento futuro da Reliance Global Group, Inc. (RELI)
Perspectivas de crescimento futuro da Reliance Global Group, Inc. (RELI)
Análise dos principais fatores de crescimento
A empresa está focada em vários fatores de crescimento, incluindo:
- Inovações de produtos em produtos e serviços de seguros.
- Expansão para novos mercados, particularmente através de aquisições estratégicas.
- Aprimoramento dos recursos digitais para melhorar o envolvimento do cliente.
Projeções futuras de crescimento de receita e estimativas de ganhos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi $10,757,238, comparado com $10,410,591 pelo mesmo período em 2023, marcando um crescimento de 3%. O crescimento da receita projetado para 2024 é estimado em aproximadamente 3.3% ano a ano com base nas tendências atuais.
Iniciativas estratégicas ou parcerias que podem impulsionar o crescimento futuro
A Companhia se envolveu em um contrato de vendas de emissão de mercado com a EF Hutton LLC, que permite a emissão de ações ordinárias com uma capacidade líquida restante do ATM de $902,000 A partir do relatório mais recente. Esse capital pode ser utilizado para aquisições adicionais e aprimoramentos operacionais.
Vantagens competitivas que posicionam a empresa para crescimento
A empresa se beneficia de relacionamentos estabelecidos com operadoras de seguros significativas, com Saúde prioritária Contabilidade para 33% de receita total nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Essa dependência dos principais clientes oferece estabilidade e oportunidades para serviços adicionais de venda cruzada.
| Métrica de crescimento | 2023 | 2024 (projetado) | Taxa de crescimento (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | $10,410,591 | $10,757,238 | 3% |
| Renda da comissão | $10,410,591 | $10,757,238 | 3% |
| Preço médio por ação (ATM) | N / D | $4.56 | N / D |
| Capacidade de caixa eletrônico restante | N / D | $902,000 | N / D |
Conclusão das oportunidades de crescimento
No geral, a Reliance Global Group, Inc. está pronta para o crescimento por meio de iniciativas estratégicas, inovações de produtos e expansões de mercado, apoiadas por fortes relacionamentos com as principais operadoras de seguros e estratégias eficazes de utilização de capital.
Reliance Global Group, Inc. (RELI) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Reliance Global Group, Inc. (RELI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Reliance Global Group, Inc. (RELI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Reliance Global Group, Inc. (RELI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.