Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd.: Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte der Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd.

Die 1905 gegründete Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd., hat sich im vergangenen Jahrhundert erheblich entwickelt. Ursprünglich als lokales Finanzinstitut gegründet, um Landwirte in ländlichen Gebieten zu bedienen, hat es sich seitdem in eine umfassende Handelsbank verwandelt. Bis zum 30. Juni 2023 hat die Bank insgesamt Vermögenswerte von ungefähr RMB 1,29 Billionen.

Im Jahr 2005 wurde die Bank in eine Handelsbank umstrukturiert, sodass sie ihre Dienstleistungen über die ländlichen Gemeinden hinaus erweitern konnte. Diese Transformation war entscheidend für die sich ändernden finanziellen Bedürfnisse sowohl der städtischen als auch der ländlichen Kunden. Bis Ende 2022 meldete die Bank einen Nettogewinn von RMB 25,47 Milliardeneine Erhöhung eines Anstiegs des Vorjahres von 12%.

Im Laufe der Jahre konzentrierte sich die Shanghai Rural Commercial Bank konsequent auf innovative Finanzprodukte, wobei der Schwerpunkt auf kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) liegt. Ab 2023 belief sich das KMU -Kreditportfolio der Bank auf RMB 300 Milliarden, berücksichtigen 23% des gesamten Kreditportfolios.

Im Jahr 2018 schloss die Bank erfolgreich ihren ersten öffentlichen Angebot (IPO) an der Shanghai Stock Exchange ab und erhöhte ungefähr RMB 12,8 Milliarden. Die Aktie der Bank unter dem Ticker -Symbol 601825hat eine robuste Leistung mit einer Marktkapitalisierung von rund um RMB 260 Milliarden Ab Oktober 2023.

Das Engagement der Bank für die digitale Transformation war ebenfalls bemerkenswert, da Investitionen in Technologie ein verbessertes Kundenerlebnis ermöglichten. Bis Mitte 2023 machten digitale Bankgeschäfte mehr als aus 70% des Gesamttransaktionsvolumens der Bank.

Die Shanghai Rural Commercial Bank betreibt mehr als 1.000 Filialen und Servicepunkte in der Region Shanghai und darüber hinaus. Es hat einen soliden Ruf für die Unterstützung der lokalen Wirtschaft etabliert und wurde mehrmals für ihre Beiträge zur ländlichen Entwicklung und finanziellen Inklusion anerkannt.

Die Bank hat auch eine starke Kapitalbasis mit einem Kapitaladäquanzquoten von rund um 14%weit über dem regulatorischen Anforderungen von 10.5%. Diese solide finanzielle Stiftung positioniert die Bank positioniert für zukünftiges Wachstum und Stabilität im Wettbewerbsbankensektor.

A WHO HEINE SHANGHAI RURAL COMMERCEIL BANK Co., Ltd.

Die Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. (SRCB) ist ein börsennotiertes Unternehmen an der Shanghai -Börse mit dem Aktienkodex 601825. Ab Oktober 2023 ist die Eigentumsstruktur von SRCB durch eine Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären sowie bedeutenden Regierungsbesitzern sowie durch ein bedeutendes Regierungsbesitz gekennzeichnet.

Der größte Aktionär ist die Shanghai Municipal Rural Commercial Bank Co., Ltd., die ungefähr 35.12% der Gesamtanteile. Dies spiegelt einen starken Einfluss der lokalen Regierungsbehörden wider.

Anschließend sind andere wichtige Stakeholder verschiedene institutionelle Investoren. Der zweitgrößte Aktionär ist der National Council for Social Security Fund (NCSSF), der sich besitzt 9.54% von Aktien, die sich auf langfristige Investitionen und Pensionsfondsmanagement konzentrieren.

Andere bemerkenswerte institutionelle Anleger sind:

• China Life Insurance Co., Ltd. - hält ungefähr 7.81%.
• China Merchants Bank - besitzt ungefähr 4.67%.

Zusätzlich zum institutionellen Eigentum haben einzelne Anleger einen erheblichen Teil der Aktien. Ab Mitte 2023 machten Einzelhandelsinvestoren rund um 43.86% von den ausstehenden Aktien, die die Beliebtheit der Bank in der Öffentlichkeit hervorheben.

Die folgende Tabelle zeigt die Eigentümerstruktur der Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. ab Oktober 2023:

Gemäß den in ihrem jüngsten Ertragsbericht für den dritten Quartal 2023 gemeldeten Finanzergebnisse betrug die Gesamtvermögen von SRCB ungefähr ungefähr 1,95 Billionen ¥ (rund 276 Milliarden US -Dollar), das im Vergleich zum Vorjahr ein signifikantes Wachstum zeigt. Der Nettogewinn der Bank für diesen Zeitraum war ungefähr 18,2 Milliarden ¥ (ca. 2,56 Milliarden US 10.5%.

Insgesamt ist das Eigentum an der Shanghai Rural Commercial Bank tief mit den chinesischen Regierungsstellen verbunden, ergänzt durch erhebliche institutionelle Interesse und aktive Beteiligung einzelner Investoren, wodurch ein vielfältiges und weit verbreitetes Eigentum geschaffen wird profile.

Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. Missionserklärung

Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. (SRCB) ist ein klarer Schwerpunkt auf der Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen, die auf die Bedürfnisse von Einzelpersonen, kleinen bis mittleren Unternehmen (KMU) und lokalen landwirtschaftlichen Unternehmen zugeschnitten sind. Die Bank zielt darauf ab, ihre Servicequalität zu verbessern und gleichzeitig die finanzielle Inklusivität zu fördern und die nachhaltige Entwicklung der ländlichen Wirtschaft zu unterstützen.

Ab 2022 meldete SRCB insgesamt ein Vermögen von ungefähr 1,6 Billionen ¥ (rund 232 Milliarden US -Dollar) mit einem Nettogewinn von 26,4 Milliarden ¥ (ca. 3,83 Milliarden US-Dollar), was ein Wachstum von gegenüber dem Vorjahr widerspricht 5% in Rentabilität. Das Kapitaladäquanzquote der Bank stand bei 12.5%überschreiten die von der China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC) festgelegten behördlichen Anforderungen.

Um die strategischen Ziele zu untersuchen, die in seinem Leitbild beschrieben wurden, ist es wichtig, die finanziellen Leistungsmetriken der Bank zu überprüfen und wie sie sich mit seiner Vision der Unterstützung der lokalen Wirtschaft übereinstimmen:

SRCB betont Innovationen in seinen Dienstleistungen und zielt darauf ab, Technologie zur Verbesserung der Kundenerlebnisse im Bankgeschäft zu nutzen. Die Bank hat eine Erhöhung des Online -Transaktionsvolumens von gemeldet 30% Im Jahr 2022 im Vergleich zum Vorjahr spiegelt sich eine Verschiebung zu digitalen Bankplattformen wider. Darüber hinaus erreichten die Anzahl der aktiven Mobile Banking -Benutzer 30 Millionen, was auf eine starke Einführung ihres digitalen Angebots hinweist.

In Bezug auf die Unterstützung lokaler Unternehmen hat SRCB mit insgesamt insgesamt Kredite für Kredite für KMU verantwortlich 500 Milliarden ¥ im Jahr 2022 in Darlehen zugewiesen, was eine Erhöhung von darstellt 15% aus dem Vorjahr. Die Bank hat spezifische Finanzprodukte auf den Markt gebracht, die auf die landwirtschaftliche Entwicklung abzielen und zu den Bemühungen zur Revitalisierung des ländlichen Raums in verschiedenen Provinzen in China beitragen.

Darüber hinaus engagiert sich SRCB mit einer Investition von Corporate Social Responsibility (CSR) 1 Milliarde ¥ In der Gemeindeentwicklungsprojekte im Jahr 2022 zeigt dieses finanzielle Engagement ihre Übereinstimmung mit ihrer Mission, das Wohlergehen der Gemeinden, denen sie dienen, zu verbessern.

Wie Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. funktioniert

Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. (SRCB) ist als Handelsbank, die sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen in hauptsächlich in ländlichen und städtischen Gebieten Chinas befasst. Die 2005 gegründete Bank hat sich zu verschiedenen Kundensegmenten entwickelt, darunter Einzelpersonen, kleine und mittelgroße Unternehmen (KMU) und Unternehmenskunden.

Die Geschäftstätigkeit der Bank sind in mehreren wichtigen Segmenten strukturiert: Einzelhandelsbanken, Unternehmensbanken und Treasury Operations. Das Einzelhandelsbanken umfasst persönliche Einlagen, Darlehen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen, während Corporate Banking Kredite, Einlagen und Finanzberatungsdienste für Unternehmen umfasst.

Bis zum 30. Juni 2023 meldete SRCB insgesamt Vermögenswerte von ungefähr RMB 1,06 Billionen, eine Steigerung von gegenüber dem Vorjahr von 14.5%. Die Gesamtverbindlichkeiten waren ungefähr ungefähr RMB 986 Milliarden, was zu einem Aktionärsberechtigung von führt RMB 76 Milliarden.

SRCB hat ein robustes Kreditportfolio entwickelt, das sich hauptsächlich auf landwirtschaftliche Kredite und Mikrofinanzierung für ländliche Unternehmer konzentriert. Die notleidende Darlehensquote der Bank lag bei 1.2% Ab dem letzten Berichtszeitraum, der unter dem Branchendurchschnitt von liegt 1.7%.

Der Einzelhandelsbankenabteil der Bank machte ungefähr rund aus, um ungefähr 55% des Gesamtumsatzes im Jahr 2023, getrieben durch das Wachstum persönlicher Kredite und Einlagen. Die Corporate Banking Division trug ungefähr bei 40%, während die Treasury -Operationen die verbleibenden machten 5%.

In Bezug auf die Rentabilität meldete SRCB einen Nettogewinn von RMB 10 Milliarden für die erste Hälfte von 2023, die eine Wachstumsrate von widerspiegeln 12% verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Vorjahr. Die Rendite der Bank (ROE) wurde bei der Rendite der Bank aufgezeichnet 13.2%, etwas über dem Durchschnitt für Geschäftsbanken in China.

SRCB betont auch den technologischen Fortschritt zur Verbesserung des Kundendienstes und der betrieblichen Effizienz. Die Bank hat Digital Banking Solutions verabschiedet, die jetzt Over berücksichtigen 60% von seinen Transaktionen erhöht das Engagement und die Zufriedenheit des Kunden.

Ab September 2023 hatte SRCB ein Netzwerk von 500 Filialen und Dienstleistungen sowie eine wachsende Präsenz im Fintech -Bereich Chinas über Partnerschaften für mobile Zahlungen und Online -Banking -Dienste.

All diese strategischen Initiativen zielen darauf ab, die Shanghai Rural Commercial Bank als wichtige Akteur in der regionalen Bankenlandschaft zu positionieren und sich auf die Unterstützung der ländlichen Entwicklung zu konzentrieren und gleichzeitig eine nachhaltige Rentabilität zu gewährleisten.

Wie Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. Geld verdient

Shanghai Rural Commercial Bank Co., Ltd. (SRCB) erzielt hauptsächlich Einnahmen durch verschiedene Finanzdienstleistungen, einschließlich Zinserträgen aus Krediten, Gebühren aus Bankdienstleistungen und Anlagenrenditen. Ab 2022 meldete SRCB insgesamt Vermögenswerte von ungefähr RMB 1,69 Billionen.

Zinserträge sind eine wesentliche Einnahmequelle, die einen großen Teil des Gewinns von SRCB darstellt. Im Jahr 2022 verzeichnete SRCB einen Zinseinkommen von rund um RMB 59,7 Milliarden, ein Anstieg von 12% gegenüber dem Vorjahr. Das Kreditportfolio der Bank umfasst in erster Linie Unternehmenskredite, Einzelhandelsdarlehen sowie kleine und mikrogeordnete Kredite.

Neben Darlehen generiert SRCB Einnahmen aus Servicegebühren für verschiedene Bankdienstleistungen wie Kontomanagement, Fondtransfers und Vermögensverwaltungsprodukte. Im Jahr 2022 erreichte das nicht zinszinsliche Einkommen von SRCB, das diese Gebühren und Provisionen umfasst RMB 15,6 Milliardenmit einer Steigerung von 9% gegenüber dem Vorjahr.

Das Investitionseinkommen spielt auch eine entscheidende Rolle bei der Rentabilität von SRCB. Die Bank investiert in staatliche Anleihen, Unternehmensanleihen und Aktien. Zum Beispiel verdiente SRCB im Jahr 2022 ungefähr RMB 5 Milliarden aus seinem Anlageportfolio. Die Anlagestrategie der Bank konzentriert sich auf stabile Renditen mit kontrolliertem Risiko -Engagement.

Die Betriebskosten sind von entscheidender Bedeutung zu verstehen, da sie die allgemeine Rentabilität der Bank beeinflussen. SRCB meldete Betriebskosten von RMB 28 Milliarden Im Jahr 2022, das Gehälter, Verwaltungskosten und andere operative Ausgaben umfasst. Die Effizienz der Bank wird durch ihr Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis veranschaulicht, das bei 46% im Jahr 2022, was auf ein effektives Kostenmanagement hinweist.

Darüber hinaus hat SRCB seine digitalen Bankdienste erweitert, was es ihm ermöglicht hat, neue Einnahmequellen zu nutzen. Die digitalen Bankeinnahmen trugen ungefähr bei RMB 3 Milliarden Zu den gesamten nicht zinszinslichen Einkünften im Jahr 2022. Dieses Segment wird voraussichtlich wachsen, wenn die Bank weiter in Technologie- und Kundendienstverbesserungen investiert.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Shanghai Rural Commercial Bank Einnahmen durch Zinserträge aus ihrem vielfältigen Kreditportfolio, Servicegebühren aus einer Vielzahl von Bankprodukten und Investitionserträgen erzielt. Das Geschäftsmodell wird durch einen strategischen Fokus auf Effizienz und digitale Transformation untermauert und die Bank positioniert für zukünftiges Wachstum.