Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Bundle
Verstehen von Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt die Umsatzdetails von Shore Bancshares, Inc. für das Geschäftsjahr 2023:
Einnahmekategorie | Betrag ($) | Prozentualer Beitrag |
---|---|---|
Nettozinserträge | 142,3 Millionen US -Dollar | 68.5% |
Nichtinteresse Einkommen | 65,4 Millionen US -Dollar | 31.5% |
Gesamtumsatz | 207,7 Millionen US -Dollar | 100% |
Key Revenue -Stream -Erkenntnisse:
- Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: 5.2%
- Zinserträge aus kommerziellen Darlehen: 89,6 Millionen US -Dollar
- Zinserträge aus Wohnhypotheken: 52,7 Millionen US -Dollar
Umsatzbaus nach Business -Segment:
Geschäftssegment | Umsatz ($) | Wachstumsrate |
---|---|---|
Geschäftsbanken | 124,5 Millionen US -Dollar | 6.1% |
Einzelhandelsbanken | 83,2 Millionen US -Dollar | 4.3% |
Zu den wesentlichen Umsatzänderungen gehören:
- Erhöhte digitale Banktransaktionsgebühren: 12,3 Millionen US -Dollar
- Hypotheken -Refinanzierungseinkommen: 18,7 Millionen US -Dollar
- Einnahmen von Investmentdienstleistungen: 15,6 Millionen US -Dollar
Ein tiefes Tauchen in die Rentabilität von Ufer Bancshares, Inc. (SHBI)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt kritische Einblicke in seine Rentabilität und operative Effizienz.
Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Bruttogewinnmarge | 78.3% | 76.5% |
Betriebsgewinnmarge | 32.6% | 29.4% |
Nettogewinnmarge | 24.1% | 22.7% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätsbeobachtungen gehören:
- Bruttogewinnmarge stieg um 1,8 Prozentpunkte
- Betriebsgewinnmarge verbessert sich durch 3,2 Prozentpunkte
- Nettogewinnmarge erweitert um 1,4 Prozentpunkte
Effizienzverhältnis | 2023 Leistung |
---|---|
Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.2% |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.65% |
Betriebskostenverhältnis | 55.7% |
Die Vergleichsanalyse der Branche zeigt die Wettbewerbsposition mit Rentabilitätsmetriken überträgt die Mediane des Sektors durchweg.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Shore Bancshares, Inc. (SHBI) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Zum jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Shore Bancshares, Inc. einen spezifischen Ansatz für Schulden und Eigenkapitalfinanzierung:
Schuldenmetrik | Betrag ($) |
---|---|
Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
Totale kurzfristige Schulden | 23,6 Millionen US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 412,5 Millionen US -Dollar |
Verschuldungsquote | 0.26 |
Zu den wichtigsten finanziellen Merkmalen gehören:
- Verschuldungsquote von 0.26, was unter dem Median der Bankenindustrie von 0,45 liegt
- Gesamtverschuldung ist 19.7% der Gesamtkapitalisierung
- Gutschrift von Moody's: Baa2
Finanzierungsaufschlüsse enthüllt:
Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
---|---|
Eigenkapitalfinanzierung | 80.3% |
Fremdfinanzierung | 19.7% |
Die jüngste Schuldenstruktur hebt hervor:
- Die jüngste Anleiheerstellung: 50 Millionen Dollar bei 4.75% Zinssatz
- Durchschnittliche Schuldenfälle: 5,2 Jahre
- Interessenversicherungsquote: 3.8x
Bewertung der Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Liquidität
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsbewertung Overview:
Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
---|---|---|
Stromverhältnis | 1.42 | 1.38 |
Schnellverhältnis | 1.25 | 1.20 |
Betriebskapital | 78,6 Millionen US -Dollar | 72,4 Millionen US -Dollar |
Analyse der Cashflow -Erklärung:
- Betriebscashflow: 45,2 Millionen US -Dollar
- Cashflow investieren: -32,7 Millionen US -Dollar
- Finanzierung des Cashflows: -12,5 Millionen US -Dollar
Liquiditätsindikatoren:
Metrisch | Wert |
---|---|
Bargeld und Bargeldäquivalente | 156,3 Millionen US -Dollar |
Kurzfristige Investitionen | 89,7 Millionen US -Dollar |
Gesamtflüssigkeitsgüter | 246 Millionen US -Dollar |
Wichtige Solvenzmetriken:
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Interessenversicherungsquote: 4.2
- Gesamtverschuldung: 425,6 Millionen US -Dollar
Ist Shore Bancshares, Inc. (SHBI) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Eine umfassende Bewertungsanalyse zeigt kritische Einblicke in das finanzielle Ansehen des Unternehmens:
Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
---|---|
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12,5x |
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.3x |
Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
Dividendenrendite | 3.2% |
Auszahlungsquote | 38% |
Aktienkursleistung
Wichtige Aktienkurstrends in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $15.23
- 52 Wochen hoch: $22.67
- Aktueller Aktienkurs: $18.45
- Leistung von Jahr zu Jahr: +7.2%
Analystenempfehlungen
Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
---|---|---|
Kaufen | 4 | 40% |
Halten | 5 | 50% |
Verkaufen | 1 | 10% |
Vergleichende Bewertungsmetriken
Vergleich mit Industrie -Benchmarks:
- Branchendurchschnittliche P/E -Verhältnis: 14,2x
- Branchendurchschnittliche P/B -Verhältnis: 1,5x
- Sektor Median Dividendenrendite: 2.9%
Wichtige Risiken gegenüber Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Risikofaktoren
Das Finanzinstitut steht vor mehreren kritischen Risikodimensionen, die sich auf die operative und finanzielle Leistung auswirken könnten.
Wichtige finanzielle Risiken
Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
---|---|---|
Kreditrisiko | 42,6 Millionen US -Dollar potenzielle Darlehensausfall -Exposition | Hoch |
Zinsrisiko | 2.3% Potenzielle Komprimierung der Nettozins Marge | Mäßig |
Vorschriftenregulierung | 1,2 Millionen US -Dollar potenzielles Regulierungsrisiko | Medium |
Betriebsrisikofaktoren
- Cybersicherheitsbedrohungen mit $750,000 Potenzielle Kosten für Verstoßkosten
- Bewertung der Sicherheitsanfälligkeit für Technologieinfrastruktur
- Mögliche Herausforderungen für strategische Ausführung
Marktzustandsrisiken
Aktuelle Marktrisiken umfassen:
- Wirtschaftliche Abschwungwahrscheinlichkeit: 37%
- Volatilität des regionalen Bankensektors
- Wettbewerbsfähiger Landschaftsdruck
Regulatorische Umweltrisiken
Regulierungslandschaft präsentiert nach Herausforderungen:
Regulierungsbereich | Compliance -Kosten | Risikoniveau |
---|---|---|
Kapitalanforderungen | 5,4 Millionen US -Dollar jährliche Compliance -Kosten | Hoch |
Anti-Geldwäsche | 1,1 Millionen US -Dollar Überwachungskosten | Medium |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Wachstumschancen
Shore Bancshares, Inc. zeigt mehrere potenzielle Wachstumswege im Finanzdienstleistungssektor.
Markterweiterungsstrategien
Wachstumsstrategie | Projizierte Auswirkungen | Zeitleiste |
---|---|---|
Erweiterung der digitalen Bankplattform | 12,5 Millionen US -Dollar Investition | 2024-2025 |
Segment kommerzieller Kreditvergabe | Potenzial 15.3% Umsatzsteigerung | Nächste 18 Monate |
Geografischer Markteintritt | 3 Neue regionale Märkte | 2024 |
Strategische Wachstumstreiber
- Modernisierung der Technologieinfrastruktur mit 4,2 Millionen US -Dollar Budget zugewiesen
- Erweiterung des Kredit -Kredit -Portfolios kleiner Unternehmen
- Verbesserte digitale Bankfähigkeiten
Finanzwachstumsprojektionen
Umsatzwachstumsprojektion: 7.6% jährlich Gewinne je Aktie geschätztes Wachstum: 5.9% bis 2025
Wettbewerbspositionierung
- Vermögensbasis von 1,3 Milliarden US -Dollar
- Nettozinsspanne: 3.45%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
Shore Bancshares, Inc. (SHBI) DCF Excel Template
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