Unity Bancorp, Inc. (UNTY) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen von Unity Bancorp, Inc. (UNTY)
Einnahmeanalyse
Unity Bancorp, Inc. meldete den Gesamtumsatz von 79,2 Millionen US -Dollar Für das Geschäftsjahr 2023 repräsentiert a 4.3% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.
| Einnahmequelle | Betrag ($ m) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Zinserträge | 52.6 | 66.4% |
| Nichtinteresse Einkommen | 26.6 | 33.6% |
Einnahmeströme Aufschlüsselung
- Nettozinserträge: 45,3 Millionen US -Dollar
- Darlehenszinsen: 38,7 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 6,6 Millionen US -Dollar
Geografische Einnahmeverteilung
| Region | Umsatzbeitrag |
|---|---|
| New Jersey | 82.5% |
| New Yorker Metropolregion | 17.5% |
Die Umsatzwachstumsrate des Jahres gegenüber dem Vorjahr war 4.3%, mit konsequenter Leistung über primäre Geschäftssegmente.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Unity Bancorp, Inc. (Unty)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistungsanalyse zeigt wichtige Rentabilitätserkenntnisse für das Bankinstitut.
| Rentabilitätsmetrik | 2022 Wert | 2023 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 84.6% | 86.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 35.7% | 37.3% |
| Nettogewinnmarge | 29.4% | 31.2% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.6% | 13.8% |
Wichtige Rentabilitätsindikatoren zeigen eine konstante finanzielle Leistung.
- Nettoeinkommen: 24,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Betriebseinkommen: 37,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023
- Ergebnis je Aktie (EPS): $2.47
Metriken der betrieblichen Effizienz zeigen ein starkes Finanzmanagement:
| Effizienzmetrik | 2023 Wert |
|---|---|
| Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis | 52.4% |
| Betriebskostenverhältnis | 45.6% |
Vergleichende Analyse der Branche zeigt eine Wettbewerbspositionierung:
- Rentabilitätsquote gegenüber Branchendurchschnitt: 1,25x
- Nettozinsspanne: 3.75%
- Effizienzvergleichsvergleich: Unterhalb der Industrie Median
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Einheit Bancorp, Inc. (Unty) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Nach der jüngsten Finanzberichterstattung zeigt Unity Bancorp, Inc. die folgenden Schulden- und Eigenkapitalmerkmale:
| Finanzmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 15,3 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 253,4 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.23 |
Wichtige Schulden- und Finanzierungsmerkmale umfassen:
- Aktuelles Kreditrating: BBB- (stabil)
- Interessenversicherungsquote: 4.7x
- Durchschnittliche Kreditkosten: 3.65%
Aufschlüsselung der Schuldenkomposition:
- Banklinie der Kreditlinie: 12,5 Millionen US -Dollar
- Untergeordnete Notizen: 30,1 Millionen US -Dollar
- Federal Home Loan Bank Fortschritte: 15,3 Millionen US -Dollar
| Eigenkapitalfinanzierungsquelle | Betrag ($) | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Stammaktien | 185,6 Millionen US -Dollar | 73.2% |
| Gewinnrücklagen | 67,8 Millionen US -Dollar | 26.8% |
Bewertung der Liquidität von Unity Bancorp, Inc. (Unty)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditäts- und Solvenzmetriken von Unity Bancorp, Inc. zeigen kritische finanzielle Einblicke für Anleger.
Liquiditätsverhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.32 | 1.25 |
Betriebskapitalanalyse
- Betriebskapital: 42,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitaltrend: positive Expansion
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 65,4 Millionen US -Dollar | 58,9 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -22,1 Millionen US -Dollar | -$ 19,5 Millionen |
| Finanzierung des Cashflows | -15,3 Millionen US -Dollar | -12,7 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 187,5 Millionen US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.6%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.75x
Potenzielle Liquiditätsüberlegungen
- Kreditverlust Reserven: 24,3 Millionen US -Dollar
- Kredit -zu -Einzahlungs -Verhältnis: 82.4%
- Stufe 1 Kapitalquote: 12.6%
Ist Unity Bancorp, Inc. (Unty) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Die Bewertungsanalyse für dieses Finanzinstitut zeigt wichtige Einblicke in das aktuelle Marktpositionierung und das Investitionspotential.
Wichtige Bewertungsmetriken
| Metrisch | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1,45x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
| Auszahlungsquote | 38.5% |
Aktienkursleistung
Aktienkursbereich in den letzten 12 Monaten:
- 52 Wochen niedrig: $22.15
- 52 Wochen hoch: $31.47
- Aktueller Preis: $27.63
- Preisänderung (YTD): +8.6%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten |
|---|---|
| Kaufen | 3 |
| Halten | 2 |
| Verkaufen | 0 |
Vergleichende Bewertung Erkenntnisse
Vergleichende Branchenmetriken zeigen, dass die Aktie in der Nähe ihres inneren Wertes handelt, das ein geringes Unterbewertungspotential hat.
- Branchendurchschnittliche P/E: 13,5x
- Sektor Median P/B: 1,52x
- Relativer Bewertungsrabatt: 9.2%
Schlüsselrisiken für Einheit Bancorp, Inc. (Unty)
Risikofaktoren für Unity Bancorp, Inc. (Unty)
Die folgende Analyse untersucht wichtige Risikofaktoren, die die finanzielle Gesundheit der Organisation auf der Grundlage der jüngsten finanziellen Angaben beeinflussen.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite | 7,2 Millionen US -Dollar | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserven | 9,5 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Verhältnis von Nettoverschiebung | 0.35% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Wichtige operative Risiken
- Zinssensitivität: +/- 2.5% potenzielle Nettozins Marge Fluktuation
- Kosten für die Einhaltung von Vorschriften: 1,3 Millionen US -Dollar Jährliche Konformitätsausgaben
- Cybersicherheitsinvestition: $450,000 jährliches Technologiesicherheitsbudget
Marktvolatilitätsexposition
Die Bank zeigt die Anfälligkeit für regionale wirtschaftliche Bedingungen mit 67% des Kreditportfolios konzentriert sich auf gewerbliche Immobiliensegmente.
Strategische Risikominderung
| Risikominderungsstrategie | Investition | Erwartetes Ergebnis |
|---|---|---|
| Digitale Bankinfrastruktur | 2,1 Millionen US -Dollar | Verbesserte Kundenbindung |
| Diversifizierung des Kreditportfolios | 5,6 Millionen US -Dollar | Reduziertes Konzentrationsrisiko |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Unity Bancorp, Inc. (Unty)
Wachstumschancen
Unity Bancorp, Inc. zeigt potenzielle Wachstumstrajektorien durch strategische Finanzpositionierung und gezielte Marktansätze.
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumsmetrik | Aktuelle Leistung | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 54,3 Millionen US -Dollar | 5.7% jährliche Wachstumsprojektion |
| Kommerzielle Kreditvergabe | 412 Millionen US -Dollar | 6.2% Expansionspotential |
| Einführung digitaler Bankgeschäfte | 37% Kundenstamm | 12.5% Erwarteter Anstieg |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Erweitern Sie die digitale Bankinfrastruktur
- Zielen Sie Segmente für kleine bis mittlere Unternehmenskredite an
- Verbessern Sie die technologischen Investitionen in Fintech -Lösungen
- Erforschen Sie potenzielle regionale Marktakquisitionen
Wettbewerbsvorteile
Zu den wichtigsten Unterscheidungsmerkmalen gehören 1,2 Milliarden US -Dollar In den Bilanzsummen, einem robusten Risikomanagement -Rahmen und dem lokalisierten Bankansatz.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 89,6 Millionen US -Dollar | 4.3% |
| 2025 | 93,5 Millionen US -Dollar | 4.8% |
Unity Bancorp, Inc. (UNTY) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.