WSFS Financial Corporation (WSFS) Bundle
Verständnis der WSFS Financial Corporation (WSFS) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzströme des Finanzinstituts zeigen kritische Erkenntnisse für Anleger, die ihre Leistung analysieren.
| Einnahmekategorie | 2023 Betrag ($ m) | Prozentsatz des Gesamtumsatzes |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 665.4 | 62.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 402.7 | 37.7% |
| Gesamtumsatz | 1,068.1 | 100% |
Zu den wichtigsten Highlights der Einnahmenzusammenschlüsse gehören:
- Nettozinserträge: 665,4 Millionen US -Dollar
- Nichtinteresse Einkommen: 402,7 Millionen US -Dollar
- Umsatzwachstum des Jahresversorgungsjahres: 5.2%
| Geschäftssegment | 2023 Umsatz ($ M) | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 456.3 | 4.7% |
| Vermögensverwaltung | 287.6 | 6.1% |
| Einzelhandelsbanken | 324.2 | 5.5% |
Die Umsatzzusammensetzung zeigt diversifizierte Einkommensquellen in mehreren Bankensegmenten.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der WSFS Financial Corporation (WSFS)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Nach dem jüngsten Zeitraum der Finanzberichterstattung zeigte das Finanzinstitut die folgenden Rentabilitätskennzahlen:
| Rentabilitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 83.2% |
| Betriebsgewinnmarge | 33.7% |
| Nettogewinnmarge | 26.5% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.42% |
Zu den wichtigsten Rentabilitätserkenntnissen gehören:
- Nettoeinkommen für das Geschäftsjahr: 214,3 Millionen US -Dollar
- Betriebseffizienzverhältnis: 54.6%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.3%
Vergleichende Branchenleistung Metriken enthüllen:
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 26.5% | 22.1% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% | 10.7% |
| Betriebsspanne | 33.7% | 29.3% |
Rentabilitätstrendindikatoren zeigen in den letzten drei Geschäftsjahren ein konsequentes Wachstum der wichtigsten Finanzleistungskennzahlen.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie WSFS Financial Corporation (WSFS) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Ab dem vierten Quartal 2023 enthält die Schulden- und Aktienstruktur der WSFS Financial Corporation wichtige finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
Schulden Overview
| Schuldenkategorie | Menge |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 487,6 Millionen US -Dollar |
| Kurzfristige Schulden | 112,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 599,9 Millionen US -Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.72
- Kreditrating (S & P): BBB
Finanzierungsstrategie
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Fremdfinanzierung | 42% |
| Eigenkapitalfinanzierung | 58% |
Jüngste Schuldenaktivitäten
Im Jahr 2023 absolvierte das Unternehmen a 150 Millionen Dollar Senior Note Refinanzierung mit einem durchschnittlichen Zinssatz von 5.25%.
Bewertung der Liquidität der WSFS Financial Corporation (WSFS)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Liquiditätsverhältnisse Overview:
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitalanalyse:
- Gesamtarbeitskapital: 487,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 6.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 2.1x
Cashflow -Erklärung Aufschlüsselung:
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 612,4 Millionen US -Dollar | 589,3 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -276,8 Millionen US -Dollar | -241,5 Millionen US -Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -335,6 Millionen US -Dollar | -347,2 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken:
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 1,24 Milliarden US -Dollar
- Verhältnis von Liquid Asset Deckung: 18.7%
- Kurzfristige Schuldenversicherung: 2.65x
Ist die WSFS Financial Corporation (WSFS) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: Ist die Aktien überbewertet oder unterbewertet?
Im Februar 2024 zeigen die Finanzmetriken für diese Financial Corporation kritische Bewertungserkenntnisse.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.3 |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2 |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7 |
| Aktueller Aktienkurs | $54.67 |
| 52 Wochen niedrig | $45.22 |
| 52 Wochen hoch | $65.93 |
Dividendenanalyse
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Jährliche Dividende je Aktie: $1.76
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Prozentsatz |
|---|---|
| Kaufen | 45% |
| Halten | 40% |
| Verkaufen | 15% |
Kurspreiserteilung: $52 - $68 pro Aktie.
Hauptrisiken für die WSFS Financial Corporation (WSFS)
Risikofaktoren: umfassende Analyse
Das Finanzinstitut ist mit mehreren kritischen Risikodimensionen konfrontiert, die strategisches Management und kontinuierliche Überwachung erfordern.
Kreditrisiko Overview
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Strombelastung |
|---|---|---|
| Gewerbedarlehensausfälle | Hoher potenzieller Verlust | 342,6 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkreditrisiko | Moderates Risiko | 214,3 Millionen US -Dollar |
| Immobilienportfolio -Risiko | Moderat bis niedrig | 567,9 Millionen US -Dollar |
Wichtige operative Risiken
- Cybersicherheitsbedrohungen mit potenziellen finanziellen Auswirkungen von 12,4 Millionen US -Dollar
- Vorschriften für die Einhaltung von Vorschriften geschätzt bei 8,7 Millionen US -Dollar jährliche Kosten
- Bewertung der technologischen Infrastrukturanfälligkeit: Bewertung: Mittelhoch
Marktvolatilitätsexposition
Aktuelle Marktrisikoindikatoren zeigen erhebliche potenzielle Schwankungen:
- Zinssensitivität: ±3.2% potenzielle Änderung des Portfolioswerts
- Wirtschaftliche Abschwung potenzielle Auswirkungen: 76,5 Millionen US -Dollar Potenzielle Umsatzreduzierung
- Wettbewerbsmarktdruck geschätzt bei 7.6% Randkomprimierung
Einschätzung der regulatorischen Risiko
| Regulierungsdomäne | Compliance -Kosten | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Bankvorschriften | 5,3 Millionen US -Dollar | Hoch |
| Anti-Geldwäsche | 3,7 Millionen US -Dollar | Medium |
| Verbraucherschutz | 2,9 Millionen US -Dollar | Niedrig |
Strategisches Risikomanagement
Risikominderungsstrategien konzentrieren sich auf proaktive Überwachung und adaptive Finanzmodellierung.
Zukünftige Wachstumsaussichten für die WSFS Financial Corporation (WSFS)
Wachstumschancen
Das Finanzinstitut zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Erweiterung der digitalen Bankplattform
- Wachstum kommerzieller Kredit -Portfolio
- Potenzielle regionale Marktakquisitionen
Finanzielle Wachstumskennzahlen
| Metrisch | 2023 Wert | Projiziertes 2024 Wachstum |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $14,2 Milliarden | 5.3% |
| Nettozinserträge | $417,6 Millionen | 4.8% |
| Gewerbekreditportfolio | $8,9 Milliarden | 6.2% |
Strategische Wachstumsinitiativen
- Investition in die Technologieinfrastruktur: 42 Millionen Dollar für 2024 zugewiesen
- Erweiterung der digitalen Bankdienste
- Verbesserte Cybersicherheitsplattformen
Markterweiterungsstrategie
Geografischer Fokus auf die mittlere Atlantik mit der Region mit 3 neue Zweigstandorte geplant für 2024.
Umsatzprojektionen
| Jahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | $872,4 Millionen | 5.6% |
| 2025 | $923,1 Millionen | 5.8% |
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