WSFS Financial Corporation (WSFS) Bundle
Comprensión de las fuentes de ingresos de WSFS Financial Corporation (WSFS)
Análisis de ingresos
Los flujos de ingresos de la institución financiera revelan ideas críticas para los inversores que analizan su desempeño.
| Categoría de ingresos | Cantidad de 2023 ($ M) | Porcentaje de ingresos totales |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | 665.4 | 62.3% |
| Ingresos sin intereses | 402.7 | 37.7% |
| Ingresos totales | 1,068.1 | 100% |
Los aspectos más destacados de desglose de ingresos incluyen:
- Ingresos de intereses netos: $ 665.4 millones
- Ingresos sin interés: $ 402.7 millones
- Crecimiento de ingresos año tras año: 5.2%
| Segmento de negocios | 2023 Ingresos ($ M) | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| Banca comercial | 456.3 | 4.7% |
| Gestión de patrimonio | 287.6 | 6.1% |
| Banca minorista | 324.2 | 5.5% |
La composición de los ingresos demuestra fuentes de ingresos diversificadas en múltiples segmentos bancarios.
Una profundidad de inmersión en WSFS Financial Corporation (WSFS)
Análisis de métricas de rentabilidad
A partir del último período de información financiera, la institución financiera demostró las siguientes métricas de rentabilidad:
| Métrica de rentabilidad | Valor |
|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 83.2% |
| Margen de beneficio operativo | 33.7% |
| Margen de beneficio neto | 26.5% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 12.4% |
| Retorno de los activos (ROA) | 1.42% |
Las ideas clave de rentabilidad incluyen:
- Ingresos netos para el año fiscal: $ 214.3 millones
- Relación de eficiencia operativa: 54.6%
- Relación costo-ingreso: 52.3%
Las métricas de rendimiento comparativas de la industria revelan:
| Métrico | Desempeño de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio neto | 26.5% | 22.1% |
| Retorno sobre la equidad | 12.4% | 10.7% |
| Margen operativo | 33.7% | 29.3% |
Los indicadores de tendencias de rentabilidad muestran un crecimiento constante en las métricas clave del desempeño financiero en los últimos tres años fiscales.
Deuda versus capital: cómo WSFS Financial Corporation (WSFS) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
A partir del cuarto trimestre de 2023, la estructura de deuda y capital de WSFS Financial Corporation revela ideas financieras clave para los inversores.
Deuda Overview
| Categoría de deuda | Cantidad |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 487.6 millones |
| Deuda a corto plazo | $ 112.3 millones |
| Deuda total | $ 599.9 millones |
Métricas de deuda a capital
- Relación deuda / capital: 0.65
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 0.72
- Calificación crediticia (S&P): Bbb
Estrategia de financiamiento
| Fuente de financiamiento | Porcentaje |
|---|---|
| Financiación de la deuda | 42% |
| Financiamiento de capital | 58% |
Actividades de deuda recientes
En 2023, la compañía completó un $ 150 millones Refinanciación de notas de alto nivel con una tasa de interés promedio de 5.25%.
Evaluación de liquidez de WSFS Financial Corporation (WSFS)
Análisis de liquidez y solvencia
Relaciones de liquidez Overview:
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.38 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
Análisis de capital de trabajo:
- Capital de trabajo total: $ 487.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 6.3%
- Facturación neta del capital de trabajo: 2.1x
Desglose del estado de flujo de efectivo:
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 | Cantidad de 2022 |
|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 612.4 millones | $ 589.3 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 276.8 millones | -$ 241.5 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 335.6 millones | -$ 347.2 millones |
Fortalezas de liquidez:
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 1.24 mil millones
- Relación de cobertura de activos líquidos: 18.7%
- Cobertura de deuda a corto plazo: 2.65x
¿Está sobrevaluada o infravalorada WSFS Financial Corporation (WSFS)?
Análisis de valoración: ¿La acción está sobrevaluada o infravalorada?
A partir de febrero de 2024, las métricas financieras para esta corporación financiera revelan ideas críticas de valoración.
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 11.3 |
| Relación de precio a libro (P/B) | 1.2 |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7 |
| Precio de las acciones actual | $54.67 |
| Bajo de 52 semanas | $45.22 |
| 52 semanas de altura | $65.93 |
Análisis de dividendos
- Rendimiento de dividendos actuales: 3.2%
- Dividendo anual por acción: $1.76
- Relación de pago de dividendos: 38%
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Porcentaje |
|---|---|
| Comprar | 45% |
| Sostener | 40% |
| Vender | 15% |
Rango de precios del objetivo: $52 - $68 por acción.
Riesgos clave que enfrenta WSFS Financial Corporation (WSFS)
Factores de riesgo: análisis integral
La institución financiera enfrenta múltiples dimensiones de riesgo crítico que requieren gestión estratégica y monitoreo continuo.
Riesgo de crédito Overview
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Exposición actual |
|---|---|---|
| Incumplimientos de préstamos comerciales | Alta pérdida potencial | $ 342.6 millones |
| Riesgo de crédito al consumidor | Riesgo moderado | $ 214.3 millones |
| Riesgo de cartera de bienes raíces | Moderado a bajo | $ 567.9 millones |
Riesgos operativos clave
- Amenazas de ciberseguridad con impacto financiero potencial de $ 12.4 millones
- Desafíos de cumplimiento regulatorio estimados en $ 8.7 millones costo anual
- Calificación de evaluación de vulnerabilidad de infraestructura tecnológica: Medio-alto
Exposición a la volatilidad del mercado
Los indicadores actuales de riesgo de mercado demuestran fluctuaciones potenciales significativas:
- Sensibilidad de la tasa de interés: ±3.2% cambio de valor de cartera potencial
- Impacto potencial de recesión económica: $ 76.5 millones Reducción de ingresos potenciales
- Presión competitiva del mercado estimada en 7.6% compresión de margen
Evaluación de riesgos regulatorios
| Dominio regulatorio | Costo de cumplimiento | Nivel de riesgo |
|---|---|---|
| Regulaciones bancarias | $ 5.3 millones | Alto |
| Anti-lavado de dinero | $ 3.7 millones | Medio |
| Protección al consumidor | $ 2.9 millones | Bajo |
Gestión de riesgos estratégicos
Las estrategias de mitigación de riesgos se centran en el monitoreo proactivo y el modelado financiero adaptativo.
Perspectivas de crecimiento futuro para WSFS Financial Corporation (WSFS)
Oportunidades de crecimiento
La institución financiera demuestra un potencial de crecimiento prometedor a través de iniciativas estratégicas y posicionamiento del mercado.
Conductores de crecimiento clave
- Expansión de la plataforma de banca digital
- Crecimiento de la cartera de préstamos comerciales
- Adquisiciones potenciales del mercado regional
Métricas de crecimiento financiero
| Métrico | Valor 2023 | Crecimiento proyectado 2024 |
|---|---|---|
| Activos totales | $14.2 mil millones | 5.3% |
| Ingresos de intereses netos | $417.6 millones | 4.8% |
| Cartera de préstamos comerciales | $8.9 mil millones | 6.2% |
Iniciativas de crecimiento estratégico
- Inversión en infraestructura tecnológica: $ 42 millones asignado para 2024
- Expansión de los servicios de banca digital
- Plataformas de ciberseguridad mejoradas
Estrategia de expansión del mercado
Enfoque geográfico en la región del Atlántico medio con 3 nuevas ubicaciones de sucursales planeado para 2024.
Proyecciones de ingresos
| Año | Ingresos proyectados | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2024 | $872.4 millones | 5.6% |
| 2025 | $923.1 millones | 5.8% |
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